万家民瑞祥和6个月持有期债券型证券投资基              金        更新招募诠释书         （2024 年第 2 号）      基金治理东谈主：万家基金治理有限公司     基金托管东谈主：中国民生银行股份有限公司          二零二四年十月 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金       更新招募诠释书（2024 年第 2 号）                       关键提醒      万家民瑞祥和6个月持有期债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于      基金治理东谈主保证招募诠释书的内容真实、准确、圆善。本基金的基金合同于      本基金经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其 对本基金的投资价值和市集远景作念出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金 莫得风险。      本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动，投 资有风险，投资者在投本钱基金前，请阐扬阅读本基金的招募诠释书、基金合同 和基金家具府上撮要等信息露出文献，全面意志本基金家具的风险收益特征和产 品脾性，充分接洽自身的风险承受才能，感性判断市集，自主判断基金的投资价 值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行径作出零丁决策，承担 基金投资中出现的各类风险。      投本钱基金可能遭逢的风险包括：证券市集举座环境激励的系统性风险；个 别证券私有的非系统性风险；大宗赎回或暴跌导致的流动性风险；基金投资过程 中产生的操作风险；因交收背信和投资债券激励的信用风险；基金投资陈诉可能 低于事迹比拟基准的风险；本基金的投资领域包括证券公司短期公司债、资产支 持证券、国债期货等品种，且在法律法例允许的情况下，本基金履行稳当规范后 可参与融资融券业务和转融通证券出借业务，可能给本基金带来非常风险。本基 金的具体运作特色详见基金合同和招募诠释书的约定。本基金的一般风险及私有 风险详见本招募诠释书的“风险揭示”部分。      为对冲信用风险，本基金可能投资信用繁衍品，信用繁衍品的投资可能面对 流动性风险、偿付风险以及价钱波动风险。      本基金建树基金份额持有东谈主最短持有期限。基金份额持有东谈主办有的每份基金 份额最短持有期限为6个月，在最短持有期限内该份基金份额不可赎回或谐和转 出。提醒投资者详细本基金的申购赎回安排和相应流动性风险，合理安排投资计 划。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金       更新招募诠释书（2024 年第 2 号）   本基金为债券型基金，其经久平均风险和预期收益率表面上低于股票型基 金、搀杂型基金，高于货币市集基金。   基金治理东谈主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营景况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。此 外，本基金以1.00元脱手面值进行召募，在市集波动等因素的影响下，存在单元 份额净值跌破1.00元脱手面值的风险。   基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能赢得较高的收益，也有可能 损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说 明书及《基金合同》。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金治理东谈主履行相应 规范后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募诠释书的关系章节。侧袋 机制实施时间，基金治理东谈主将对基金简称进行特殊绚烂，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读联系内容并柔软本基金启用侧袋机制时的特 定风险。   基金治理东谈主依照恪称职守、老实信用、严慎远程的原则治理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不预示其未 来表现。基金治理东谈主治理的其他基金的事迹不组成对本基金事迹表现的保证。   本招募诠释书所载内容截止日为2024年10月11日，关系财务数据和净值表现 数据截止日为2024年06月30日（财务数据未经审计）。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金                                                             更新招募诠释书（2024 年第 2 号）                                                           目          录 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金                                               更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金       更新招募诠释书（2024 年第 2 号）                     第一部分 引子   《万家民瑞祥和6个月持有期债券型证券投资基金招募诠释书》（以下简称“本 招募诠释书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、 《公开召募证券投资基金运作治理办法》（以下简称《运作办法》）、《公开召募证券 投资基金销售机构监督治理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开召募证券投资基 金信息露出治理办法》（以下简称《信息露出办法》） 、《公开召募怒放式证券投资 基金流动性风险治理端正》（以下简称“《流动性风险治理端正》”）、《证券投资 基金信息露出内容与格式准则第5号》等关系法律法例 以及《万家民瑞祥和6个月持有期债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金 合同”）编写。   基金治理东谈主承诺本招募诠释书不存在职何演叨纪录、误导性论说或者要紧遗 漏，并对其真实性、准确性、圆善性承担法律管事。本基金是根据本招募诠释书所 载明的府上苦求召募的。基金治理东谈主莫得寄托或授权任何其他东谈主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募诠释书作任何解释或者诠释。   本招募诠释书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献，如本招募诠释书内容与基金合同 有龙套或不一致之处，均以基金合同为准。基金投资者自依基金合同取得基金份额 即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行径自己即标明其 对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他关系端正享有权 利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应详确查阅基金 合同。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金       更新招募诠释书（2024 年第 2 号）                     第二部分 释义   在本招募诠释书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金基金合同》及对基金合同的任何有用纠正和补充 月持有期债券型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何有用纠正和补充 资基金招募诠释书》过甚更新 金家具府上撮要》过甚更新 金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、通告等 出的纠正 机关对其时常作念出的纠正 机关对其时常作念出的纠正 时常作念出的纠正 理端正》及颁布机关对其时常作念出的纠正 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金       更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 会 的法律主体，包括基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经关系政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会团体 或其他组织 法》及联系法律法例端正不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 券投资试点办法》及联系法律法例端正，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内证券 投资的境外法东谈主 民币及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资者的合称 办理基金份额的申购、赎回、谐和、转托管及依期定额投资诡计等业务 端正的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金治理东谈主签订了基金销售服务协 议，办理基金销售业务的机构 资者基金账户的建立和治理、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐和结算、 代理披发红利、建立并守护基金份额持有东谈主名册和办理非往还过户等 公司或接受万家基金治理有限公司寄托代为办理登记业务的机构 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金       更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 理的基金份额余额过甚变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、谐和、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金治理东谈主向中国证监会办理基金备案手续结束，并赢得中国证监会书面阐明的日 期 计帐结束，计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 得跨越3个月 作日 本基金每份基金份额而言，指基金合同顺利日（对认购份额而言）、基金份额申购 阐明日（对申购份额而言）或基金份额谐和转入阐明日（对谐和转入份额而言）起 至该日6个月后的月度对应日的前一日止的时间 应日历，则取当月终末一日。若该对应日历为非管事日，则顺延至下一个管事日 代为办理登记业务的机构的联系业务执法，是范例基金治理东谈主所治理的怒放式证券 投资基金登记方面的业务执法，由基金治理东谈主和投资者共同死守 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金       更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 购买基金份额的行径 购买基金份额的行径 的条件要求将基金份额兑换为现款的行径 定的条件，苦求将其持有基金治理东谈主治理的、某一基金的基金份额谐和为基金治理 东谈主治理的其他基金基金份额的行径 基金份额销售机构的操作 日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资者指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 上基金谐和中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金谐和中转入苦求份 额总和后的余额)跨越上一怒放日基金总份额的10% 进款利息、已结束的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入为主 项过甚他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 联网网站（包括基金治理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子露出网 站）等媒介 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 金份额持有东谈主服务的用度 同，将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别区分建树代码，区分计较和公告 基金份额净值和基金份额累计净值。在投资者认购/申购基金时收取认购/申购费 用，并不再从本类别基金资产入网提销售服务费的基金份额，称为A类基金份额； 从本类基金资产入网提销售服务费，并不收取认购/申购用度的基金份额，称为C类 基金份额 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在10个往还日以上的逆回购与银行 依期进款（含公约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流通受限的新股 及非公开垦行股票、资产维持证券、因刊行东谈主债务背信无法进行转让或往还的债券 等 的方式，将基金调整投资组合的市集冲击成安分拨给执行申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受挫伤并 得到刚正对待 的前提下，按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值 信用风险的信用繁衍用具 风险保护的金额，信用繁衍品的各项支付和结算以此金额为计较基础 户进行处置计帐，目的在于有用隔断并化解风险，确保投资者得到刚正对待，属于 流动性风险治理用具。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确定性的 资产 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金               更新招募诠释书（2024 年第 2 号）                        第三部分 基金治理东谈主      （一） 基金治理东谈主概况      称呼：万家基金治理有限公司      住所、办公地址：中国（上海）摆脱贸易考验区浦电路360号8层（口头楼层9 层）      法定代表东谈主：方一天      成立日历：2002年8月23日      批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号      计议领域：基金召募；基金销售；资产治理和中国证监会许可的其他业务      组织神志：有限管事公司      注册本钱：叁亿元东谈主民币      存续时间：不息计议      连系东谈主：兰剑      电话：021-38909626     传真：021-38909627      股权结构： 中泰证券股份有限公司                    60% 山东省新动能基金治理有限公司                40%      （二） 主要东谈主员情况      董事长方一天先生，中共党员，大学学历，先后在上海财政证券公司、中国证 监会系统管事，2014年10月加入万家基金治理有限公司，现任公司党委秘书、董事 长。      董事袁西存先生，中共党员，硕士学位，曾任莱钢集团财务部科长，副处长， 中泰证券诡计财务部总司理等职务。现任中泰证券股份有限公司党委常委、副总经 理。      董事曾祥龙先生，中共党员，学士本科，曾任山东龙信投资有限公司财务负责 东谈主、山东鲁华动力集团外派财务总监、山东国惠基金治理有限公司财务总监、山东 国惠投资有限公司财务部副部长、山东国惠小额贷款有限公司副总司理等职。现任 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 山东省新动能基金治理有限公司财务治理部部长。   董事张钊先生，中共党员，学士本科，先后任泛亚海外投资有限公司总裁助 理、投资专员，iGlobal Consultancy Pte. Ltd.（新加坡）高档照顾人、总裁助 理，深圳富坤创业投资有限公司市集营销投资者关系部司理，深圳富坤矫健投资有 限公司高档投资司理，山东海洋明石产业基金治理有限公司投资部副总裁，山东蓝 色经济产业基金治理有限公司投资部（济南）副总司理，山东高速北银（上海）投 资治理有限公司践诺总裁、山东省新动能基金治理有限公司投资发展部部长等职， 现任山东省新动能投资治理有限公司董事长。   董事陈广益先生，中共党员，硕士研究生，曾任职兴证全球基金治理有限公司 运作保障部，2005年3月加入万家基金治理有限公司，曾任运作保障部副总监、基 金运营部总监、往还部总监、总司理助理，2019年6月起任公司首席信息官，2021 年3月起任公司董事、总司理。   零丁董事武辉女士，农工党员，博士研究生，西宾。曾任潍坊市第二职业中专 讲师。现任山东财经大学西宾。   零丁董事范洪义先生，硕士研究生，曾在山东潍坊盐化集团、山东海化集团进 出口有限公司任职，在山东求是讼师事务所、山东中强讼师事务所、山东普瑞德律 师事务所、上海虹桥正瀚讼师事务所、上海杰博讼师事务所担任讼师、合伙东谈主等 职。现任上海尚舜光电科技有限公司践诺董事。   零丁董事林彦先生，中共党员，博士研究生，西宾。曾任上海交通大学教务处 副处长、凯原法学院副院长等职，现任上海交通大学凯原法学院西宾。   监事会主席马文波先生，中共党员，学士本科，曾在中国电子相差口山东公 司、山东鲁信实业集团公司、山东省鲁信投资控股集团有限公司从事财务管帐工 作，在山东省海外相信股份有限公司、山东省金融资产治理股份有限公司担任财务 总监等职。现任山东省新动能基金治理有限公司副总司理。   监事李滨先生，中共党员，博士研究生，先后任英国三和集团量化分析师、劳 埃德银行集团量化分析师、Zan Partners 对冲基金量化分析师、巴克莱本钱信用 风险分析师、德意志银行信用风险分析师、瑞士信贷市集风险分析师、中泰证券股 份有限公司风险治理部副总司理、红塔证券股份有限公司风险治理部总司理等职。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 现任中泰证券股份有限公司风险治理部总司理。      监事尹超先生，中共党员，学士本科，2007年7月起加入万家基金治理有限公 司，现任公司基金运营部总监。      监事姜楠女士，中共党员，学士本科，曾任职于淘宝（中国）软件有限公司。      监事路晓静女士，中共党员，硕士研究生，先后任职于旺旺集团、长江期货有 限公司。2015年5月起加入万家基金治理有限公司，现任公司合规风控部总监助 理。      董事长：方一天先生（简介请参见基金治理东谈主董事会成员）      总司理、首席信息官：陈广益先生（简介请参见基金治理东谈主董事会成员）      督察长：兰剑先生，中国民盟盟员，硕士研究生，讼师、注册管帐师，曾在江 苏知源讼师事务所、上海和华利盛讼师事务所从事讼师管事，2005年10月插手万家 基金治理有限公司管事，2015年4月起任公司督察长。      副总司理：戴晓云女士，学士本科，曾任海证期货有限公司副总司理、上海证 券有限管事公司运营中心副总司理、上投摩根基金治理有限公司数字化运营及拓展 部总监等职。2016年7月插手万家基金治理有限公司管事，先后担任万家基金治理 有限公司总司理助理、业务治理部总监、收集金融部总监，万家钞票基金销售（天 津）有限公司董事长。2021年7月起任公司副总司理。      副总司理：王静女士，中共党员，硕士研究生，曾任兴业银行济南分行公司业 务部科员，兴业银行济南分行天桥支行行长助理，浙商银行济南分行机构金融部总 司理助理，浙商银行济南分行公司银行部总司理助理、副总司理，浙商银行济南分 行小企业与个银评审部总司理等职务。2021年6月插手万家基金治理有限公司，      副总司理：莫海波先生，致公党党员，硕士研究生，曾任钞票证券有限管事公 司资产治理部分析师、中银海外证券有限管事公司证券投资部投资司理等职务。 理等职，2022年8月起任公司副总司理。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号）   周潜玮先生,上海交通大学治理学硕士,曾任上海银行股份有限公司金融市集部 债券往还员、固定收益部副主管等职。2016年9月入职万家基金治理有限公司，现 任债券投资部总监、固定收益部总监、基金司理，历任固定收益部专户投资司理、 固定收益部总监助理、基金司理。现任万家双利债券型证券投资基金、万家悦兴3 个月依期怒放债券型发起式证券投资基金、万家民瑞祥和6个月持有期债券型证券 投资基金、万家鑫安纯债债券型证券投资基金、万家鑫悦纯债债券型证券投资基 金、万家鑫璟纯债债券型证券投资基金的基金司理。   周慧女士,上海交通大学工商治理硕士,曾任往还部债券往还员、债券投资部基 金司理助理等职。2012年11月入职万家基金治理有限公司，现任债券投资部基金经 理。现任万家家瑞债券型证券投资基金、万家民瑞祥和6个月持有期债券型证券投 资基金、万家瑞丰活泼配置搀杂型证券投资基金、万家鑫盛纯债债券型证券投资基 金、万家鑫享纯债债券型证券投资基金、万家鑫璟纯债债券型证券投资基金的基金 司理。   杨若愚先生,复旦大学金融专科硕士,曾任融通基金治理有限公司固定收益部研 究员等职。2021年10月入职万家基金治理有限公司，现任固定收益部基金司理，历 任固定收益部可转债研究员、基金司理助理。现任万家民瑞祥和6个月持有期债券 型证券投资基金、万家集利债券型发起式证券投资基金的基金司理。   历任基金司理信息：   尹诚庸先生(2020年05月至2021年05月)。   （1）权益与组合投资决策委员会   主 任：陈广益   副主任：黄海   委 员：莫海波、乔亮、任峥、徐朝贞、高源、黄兴亮、孙远慧   陈广益先生，总司理、首席信息官。   黄海先生，投资总监、首席投资官、基金司理。   莫海波先生，副总司理、基金司理。   乔亮先生，首席量化投资官、基金司理。   任峥先生，总司理助理、基金司理。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号）   徐朝贞先生，组合投资部总监、基金司理。   高源女士，基金司理。   黄兴亮先生，基金司理。   孙远慧先生，研究副总监。   （2）固定收益投资决策委员会   主 任：陈广益   委 员：苏谋东、周潜玮、郅元   陈广益先生，总司理、首席信息官。   苏谋东先生，总司理助理、基金司理。   周潜玮先生，固定收益部总监、债券投资部总监、基金司理。   郅元先生，现款治理部副总监（主办管事）、基金司理。   （三） 基金治理东谈主的职责 收益； 法律行径；   （四） 基金治理东谈主承诺 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 和中国证监会的关系端正，建立健全里面阻抑轨制，采取有用措施，预防违犯现行 有用的关系法律、法例、规章、基金合同和中国证监会关系端正的行径发生。 律法例，建立健全里面阻抑轨制，采取有用措施，预防下列行径发生：   (1)将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   (2)不刚正地对待其治理的不同基金财产；   (3)利用基金财产为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   (4)向基金份额持有东谈主违规承诺收益或者承担损失；   (5)侵占、挪用基金财产；   (6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、暗意他东谈主 从事联系的往还行动；   (7)卤莽职守，不按照端正履行职责；   (8)法律、行政法例和中国证监会辞让的其他行径。 家关系法律、法例及行业范例，老实信用、远程尽责，不从事以下行动：   (1)越权或违规计议；   (2)违犯基金合同或托管公约；   (3)特意挫伤基金份额持有东谈主或其他基金联系机构的正当利益；   (4)在向中国证监会报送的府上中平心而论；   (5)拒却、骚扰、拦阻或严重影响中国证监会照章监管；   (6)卤莽职守、花费权益；   (7)违犯现行有用的关系法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的关系规 定，泄露在职职时间洞悉的关系证券、基金的交易精巧，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资诡计等信息；   (8)违犯证券往还现象业务执法，利用对敲、倒仓等技能控制市集价钱，阻挠 市集规律；   (9)贬损同行，以举高我方；   (10)以不正直技能谋求业务发展；   (11)有悖社会公德，挫伤证券投资基金东谈主员形象； 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号）      (12)在公开信息露出和告白中特意含有演叨、误导、欺骗因素；      (13)侵占、挪用基金财产；      (14)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、暗意他东谈主 从事联系的往还行动；      (15)其他法律、行政法例以及中国证监会辞让的行径。      (1)依照关系法律法例和基金合同的端正，本着严慎的原则为基金份额持有东谈主 谋取最大利益；      (2)不利用职务之便为我方过甚代理东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主牟取利益；      (3)不违犯现行有用的关系法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的关系 端正；不泄露在职职时间洞悉的关系证券、基金的交易精巧，尚未照章公开的基金 投资内容、基金投资诡计等信息；      (4)不从事挫伤基金财产和基金份额持有东谈主利益的证券往还过甚他行动。      （五） 基金治理东谈主的风险治理体系和里面阻抑轨制      根据“正当合规、全面、审慎、当令”的要求，为确定明确的基金投资倡导、 投资策略以及基金组织方式和运作方式，相持基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的计议理念，公司里面风险峻抑必须遵命以下原则：      (1)健全性原则。里面风险峻抑必须渗入到公司的不同决策和治理线索，畅达 于各项业务过程和各个操作规范，覆盖通盘的部门、管事岗亭和风险点，不行存在 轨制上的盲点。      (2)有用性原则。各式里面风险峻抑轨制必须相宜国度和监管部门的法律、法 规及规章，必须具有高度的巨擘性，成为全体职工严格死守的行动指南；任何东谈主不 得领有突出轨制或违犯规章的权力。公司的计议运作要确凿作念到有章必循，违规必 究。      (3)零丁性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对零丁，公司固有 财产、基金财产过甚他财产的运作应当分离。      (4)相互制约原则。各项轨制必须体现公司要津的业务部门之间和要津的管事 岗亭之间的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其零丁性，必须与践诺 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 部门分开，业务操作主谈主员与阻抑东谈主员必须稳当分开，并向不同的治理东谈主员负责；在 存在治理东谈主员职责交叉的情况下，要为负责监控的东谈主员提供不错顺利向最高治理层 陈诉的渠谈。      (5)多重风险监管原则。公司为了充分阻扰各式风险，作念善事前风险峻抑，建 立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险峻抑的第一层级 的阻抑；由监察稽核部及风险峻抑委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险控 制。      (6)定性与定量相衔接原则。形成一套比拟完备的轨制体系和量化规划体系， 使风险峻抑管事更具科学性和可操作性。      (1)保证公司计议运作严格死守国度关系法律法例和行业监管执法，自发形成 称职计议、范例运作的计议想想和计议理念。      (2)阻扰和化解计议风险，提高计议治理效益，确保计议业务的稳健运行和受 托资产的安全圆善，结束公司的不息、结实、健康发展。      (3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、圆善、实时。      为进行有用的业务组织的风险峻抑，公司设立“权责统一、严实有用、纪律递 进”的四谈内控防地：      (1)建立一线岗亭的第全部内控防地。属于单东谈主、单岗处理业务的，必须有相 应的后续监督机制，各岗亭应当职责明确，有详确的岗亭诠释书和业务过程，各岗 位东谈主员在上岗前均须洞悉并以书面方式承诺死守，在授权领域内承担管事。      (2)建立联系部门、联系岗亭之间相互监督制约的管事规范看成第二谈内控防 线。建立关键业务处理凭据传递和信息调换轨制，明确业务文献署名的授权。      (3)成立零丁的风险峻抑部门，从而形成第三谈内控防地。公司督察长和里面 监察稽核部门零丁于其他部门，对公司里面阻抑轨制的总体践诺情况，各职能部 门、岗亭的业务践诺情况实施严格的查验和反馈。      (4)公司合规阻抑委员会依期或不依期的对公司举座运营情况进行查验，并提 出指挥性的意见，形成第四谈内控防地。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号）   (1)环境风险峻抑   (2)业务风险峻抑   (1)基金治理东谈主承诺以上对于里面阻抑的露出真实、准确；   (2)基金治理东谈主承诺根据市集变化和公司发展束缚完善里面风险峻抑轨制。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号）                     第四部分 基金托管东谈主   (一)基金托管东谈主概况   称呼：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）   住所：北京市西城区复兴门内大街2号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号   法定代表东谈主：高迎欣   成立日历：1996年2月7日   基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101号   组织神志：其他股份有限公司（上市）   注册本钱：43,782,418,502元东谈主民币   电话：010-58560666   连系东谈主：罗菲菲   中国民生银行成立于1996年，是中国第一家主要由民营企业发起设立的寰宇性 股份制交易银行，亦然严格按照中国《公司法》和《交易银行法》设立的一家当代 金融企业。 挂牌上市。2005年10月26日，中国民生银行完成股权分置革新，成为国内首家实施 股权分置革新的交易银行。2009年11月26日，中国民生银行H股股票（代码： 理，狂放鼓舞革新转型，不息立异交易模式和家具服务，致力于于成为一家“让东谈主信 赖、受东谈主尊敬”的上市公司。   崔岩女士，中国民生银行资产托管部负责东谈主，博士研究生，具有基金托管东谈主高 级治理东谈主员任职履历，从事过全球托管业务、托管业务运作、银行信息治理等工 作，具有多年金融从业经历，具备塌实的总部治理经历。曾任中国工商银行总行资 产托管部营销巨匠。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号）   中国民生银行股份有限公司于2004年7月9日赢得基金托管履历，成为《中华东谈主 民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好地 表现后发上风，狂放发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立 开头就本着充分保护基金持有东谈主的利益、为客户提供高品性托管服务的原则，高起 点地建立系统、完善轨制、组织东谈主员。资产托管部当今共有职工97东谈主，平均年事38 岁，100%职工领有大学本科以上学历，66%以上员用具有硕士以上学位。   中国民生银行相持以客户需求为导向，剿袭“诚信、严谨、高效、求实”的经 营理念，依托丰富的资产托管训导、专科的托管业务服务和先进的托管业务平台， 为境表里客户提供安全、准确、实时、高效的专科托管服务。中国民生银行资产托 管部于2018年2月6日发布了“爱托管”品牌，近百余家资管机构及合作念客户的代表 受邀参加了启动典礼。资产托管部长久相持以客户为中心，致力于于为客户提供全面 的空洞金融服务。对内狂放整合行内资源，对外等闲搭建客户服务平台，向各类托 管客户提供专科化、升值化的托管空洞金融服务，得到各界的充分认同，也在市集 上确立了雅致品牌形象，成为市集上一家有特色的托管银行。自2021年以来，中国 民生银行荣获东谈主力资源社会保障部颁发的“2020 年度企业年金和待业金家具信息 陈诉管事优秀治理机构”奖，一语气三年蝉联中央国债登记结算有限管事公司“年度 优秀资产托管机构”奖项，获评《金融明白》颁发的“第十三届金貔貅奖2022年度 金牌资产托管银行”。2023年度，本行先后荣获《金融时报》“年度最好资产托管 银行”，《证券时报》“2023年度特出资产托管银行天玑奖”，以及《新浪财经》 “待业金融服务立异银行”奖。   阻抑2024年6月30日，中国民生银行托管建信结实得利债券型证券投资基金、 中银新趋势活泼配置搀杂型证券投资基金、长信利盈活泼配置搀杂型证券投资基金 等共343只证券投资基金，基金托管限制13,757.10亿元。   (二)基金托管东谈主的里面阻抑轨制   (1)建立圆善、严实、高效的风险峻抑体系，形成科学的决策机制、践诺机制 和监督机制，阻扰和化解计议风险，保障资产托管业务的稳健运行和托管财产的安 全圆善。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号）      (2)狂放扶植合规文化，自发形成称职计议、范例运作的计议想想和计议理 念，严格阻抑合规风险，保证资产托管业务相宜国度关系法律法例和行业监管规 则。      (3)以相互制衡健全有用的风控组织结构为保障，以完善健全的轨制为基础， 以落实到位的过程阻抑为着眼点，以先进的信息时期技能为依托，建立全面、系 统、动态、主动、故意于差错防弊、堵塞罅隙、排除隐患、保证业务稳健运行的风 险峻抑轨制，确保托管业务信息真实、准确、圆善、实时。      总行高档治理层负责部署全行的风险治理管事。总行风险治理委员会是总行高 级治理层下设的风险治理专科委员会，对高档治理层负责，维持高档治理层履行职 责。资产托管业务风险峻抑管事在总行风险治理委员会的统一部署和指挥下开展。      总行各部门缜密配合，共同把控资产托管业务运行中的风险，具体职责与单干 如下：总行风险治理部看成总行风险治理委员会秘书机构，是全行风险治理的统筹 部门，对资产托管部的风险峻抑管事进行指挥；总行法律合规部负责资产托管业务 项下的联系合同、公约等法律性文献的核定，对业务开展进行合规查验并督导问题 整改落实；总行审计部对全行托管业务进行里面审计，包括依期里面审计、现场和 非现场查验等；总行办公室与资产托管部共同制定声誉风险济急预案。      (1)正当合规原则。风险峻抑应相宜和体现国度法律、法例、规章和各项政 策。      (2)全面性原则。风险峻抑覆盖托管部的各个业务中心、各个岗亭和各级东谈主 员，并涵盖资产托管业务各规范。      (3)有用性原则。资产托管业务从业东谈主员应全力阐扬里面阻抑轨制的有用执 行，任何东谈主都莫得突出轨制敛迹的权力。      (4)预防性原则。必须确立“预防为主”的治理理念，阻抑资产托管业务中风 险发生的源流，退却于未然，尽量幸免业务操作中各式问题的产生。      (5)实时性原则。资产托管业务风险峻抑轨制的制定应当具有前瞻性，况且随 着托管部计议计谋、计议方针、计议理念等里面环境的变化和国度法律法例、政策 轨制等外部环境的改变进行实时的修改或完善。发现问题，要实时处理，堵塞漏 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 洞。      (6)零丁性原则。各业务中心、各岗亭职能上保持相对零丁性。风险合规治理 中心是资产托统治下设的践诺机构，不受其他业务中心和个东谈骨过问。业务操作主谈主员 和查验东谈主员严格分开，以保证风险峻抑机构的管事不受骚扰。      (7)相互制约原则。各业务中心、各岗亭权责明确，相互牵制，通过切实可行 的相互制衡措施来排除风险峻抑的盲点。      (8)防火墙原则。托管银行自身财务与托管资产财务严格分开；托管业务日常 操作部门与行政、研发和营销等部门隔断。      (1)轨制确立：建立了明确的岗亭职责、科学的业务过程、详确的操作手册、 严格的东谈主员行径范例等一系列规章轨制。      (2)建立健全的组织治理结构：前后台分离，不同部门、岗亭相互牵制。      (3)风险识别与评估：依期组织进行风险识别、评估，制定并实施风险峻抑措 施。      (4)相对零丁的业务操作空间：业务操作区相对零丁，实施门禁治理和音像监 控。      (5)东谈主员治理：进行依期的业务与职业谈德培训，使职工确立风险峻扰与阻抑 理念，并签订承诺书。      (6)济急预案：制定完备的济急预案，并组织职工依期演练；建立他乡灾备中 心，保证业务不中断。      中国民生银行股份有限公司从阻抑环境、风险评估、阻抑行动、信息调换、监 控等五个方面构建了托管业务风险峻抑体系。      (1)相持风险治理与业务发展同等关键的理念。中国民生银行股份有限公司资 产托管部从成立之日起就特殊强调范例运作，一直将建立一个系统、高效的风险防 范和阻抑体系看成管事要点。跟着市集环境的变化和托管业务的快速发展，新问题 新情况束缚出现，咱们长久将风险治理放在与业务发展同等关键的位置，视风险防 范和阻抑为托管业务糊口和发展的人命线。      (2)实施全员风险治理。将风险峻抑管事落实到具体业务中心和业务岗亭，每 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 位职工对我方岗亭职责领域内的风险负责。      (3)建立单干明确、相互牵制的风险峻抑组织结构。咱们通过建立纵向双东谈主 制，横向多中心制的里面组织结构，形成不同中心、不同岗亭相互制衡的组织结 构。      (4)以轨制确立看成风险治理的中枢。咱们相称爱好里面阻抑轨制真的立，已 经建立了一整套里面风险峻抑轨制，包括业务治理办法、里面阻抑轨制、职工行径 范例、岗亭职责及涵括通盘后台运作规范的操作手册。以上轨制跟着外部环境和业 务的发展还会束缚加多和完善。      (5)轨制的践诺和监督是风险峻抑的要津。轨制落实查验是风险峻抑治理的有 力保证。资产托管部里面建树风险合规治理中心，依照关系法律规章，依期对业务 的运行进行查验。总行审计部不依期对托管业务进行审计。      (6)将先进的时期技能运用于风险峻抑中。托管业务系统需求不仅从业务方面 而且从风险峻抑方面都要经过多方论证，托管业务时期系统具有较强的自动风险控 制功能。      (三)基金托管东谈主对基金治理东谈主运作基金进行监督的方法和规范      根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作治理办 法》《公开召募证券投资基金信息露出治理办法》等关系法律法例的端正及基金合 同、基金托管公约的约定，基金托管东谈主对基金的投资领域、基金投资比例、基金资 产的核算、基金资产净值的计较、基金份额净值的计较、基金治理东谈主薪金的计提和 支付、基金托管东谈主薪金的计提和支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基 金收益分拨等进行监督和核查。      基金托管东谈主发现基金治理东谈主违犯《中华东谈主民共和国证券投资基金法》等关系法 律法例端正及基金合同、基金托管公约约定的行径，应实时以书面神志通告基金管 理东谈主限期纠正，基金治理东谈主收到通告后应实时查对阐明，并以书面神志对基金托管 东谈主发出回函。在限期内，基金托管东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金治理 东谈主改正。基金治理东谈主对基金托管东谈主通告的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管 东谈主应陈诉中国证监会。      基金托管东谈主发现基金治理东谈主有要紧违规行径，应立即陈诉中国证监会，同期通 知基金治理东谈主限期纠正。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金                  更新招募诠释书（2024 年第 2 号）                       第五部分 联系服务机构      （一） 基金份额发售机构      本基金直销机构为基金治理东谈主直销中心及电子直销系统（网站、微往还、 APP）。      住所、办公地址：中国（上海）摆脱贸易考验区浦电路360号8层（口头楼层9 层）      法定代表东谈主：方一天      连系东谈主：亓翡      电话：（021）38909777      传真：（021）38909798      客户服务热线：400-888-0800      投资者不错通过基金治理东谈主电子直销系统（网站、微往还、APP）办理本基金 的开户、申购及赎回等业务，具体往还笃定请参阅基金治理东谈主的网站公告。      网上往还网址：https://trade.wjasset.com/      微往还：万家基金微明白（微信号：wjfund_e）      （1） 万家钞票基金销售（天津）有限公司      客服电话：010-59013825      网址：www.wanjiawealth.com      （2） 万联证券股份有限公司      客服电话：95322      网址：www.wlzq.cn      （3） 上海万得基金销售有限公司      客服电话：400-799-1888      网址：www.520fund.com.cn      （4） 上海中欧钞票基金销售有限公司 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号）   客服电话：400-700-9700   网址：www.zocaifu.com   （5） 上海利得基金销售有限公司   客服电话：95733   网址：www.leadfund.com.cn   （6） 上海基煜基金销售有限公司   客服电话：400-820-5369   网址：www.jiyufund.com.cn   （7） 上海天天基金销售有限公司   客服电话：400-181-8188   网址：www.1234567.com.cn   （8） 上海好买基金销售有限公司   客服电话：400-700-9665   网址：www.ehowbuy.com   （9） 上海攀赢基金销售有限公司   客服电话：021-68889082   网址：www.pytz.cn   （10） 上海联泰基金销售有限公司   客服电话：400-046-6788   网址：www.66zichan.com   （11） 上海证券有限管事公司   客服电话：4008-918-918   网址：www.shzq.com   （12） 上海长量基金销售有限公司   客服电话：400-820-2899   网址：www.erichfund.com   （13） 上海陆享基金销售有限公司   客服电话：400-168-1235   网址：www.luxxfund.com 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金          更新招募诠释书（2024 年第 2 号）   （14） 上海陆金所基金销售有限公司   客服电话：4008-219-031   网址：www.lufunds.com   （15） 东北证券股份有限公司   客服电话：95360   网址：www.nesc.cn   （16） 东吴证券股份有限公司   客服电话：95330   网址：www.dwzq.com.cn   （17） 东方证券股份有限公司   客服电话：95503   网址：www.dfzq.com.cn   （18） 东方钞票证券股份有限公司   客服电话：95357   网址：www.18.cn   （19） 东海证券股份有限公司   客服电话：95531；400-8888-588   网址：www.longone.com.cn   （20） 东莞证券股份有限公司   客服电话：95328   网址：www.dgzq.com.cn   （21） 中信建投证券股份有限公司   客服电话：4008888108   网址：www.csc108.com   （22） 中信期货有限公司   客服电话：400-990-8826   网址：www.citicsf.com   （23） 中信证券华南股份有限公司   客服电话：95548 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金           更新招募诠释书（2024 年第 2 号）   网址：www.gzs.com.cn   （24） 中信证券山东   客服电话：95548   网址：http://sd.citics.com/   （25） 中信证券股份有限公司   客服电话：400-889-5548   网址：www.cs.ecitic.com   （26） 中国中金钞票证券有限公司（中金钞票）   客服电话：95532/4006008008   网址：www.ciccwm.com/ciccwmweb/   （27） 中国东谈主寿保障股份有限公司   客服电话：95519   网址：www.e-chinalife.com   （28） 中国光大银行股份有限公司   客服电话：95595   网址：www.cebbank.com   （29） 中国农业银行股份有限公司   客服电话：95599   网址：www.abchina.com   （30） 中国民生银行股份有限公司   客服电话：95568   网址：www.cmbc.com.cn   （31） 中国星河证券有限管事公司   客服电话：4008-888-888或95551   网址：www.chinastock.com.cn   （32） 中天证券股份有限公司   客服电话：95346   网址：www.iztzq.com   （33） 中泰证券股份有限公司 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金           更新招募诠释书（2024 年第 2 号）   客服电话：95538   网址：www.zts.com.cn   （34） 交通银行股份有限公司   客服电话：95559   网址：www.bankcomm.com   （35） 京东肯特瑞基金销售有限公司   客服电话：400 098 8511   网址：kenterui.jd.com   （36） 光大证券股份有限公司   客服电话：95525   网址：www.ebscn.com   （37） 兴业证券股份有限公司   客服电话：95562   网址：www.xyzq.com.cn   （38） 北京创金启富基金销售有限公司   客服电话：010-66154828   网址：www.5irich.com   （39） 北京度小满基金销售有限公司   客服电话：95055-9   网址：www.duxiaomanfund.com   （40） 北京新浪仓石基金销售有限公司   客服电话：010-62675369   网址：www.xincai.com   （41） 北京植信基金销售有限公司   客服电话：400-898-0618   网址：www.zzfund.com   （42） 北京汇成基金销售有限公司   客服电话：400-619-9059   网址：www.hcfunds.com 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金          更新招募诠释书（2024 年第 2 号）   （43） 北京雪球基金销售有限公司   客服电话：400-159-9288   网址：danjuanfunds.com   （44） 华安证券股份有限公司   客服电话：95318   网址：www.hazq.com   （45） 华宝证券股份有限公司   客服电话：400-820-9898   网址：www.cnhbstock.com   （46） 华泰证券股份有限公司   客服电话：95597   网址：www.htsc.com.cn   （47） 华源证券股份有限公司   客服电话：95305   网址：http://www.jzsec.com   （48） 华福证券有限管事公司   客服电话：95547   网址：www.hfzq.com.cn   （49） 华西证券股份有限公司   客服电话：95584   网址：www.hx168.com.cn   （50） 华鑫证券有限管事公司   客服电话：400-109-9918   网址：www.cfsc.com.cn   （51） 华龙证券股份有限公司   客服电话：95368   网址：www.hlzqgs.com   （52） 南京苏宁基金销售有限公司   客服电话：025-66996699 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金          更新招募诠释书（2024 年第 2 号）   网址：www.snjijin.com   （53） 南京证券股份有限公司   客服电话：95386   网址：www.njzq.com.cn   （54） 嘉实钞票治理有限公司   客服电话：400-021-8850   网址：www.harvestwm.cn   （55） 国信证券股份有限公司   客服电话：95536   网址：www.guosen.com.cn   （56） 国投证券股份有限公司   客服电话：95517   网址：www.essence.com.cn   （57） 国泰君安证券股份有限公司   客服电话：95521/400-8888-666   网址：www.gtja.com   （58） 国联证券股份有限公司   客服电话：95570   网址：www.glsc.com.cn   （59） 国金证券股份有限公司   客服电话：95310   网址：www.gjzq.com.cn   （60） 天风证券股份有限公司   客服电话：95391   网址：www.tfzq.com   （61） 宁波银行股份有限公司   客服电话：95574   网址：www.nbcb.com.cn   （62） 宜信普泽（北京）基金销售有限公司 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金           更新招募诠释书（2024 年第 2 号）   客服电话：4006099200   网址：www.yixinfund.com   （63） 山西证券股份有限公司   客服电话：95573   网址：www.i618.com.cn   （64） 吉祥证券股份有限公司   客服电话：95511-8   网址：www.stock.pingan.com   （65） 吉祥银行股份有限公司   客服电话：95511转3   网址：www.bank.pingan.com   （66） 广发证券股份有限公司   客服电话：95575   网址：www.gf.com.cn   （67） 恒泰证券股份有限公司   客服电话：956088   网址：www.cnht.com.cn   （68） 招商证券股份有限公司   客服电话：075582943666   网址：www.cmschina.com   （69） 招商银行股份有限公司   客服电话：95555   网址：www.cmbchina.com   （70） 朴直证券股份有限公司   客服电话：95571   网址：www.foundersc.com   （71） 杭州衔接农村交易银行   客服电话：96596   网址：https://www.urcb.com/ 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金            更新招募诠释书（2024 年第 2 号）   （72） 民生证券股份有限公司   客服电话：95372   网址：www.mszq.com   （73） 江海证券有限公司   客服电话：956007   网址：www.jhzq.com.cn   （74） 江苏汇林保大基金销售有限公司   客服电话：025-66046166   网址：www.huilinbd.com   （75） 江苏江南农村交易银行股份有限公司   客服电话：(0519)96005   网址：http://www.jnbank.cc/jnrcb/   （76） 江苏银行股份有限公司   客服电话：95319   网址：www.jsbchina.cn   （77） 泛华普益基金销售有限公司   客服电话：400 080 3388   网址：www.puyifund.com   （78） 济安钞票(北京)基金销售有限公司   客服电话：400-673-7010   网址：www.jianfortune.com   （79） 浙江同花顺基金销售有限公司   客服电话：400-877-3772   网址：www.5ifund.com   （80） 海通证券股份有限公司   客服电话：95553、4008888001、02195553   网址：www.htsec.com   （81） 深圳前海微众银行股份有限公司   客服电话：95384 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金             更新招募诠释书（2024 年第 2 号）   网址：www.webank.com   （82） 深圳市新兰德证券投资盘考有限公司   客服电话：400-166-1188   网址：www.xinlande.com.cn   （83） 渤海证券股份有限公司   客服电话：956066   网址：www.ewww.com.cn   （84） 湘财证券股份有限公司   客服电话：95351   网址：www.xcsc.com   （85） 爱建证券有限管事公司   客服电话：4001-962-502   网址：www.ajzq.com   （86） 玄元保障代理有限公司   客服电话：400-080-8208   网址：www.licaimofang.com   （87） 珠海盈米基金销售有限公司   客服电话：020-89629066   网址：www.yingmi.cn   （88） 申万宏源西部证券有限公司   客服电话：400-800-0562   网址：www.hysec.com   （89） 申万宏源证券有限公司   客服电话：95523或4008895523   网址：www.swhysc.com   （90） 第一创业证券股份有限公司   客服电话：95358   网址：www.firstcapital.com.cn   （91） 腾安基金销售（深圳）有限公司 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金               更新招募诠释书（2024 年第 2 号）   客服电话：95017   网址：www.tenganxinxi.com   （92） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司   客服电话：400-076-6123   网址：www.fund123.cn   （93） 西部证券股份有限公司   客服电话：95582   网址：www.west95582.com   （94） 诺亚正行基金销售有限公司   客服电话：400-821-5399   网址：www.noah-fund.com   （95） 长城证券有限公司   客服电话：95514      400-6666-888   网址：www.cgws.com   （96） 长江证券股份有限公司   客服电话：95579   网址：www.cjsc.com.cn   （97） 鼎信汇金（北京）投资治理有限公司   客服电话：400-158-5050   网址：https://www.tl50.com/   （二） 注册登记机构   称呼：万家基金治理有限公司   住所：中国（上海）摆脱贸易考验区浦电路360号8层（口头楼层9层）   办公地址：中国（上海）摆脱贸易考验区浦电路360号8层（口头楼层9层）   法定代表东谈主：方一天   连系东谈主：尹超   电话：（021）38909670   传真：（021）38909681   （三） 出具法律意见书的讼师事务所 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号）   称呼：上海源泰讼师事务所   住所：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼1405室   办公现象：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼1405室   负责东谈主：廖海   承办讼师：刘佳、张雯倩   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   连系东谈主：刘佳   （四） 审计基金财产的管帐师事务所   称呼：立信管帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   办公地址：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   连系电话：021-63391166   传真：021-63392558   连系东谈主：徐冬   承办注册管帐师：王斌、徐冬 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号）                   第六部分 基金的召募      本基金由基金治理东谈主依照《基金法》《运作办法》《销售办法》等关系法律法例 及基金合同的关系端正、并经中国证监会2020年3月23日证监许可[2020]535号文注 册。本基金执行召募期限为自2020年5月8日至2020年5月15日。经立信管帐师事务 所验资，本次召募的有用净认购金额为559,519,067.64元东谈主民币。本次召募有用认 购总户数6,733户。按照每份基金份额1.00元东谈主民币计较，有用认购款项连同有用 认购款项在基金验资阐明日之前产生的利息，揣测折算为559,563,054.77份基金份 额。      基金类别：债券型证券投资基金      基金运作方式：契约型怒放式      基金存续期限：不依期 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号）                第七部分 基金合同的顺利   根据关系法律法例端正，并经中国证监会阐明，本基金基金合同于2020年5月 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号）              第八部分 基金份额的申购与赎回      一、申购和赎回现象      本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金申购和赎回现象为基金治理 东谈主的直销中心、电子直销系统及基金非直销销售机构的销售网点，具体非直销销售 机构（网点）名单将由基金治理东谈主在基金治理东谈主网站中列明。      基金治理东谈主可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在销售机构办理 基金销售业务的营业现象或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎 回。      若基金治理东谈主或其指定的非直销销售机构灵通电话、传真或网上等往还方式， 投资者不错通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金治理东谈主或者非直销销售 机构另行公告。      二、申购和赎回的怒放日实时候      投资者在怒放日办理基金份额的申购，在最短持有期限到期后的每个怒放日可 以办理基金份额赎回，具体办理时候为上海证券往还所、深圳证券往还所的粗浅交 易日的往还时候，基金治理东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的端正 公告暂停申购、赎回时除外。      本基金每份基金份额的最短持有期限为6个月。      基金合同顺利后，若出现新的证券/期货往还市集、证券/期货往还所往还时候 变更、其他特殊情况或根据业务需要，基金治理东谈主将视情况对前述怒放日及怒放时 间进行相应的调整，但应在实施前依照《信息露出办法》的关系端正在指定媒介上 公告。      本基金已于2020年8月20日起脱手办理申购、赎回、基金谐和转入及依期定额 投资业务。      本基金每份基金份额在其最短持有期限到期后的第一个管事日（含）起，基金 份额持有东谈主方可就该基金份额建议赎回苦求。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号）   在确定申购脱手与赎回脱手时候后，基金治理东谈主应依照《信息露出办法》的有 关端正在指定媒介上公告申购、赎回的脱手时候。   基金治理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎 回或者谐和。投资者在基金合同约定之外的日历和时候建议申购、赎回或谐和苦求 且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放日基金份额申购、 赎回的价钱。对于尚未脱手办理赎回业务的基金份额，投资者建议的赎回或者谐和 转出苦求不成立。   三、申购与赎回的原则 算的该类基金份额净值为基准进行计较； 机构另有端正的，以基金销售机构的端正为准； 对该持有东谈主账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即先阐明的份额先赎回， 后阐明的份额后赎回，以确定所适用的赎回费率； 资者的正当权益不受挫伤并得到刚正对待； 法律法例、中国证监会或登记机构对申购、赎回业务等执法有新的端正，按新端正 践诺，且无谓召开基金份额持有东谈主大会。   基金治理东谈主可在不违犯法律法例的情况下，对上述原则进行调整。基金治理东谈主 必须在新执法脱手实施前依照《信息露出办法》的关系端正在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的规范   投资者必须根据销售机构端正的规范，在怒放日的具体业务办理时候内建议申 购或赎回的苦求。   投资者申购基金份额时，必须全额托福申购款项；投资者全额托福申购款项， 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 申购苦求成立；基金份额登记机构阐明基金份额时，申购顺利。   基金份额持有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构阐明赎回时，赎 复活效。基金份额持有东谈主赎回苦求顺利后，基金治理东谈主将引导基金托管东谈主在T＋7日 （包括该日）内支付赎回款项。如遇往还所或往还市集数据传输蔓延、通信系统故 障、银行数据交换系统故障或其它非基金治理东谈主及基金托管东谈主所能阻抑的因素影响 业务处理过程，则赎回款项的支付时候可相应顺延。在发生大都赎回或基金合同约 定的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有 关条目处理。   基金治理东谈主不错在法律法例和基金合同允许的领域内，对上述业务办理时候进 行调整，基金治理东谈主必须在调整实施前依照《信息露出办法》的关系端正在指定媒 介上公告。   基金治理东谈主应以往还时候结果前受理有用申购和赎回苦求确今日看成申购或赎 回苦求日(T日)，在粗浅情况下，本基金登记机构在T+1日内对该往还的有用性进行 阐明。T日提交的有用苦求，投资者可在T+2日后（包括该日）到销售机构柜台或以 销售机构端正的其他方式查询苦求的阐明情况。若申购不成立或无效，则申购款项 本金退还给投资者。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表该苦求一定告捷，而仅代表销售机 构照实接收到申购、赎回苦求。申购、赎回苦求的阐明以登记机构的阐明结果为 准。对于苦求的阐明情况，投资者应实时查询并妥善诈骗正当权利。   基金治理东谈主在不违犯法律法例的前提下，可对上述规范执法进行调整。基金管 理东谈主应在新执法脱手实施前依照《信息露出办法》的关系端正在指定媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制   （1）投资者申购时，通过本基金的电子直销系统（网站、微往还、APP）或非 直销销售机构申购时，原则上，每笔申购本基金的最低金额为10元（含申购费）； 投资者通过基金治理东谈主直销中心每笔申购本基金的最低金额为100元（含申购费）。 在相宜法律法例端正的前提下，各销售机构对申购名额及往还级差有其他端正的， 以各销售机构的业务端正为准； 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号）   自2022年3月23日起，投资者通过基金治理东谈主电子直销系统（网站、微往还、 APP）或非直销销售机构初度申购本基金的单笔最低申购金额为 1 元东谈主民币（含申 购费），追加申购本基金的每笔最低金额为 1 元东谈主民币（含申购费）。投资者通过 基金治理东谈主直销中心办理本基金业务时，初度申购和追加申购的最低金额不作念调 整，仍按照原端正践诺；   投资者将当期分拨的基金收益转购基金份额或接纳依期定额投资诡计时，不受 最低申购金额的限制。   （2）投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有基金份额不设上限限制。但 对于可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者跨越基金份额总和的50%， 或者变相规避前述50%麇集度的情形，基金治理东谈主有权采取阻抑措施。   （3）基金治理东谈主有权端正本基金的总限制名额，以及单日申购金额上限和净 申购比例上限，并在更新的招募诠释书或联系公告中列明。   （4）当接受申购苦求对存量基金份额持有东谈主利益组成潜在要紧不利影响时， 基金治理东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基 金治理东谈主基于投资运作与风险峻抑的需要，可采取上述措施对基金限制给予阻抑。 具体见基金治理东谈主联系公告。   （1）投资者可将其全部或部分基金份额赎回。   （2）本基金不设单笔最低赎回份额限制。   （3）在销售机构保留的基金份额最低数目限制   若某笔赎回将导致基金份额持有东谈主在销售机构（网点）保留的基金份额余额不 足1.00份的，基金治理东谈主有权将投资者在该销售机构保留的该类基金剩余份额一次 性全部赎回。在相宜法律法例端正的前提下，各销售机构对赎回份额限制有其他规 定的，以各销售机构的业务端正为准。 份额等数目限制，或者新增基金限制阻抑措施。基金治理东谈主必须在调整实施前依照 《信息露出办法》的关系端正在指定媒介上公告。   六、基金的申购费和赎回费 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金               更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 基金财产，主要用于本基金的市集扩充、销售、登记等各项用度。C类基金份额不 收取申购费。赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担。      本基金对通过基金治理东谈主的直销中心申购的特定投资者群体与除此之外的其他 投资者实施判袂的申购费率。      特定投资者群体指寰宇社会保障基金、不错投资基金的地方社会保障基金、企 业年金单一诡计以及采集诡计、企业年金理事会寄托的特定客户资产治理诡计、企 业年金待业金家具、职业年金诡计、养老倡导基金、个东谈主税收递延型交易养老保障 等家具。如将来出现经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型，基金治理东谈主可 在招募诠释书更新时或发布临时公告将其纳入特定投资者群体领域。      特定投资者群体可通过本基金直销中心申购本基金。基金治理东谈主可根据情况变 更或增减特定投资者群体申购本基金的销售机构，并按端正给予公告。      通过基金治理东谈主的直销中心申购本基金的特定投资者群体申购费率如下：  申购金额（M，含申购费）        A 类基金份额申购费率          C 类基金份额申购费率         M＜100 万           0.04%         M≥500 万       每笔 1,000.00 元      其他投资者申购本基金的申购费率如下：  申购金额（M，含申购费）        A 类基金份额申购费率          C 类基金份额申购费率         M＜100 万           0.40%         M≥500 万       每笔 1,000.00 元      投资者在一天之内要是有多笔申购，适用费率按单笔区分计较。      因为本基金每份基金份额的最短持有期限为6个月，是以本基金不收取赎回 费。 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息露出办法》的关系端正在指定媒介上公 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 告。 制，以确保基金估值的刚正性。具体处理原则与操作范例遵命联系法律法例以及监 管部门、自律执法的端正。 东谈主利益无本色不利影响的情况下根据市集情况制定基金促销诡计，依期和不依期地 开展基金促销行动。在基金促销行动时间，基金治理东谈主不错稳当调低基金销售费 率，或针对特定渠谈、特定投资群体开展有判袂的费率优惠行动。      七、申购和赎回的数额和价钱      （1）申购的有用份额为按执行阐明的申购金额在扣除相应的用度后，以申购 当日基金份额净值为基准计较。本基金分为A类和C类两类基金份额，各类基金份额 单独建树基金代码，区分计较和公告基金份额净值。申购触及金额、份额的计较结 果保留到一丝点后两位，一丝点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入 基金财产。      （2）赎回金额为按执行阐明的有用赎回份额乘以苦求当日该类基金份额净值 为基准并扣除相应的用度后的余额，赎回用度、赎回金额的单元为东谈主民币元，计较 结果保留到一丝点后两位，一丝点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计 入基金财产。      （1）A类基金份额的申购      申购本基金A类基金份额时接纳前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费），投 资者的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购A类基金份额的计较方式如下：      净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）      （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购 用度金额）      申购用度=申购金额-净申购金额      （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）      申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额净值 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金              更新招募诠释书（2024 年第 2 号）   例：某投资者（非特定投资者群体）投资10,000元申购本基金的A类基金份 额，对应申购费率为0.40%，假定申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到 的A类基金份额为：   净申购金额=10,000/(1+0.40%)=9,960.16元   申购用度=10,000-9,960.16=39.84元   申购份额=9,960.16/1.0500=9,485.87份   即：该投资者（非特定投资者群体）投资10,000元申购本基金A类基金份额， 对应申购费率为0.40%，申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到9,485.87 份A类基金份额。   （2）C类基金份额的申购   申购C类基金份额的计较方式如下：   申购份额＝申购金额/申购当日C类基金份额净值   申购份额计较结果按照四舍五入方法，保留到一丝点后两位，由此产生的误差 计入基金财产。   例：某投资者投资50,000元申购本基金的C类基金份额，假定申购当日C类基金 份额净值为1.0500元，则可得到的C类基金份额为：   申购份额=50,000/1.0500=47,619.05份   即：该投资者投资50,000元申购本基金C类基金份额，申购当日C类基金份额净 值为1.0500元，则可得到47,619.05份C类基金份额。   赎回金额的计较方法如下：   赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值   例：某基金份额持有东谈主在持有基金份额满6个月后的任一怒放日赎回本基金 赎回金额为：   赎回金额=10,000×1.0500=10,500元   即：基金份额持有东谈主在持有基金份额满6个月后的任一怒放日赎回本基金 净赎回金额为10,500元。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号）   T日某类基金份额净值=T日该类基金份额的资产净值/ T日该类基金份额数目   本基金各类基金份额净值的计较，基金份额净值单元为元，计较结果保留在小 数点后4位，一丝点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金份额净值在今日收市后计较，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经履 行稳当规范，不错稳当蔓延计较或公告。   八、申购、赎回的登记   粗浅情况下，投资者T日申购基金告捷后，登记机构在T+1日为投资者加多权益 并办理登记手续。   基金份额持有东谈主T日赎回基金告捷后，粗浅情况下，登记机构在T+1日为其办理 扣除权益的登记手续。   在不违犯法律法例的前提下，登记机构不错对上述登记办理时候进行调整，基 金治理东谈主应于脱手实施前依照《信息露出办法》的关系端正在指定媒介上公告。   九、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金治理东谈主可拒却或暂停接受投资者的申购苦求： 对基金事迹产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 接纳估值时期仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐明后， 基金治理东谈主应当暂停接受基金申购苦求。 额数的比例达到或者跨越基金份额总和的50%，或者有可能导致投资者变相规避前 述50%比例要求的情形时。 情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金管帐系统等 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 无法粗浅运行。 本基金总限制上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例跨越基金治理东谈主端正 确当日申购金额或净申购比例上限时；或该投资者累计持有的份额跨越单个投资者 累计持有的份额上限时；或该投资者当日申购金额跨越单个投资者单日申购金额上 限时；或该投资者单笔申购金额跨越单个投资者单笔申购金额上限时。      发生上述第1、2、3、5、6、8、10项情形之一且基金治理东谈主决定暂停接受投资 东谈主申购苦求时，基金治理东谈主应当根据关系端正在指定媒介上进行公告。要是投资者 的申购苦求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项本金将退还给投资者。在暂停 申购的情况排除时，基金治理东谈主应实时规复申购业务的办理。      十、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形      发生下列情形时，基金治理东谈主可暂停接受投资者的赎回苦求或减慢支付赎回款 项： 情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金管帐系统等 无法粗浅运行。 基金治理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回苦求。 接纳估值时期仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐明后， 基金治理东谈主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。      发生上述情形（除上述第4项外）之一且基金治理东谈主决定减慢支付赎回款项 时，基金治理东谈主应按端正报中国证监会备案。发生上述情形（除上述第4项外）之 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 一且基金治理东谈主决定暂停接受基金份额持有东谈主赎回苦求或减慢支付赎回款项时，已 阐明的赎回苦求，基金治理东谈主应足额支付；如暂时不行足额支付，应将可支付部分 按单个账户苦求量占苦求总量的比例分拨给赎回苦求东谈主，未支付部分可减慢支付。 若出现上述第4项所述情形，按基金合同的联系条目处理。基金份额持有东谈主在苦求 赎回时可事前遴荐将当日可能未获受理部分给予拆除。在暂停赎回的情况排除时， 基金治理东谈主应实时规复赎回业务的办理并依据联系端正进行公告。   十一、大都赎回的情形及处理方式   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总和加上基金转 换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金谐和中转入苦求份额总和后 的余额)跨越前一怒放日的基金总份额的10%，即合计是发生了大都赎回。   当基金出现大都赎回时，基金治理东谈主不错根据基金那时的资产组合景况决定全 额赎回、部分宽限赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金治理东谈主合计有才能支付投资东谈主的全部赎回苦求时，按 粗浅赎回规范践诺。   （2）部分宽限赎回：当基金治理东谈主合计支付投资东谈主的赎回苦求有艰巨或合计 因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动 时，基金治理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回苦求宽限办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求 量占赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主 在提交赎回苦求时不错遴荐宽限赎回或取消赎回。遴荐宽限赎回的，将自动转入下 一个怒放日不绝赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回苦求将被拆除。宽限的赎回苦求与下一怒放日赎回苦求一并处理，无优先权并 以下一怒放日的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回为 止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确遴荐，投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎 回处理。部分宽限赎回可不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生大都赎回且单个怒放日内单个基金份额持有东谈主的赎回苦求 跨越上一怒放日基金总份额20%的，基金治理东谈主有权对该单个基金份额持有东谈主超出 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 该比例的赎回苦求实施宽限办理，对该单个基金份额持有东谈主剩余赎回苦求与其他账 户赎回苦求按前述条目处理。通盘宽限的赎回苦求与下一怒放日赎回苦求一并处 理，无优先权并以下一怒放日的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直 到全部赎回为止。具体见联系公告。   （4）暂停赎回：一语气2个怒放日以上(含本数)发生大都赎回，如基金治理东谈主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；如故接受的赎回苦求不错减慢支付赎回款 项，但不得跨越20个管事日，并应当依据联系端正进行公告。   当发生上述大都赎回并宽限办理时，基金治理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 诠释书端正的其他方式在3个往还日内通告基金份额持有东谈主，诠释关系处理方法， 并依照《信息露出办法》的关系端正进行公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和从头怒放申购或赎回的公告 介上刊登从头怒放申购或赎回的公告；也不错根据执行情况在暂停公告中明确从头 怒放申购或赎回的时候，届时不再另行发布从头怒放的公告。   十三、基金谐和   基金治理东谈主不错根据联系法律法例以及基金合同的端正决定开办本基金与基金 治理东谈主治理的其他基金之间的谐和业务，基金谐和不错收取一定的谐和费，联系规 则由基金治理东谈主届时根据联系法律法例及基金合同的端正制定并公告，并提前见告 基金托管东谈主与联系机构。   十四、基金的非往还过户   基金的非往还过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制践诺等情形而 产生的非往还过户以及登记机构认同、相宜法律法例的其它非往还过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资者。   继承是指基金份额持有东谈主厌世，其持有的基金份额由其正当的继承东谈主继承；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团 体；司法强制践诺是指司法机构依据顺利司法文书将基金份额持有东谈主办有的基金份 额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往还过户必须提供基金登记机 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 构要求提供的联系府上，对于相宜条件的非往还过户苦求按基金登记机构的端正办 理，并按基金登记机构端正的规范收费。      十五、基金的转托管、质押      基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照端正的规范收取转托管费。      在条件许可的情况下，基金登记机构可依据联系法律法例过甚业务执法，办理 基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。      十六、依期定额投资诡计      基金治理东谈主不错为投资者办理依期定额投资诡计，具体执法由基金治理东谈主另行 端正。投资者在办理依期定额投资诡计时可自行约定每期申购金额，每期申购金额 必须不低于基金治理东谈主在联系公告或更新的招募诠释书中所端正的依期定额投资计 划最低申购金额。      十七、基金份额的冻结息争冻      基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、相宜法律法例的其他情况下的冻结与解冻。      十八、基金份额转让      在相宜法律法例端正且条件允许的情况下，基金治理东谈主不错根据联系业务执法 受理基金份额持有东谈主通过中国证监会认同的往还现象或者往还方式进行份额转让的 苦求。具体由基金治理东谈主提前发布公告。      十九、基金份额折算      在对基金份额持有东谈主利益无本色不利影响的前提下，基金治理东谈主经与基金托管 东谈主协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额持有东谈主大会审议。      二十、实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回      本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募诠释书或联系公 告。      二十一、那时期条件老到，本基金治理东谈主在不违犯法律法例且对基金份额持有 东谈主利益无本色不利影响的前提下，经与基金托管东谈主协商一致，可根据具体情况对上 述申购和赎回的安排进行补充和调整，或者安排本基金的一类或多类基金份额在证 券往还所上市往还、申购和赎回，或者办理基金份额的转让、过户、质押等业务， 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 届时无谓召开基金份额持有东谈主大会审议但须根据联系法律法例端正进行信息露出。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号）                  第九部分 基金的投资      （一） 投资倡导      在严格阻抑投资组合风险的前提下，谋求结束基金财产的经久稳健升值。      （二） 投资领域      本基金的投资领域为具有雅致流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的国 债、央行单据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、政 府维持机构债、次级债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、可谐和债券（含 可分离往还可转债的纯债部分）、可交换债券、资产维持证券、债券回购、银行存 款、同行存单、货币市集用具、国债期货、根据法律法例或证监会的端正不错投资 的证券往还所或银行间市集上往还的凭证类信用繁衍品以及法律法例或中国证监会 允许基金投资的其他金融用具。      本基金不投资于股票等资产，投资可谐和债券、可交换债券时不进行转股操 作。      在条件许可的情况下，基金治理东谈主可根据联系法律法例，在履行稳当规范后， 本基金可参与融资融券业务和转融通证券出借业务。      如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行稳当程 序后，不错将其纳入投资领域。      基金的投资组合比例为：本基金投资债券资产的比例不低于基金资产的80%； 每个往还日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往还保证金后，保持不低于基金资产 净值5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等。      （三） 投资策略      基金治理东谈主在充分研究宏不雅市集现象以及微不雅市集主体的基础上，采取积极主 动的投资治理策略，通过定性与定量分析，对利率变化趋势、债券收益率弧线挪动 倡导、信用利差等影响债券价钱的因素进行评估，对不同投资品种运用不同的投资 策略，并充分利用市集的非有用性，把合手各类套利的契机。在信用风险可控的前提 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 下，寻求组合流动性与收益的最好配比，死力不息取得达到或跨越事迹比拟基准的 收益。   利率变化是影响债券价钱的最关键的因素，利率预期策略是本基金的基本投资 策略。本基金通过对宏不雅经济、金融政策、市集供需、市集结构变化等因素的分 析，接纳定性分析与定量分析相衔接的方法，形成对翌日利率走势的判断，并在此 基础上对债券组合的久期结构进行有用配置，以达到镌汰组合利率风险，获取较高 投资收益的目的。   利率期限结构标明璧还券的到期收益率与到期期限之间的关系。本基金通过数 量化方法对利率进行建模，在各式情形、各式假定下对翌日利率期限结构变动进行 模拟分析，并在运作中根据期限结构不同变动情形在枪弹式组合、梯式组合和杠铃 式组合当中进行遴荐稳当的配置策略。   不同类型的债券在收益率、流动性和信用风险上存在各别，债券资产有必要配 置于不同类型的债券品种以及在不同市集上进行配置，以寻求收益性、流动性和信 用风险补偿间的最好均衡点。本基金将空洞信用分析、流动性分析、税收及市集结 构等因素分析的结果来决定投资组合的类别资产配置策略。   在上述债券投资策略的基础上，本基金对个券进行订价，充分评估其到期收益 率、流动性溢价、信用风险补偿、税收等因素，遴荐那些订价合理或价值被低估的 债券进行投资。 具有以下一项或多项特征的债券,将是本基金债券投资要点柔软的 对象：   (1)相宜前述投资策略；   (2)短期内价值被低估的品种；   (3)具有套利空间的品种；   (4)相宜风险治理规划；   (5)双边报价债券品种；   (6)市集流动性高的债券品种。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号）   本基金的一个投资要点为信用债券，对信用利差的评估顺利决定了对信用债券 的订价结果。信用利差应当是信用债券相对于可比国债在信用利差扩大风险和到期 兑付背信风险上的补偿。信用利差的变化受经济周期、行业周期和刊行主体财务状 况等空洞因素的影响。本基金围绕上述因素空洞评估刊行主体的信用风险，确定信 用债券的信用利差，有用治理组合的举座信用风险。 在信息反馈充分的债券市集 中，信用利差的变化有章程可循且在一定时期内较为结实。当债券收益率弧线上移 时，信用利差频频会扩大，而在债券收益率弧线下移的过程中，信用利差会收窄； 行业盈利加多、处于飞腾周期中，信用利差会缩小，行业盈利缩减、处于下降周期 中，信用利差会扩大。提前估量并制定相应投资策略，就可能赢得收益或者减少损 失。本基金将通过定性与定量相衔接的方式，空洞接洽监管环境、市集供求关系、 行业分析，并运用财务数据统计模子和现款流分析模子等对通盘这个词市集的信用利差结 构进行全面分析，在有用阻抑通盘这个词组合信用风险的基础上，采取积极的投资策略， 发现价值被低估的信用类债券家具，挖掘投资契机，获取逾额收益。   本基金投资资产维持证券将采取从上至下和从下到上相衔接的投资策略。自上 而下投资策略指本公司在平均久期配置策略与期限结构配置策略基础上，运用数目 化或定性分析方法对资产维持证券的利率风险、提前偿付风险、流动性风险溢价、 税收溢价等因素进行分析，对收益率走势过甚收益和风险进行判断。从下到上投资 策略指本公司运用数目化或定性分析方法对资产池信用风险进行分析和度量，遴荐 风险与收益相匹配的更优品种进行配置。   本基金将根据里面的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进行筛 选，确定投资决策。此外，本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司债券进 行流动性分析和监测，尽量遴荐流动性相对较好的品种进行投资，并稳当阻抑债券 投资组合举座的久期，保证本基金的流动性。   本基金将按照风险治理的原则，以风险对冲主要目的，并死守证券往还所或银 行间市集的联系端正，参与信用繁衍品的投资。本基金将根据所持标的债券等固定 收益品种的投资策略，审慎开展信用繁衍品投资，合理确定信用繁衍品的投资金 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 额、期限等。同期，本基金将加强基金投资信用繁衍品的往还敌手方、创设机构的 风险治理，合理散布往还敌手方、创设机构的麇集度，对往还敌手方、创设机构的 财务景况、偿付才能及杠杆水对等进行必要的称职探问与严格的准入治理。   本基金投资国债期货以套期保值为目的，以粉饰市集风险。祖国债期货空头的 合约价值主要与债券组合的多头价值相对应。基金治理东谈主通过动态治理国债期货合 约数目，以萃取相应债券组合的逾额收益。   领先本基金根据经济基本面和阶段性市集主题变化，精选成永久景轩敞、竞争 形状良性、相宜政策支持倡导的行业。举例在经济周期末期遴荐阻扰型行业，在经 济周期初期遴荐进军型行业。其次，根据公司基本面，利用定性分析（行业地位， 中枢竞争力，股东布景）和定量分析（P/B，P/E）衔接的方法，在阻抑风险的前提 下，寻找突出行业平均增长水平的个券。此外，本基金投资可谐和债券、可交换债 券时不进行转股操作。   为了更好地结束投资倡导，在空洞接洽预期风险、收益、流动性等因素的基础 上，在条件许可的情况下，基金治理东谈主可根据联系法律法例，在履行稳当规范后， 本基金可参与融资融券业务和转融通证券出借业务。   翌日，跟着市集的发展和基金治理运作的需要，基金治理东谈主不错在不改变投资 倡导的前提下，遵命法律法例的端正，相应调整或更新投资策略，并在招募诠释书 更新中公告。   （四） 投资限制   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金投资债券资产的投资比例不低于基金资产的80%；   （2）每个往还日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往还保证金后，保持不低 于基金资产净值5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的10％； 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号）      （4）本基金治理东谈主治理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跨越该证券 的10％；      （5）本基金投资于统一原始权益东谈主的各类资产维持证券的比例，不得跨越基 金资产净值的10％；      （6）本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得跨越基金资产净值的      （7）本基金持有的统一(指统一信用级别)资产维持证券的比例，不得跨越该 资产维持证券限制的10％；      （8）本基金治理东谈主治理的全部基金投资于统一原始权益东谈主的各类资产维持证 券，不得跨越其各类资产维持证券揣测限制的10％；      （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产维持证券。基金 持有资产维持证券时间，要是其信用等级下降、不再相宜投资规范，应在评级陈诉 发布之日起3个月内给予全部卖出；      （10）本基金插手寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跨越基金 资产净值的40%；插手寰宇银行间同行市集进行债券回购的最经久限为1年，债券回 购到期后不得缓期；      （11）本基金不得持有信用保护卖方属性的信用繁衍品，持有的信用繁衍品 的口头本金不得跨越本基金对应受保护债券面值的100%；      （12）本基金投资于统一信用保护卖方的各类信用繁衍品的口头本金揣测不 得跨越基金资产净值的10%，因证券/期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基金限制变 动等基金治理东谈主之外的因素甚至基金不相宜前述所端正比例限制的，基金治理东谈主应 在3个月之内进行调整；      （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值揣测不得跨越该基金资产净值 的15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金治理东谈主之外的 因素甚至基金不相宜该比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；      （14）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往还敌手 开展逆回购往还的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资领域保持 一致； 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号）   （15）本基金资产总值不跨越基金资产净值的140%；   （16）本基金参与国债期货往还，需遵命下述投资比例限制：在职何往还日日 终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得跨越基金资产净值的15%；本基金 在职何往还日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得跨越基金持有的债券总市值 的30%；本基金在职何往还日内往还（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得跨越上一往还日基金资产净值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，揣测（轧差计较）应当符 合《基金合同》对于债券投资比例的关系约定；   （17）本基金持有单只证券公司短期公司债券，其市值不得跨越本基金资产净 值的10％；   （18）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（13）、（14）情形之外，因证券/期货市集波动、证券刊行 东谈主合并、基金限制变动等基金治理东谈主之外的因素甚至基金投资比例不相宜上述端正 投资比例的，基金治理东谈主应当在10个往还日内进行调整，但中国证监会端正的特殊 情形及法律法例另有端正的除外。   基金治理东谈主应当自基金合同顺利之日起6个月内使基金的投资组合比例相宜基 金合同的关系约定。在上述时间内，本基金的投资领域、投资策略应当相宜基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同顺利之日起脱手。   为阐扬基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违犯端正向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷管事的投资；   （4）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕往还、控制证券往还价钱过甚他不正直的证券往还行动；   （6）法律、行政法例和中国证监会端正辞让的其他行动。 际阻抑东谈主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联往还的，应当相宜基金的投资倡导和投资策略，遵命基金份额 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 持有东谈主利益优先原则，阻扰利益龙套，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市 场刚正合理价钱践诺。联系往还必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例予 以露出。要紧关联往还应提交基金治理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的零丁 董事通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联往还事项进行审查。 条件和要求，本基金可不受联系限制。法律法例或监管部门对上述组合限制、辞让 行径端正或从事关联往还的条件和要求进行变更的，本基金不错变更后的端正为 准。经与基金托管东谈主协商一致，基金治理东谈主可依据法律法例或监管部门端正顺利对 基金合同进行变更，该变更无谓召开基金份额持有东谈主大会审议。   （五） 事迹比拟基准   中债新空洞指数（全价）收益率   中债新空洞指数（全价）由中央国债登记结算公司编制，该指数旨在空洞反馈 债券全市集举座价钱和投资陈诉情况。该指数涵盖银行间市集和往还所市集，指数 成份券种包括国债、企业债等主要债券品种。该指数具有等闲的市集代表性，大致 反馈债券市集总体走势，适协调为本基金的事迹比拟基准。   要是指数编制单元罢手计较编制以上指数或改换指数称呼、或今后法律法例发 生变化、或有更稳当的、更能为市集开阔接受的事迹比拟基准推出、或市集上出现 愈加适用于本基金的事迹比拟基准的指数时，本基金治理东谈主不错根据本基金的投资 领域和投资策略，调整基金的事迹比拟基准，但应在取得基金托管东谈主同意后报中国 证监会备案，并实时公告，无谓召开基金份额持有东谈主大会审议。   （六） 风险收益特征   本基金为债券型基金，其经久平均风险和预期收益率表面上低于股票型基金、 搀杂型基金，高于货币市集基金。   （七） 基金治理东谈主代表基金诈骗股东或债权东谈主权利的处理原则及方法 基金份额持有东谈主的利益； 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金              更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 牟取任何欠妥利益。   （八） 侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘考管帐师事务所 意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施规范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募诠释书的端正或联系公告。   （九） 投资组合陈诉   基金治理东谈主的董事会及董事保证本陈诉所载府上不存在演叨纪录、误导性论说 或要紧遗漏，并对其内容的真实性、准确性和圆善性承担个别及连带管事。   基金托管东谈主中国民生银行股份有限公司根据本基金合同端正，于2024年07月17 日复核了本陈诉中的财务规划、净值表现和投资组合陈诉等内容，保证复核内容不 存在演叨纪录、误导性论说或者要紧遗漏。   本投资组合陈诉所载数据阻抑财务日历2024年06月30日，本陈诉中所列财务数 据未经审计。                                                   占基金总资产的比例    序号            样貌             金额（元）                                                      （%）         其中：股票                                -              -         其中：债券                  1,365,928,084.38         91.86         资产维持证券                               -              -         其中：买断式回购的买入返售金                                              -              -         融资产 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金                               更新招募诠释书（2024 年第 2 号）   本基金本陈诉期末未持有股票。   本基金本陈诉期末未持有港股通投资股票投资组合。   本基金本陈诉期末未持有股票。    序号        债券品种             公允价值（元）                   占基金资产净值比例（%）         其中：政策性金融债                                 -                             -                                                                        占基金资产净值   序号     债券代码      债券称呼        数目（张）             公允价值（元）                                                                         比例（%）                      二级 01                      二级 01 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金                    更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 投资明细      本基金本陈诉期末未持有资产维持证券。 细      本基金本陈诉期末未持有贵金属。      本基金本陈诉期末未持有权证。      本基金投资国债期货以套期保值为目的，以粉饰市集风险。祖国债期货空头的 合约价值主要与债券组合的多头价值相对应。基金治理东谈主通过动态治理国债期货合 约数目，以萃取相应债券组合的逾额收益。                        持仓量（买/                  公允价值变动      代码        称呼                    合约市值(元)          风险规划诠释                          卖）                     （元）     T2409                   50 52,680,000.00     35,000.00        -     TL2409                  80 87,680,000.00    916,065.95        - 公允价值变动总额揣测（元）                                                  951,065.95 国债期货投本钱期收益（元）                                                -3,167,792.26 国债期货投本钱期公允价值变动（元）                                              601,065.95      本基金基于严慎原则，主要投资流动性好、往还活跃的国债期货合约，以镌汰 投资组合的举座风险为目的，力求提高组合收益的同期，将回撤保持在可控领域 内。           本陈诉期内，本基金投资国债期货相宜既定的投资政策和投资目的。 查，或在陈诉编制日前一年内受到公开非难、处罚的情形      本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中国邮政储蓄银行股份有限公司在报 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金                     更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 告编制日前一年内曾受到中国东谈主民银行的处罚，中国农业银行股份有限公司在陈诉 编制日前一年内曾受到国度金融监督治理总局的处罚，中国银行股份有限公司在报 告编制日前一年内曾受到中国东谈主民银行、国度金融监督治理总局、国度外汇治理局 北京市分局的处罚，中国确立银行股份有限公司在陈诉编制日前一年内曾受到国度 金融监督治理总局的处罚，本基金对上述主体所刊行证券的投资决策规范相宜公司 投资轨制的端正。           除上述主体外，基金治理东谈主未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体出 现本期被监管部门立案探问，或在陈诉编制日前一年内受到公开非难、处罚的情 形。      本基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同端正备选股票库之外 的股票。      序号          称呼                         金额（元）                                                        占基金资产净值比例   序号        债券代码      债券称呼            公允价值（元）                                                           （%） 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金               更新招募诠释书（2024 年第 2 号）   本基金本陈诉期末未持有股票。   本基金由于四舍五入的原因，分项之和与揣测项之间可能存在尾差。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金                    更新招募诠释书（2024 年第 2 号）                         第十部分 基金的事迹     基金事迹截止日为2024年06月30日。     基金治理东谈主依照恪称职守、老实信用、严慎远程的原则治理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其翌日表 现。投资有风险,投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募诠释书。     （一）基金份额净值增长率过甚与同期事迹比拟基准收益率的比拟                         万家民瑞祥和6个月持有期债券A                                 事迹比拟基               净值增长率 净值增长率 事迹比拟基    阶段                           准收益率标             ①-③      ②-④                 ①   规范差② 准收益率③                                  准差④  自基金合同   顺利起至   年 06 月 30       日  自基金合同   顺利起至                         万家民瑞祥和6个月持有期债券C                                 事迹比拟基               净值增长率 净值增长率 事迹比拟基    阶段                           准收益率标             ①-③      ②-④                 ①   规范差② 准收益率③                                  准差④  自基金合同   顺利起至 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金                  更新招募诠释书（2024 年第 2 号）   年 06 月 30       日  自基金合同   顺利起至     （二）自基金合同顺利以来基金累计净值增长率变动过甚与同期事迹比拟基准 收益率变动的比拟 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号）   注：本基金于2020年5月21日成立，根据基金合同端正，基金合同顺利后六个 月内为建仓期。建仓期结果时各项资产配置比例相宜法律法例和基金合同要求。报 告期末各项资产配置比例相宜法律法例和基金合同要求。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号）                 第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各类有价证券、银行进款本息、基金应收款项及 其他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据联系法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金治理东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相零丁。   四、基金财产的守护和刑事管事   本基金财产零丁于基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主守护。基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律管事，其债权东谈主不得对本基金财产诈骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和《基金合同》的端正刑事管事外，基金财产不得被刑事管事。   基金治理东谈主、基金托管东谈主因照章驱散、被照章拆除或者被照章宣告歇业等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金治理东谈主治理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金治理东谈主治理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制践诺。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号）               第十二部分 基金资产的估值      一、估值日      本基金的估值日为本基金联系的证券往还现象的往还日以及国度法律法例端正 需要对外皮露基金净值的非往还日。      二、估值对象      基金所领有的债券、资产维持证券、繁衍用具和银行进款本息、应收款项、其 它投资等资产及欠债。      三、估值原则      基金治理东谈主在确定联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应相宜《企业管帐 准则》、监管部门关系端正。      （一）对存在活跃市集且大致获取雷同资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除管帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往还日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应接纳最近往还日的报价确定公允价值。有充足凭证标明估值日或最近 往还日的报价不行真实反馈公允价值的，草率报价进行调整，确定公允价值。      与上述投资品种雷同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值时期中接洽不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，要是该限制是针对资产持有者的，那么在估值时期中不应将该限制看成特征 接洽。此外，基金治理东谈主不应试虑因其大宗持有联系资产或欠债所产生的溢价或折 价。      （二）对不存在活跃市集的投资品种，应接纳在当前情况下适用况且有鼓胀可 利用数据和其他信息维持的估值时期确定公允价值。接纳估值时期确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或取 得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。      （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事件， 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，草率估值进 行调整并确定公允价值。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号）      四、估值方法      （1）往还所上市往还或挂牌转让的固定收益品种（可谐和债券、可交换债 券、资产维持证券除外），登科估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值 净价进行估值；      （2）往还所市集上市往还的可谐和债券及可交换债券以逐日收盘价看成估值 全价；      （3）往还所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值时期确定公允价值。 往还所市集挂牌转让的资产维持证券，接纳估值时期确定公允价值；      （4）对在往还所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情 况下，应以活跃市集上未经调整的报价看成估值日的公允价值；对于活跃市集报价 未能代表估值日公允价值的情况下，草率市集报价进行调整以阐明估值日的公允价 值；对于不存在市集行动或市集行动很少的情况下，应接纳估值时期确定其公允价 值。 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主 回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未诈骗回售权的按照长待 偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值 价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在显然各别，未上市时间市集利率没 有发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 日后经济环境未发生要紧变化的，接纳最近往还日结算价估值。 法应当承担的估值管事不因寄托而衔命；采取的第三方估值机构未提供估值价钱 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 的，依照关系法律法例及企业管帐准则要求接纳合理估值时期确定公允价值。 治理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 制，以确保基金估值的刚正性。 法律法例以及监管部门最新端正估值。      如基金治理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、规范 及联系法律法例的端正或者未能充分阐扬基金份额持有东谈主利益时，应立即通告对 方，共同查明原因，两边协商惩处。      根据关系法律法例，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金治理东谈主承 担。本基金的基金管帐管事方由基金治理东谈主担任，因此，就与本基金关系的管帐问 题，如经联系各方在对等基础上充分考虑后，仍无法达成一致的意见，按照基金管 理东谈主对基金净值的计较结果对外给予公布。      五、估值规范 该类基金份额的余额数目计较，精准到0.0001元，一丝点后第5位四舍五入。基金 治理东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有端正的，从其 端正。      基金治理东谈主应每个管事日计较基金资产净值及各类基金份额净值，并按端正公 告。 基金合同的端正暂停估值时除外。基金治理东谈主每个管事日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金治理东谈主对 外公布。      六、估值演叨的处理      基金治理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、稳当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当某一类基金份额净值一丝点后4位以内(含第4位)发生演叨时， 视为估值演叨。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号）   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金治理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资者自身的舛讹形成估值演叨，导致其他当事东谈主遭受损失的，舛讹的责 任东谈主应当对由于该估值演叨遭受损欠妥事东谈主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值 演叨处理原则”给予抵偿，承担抵偿管事。   上述估值演叨的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据 计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值演叨已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值演叨管事方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值演叨发生的用度由估值演叨管事方承担；由 于估值演叨管事方未实时更正已产生的估值演叨，给当事东谈主形成损失的，由估值错 误管事方对顺利损失承担抵偿管事；若估值演叨管事方如故积极协调，况且有协助 义务确当事东谈主有鼓胀的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿管事。估值 演叨管事方草率更正的情况向关系当事东谈主进行阐明，确保估值演叨已得到更正。   （2）估值演叨的管事方对关系当事东谈主的顺利损失负责，不合曲折损失负责， 况且仅对估值演叨的关系顺利当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值演叨而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值演叨管事方仍草率估值演叨负责。要是由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值演叨管事方应 抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的领域内对赢得欠妥得利确当事东谈主享有 要求托福欠妥得利的权利；要是赢得欠妥得利确当事东谈主如故将此部分欠妥得利返还 给受损方，则受损方应当将其如故赢得的抵偿额加上如故赢得的欠妥得利返还的总 和跨越其执行损失的差额部分支付给估值演叨管事方。   （4）估值演叨调整接纳尽量规复至假定未发生估值演叨的正确情形的方式。   估值演叨被发现后，关系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的规范如下：   （1）查明估值演叨发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值演叨发生的 原因确定估值演叨的管事方； 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号）   （2）根据估值演叨处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值演叨形成的损失进 行评估；   （3）根据估值演叨处理原则或当事东谈主协商的方法由估值演叨的管事方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值演叨处理的方法，需要修改基金登记机构往还数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值演叨的更正向关系当事东谈主进行阐明。   （1）基金份额净值计较出现演叨时，基金治理东谈主应当立即给予纠正，通报基 金托管东谈主，并采取合理的措施预防损失进一步扩大。   （2）演叨偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金治理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；演叨偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，基金治理 东谈主应当公告，通报基金托管东谈主并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机构另有端正的，从其端正处理。   七、暂停估值的情形 业时； 产价值时； 认后，基金治理东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的阐明   基金资产净值和各类基金份额净值由基金治理东谈主负责计较，基金托管东谈主负责进 行复核。基金治理东谈主应于每个管事日往还结果后计较当日的基金资产净值和各类基 金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核阐明后发送给基 金治理东谈主，由基金治理东谈主根据信息露出办法等关系端正给予公布。   九、实施侧袋机制时间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并露出 主袋账户的基金净值信息，暂停露出侧袋账户份额净值。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号）   十、特殊情况的处理 看成基金资产估值演叨处理。 机构发送的数据演叨，或国度管帐政策变更、市集执法变更等非基金治理东谈主与基金 托管东谈主原因，基金治理东谈主和基金托管东谈主天然如故采取必要、稳当、合理的措施进行 查验，但未能发现演叨的，由此形成的基金资产估值演叨，基金治理东谈主和基金托管 东谈主衔命抵偿管事。但基金治理东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的措施排除或减弱 由此形成的影响。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号）               第十三部分 基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系 用度后的余额，基金已结束收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指阻抑收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分拨原则 红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额持有东谈主可 对A类、C类基金份额区分遴荐不同的分成方式；若投资者不遴荐，本基金默许的收 益分拨方式是现款分成； 的各类基金份额净值减去该类每单元基金份额收益分拨金额后不行低于面值；   在不违犯法律法例、基金合同的约定以及对份额持有东谈主利益无本色性不利影响 的情况下，基金治理东谈主可调整基金收益的分拨原则和支付方式，不需召开基金份额 持有东谈主大会审议。   四、收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、收益分拨决策真的定、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金治理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依据联系端正 进行公告。   六、基金收益分拨中发生的用度 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号）   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务执法》践诺。   七、实施侧袋机制时间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募诠释书的端正或 联系公告。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号）                第十四部分 基金的用度与税收      一、基金用度的种类 息露出用度； 用。      二、基金用度计提方法、计提规范和支付方式      本基金的治理费按前一日基金资产净值的0.50%年费率计提。治理费的计较方 法如下：      H＝E×0.50%÷当年天数      H为逐日应计提的基金治理费      E为前一日的基金资产净值      基金治理费逐日计提，按月支付。由基金治理东谈主于次月首日起3个管事日内向 基金托管东谈主发送基金治理费划付指示，经基金托管东谈主复核后于3个管事日内从基金 财产中一次性支付。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等甚至无法按时支付的， 顺延至最近可支付日支付。      本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.07%的年费率计提。托管费的计较 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 方法如下：   H＝E×0.07%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金治理东谈主于次月首日起3个管事日内向 基金托管东谈主发送基金托管费划付指示，经基金托管东谈主复核后于3个管事日内从基金 财产中一次性支付。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等甚至无法按时支付的， 顺延至最近可支付日支付。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为 治理东谈主将在基金年度陈诉中对该项用度的列支情况作专项诠释。   销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.30%年费率计提。计较方 法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金治理东谈主于次月首日起3个管事日 内向基金托管东谈主发送基金销售服务费划付指示，经基金托管东谈主复核后于3个管事日 内从基金财产中一次性支付。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等甚至无法按时 支付的，顺延至最近可支付日支付。   上述“一、基金用度的种类”中第4－10项用度，根据关系法例及相应公约规 定，按用度执行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的样貌   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 目。      四、用度调整      基金治理东谈主和基金托管东谈主协商一致并履行稳当规范后，可按照基金发展情况， 并根据法律法例端正和基金合同约定针对全部或部分份额类别调整基金治理费率、 基金托管费率或基金销售服务费率等联系费率。      五、实施侧袋机制时间的基金用度      本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关系的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取治理 费，详见招募诠释书的端正或联系公告。      六、基金税收      本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按届时国度税收法律、法例 践诺。基金财产投资的联系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金治理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度关系税收征收的端正代扣代缴。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号）               第十五部分 基金的管帐与审计      一、基金管帐政策 度按如下原则：要是《基金合同》顺利少于2个月，不错并入下一个管帐年度； 计核算，按照关系端正编制基金管帐报表； 认。      二、基金的年度审计 业务履历的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 管帐师事务所需在2日内在指定媒介公告。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号）                  第十六部分 侧袋机制      一、侧袋机制的实施条件和规范      当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘考管帐师事务所 意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会。      基金治理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时遴聘于侧袋机制 启用日发表意见的管帐师事务所针对侧袋机制启用日基金持有的特定资产情况出具 专项审计意见。      二、实施侧袋机制时间基金份额的申购与赎回 多情面况为基础，阐明侧袋账户持有东谈主名册和份额；当日收到的申购苦求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户份额的 赎回苦求。基金治理东谈主应照章向投资者进行充分露出。 换；同期，基金治理东谈主按照基金合同和招募诠释书约定的政策办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况确定申购政策。实施侧袋机制时间，本招募诠释书 “基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回端正适用于主袋账户份额。      三、实施侧袋机制时间的基金投资      基金治理东谈主计较各项投资运作规划和基金事迹规划时应当以主袋账户资产为基 准。      基金治理东谈主原则上应当在侧袋机制启动后20个往还日内完成对主袋账户投资组 合的调整，因资产流动性受限等中国证监会端正的情形除外。      基金治理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。      四、实施侧袋机制时间基金的用度      侧袋机制实施时间，侧袋账户资产不收取治理费。如法律法例对于侧袋账户资 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 产托管费的收取另有端正的，以法律法例最新要求为准。因启用侧袋机制产生的咨 询、审计用度等由基金治理东谈主承担。      基金治理东谈主不错将与侧袋账户关系的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定 资产变现后方可列支。      五、实施侧袋机制时间基金的收益分拨      侧袋机制实施时间，在主袋账户份额无礼基金合同收益分拨条件的情形下，基 金治理东谈主可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。      六、侧袋机制的信息露出      在启用侧袋机制、处置特定资产、停止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生要紧影响的事项后，基金治理东谈主应实时发布临时公告。      基金治理东谈主应按照招募诠释书“基金的信息露出”部分端正的基金净值信息披 露方式和频率露出主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制时间本基金暂停露出侧 袋账户份额净值。      侧袋机制实施时间，基金治理东谈主应当在基金依期陈诉中露出陈诉期内特定资产 处置进展情况，露出陈诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期注明不作 为特定资产最终变现价钱的承诺。      七、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付      特定资产规复流动性后，基金治理东谈主应当按照基金份额持有东谈主利益最大化原 则，采取将特定资产给予处置变现等方式，实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应款 项。      侧袋账户资产全部完成变现后，基金治理东谈主应实时遴聘相宜《中华东谈主民共和国 证券法》端正的管帐师事务所进行审计并露出专项审计意见。      八、本部分对于侧袋机制的联系端正，但凡顺利援用法律法例或监管执法的部 分，如将来法律法例或监管执法修改导致联系内容被取消或变更的，或将来法律法 规或监管执法针对侧袋机制的内容有进一步端正的，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协 商一致并履行稳当规范后，在对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响的前提下， 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 可顺利对本部安分容进行修改、调整或补充，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号）               第十七部分 基金的信息露出      一、本基金的信息露出应相宜《基金法》《运作办法》《信息露出办法》《流动 性风险治理端正》《基金合同》过甚他关系端正。联系法律法例对于信息露出的披 露方式、登载媒介、报备方式等端正发生变化时，本基金从其最新端正。      二、信息露出义务东谈主      本基金信息露出义务东谈主包括基金治理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律法例和中国证监会端正的天然东谈主、法东谈主和犯法东谈主组织。      本基金信息露出义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为压根起点，按照法律法 规和中国证监会的端正露出基金信息，并保证所露出信息的真实性、准确性、圆善 性、实时性、简明性和易得性。      本基金信息露出义务东谈主应当在中国证监会端正时候内，将应予露出的基金信息 通过中国证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站 （以下简称“指定网站”）等媒介露出，并保证基金投资者大致按照《基金合同》 约定的时候和方式查阅或者复制公开露出的信息府上。      三、本基金信息露出义务东谈主承诺公开露出的基金信息，不得有下列行径：      四、本基金公开露出的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的，基金信 息露出义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。      本基金公开露出的信息接纳阿拉伯数字；除特殊诠释外，货币单元为东谈主民币 元。      五、公开露出的基金信息 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号）      公开露出的基金信息包括：      （一）基金招募诠释书、《基金合同》、基金家具府上撮要、基金托管公约、基 金份额发售公告 份额持有东谈主大会召开的执法及具体规范，诠释基金家具的脾性等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具脾性、风险揭示、信息露出及 基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》顺利后，基金招募诠释书的信息发生重 大变更的，基金治理东谈主应当在三个管事日内，更新基金招募诠释书并登载在指定网 站上；基金招募诠释书其他信息发生变更的，基金治理东谈主至少每年更新一次。基金 停止运作的，基金治理东谈主不再更新基金招募诠释书。 的基金撮要信息。《基金合同》顺利后，基金家具府上撮要的信息发生要紧变更 的，基金治理东谈主应当在三个管事日内，更新基金家具府上撮要，并登载在指定网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金家具府上撮要其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金停止运作的，基金治理东谈主不再更新基金家具府上概 要。 监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。      基金召募苦求经中国证监会注册后，基金治理东谈主应当在基金份额发售的3日 前，将基金份额发售公告、基金招募诠释书提醒性公告和基金合同提醒性公告登载 在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募诠释书、基金家具府上撮要、基金 合同和基金托管公约登载在指定网站上，其中基金家具府上撮要还应当登载在基金 销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管公约登 载在指定网站上。      （二）《基金合同》顺利公告      基金治理东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在指定报刊和指定网站上登 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 载《基金合同》顺利公告。   （三）基金净值信息   《基金合同》顺利后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金治理东谈主应当 至少每周在指定网站露出一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金治理东谈主应当在不晚于每个怒放日的 次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点露出怒放日的各类基金份额 净值和基金份额累计净值。   基金治理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站露出半年 度和年度终末一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。   （四）基金份额申购、赎回价钱   基金治理东谈主应当在《基金合同》、招募诠释书等信息露出文献上载明各类基金 份额申购、赎回价钱的计较方式及关系申购、赎回费率，并保证投资者大致在基金 销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息府上。   （五）基金依期陈诉，包括基金年度陈诉、基金中期陈诉和基金季度陈诉   基金治理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年度 陈诉登载于指定网站上，并将年度陈诉提醒性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务管帐陈诉应当经过具有证券、期货联系业务履历的管帐师事务所审计。   基金治理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将中 期陈诉登载在指定网站上，并将中期陈诉提醒性公告登载在指定报刊上。   基金治理东谈主应当在季度结果之日起15个管事日内，编制完成基金季度陈诉，将 季度陈诉登载在指定网站上，并将季度陈诉提醒性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》顺利不及2个月的，基金治理东谈主不错不编制当期季度陈诉、中期 陈诉或者年度陈诉。   如陈诉期内出现单一投资者持有基金份额达到或跨越基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金治理东谈主至少应当在依期陈诉“影响投资者决策的其 他关键信息”项下露出该投资者的类别、陈诉期末持有份额及占比、陈诉期内持有 份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金治理东谈主应当在基金年度陈诉和中期陈诉中露出基金组搭伙产情况过甚流动 性风险分析等。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号）      （六）临时陈诉      本基金发生要紧事件，关系信息露出义务东谈主应当在2日内编制临时陈诉书，并 登载在指定报刊和指定网站上。      前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 要紧影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 制东谈主； 东谈主发生变动； 内变动跨越百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 联系行径受到要紧行政处罚、刑事处罚； 际阻抑东谈主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联往还事项，中国证监会另有端正的情形除外； 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 式和费率发生变更； 时； 产生要紧影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。      （七）清醒公告      在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在市集崇高传的音信 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额持 有东谈主权益的，联系信息露出义务东谈主洞悉后应当立即对该音信进行公开清醒，并将有 关情况立即陈诉中国证监会。      （八）基金份额持有东谈主大会决议      基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。      （九）证券公司短期公司债券投资情况公告      若本基金投资证券公司短期公司债券，基金治理东谈主应按照届时法律法例关系规 定进行露出。      （十）国债期货投资情况公告      若本基金投资国债期货，基金治理东谈主应当在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等 依期陈诉和招募诠释书（更新）等文献中露出国债期货往还情况，包括投资政策、 持仓情况、损益情况、风险规划等，并充分揭示国债期货往还对基金总体风险的影 响以及是否相宜既定的投资政策和投资倡导。      （十一）资产维持证券投资情况公告 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号）   若本基金投资资产维持证券，基金治理东谈主应当照章露出其所治理的证券投资基 金投资资产维持证券的情况，应在基金年度陈诉及中期陈诉中露出其持有的资产支 持证券总额、资产维持证券市值占基金净资产的比例和陈诉期内通盘的资产维持证 券明细；应在基金季度陈诉中露出其持有的资产维持证券总额、资产维持证券市值 占基金净资产的比例和陈诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支 持证券明细。   （十二）信用繁衍品的投资情况公告   基金治理东谈主应当在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等依期陈诉及招募诠释书 （更新）等文献中详确露出信用繁衍品的投资情况，包括投资策略、持仓情况等， 并充分揭示投资信用繁衍品对基金总体风险的影响以及是否相宜既定的投资倡导及 策略。   （十三）计帐陈诉   《基金合同》停止的，基金治理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产 进行计帐并作出计帐陈诉。基金财产计帐小组应当将计帐陈诉登载在指定网站上， 并将计帐陈诉提醒性公告登载在指定报刊上。   （十四）实施侧袋机制时间的信息露出   本基金实施侧袋机制的，联系信息露出义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和 招募诠释书的端正进行信息露出，详见招募诠释书的端正或联系公告。   （十五）中国证监会端正的其他信息。   六、信息露出事务治理   基金治理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息露出治理轨制，指定专门部门及高 级治理东谈主员负责治理信息露出事务。   基金信息露出义务东谈主公开露出基金信息，应当相宜中国证监会联系基金信息披 露内容与格式准则等法例的端正。   基金托管东谈主应当按照联系法律法例、中国证监会的端正和《基金合同》的约 定，对基金治理东谈主编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价 格、基金依期陈诉、更新的招募诠释书、基金家具府上撮要、基金计帐陈诉等公开 露出的联系基金信息进行复核、审查，并向基金治理东谈主进行书面或电子阐明。   基金治理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴荐一家露出本基金的信息。基金 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 治理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子露出网站报送拟露出的基金信息， 并保证联系报送信息的真实、准确、圆善、实时。基金治理东谈主、基金托管东谈主除照章 在指定媒介上露出信息外，还不错根据需要在其他群众媒介露出信息，然而其他公 共媒介不得早于指定媒介露出信息，况且在不同媒介上露出统一信息的内容应当一 致。      基金治理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求露出信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证刚正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主提高信息露出服务的质料。具体要求应当相宜中国证监 会及自律执法联系端正。前述自主露出如产生信息露出用度，该用度不得从基金财 产中列支。      为基金信息露出义务东谈主公开露出的基金信息出具审计陈诉、法律意见书的专科 机构，应当制作管事底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》停止后10年。      七、信息露出文献的存放与查阅      照章必须露出的信息发布后，基金治理东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律法例 端正将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。      八、当出现下述情况时，基金治理东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延露出基金联系 信息：      （1）不可抗力；      （2）基金投资所触及的证券、期货往还市集遇法定节沐日或因其他原因暂停 营业时；      （3）发生暂停估值的情形；      （4）法律法例、基金合同或中国证监会端正的情况。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号）                  第十八部分 风险揭示   一、投资于本基金的主要风险   本基金投资于证券市集，而证券市集价钱因受到经济因素、政事因素、投资者 脸色和往还轨制等各式因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变化， 产生风险。主要的风险因素包括：   （1）经济周期风险   跟着经济运行的周期性变化，国度宏不雅经济、微不雅经济、行业及上市公司的盈 利水平也可能呈周期性变化，从而影响证券市集及行业的走势。   （2）政策风险   因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）和证 券市集监管政策的变化，导致证券市集价钱波动而产生的风险。   （3）利率风险   由于金融市集利率发生变化和波动而使得证券价钱和证券利息发生波动，从而 影响到基金的事迹。   （4）信用风险   当证券刊行东谈主不大致结束刊行时所作念出的承诺，不行按时足额还本付息的时候 就会产生信用风险。信用风险主要来自于刊行东谈主和担保东谈主。一般情况下，咱们合计 国债的信用风险为零，其他债券的信用风险可根据专科机构的信用评级确定。当证 券的信用等级发生变化时，可产生证券的价钱变动，从而影响基金资产。   （5）再投资风险   再投资时的收益取决于再投资时市集利率水温和再投资的策略，而翌日市集利 率的变化可能引起再投资收益的不确定性并可能影响到基金投资策略的奏凯实施。   （6）购买力风险   基金投资的目的是基金资产的保值升值，要是发生通货彭胀，基金投资于证券 所赢得的收益可能被通货彭胀对消，从而使得基金的执行收益率下降，影响基金资 产的保值升值。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号）      （7）公司计议风险      公司的计议景况受多种因素影响，如治理才能、财务景况、市集远景、行业竞 争、东谈主员陶冶等，这些都会导致企业的盈利发生变化。要是基金所投资的公司计议 不善，其证券价钱可能下落，出现风险。天然基金不错通过投资各类化来散布这种 非系统风险，但不行皆备规避。      （1）在基金治理运作过程中，基金治理东谈主的学问、训导、判断、决策、技能 等，会影响其对信息的占有以及对经济现象、证券价钱走势的判断，从而影响基金 收益水平。      （2）基金治理东谈主的治理技能和治理时期等因素的变化也会影响基金收益水 平。      （1）每笔认申购份额最短期限锁定持有的风险      本基金建树基金份额持有东谈主最短持有期限。基金份额持有东谈主办有的每份基金份 额最短持有期限为6个月，在最短持有期限内该份基金份额不可赎回或谐和转出。 提醒投资者详细本基金的申购赎回安排和相应流动性风险，合理安排投资诡计。      （2）拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估      本基金为债券型基金，可投资的资产包括债券等固定收益类资产，一般情况 下，这些资产市集流动性较好。      但本基金投资于上述资产时，仍存在以卑劣动性风险：一是基金治理东谈主建仓而 进行组合调整时，可能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱将债 券或其他资产买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，基金被动以不稳当的价钱卖 出债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。      （3）大都赎回情形下的流动性风险治理措施      当基金出现大都赎回时，基金治理东谈主不错根据基金那时的资产组合景况决定全 额赎回、部分宽限赎回或暂停赎回；如出现一语气两个或两个以上怒放日发生大都赎 回，可暂停接受基金的赎回苦求，对如故接受的赎回苦求不错减慢支付赎回款项； 当本基金发生大都赎回且单个怒放日内单个基金份额持有东谈主的赎回苦求跨越上一开 放日基金总份额20%的，基金治理东谈主有权对该单个基金份额持有东谈主超出该比例的赎 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 回苦求实施宽限办理。具体情形、规范见招募诠释书“基金份额的申购与赎回”之 “大都赎回的情形及处理方式”。      发生上述情形时，投资者面对无法全部赎回或无法实时赢得赎回资金的风险。 在本基金暂停或宽限办理投资者赎回苦求的情况下，投资者未能赎回的基金份额还 将面对净值波动的风险。 者的潜在影响      除大都赎回情形外，本基金备用流动性风险治理用具包括但不限于暂停接受赎 回苦求、减慢支付赎回款项、暂停基金估值、舞动订价以及证监会认定的其他措 施。      暂停接受赎回苦求、减慢支付赎回款项等用具的情形、规范见招募诠释书“基 金份额的申购与赎回”之“暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形”的联系端正。若 本基金暂停赎回苦求，投资者在暂停赎回时间将无法赎回其持有的基金份额。若本 基金减慢支付赎回款项，赎回款支付时候将后延，可能对投资者的资金安排带来不 利影响。      暂停基金估值的情形、规范见招募诠释书“基金资产的估值”之 “暂停估值 的情形”的联系端正。若本基金暂停基金估值，一方面投资者将无法领略本基金的 基金份额净值，另一方面基金将暂停接受申购赎回苦求，将导致投资者无法申购或 赎回本基金。      接纳舞动订价机制的情形、规范见招募诠释书“基金资产的估值”之 “估值 方法”的联系端正。若本基金采取舞动订价机制，投资者申购基金赢得的申购份额 及赎回基金赢得的赎回金额均可能受到不利影响。      （1）资产维持证券投资风险      本基金的投资领域包括资产维持证券，可能给本基金带来非常风险，包括信用 风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等，由此可能 给基金净值带来不利影响或损失。      （2）证券公司短期公司债券投资风险      本基金投资领域包括证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券非公 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 开垦行和往还，且限制投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主体信 用质料恶化或投资者大宗赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖 出所持有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。   （3）投资信用繁衍品的风险   为对冲信用风险，本基金可能投资信用繁衍品，信用繁衍品的投资可能面对流 动性风险、偿付风险以及价钱波动风险。   信用繁衍品在往还转让过程中因无法找到往还敌手或往还对少较少，导致难以 将信用繁衍品以合理价钱变现的风险。   在信用繁衍品存续时间，由于不可阻抑的市集及环境变化，创设机构可能出现 计议景况欠安或创设机构的现款流与预期发生一定偏差，从而影响信用繁衍品结算 的风险。   由于创设机构或所受保护的债券主体计议景况或利率环境发生变化，引起信用 繁衍品价钱出现波动的风险。   （4）国债期货投资风险   本基金的投资领域包括国债期货，国债期货的投资可能面对市集风险、基差风 险、流动性风险。市集风险是因期货市集价钱波动使所持有的期货合约价值发生变 化的风险。基差风险是期货市集的私有风险之一，是指由于期货与现货间价差的波 动，影响套期保值或套利后果，使之发生不测损益的风险。流动性风险可分为两 类：一类为流通量风险，是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的 风险，此类风险往往是由市集短缺广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指 资金无法无礼保证金要求，使得所持有的头寸面对被强制平仓的风险。   侧袋机制是一种流动性风险治理用具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在于有用隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手露出份额净值，并不 得办理申购、赎回和谐和，仅主袋账户份额粗浅怒放赎回，因此启用侧袋机制时持 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期领有主袋账户份额和侧袋账户份额， 侧袋账户份额不行赎回，其对应特定资产的变当前候具有不确定性，最终变现价钱 也具有不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额 持有东谈主可能因此面对损失。      实施侧袋机制时间，基金治理东谈主计较各项投资运作规划和基金事迹规划时以主 袋账户资产为基准，不反馈侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。      基金不露出侧袋账户份额净值，即便基金治理东谈主在基金依期陈诉中露出陈诉期 末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成特定资产最终变现价钱的承诺，对 于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金治理东谈主不承担任何保证和承诺的责 任。      基金治理东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。      （1）因时期因素而产生的风险，如电脑等时期系统的故障或差错产生的风 险。      （2）因战役、天然灾害等不可抗力导致的基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金服 务机构等机构无法粗浅管事，从而影响基金运作的风险。      （3）因金融市集危急、代理商背信、基金托管东谈主背信等超出基金治理东谈主自身 阻抑才能的因素出现，可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损的风险。      （4）因固定收益类金融用具主要在场外市集进行往还，场外市集往还现阶段 自动化进度较场内市集低，本基金在投资运作过程中可能面对操作风险。      （5）其他不测导致的风险。      二、声明 须自行承担投资风险。 售，然而，本基金并不是其他销售机构的进款或欠债，也莫得经其他销售机构担保 或者背书，其他销售机构并不行保证其收益或本金安全。      基金治理东谈主承诺以老实信用、远程尽责的原则治理和运用基金资产，但不保证 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹过甚净值上下并不预示其 翌日事迹表现。基金治理东谈主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原则，在作念出投资 决策后，基金运营景况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行管事。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号）               第十九部分 基金的停止与计帐   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例端正和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金治理东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议顺利后依照《信息露出办法》的关系端正在指定媒介公告。   二、《基金合同》的停止事由   有下列情形之一的，经履行联系规范后，《基金合同》应当停止： 托管东谈主相连的；   三、基金财产的计帐 立计帐小组，基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东谈主、具有从事证券/期货联系业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的 东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》停止情形出当前，由基金财产计帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明； 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号）   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈诉；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律意见书；   （6）将基金财产计帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的基金份额 比例进行分拨。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的关系要紧事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经具有证券、期货 联系业务履历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会 备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈诉报中国证监会备案后5个管事 日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐陈诉登载在指定 网站上，并将计帐陈诉提醒性公告登载在指定报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关系文献由基金托管东谈主保存15年以上。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金        更新招募诠释书（2024 年第 2 号）              第二十部分 基金合同的内容撮要   一、基金份额持有东谈主、基金治理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金份额持有东谈主的权利、义务 但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回其持有的基金份额；   （4）按照端正要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项诈骗表决权；   （6）查阅或者复制公开露出的基金信息府上；   （7）监督基金治理东谈主的投资运作；   （8）对基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的行径照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）阐扬阅读并死守《基金合同》、招募诠释书等信息露出文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才能，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）柔软基金信息露出，实时诈骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所端正的用度；   （5）在其持有的基金份额领域内，承担基金耗损或者《基金合同》停止的有 限管事；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；   （7）践诺顺利的基金份额持有东谈主大会的决议； 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号）      （8）返还在基金往还过程中因任何原因赢得的欠妥得利；      （9）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）基金治理东谈主的权利与义务 限于：      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》顺利之日起，根据法律法例和《基金合同》零丁运用并 治理基金财产；      （3）依照《基金合同》收取基金治理费以及法律法例端正或中国证监会批准 的其他用度；      （4）销售基金份额；      （5）按照端正召集基金份额持有东谈主大会；      （6）依据《基金合同》及关系法律端正监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主 违犯了《基金合同》及国度关系法律端正，应呈文中国证监会和其他监管部门，并 采取必要措施保护基金投资者的利益；      （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；      （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行径进行监督和处 理；      （9）担任或寄托其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 赢得《基金合同》端正的用度；      （10）依据《基金合同》及关系法律端正决定基金收益的分拨决策；      （11）在《基金合同》约定的领域内，拒却或暂停受理申购、赎回和谐和申 请；      （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司诈骗联系权利，为基金的利益 诈骗因基金财产投资于证券所产生的权利；      （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章进行融资、融券；      （14）以基金治理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益诈骗诉讼权利或者实 施其他法律行径；      （15）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 服务的外部机构；   （16）在相宜关系法律、法例的前提下，制订和调整关系基金认购、申购、赎 回、谐和、依期定额投资诡计、非往还过户、转托管和收益分拨等业务执法；   （17）在不违犯法律法例和监管端正且对基金份额持有东谈主利益无本色不利影响 的前提下，为支付本基金应付的赎回、往还计帐等款项，基金治理东谈主有权代表基金 份额持有东谈主以基金资产看成质押进行融资；   （18）在法律法例和基金合同端正的领域内，在履行稳当规范后决定和调整基 金的联系费率结构和收费方式；   （19）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构办理基金份 额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》顺利之日起，以老实信用、严慎远程的原则治理和运用 基金财产；   （4）配备鼓胀的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 计议方式治理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险峻抑、监察与稽核、财务治理及东谈主事治理等轨制，保 证所治理的基金财产和基金治理东谈主的财产相互零丁，对所治理的不同基金区分管 理，区分记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》《基金合同》过甚他关系端正外，不得利用基金财产为 基金份额持有东谈主除外的东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取稳当合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法相宜《基金合同》等法律文献的端正，按关系端正计较并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈诉；   （10）编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉； 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号）   （11）严格按照《基金法》《基金合同》过甚他关系端正，履行信息露出及报 告义务；   （12）保守基金交易精巧，不泄露基金投资诡计、投资意向等。除《基金法》 《基金合同》过甚他关系端正另有端正外，在基金信息公开露出前应予褪色，不向 他东谈主泄露；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额持有东谈主 分拨基金收益；   （14）按端正受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》《基金合同》过甚他关系端正召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按端正保存基金财产治理业务行动的管帐账册、报表、记录和其他联系 府上15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在端正时候发出，况且保 证投资者大致按照《基金合同》端正的时候和方式，随时查阅到与基金关系的公开 府上，并在支付合理成本的条件下得到关系府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变 现和分拨；   （19）面对驱散、照章被拆除或者被照章宣告歇业时，实时陈诉中国证监会并 通告基金托管东谈主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东谈主正当权 益时，应当承担抵偿管事，其抵偿管事不因其退任而衔命；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义务，基金 托管东谈主违犯《基金合同》形成基金财产损失机，基金治理东谈主应为基金份额持有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金治理东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理关系基金 事务的行径承担管事；   （23）以基金治理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益诈骗诉讼权利或实施其他 法律行径；   （24）基金治理东谈主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行生 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 效，基金治理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在 基金召募期结果后30日内退还基金认购东谈主；   （25）践诺顺利的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主的权利与义务 限于：   （1）自《基金合同》顺利之日起，照章律法例和《基金合同》的端正安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例端正或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金治理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金治理东谈主有违犯《基金 合同》及国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的情 形，应呈文中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据联系市集执法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券往还资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金治理东谈主更换时，提名新的基金治理东谈主；   （7）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）以老实信用、远程尽责的原则持有并安全守护基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有相宜要求的营业现象，配备鼓胀的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险峻抑、监察与稽核、财务治理及东谈主事治理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产相互零丁；对所托管的不同的基金区分建树账户，零丁核算，分账治理，保证 不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记录等方面相互零丁； 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号）      （4）除依据《基金法》《基金合同》过甚他关系端正外，不得利用基金财产为 基金份额持有东谈主除外的东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产；      （5）守护由基金治理东谈主代表基金签订的与基金关系的要紧合同及关系凭证；      （6）按端正开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金治理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；      （7）保守基金交易精巧，除《基金法》《基金合同》过甚他关系端正另有端正 外，在基金信息公开露出前给予褪色，不得向他东谈主泄露；      （8）复核、审查基金治理东谈主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；      （9）办理与基金托管业务行动关系的信息露出事项；      （10）对基金财务管帐陈诉、季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉出具意见，诠释 基金治理东谈主在各关键方面的运作是否严格按照《基金合同》的端正进行；要是基金 治理东谈主有未践诺《基金合同》端正的行径，还应当诠释基金托管东谈主是否采取了稳当 的措施；      （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他联系府上15年以上；      （12）保存基金份额持有东谈主名册；      （13）按端正制作联系账册并与基金治理东谈主查对；      （14）依据基金治理东谈主的指示或关系端正向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回款项；      （15）依据《基金法》《基金合同》过甚他关系端正，召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金治理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；      （16）按照法律法例和《基金合同》的端正监督基金治理东谈主的投资运作；      （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分 配；      （18）面对驱散、照章被拆除或者被照章宣告歇业时，实时陈诉中国证监会和 银行监管机构，并通告基金治理东谈主；      （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，高兴担抵偿管事，其抵偿责 任不因其退任而衔命；      （20）按端正监督基金治理东谈主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 务，基金治理东谈主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利 益向基金治理东谈主追偿；   （21）践诺顺利的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的规范和执法   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主办有的每一基金份额拥 有对等的投票权。若将来法律法例对基金份额持有东谈主大会另有端正的，以届时有用 的法律法例为准。   本基金份额持有东谈主大会暂不设日常机构。   （一）召开事由 法例、中国证监会和基金合同另有端正的除外：   （1）停止《基金合同》；   （2）更换基金治理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）谐和基金运作方式；   （5）调整基金治理东谈主、基金托管东谈主的薪金规范或提高本基金的销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资倡导、领域或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会规范；   （10）基金治理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或揣测持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持 有东谈主（以基金治理东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就统一事项书面要求召 开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 本色性不利影响的情况下，以下情况可由基金治理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不 需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）调整本基金全部或部分份额类别的申购费率、调低全部或部分份额类别 赎回费率、销售服务费率或变更收费方式；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响或修改不涉 及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （5）基金治理东谈主、基金登记机构、基金销售机构，调整关系认购、申购、赎 回、谐和、依期定额投资诡计、基金往还、非往还过户、转托管、转让、收益分 配、质押等业务执法；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）新增、减少或调整基金份额类别、罢手现存基金份额类别的销售或调整 基金份额分类办法及执法；   （8）按照法律法例和《基金合同》端正不需召开基金份额持有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 治理东谈主召集。 出版面提议。基金治理东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 见告基金托管东谈主。基金治理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金治理东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东谈主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金治理东谈主，基金治理东谈主应 当配合。 开基金份额持有东谈主大会，应当向基金治理东谈主建议书面提议。基金治理东谈主应当自收到 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额持有东谈主代表 和基金托管东谈主。基金治理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金治理东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主仍合计 有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额持有东谈主代表和基金管 理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金 治理东谈主，基金治理东谈主应当配合。 金份额持有东谈主大会，而基金治理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或揣测代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金治理东谈主、基 金托管东谈主应当配合，不得阻隔、骚扰。 登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的通告时候、通告内容、通告方式 金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议神志；   （2）会议拟审议的事项、议事规范和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄托讲授的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设连系东谈主姓名及连系电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通告的其他事项。 诠释本次基金份额持有东谈主大会所采取的具体通信方式、寄托的公证机关过甚连系方 式和连系东谈主、表决意见寄交的截止时候和收取方式。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通告基金治理东谈主到指 定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通 知基金治理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金治理东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效 力。      （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式      基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例及监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 表出席，现场开会时基金治理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主 大会，基金治理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开会同期 相宜以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：      （1）亲身出席会议者持有的关系讲授文献、受托出席会议者出示的寄托东谈主的 代理投票授权寄托讲授及关系讲授文献相宜法律法例、《基金合同》和会议通告的 端正，并与基金登记机构记录相符；      （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证浮现，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时候的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东谈主大会。从头召集的基金份额持 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或大会公告载明的其他方式在表决截止日往日投递至召集东谈主指定的地址。通信开 会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。      在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为有用：      （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通告后，在2个管事日内一语气公 布联系提醒性公告；      （2）召集东谈主按基金合同约定通告基金托管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主，则 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 为基金治理东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主 （要是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金治理东谈主）和公证机关的监督下按照会议通告 端正的方式收取基金份额持有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金治理东谈主经通告不参 加收取表决意见的，不影响表决服从；      （3）本东谈主顺利出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主顺利出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额持有东谈主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 持有东谈主大会召开时候的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额 持有东谈主大会。从头召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的持有东谈主顺利出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见；      （4）上述第（3）项中顺利出具表决意见的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决意见的代理东谈主，同期提交的关系讲授文献、受托出具表决意见的代理东谈主出示 的寄托东谈主的代理投票授权寄托讲授及关系讲授文献相宜法律法例、《基金合同》和 会议通告的端正，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额持有东谈主不错接纳书面、收集、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议通告中列明。 面、收集、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议通告中列 明。      （五）议事内容与规范      议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定停止《基金合同》、更换基金治理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》端正的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额 持有东谈主大会考虑的其他事项。      基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集会议的通告后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号）   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主办东谈主按照下列第（七）条文矩规范确定和 公布监票东谈主，然后由大会主办东谈主宣读提案，经考虑后进行表决，并形成大会决议。 大会主办东谈主为基金治理东谈主授权出席会议的代表，在基金治理东谈主授权代表未能主办大 会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主办；要是基金治理东谈主授权代表 和基金托管东谈主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主 所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额持有东谈主看成该次 基金份额持有东谈主大会的主办东谈主。基金治理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主办基金份额 持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的服从。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份讲授文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主姓 名（或单元称呼）和连系方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东谈主至少提前30日公布提案，在所通告的表决 截止日历后2个管事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机 关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和特殊决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所端正的须以特殊 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例另有端正或基金合 同另有约定外，谐和基金运作方式、更换基金治理东谈主或者基金托管东谈主、停止《基金 合同》、本基金与其他基金合并以特殊决议通过方为有用。   基金份额持有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号）      采取通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均合计有充分的相 反凭证讲授，不然提交相宜会议通告中端正的阐明投资者身份文献的表决视为有用 出席的投资者，口头相宜会议通告端正的表决意见视为有用表决，表决意见迁延不 清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有东谈主所代表 的基金份额总和。      基金份额持有东谈主大会的各项提案或统一项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。      （七）计票      （1）如大会由基金治理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主办东谈主 应当在会议脱手后布告在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持 有东谈主自行召集或大会天然由基金治理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金治理东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主办东谈主应当在会议脱手后布告在出席 会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金治理东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的服从。      （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主办东谈主就地 公布计票结果。      （3）要是会议主办东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在布告表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东谈主应当进行重 新盘货，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会主办东谈主应当就地公布从头盘货结 果。      （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金治理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的服从。      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金治理东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金治理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表 决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号）      （八）顺利与公告      基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。      基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起顺利。      基金份额持有东谈主大会决议自顺利之日起2日内在指定媒介上公告。      基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当践诺顺利的基金份额持有东谈主大 会的决议。顺利的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金治理东谈主、 基金托管东谈主均有敛迹力。      （九）实施侧袋机制时间基金份额持有东谈主大会的特殊约定      若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主区分持有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若联系基金 份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主办有或 代表的基金份额或表决权相宜该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日联系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召 开时候的3个月以后、6个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额持有东谈主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与 基金份额持有东谈主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时间，基金份额持有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应区分由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，统一主侧袋账户内 的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无 表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事规范、表决 条件等端正，但凡顺利援用法律法例或监管执法的部分，如将来法律法例或监管规 则修改导致联系内容被取消或变更的，基金治理东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公 告后，可顺利对本部安分容进行修改和调整，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金合同销毁和停止的事由、规范以及基金财产计帐方式   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例端正和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金治理东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议顺利后依照《信息露出办法》的关系端正在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的停止事由   有下列情形之一的，经履行联系规范后，《基金合同》应当停止： 托管东谈主相连的；   （三）基金财产的计帐 立计帐小组，基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 东谈主、具有从事证券/期货联系业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的 东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》停止情形出当前，由基金财产计帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈诉；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律意见书；   （6）将基金财产计帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的基金份额 比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关系要紧事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经具有证券、期货 联系业务履历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会 备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈诉报中国证监会备案后5个管事 日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐陈诉登载在指定 网站上，并将计帐陈诉提醒性公告登载在指定报刊上。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号）      （七）基金财产计帐账册及文献的保存      基金财产计帐账册及关系文献由基金托管东谈主保存15年以上。      四、争议惩处方式      各方当事东谈主同意，因《基金合同》的签订、内容、履行息争释或与《基金合 同》关系的一切争议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、妥协路线惩处，如经友好 协商未能惩处的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，按照 其届时有用的仲裁执法进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终端性的并对各 方当事东谈主具有敛迹力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度、讼师用度由败诉方承 担。      争议处理时间，各方当事东谈主应信守各自的职责，不绝诚笃、远程、尽责地履行 基金合同端正的义务，阐扬基金份额持有东谈主的正当权益。      《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港、澳门特殊行 政区和台湾地区法律）统治。      五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式      《基金合同》可印制成册，供投资者在基金治理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公现象和营业现象查阅。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号）           第二十一部分 基金托管公约的内容撮要   一、托管公约当事东谈主   （一）基金治理东谈主   称呼：万家基金治理有限公司   注册地址：中国（上海）摆脱贸易考验区浦电路360号8层（口头楼层9层）   办公地址：中国（上海）摆脱贸易考验区浦电路360号8层（口头楼层9层）   邮政编码：200122   法定代表东谈主：方一天   成立日历：2002年8月23日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   组织神志：有限管事公司   注册本钱：叁亿元东谈主民币   存续时间：不息计议   计议领域：基金召募；基金销售；资产治理和中国证监会许可的其他业务   （二）基金托管东谈主   称呼：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）   住所：北京市西城区复兴门内大街2号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号   法定代表东谈主：高迎欣   成立时候：1996年2月7日   基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101号   组织神志：其他股份有限公司（上市）   注册本钱：43,782,418,502元东谈主民币   存续时间：1996年02月07日至经久   计议领域：收受公众进款；披发短期、中期和经久贷款；办理国表里结算；办 理单据承兑与贴现、刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事结汇、售汇业务； 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供守护箱服务；经国 务院银行业监督治理机构批准的其他业务；保障兼业代理业务。（市集主体照章自 主遴荐计议样貌，开展计议行动；保障兼业代理业务以及照章须经批准的样貌，经 联系部门批准后依批准的内容开展计议行动；不得从事国度和本市产业政策辞让和 限制类样貌的计议行动。）      二、基金托管东谈主对基金治理东谈主的业务监督和核查      （一）基金托管东谈主根据关系法律法例的端正及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投履历调或证券遴荐规范的，基金 治理东谈主应按照基金托管东谈主要求的格式提供投资品种池，以便基金托管东谈主运用联系技 术系统，对基金执行投资是否相宜基金合同对于证券遴荐规范的约定进行监督，对 存在疑义的事项进行核查。      本基金的投资领域为具有雅致流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的国 债、央行单据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、政 府维持机构债、次级债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、可谐和债券（含 可分离往还可转债的纯债部分）、可交换债券、资产维持证券、债券回购、银行存 款、同行存单、货币市集用具、国债期货、根据法律法例或证监会的端正不错投资 的证券往还所或银行间市集上往还的凭证类信用繁衍品以及法律法例或中国证监会 允许基金投资的其他金融用具。      本基金不投资于股票等资产，投资可谐和债券、可交换债券时不进行转股操 作。      在条件许可的情况下，基金治理东谈主可根据联系法律法例，在履行稳当规范后， 本基金可参与融资融券业务和转融通证券出借业务。      如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行稳当程 序后，不错将其纳入投资领域。      本基金为债券型基金，投资组合比例为：本基金投资债券资产的比例不低于基 金资产的80%；每个往还日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往还保证金后，保持 不低于基金资产净值5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。      （二）基金托管东谈主根据关系法律法例的端正及基金合同的约定，对基金投资、 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 融资、融券比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和调整期限进行监督： 基金资产净值5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等； 资产净值的10％； 产维持证券限制的10％； 券，不得跨越其各类资产维持证券揣测限制的10％； 有资产维持证券时间，要是其信用等级下降、不再相宜投资规范，应在评级陈诉发 布之日起3个月内给予全部卖出； 产净值的40%；插手寰宇银行间同行市集进行债券回购的最经久限为1年，债券回购 到期后不得缓期； 口头本金不得跨越本基金对应受保护债券面值的100%； 跨越基金资产净值的10%，因证券/期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基金限制变动 等基金治理东谈主之外的因素甚至基金不相宜前述所端正比例限制的，基金治理东谈主应在 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 素甚至基金不相宜该比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资； 展逆回购往还的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资领域保持一 致； 终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得跨越基金资产净值的15%；本基金 在职何往还日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得跨越基金持有的债券总市值 的30%；本基金在职何往还日内往还（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得跨越上一往还日基金资产净值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，揣测（轧差计较）应当符 合《基金合同》对于债券投资比例的关系约定； 的10％；      除上述2、9、13、14情形之外，因证券/期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基 金限制变动等基金治理东谈主之外的因素甚至基金投资比例不相宜上述端正投资比例 的，基金治理东谈主应当在10个往还日内进行调整，但中国证监会端正的特殊情形及法 律法例另有端正的除外。      要是法律法例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的端正 为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金治理东谈主在履行适 当规范后，则本基金投资不再受联系限制，不需要经基金份额持有东谈主大会审议。      基金治理东谈主应当自基金合同顺利之日起6个月内使基金的投资组合比例相宜基 金合同的关系约定。在上述时间内，本基金的投资领域、投资策略应当相宜基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同顺利之日起脱手。      当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘考管帐师事务所 意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 有东谈主大会审议。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主 袋账户。   侧袋机制的具体执法依照联系法律法例的端正和基金合同的约定践诺。   （三）基金托管东谈主根据关系法律法例的端正及基金合同的约定，对本托管公约 第十五条第（九）款基金投资辞让行径进行监督。基金托管东谈主通过过后监督方式对 基金治理东谈主基金投资辞让行径进行监督。   基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主过甚控股股东、执行控 制东谈主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要紧关联往还的，应当相宜基金的投资倡导和投资策略，遵命基金份额持有 东谈主利益优先原则，阻扰利益龙套，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公 平合理价钱践诺。联系往还必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给予披 露。要紧关联往还应提交基金治理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的零丁董事 通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联往还事项进行审查。   法律法例或监管部门取消上述组合限制、辞让行径端正或从事关联往还的条件 和要求，本基金可不受联系限制。法律法例或监管部门对上述组合限制、辞让行径 端正或从事关联往还的条件和要求进行变更的，本基金不错变更后的端正为准。经 与基金托管东谈主协商一致，基金治理东谈主可依据法律法例或监管部门端正顺利对基金合 同进行变更，该变更无谓召开基金份额持有东谈主大会审议。   （四）基金托管东谈主根据关系法律法例的端正及基金合同的约定，对基金治理东谈主 参与银行间债券市集进行监督。基金治理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提 供相宜法律法例及行业规范的、经正经遴荐的、本基金适用的银行间债券市集往还 敌手名单，并约定各往还敌手所适用的往还结算方式。基金治理东谈主应严格按照往还 敌手名单的领域在银行间债券市集遴荐往还敌手。基金托管东谈主监督基金治理东谈主是否 按事前提供的银行间债券市集往还敌手名单进行往还。基金治理东谈主不错每半年对银 行间债券市集往还敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交 易敌手所进行但尚未结算的往还，仍应按照公约进行结算。如基金治理东谈主根据市集 情况需要临时调整银行间债券市集往还敌手名单及结算方式的，应实时向基金托管 东谈主诠释根由，协商惩处。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号）      基金治理东谈主负责对往还敌手的资信阻抑，按银行间债券市集的往还执法进行交 易，并负责惩处因往还敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东谈主不承担由 此形成的任何法律管事及损失。若未践约的往还敌手在基金托管东谈主与基金治理东谈主确 定的时候前仍未承担背信管事过甚他联系法律管事的，基金治理东谈主不错对相应损失 先行给予承担，然后再向联系往还敌手追偿。如基金托管东谈主过后发现基金治理东谈主没 有按照事前约定的往还敌手或往还方式进行往还时，基金托管东谈主应实时提醒基金管 理东谈主，基金托管东谈主不承担由此形成的任何损构怨管事。      （五）基金托管东谈主根据关系法律法例的端正及基金合同的约定，对基金治理东谈主 投资流通受限证券进行监督。      基金治理东谈主投资流通受限证券，应事前根据中国证监会联系端正，明确基金投 资流通受限证券的比例，制订严格的投资决策过程和风险峻抑轨制，阻扰流动性风 险、法律风险和操作风险等各式风险。基金托管东谈主对基金治理东谈主是否死守联系制 度、流动性风险处置预案以及联系投资额度和比例等的情况进行监督。初度投资流 通受限证券前，基金治理东谈主应与基金托管东谈主就流通受限证券投资签订风险峻抑补充 公约。 锁依期的可往还证券，不包括由于发布要紧音信或其他原因而临时停牌的证券、已 刊行未上市证券、回购往还中的质押券等流通受限证券。本基金不投资有锁依期但 锁依期不解确的证券。      本基金投资的流通受限证券限于可由中国证券登记结算有限管事公司或中央国 债登记结算有限管事公司、银行间计帐所股份有限公司负责登记和存管，并可在证 券往还所或寰宇银行间债券市集往还的证券。      本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金治理东谈主负责相 关管事的落实和协调，并确保基金托管东谈主大致粗浅查询。因基金治理东谈主原因产生的 流通受限证券登记存管问题，形成基金托管东谈主无法安全守护本基金资产的管事与损 失，及因流通受限证券存管顺利影响本基金安全的管事及损失，由基金治理东谈主承 担。      本基金投资流通受限证券，不得预支任何神志的保证金。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 采取积极有用的措施，在合理的时候内有用惩处基金运作的流动性问题。如因基金 大都赎回或市集发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活艰巨时，基金治理东谈主应保 证提供足额现款确保基金的支付结算。对本基金因投资流通受限证券导致的流动性 风险，基金托管东谈主不承担任何管事。如因基金治理东谈主违犯基金合同或预先确定的投 资流通受限证券的比例导致本基金出现损失甚至基金托管东谈主承担连带抵偿管事的， 基金治理东谈主应抵偿基金托管东谈主由此遭受的损失。 进行实时调整，基金治理东谈主应依照《信息露出办法》的关系端正编制临时陈诉书， 并登载在指定报刊和指定网站上。 立与完善情况。   (六)基金治理东谈主应当对投资中期单据业务进行研究，阐扬评估中期单据投资业 务的风险，本着审慎、远程尽责的原则进行中期单据的投资业务。基金治理东谈主根据 法律、法例、监管部门的端正，制定了经基金治理东谈主董事会批准的基金投资中期票 据联系轨制(以下简称“《轨制》”)，以范例对中期单据的投资决策过程、风险控 制。基金治理东谈主《轨制》的内容与本公约不一致的，以本公约的约定为准。   (七)基金如投资银行进款，基金托管东谈主根据关系法律法例的端正及基金合同的 约定，对基金投资银行进款的往还敌手领域是否相宜关系端正进行监督；基金治理 东谈主在签署银行进款公约前，应将起草的银行进款公约送基金托管东谈主审核。   （八）基金托管东谈主根据关系法律法例的端正及基金合同的约定，对基金资产净 值计较、各类基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金 收益分拨、联系信息露出、基金宣传推介材料中登载基金事迹表现数据等进行监督 和核查。   （九）基金托管东谈主发现基金治理东谈主的上述事项及投资指示或执行投资运作违犯 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 法律法例、基金合同和本托管公约的端正，应实时以电话提醒或书面提醒等方式通 知基金治理东谈主限期纠正，并实时向中国证监会陈诉。基金治理东谈主应积极配合和协助 基金托管东谈主的监督和核查。基金治理东谈主收到书面通告后应鄙人一管事日实时查对并 以书面神志给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证，说 明违规原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金 托管东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金治理东谈主改正。基金治理东谈主对基金托 管东谈主通告的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应陈诉中国证监会。   （十）基金治理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、基金合同和本 托管公约对基金业务践诺核查。对基金托管东谈主发出的书面提醒，基金治理东谈主应在规 定时候内复兴并改正，或就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主 按照法律法例、基金合同和本托管公约的要求需向中国证监会报送基金监督陈诉的 事项，基金治理东谈主应积极配合提供联总共据府上和轨制等。   （十一）若基金托管东谈主发现基金治理东谈主依据往还规范如故顺利的指示违犯法 律、行政法例和其他关系端正，或者违犯基金合同约定的，应当立即通告基金治理 东谈主，由此形成的损失由基金治理东谈主承担，并实时向中国证监会陈诉。   （十二）基金托管东谈主发现基金治理东谈主有要紧违规行径，应实时陈诉中国证监 会，同期通告基金治理东谈主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金治理东谈主无 正直根由，拒却、拦阻对方根据本托管公约端正诈骗监督权，或采取拖延、欺骗等 技能妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主建议教授仍不改正的，基金 托管东谈主应陈诉中国证监会。   三、基金治理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金治理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东谈主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账 户、复核基金治理东谈主计较的基金资产净值、各类基金份额净值、根据基金治理东谈主指 令办理计帐交收、联系信息露出和监督基金投资运作等行径。   （二）基金治理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 治理、未践诺或无故蔓延践诺基金治理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违犯 《基金法》、基金合同、本公约过甚他关系端正时，应实时以书面神志通告基金托 管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到通告后应鄙人一管事日实时查对并以书面神志给基 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 金治理东谈主发出回函，诠释违规原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在 上述规依期限内，基金治理东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金托管东谈主改 正。基金托管东谈主应积极配合基金治理东谈主的核查行径，包括但不限于：提交联系府上 以供基金治理东谈主核查托管财产的圆善性和真实性，在端正时候内复兴基金治理东谈主并 改正。      （三）基金治理东谈主发现基金托管东谈主有要紧违规行径，应实时陈诉中国证监会， 同期通告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金托管东谈主无正直 根由，拒却、拦阻对方根据本公约端正诈骗监督权，或采取拖延、欺骗等技能妨碍 对方进行有用监督，情节严重或经基金治理东谈主建议教授仍不改正的，基金治理东谈主应 陈诉中国证监会。      四、基金财产的守护      （一）基金财产守护的原则 不得与基金治理东谈主、基金托管东谈主固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债 务，不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制践诺。基 金治理东谈主、基金托管东谈主以其自有资产承担法律管事，其债权东谈主不得对基金财产诈骗 请求冻结、扣押和其他权利。 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。 合规指示，基金托管东谈主不得自走运用、刑事管事、分拨基金的任何财产。非因基金财产 自己承担的债务，不得对基金财产强制践诺。 户。 确保基金财产的圆善与零丁。 财产，如有特殊情况两边可另行协商惩处。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 到账日历并通告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应 实时通告基金治理东谈主采取措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金治理东谈主 应负责向关系当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主对基金治理东谈主的追偿行径应 给予必要的协助与配合，但对基金财产的损失不承担任何管事。 财产。   （二）基金召募时间及召募资金的验资 金治理东谈主开立。 金份额持有东谈主东谈主数相宜《基金法》《运作办法》等关系端正后，基金治理东谈主应将属 于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为本基金开立的基金银行账户，同期在端正 时候内，遴聘具有从事证券、期货联系业务履历的管帐师事务所进行验资，出具验 资陈诉。出具的验资陈诉由参加验资的2名或2名以上中国注册管帐师署名并加盖会 计师事务所公章方为有用。 基金治理东谈主按端正办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和治理 治理东谈主正当合规的指示办理资金收付。账户称呼、账户预留印鉴以基金治理东谈主向基 金托管东谈主出具的开户寄托文献为准，基金托管东谈主负责账户预留印鉴的守护和使用。 该账户为不可提现账户。基金治理东谈主应照章履行受益通盘东谈主识别义务，在开立托管 账户时按照开户银行要求，就联系信息的提供、核实等提供必要的协助，并确保所 提供信息以及讲授材料的真实性、准确性。 和基金治理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务除外的行动。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 理基金资产的支付。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和治理 基金开立基金托管东谈主与本基金联名的证券账户。 东谈主和基金治理东谈主不得出借或未经对方书面同意私自转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行动。 东谈主负责。 金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限管事公司的一级法东谈主清 算管事，基金治理东谈主应给予积极协助。结算备付金、证券结算保证金等的收取按照 中国证券登记结算有限管事公司的端正践诺。 资品种的投资业务，触及联系账户的开立、使用的，若无联系端正，则基金托管东谈主 比照上述对于账户开立、使用的端正践诺。   （五）债券托管账户的开设和治理   基金合同顺利后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限管事 公司、银行间市集计帐所股份有限公司的关系端正，在中央国债登记结算有限管事 公司、银行间市集计帐所股份有限公司开立债券托管账户，并代表基金进行银行间 市集债券的结算。基金治理东谈主和基金托管东谈主共同代表基金签订寰宇银行间债券市集 债券回购主公约。   （六）依期进款账户的开设与治理   基金投资依期进款在进款机构开立的银行账户，包括实体或诬捏账户。依期存 款账户户名应与托管专户保持一致,该账户预留印鉴经与基金托管东谈主商议后预留。 基金治理东谈主应该在合理的时候内进行依期进款的投资和支取事宜。对于任何的依期 进款投资，基金治理东谈主都必须和进款机构签订依期进款公约，公约内容应至少包含 起息日、到期日、进款金额、进款账户、进款利率、进款是否不错提前支取、定存 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 到期支取账户、进款证实书怎样打法以及进款证实书不得转让质押等条目。公约须 约定基金托管东谈主承办行称呼、地址和账户，并将本基金托管专户指定为唯独回款账 户，公约中触及基金托管东谈主联系职责的约定须由基金治理东谈主和基金托管东谈主两边协商 一致后签署。   （七）期货账户的开立和治理   基金托管东谈主与基金治理东谈主应依据联系期货往还所或期货公司的联系端正开立和 治理期货账户。   （八）其他账户的开立和治理 立，在基金治理东谈主和基金托管东谈主商议后由基金托管东谈主负责开立。新账户按关系端正 使用并治理。   （九）基金财产投资的关系有价凭证等的守护   基金财产投资的关系什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管东谈主 存放于基金托管东谈主的守护库，也可存入中央国债登记结算有限管事公司、银行间市 场计帐所股份有限公司、中国证券登记结算有限管事公司上海分公司/深圳分公司 或单据营业中心的代守护库，守护凭证由基金托管东谈主办有。什物证券、银行进款开 户证实书等有价凭证的购买和转让，由基金治理东谈主和基金托管东谈主共同办理。基金托 管东谈主对由基金托管东谈主及基金托管东谈主寄托守护的机构除外机构执行有用阻抑的证券不 承担守护管事，但基金托管东谈主应妥善守护凭证。   （十）与基金财产关系的要紧合同的守护   与基金财产关系的要紧合同的签署，由基金治理东谈主负责。由基金治理东谈主代表基 金签署的、与基金财产关系的要紧合同的原件区分由基金治理东谈主、基金托管东谈主保 管。除本公约另有端正外，基金治理东谈主代表基金签署的与基金财产关系的要紧合同 包括但不限于基金年度审计合同、基金信息露出公约及基金投资业务中产生的要紧 合同，基金治理东谈主应保证基金治理东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份原本的原件。重 大合同的守护期限为基金合同停止后15年，法律法例另有端正或有权机关另有要求 的除外。   对于无法取得二份以上的原本的，基金治理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权业 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 务章的合同传真件或复印件，未经两边协商或未在合同约定领域内，合同原件不得 漂浮。      五、基金资产净值计较和管帐核算      （一）基金资产净值的计较、复核与完成的时候及规范      基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。      各类基金份额净值是按照每个管事日闭市后，该类基金资产净值除以当日该类 基金份额的余额数目计较，各类基金份额净值均精准到0.0001元，一丝点后第5位 四舍五入。基金治理东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另 有端正的，从其端正。本基金A类基金份额和C类基金份额将区分计较基金份额净 值。      基金治理东谈主每个管事日计较基金资产净值及各类基金份额净值，经基金托管东谈主 复核，并按端正公告。      基金治理东谈主每个管事日对基金资产进行估值后，将各类基金份额净值结果以双 方约定的方式提交给基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，以约定的方式将复核 结果提交给基金治理东谈主，由基金治理东谈主依据基金合同和关系法律法例对外公布。 承担。本基金的基金管帐管事方由基金治理东谈主担任，因此，就与本基金关系的管帐 问题，如经联系各方在对等基础上充分考虑后，仍无法达成一问候见的，按照基金 治理东谈主对基金净值的计较结果对外给予公布。      （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理      基金所领有的债券、资产维持证券、繁衍用具和银行进款本息、应收款项、其 它投资等资产及欠债。      （1）证券往还所上市的有价证券的估值 资产维持证券除外），登科估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 进行估值； 价； 易所市集挂牌转让的资产维持证券，接纳估值时期确定公允价值； 下，应以活跃市集上未经调整的报价看成估值日的公允价值；对于活跃市集报价未 能代表估值日公允价值的情况下，草率市集报价进行调整以阐明估值日的公允价 值；对于不存在市集行动或市集行动很少的情况下，应接纳估值时期确定其公允价 值。      （2）初度公开垦行未上市的债券，接纳估值时期确定公允价值，在估值时期 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；      （3）对寰宇银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三 方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价估值。对于含投资 东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未诈骗回售权的按照长 待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估 值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在显然各别，未上市时间市集利率 莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。      （4）统一债券同期在两个或两个以上市集往还的，按债券所处的市集区分估 值。      （5）期货合约以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最近交 易日后经济环境未发生要紧变化的，接纳最近往还日结算价估值。      （6）信用繁衍品按第三方估值机构提供确当日估值价钱进行估值，但治理东谈主 照章应当承担的估值管事不因寄托而衔命；采取的第三方估值机构未提供估值价钱 的，依照关系法律法例及企业管帐准则要求接纳合理估值时期确定公允价值。      （7）如有充分根由标明按上述方法进行估值不行客不雅反馈其公允价值的，基 金治理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。      （8）当本基金发生大额申购或者赎回情形时，基金治理东谈主不错接纳舞动订价 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 机制，以确保基金估值的刚正性。   （9）联系法律法例以及监管部门有强制端正的，从其端正。如有新增事项， 按法律法例以及监管部门最新端正估值。   如基金治理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、规范 及联系法律法例的端正或者未能充分阐扬基金份额持有东谈主利益时，应立即通告对 方，共同查明原因，两边协商惩处。   基金治理东谈主、基金托管东谈主按估值方法的第（7）项进行估值时，所形成的误差 不看成基金资产估值演叨处理。   由于不可抗力，或证券/期货往还现象、登记结算机构及进款银行品级三方机 构发送的数据演叨，或国度管帐政策变更、市集执法变更等非基金治理东谈主与基金托 管东谈主原因，基金治理东谈主和基金托管东谈主天然如故采取必要、稳当、合理的措施进行检 查，但未能发现演叨的，由此形成的基金资产估值演叨，基金治理东谈主和基金托管东谈主 衔命抵偿管事。但基金治理东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的措施排除或减弱由 此形成的影响。   （三）基金份额净值演叨的处理方式   基金治理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、稳当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当某一类基金份额净值一丝点后4位以内（含第4位）发生演叨 时，视为估值演叨。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金治理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的舛讹形成估值演叨，导致其他当事东谈主遭受损失的，舛讹的责 任东谈主应当对由于该估值演叨遭受损欠妥事东谈主（“受损方”）的顺利损失按下述“估 值演叨处理原则”给予抵偿，承担抵偿管事。   上述估值演叨的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据 计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值演叨已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值演叨管事方应实时 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 协调各方，实时进行更正，因更正估值演叨发生的用度由估值演叨管事方承担；由 于估值演叨管事方未实时更正已产生的估值演叨，给当事东谈主形成损失的，由估值错 误管事方对顺利损失承担抵偿管事；若估值演叨管事方如故积极协调，况且有协助 义务确当事东谈主有鼓胀的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿管事。估值 演叨管事方草率更正的情况向关系当事东谈主进行阐明，确保估值演叨已得到更正。   （2）估值演叨的管事方对关系当事东谈主的顺利损失负责，不合曲折损失负责， 况且仅对估值演叨的关系顺利当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值演叨而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值演叨管事方仍草率估值演叨负责。要是由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值演叨管事方 应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的领域内对赢得欠妥得利确当事东谈主享 有要求托福欠妥得利的权利；要是赢得欠妥得利确当事东谈主如故将此部分欠妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其如故赢得的抵偿额加上如故赢得的欠妥得利返还的 总和跨越其执行损失的差额部分支付给估值演叨管事方。   （4）估值演叨调整接纳尽量规复至假定未发生估值演叨的正确情形的方式。   估值演叨被发现后，关系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的规范如下：   （1）查明估值演叨发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值演叨发生的 原因确定估值演叨的管事方；   （2）根据估值演叨处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值演叨形成的损失进 行评估；   （3）根据估值演叨处理原则或当事东谈主协商的方法由估值演叨的管事方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值演叨处理的方法，需要修改基金登记机构往还数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值演叨的更正向关系当事东谈主进行阐明。   （1）基金份额净值计较出现演叨时，基金治理东谈主应当立即给予纠正，通报基 金托管东谈主，并采取合理的措施预防损失进一步扩大。   （2）演叨偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金治理东谈主应当通报基金托 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 管东谈主并报中国证监会备案；演叨偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金治理东谈主 应当公告，通报基金托管东谈主并报中国证监会备案。      （3）前述内容如法律法例或监管机构另有端正的，从其端正处理。      （四）暂停估值的情形 业时； 产价值时； 认后，基金治理东谈主应当暂停估值；      （五）实施侧袋机制时间的基金资产估值      本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并露出 主袋账户的基金净值信息，暂停露出侧袋账户份额净值。      （六）基金管帐轨制      按国度关系部门端正的管帐轨制践诺。      （七）基金账册的建立      基金治理东谈主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈诉。基金治理东谈主、基金托 管东谈主区分独随即建树、记录和守护本基金的全套账册。基金托管东谈主按端正制作联系 账册并与基金治理东谈主查对。若基金治理东谈主和基金托管东谈主对管帐处理方法存在分歧， 应以基金治理东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而 影响到基金净值的计较和公告的，以基金治理东谈主的账册为准。      （八）基金财务报表与陈诉的编制和复核      基金财务报表由基金治理东谈主编制，基金托管东谈主复核。      基金托管东谈主在收到基金治理东谈主编制的基金财务报表后，进行零丁的复核。查对 不符时，应实时通告基金治理东谈主共同查出原因，进行调整，直至两边数据皆备一 致。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号）   基金治理东谈主应当在每月结果后5个管事日内完成月度报表的编制；在每个季度 结果之日起15个管事日内完成基金季度陈诉的编制；在上半年结果之日起两个月内 完成基金中期陈诉的编制；在每年结果之日起三个月内完成基金年度陈诉的编制。 基金年度陈诉的财务管帐陈诉应当经过审计。基金合同顺利不及两个月的，基金管 理东谈主不错不编制当期季度陈诉、中期陈诉或者年度陈诉。基金招募诠释书、基金产 品府上撮要的信息发生要紧变更的，基金治理东谈主应当在三个管事日内，更新基金招 募诠释书和基金家具府上撮要，除要紧变更事项之外，基金招募诠释书、基金家具 府上撮要其他信息发生变更的，基金治理东谈主至少每年更新一次。   其中对本基金基金家具府上撮要的联系要求，将不晚于2020年9月1日起践诺。   基金治理东谈主应实时完成报表编制，将关系报表提供基金托管东谈主复核；基金托管 东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金治理东谈主和基金托管东谈主应共同查 明原因，进行调整，调整以国度关系端正为准。   基金治理东谈主应留足充分的时候，便于基金托管东谈主复核联系报表及陈诉。   （九）基金治理东谈主应在编制季度陈诉、中期陈诉或者年度陈诉之前实时向基金 托管东谈主提供基金事迹比拟基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额持有东谈主名册的守护   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。基 金份额持有东谈主名册由基金登记机构根据基金治理东谈主的指示编制和守护，保存期自基 金账户销户之日起不少于20年，基金治理东谈主和基金托管东谈主应区分守护基金份额持有 东谈主名册，保存期不少于15年，法律法例另有端正或有权机关另有要求的除外。如不 能妥善守护，则按联系法例承担管事。   在基金托管东谈主要求或编制中期陈诉和年度陈诉前，基金治理东谈主应将关系府上送 交基金托管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的真实性、准确性和圆善性。 基金托管东谈主不得将所守护的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用 途，并应死守褪色义务。   七、争议惩处方式 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号）      因本托管公约产生或与之联系的争议，两边当事东谈主应通过协商、妥协惩处，协 商、妥协不行惩处的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会， 按照该会届时有用的仲裁执法进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终端的， 对各方当事东谈主均有敛迹力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费、讼师用度由败诉方承 担。      争议处理时间，本托管公约两边当事东谈主应信守基金治理东谈主和基金托管东谈主职责， 各自不绝诚笃、远程、尽责地履行基金合同和本托管公约端正的义务，阐扬基金份 额持有东谈主的正当权益。      本公约受中国法律（为本公约之目的，在此不包括香港、澳门特殊行政区和台 湾地区法律）统治。      八、托管公约的变更、停止与基金财产的计帐      （一）本托管公约的变更规范      本托管公约两边当事东谈主经协商一致，不错对本托管公约进行修改。修改后的新 托管公约，其内容不得与基金合同的端正有任何龙套。基金托管公约的变更须报中 国证监会备案。      （二）基金托管公约停止出现的情形      （三）基金财产的计帐 治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 关业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小 组不错聘用必要的办当事者谈主员。 产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号）   基金合同停止，应当按法律法例和基金合同的关系端正对基金财产进行计帐。 基金财产计帐规范主要包括： 具法律意见书；   基金财产计帐的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不行 实时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的基金份额 比例进行分拨。   计帐过程中的关系要紧事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经具有证券、期货 联系业务履历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会 备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈诉报中国证监会备案后5个管事 日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐陈诉登载在指定 网站上，并将计帐陈诉提醒性公告登载在指定报刊上。   基金财产计帐账册及关系文献由基金托管东谈主保存15年以上。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号）            第二十二部分 对基金份额持有东谈主的服务      对本基金份额持有东谈主的服务主要由基金治理东谈主和非直销销售机构提供。      基金治理东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金治理东谈主将根据基金 份额持有东谈主的需要和市集的变化，加多或变更服务样貌。主要服务内容如下：      一、基金份额持有东谈主投资往还阐明服务      登记机构保留基金份额持有东谈主名册上列明的通盘基金份额持有东谈主的基金投资记 录。      基金治理东谈主直销中心应根据在基金治理东谈主直销中心（不包含通过电子直销系统 往还投资者）进行往还的投资者的要求提交开户及往还阐明单。      基金非直销销售机构应根据在其网点进行往还的投资者的要求提交开户及往还 阐明单。      二、基金份额持有东谈主往还记录查询服务      基金份额持有东谈主可通过基金治理东谈主网站、客户服务中心查询历史往还记录。      三、基金份额持有东谈主往还对账单寄送服务      基金份额持有东谈主往还对账单包括月度对账单、季度对账单与年度对账单，向订 制客户寄送。基金治理东谈主已全面灵通了电子账单服务，主要有电子邮件账单（季 度）和短信账单（月度）两类，均向订制客户免费发送。      四、信息订制服务      投资者不错通过本基金治理东谈主网站（www.wjasset.com）、客户服务中心提交信 息订制苦求，基金治理东谈主通过电子邮件或手机短信依期发送所订制的信息。可订制 的内容如下： 值、生辰祝愿等。      五、资讯服务      投资者拨打客户服务电话可通过自动语音或东谈主工座次赢得基金信息盘考、账户 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金          更新招募诠释书（2024 年第 2 号） 信息查询、定制资讯、建议投诉等全面的服务。   客户服务电话：400-888-0800   客户服务传真：021－38909778   基金治理东谈主的互联网地址：www.wjasset.com   基金治理东谈主的电子信箱：callcenter@wjasset.com   投资者也可登录基金治理东谈主网站，在“客户服务”—“服务中心”—“留言咨 询”栏目中，顺利建议关系本基金的问题和建议。   投资者还不错顺利登录基金治理东谈主的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募 诠释书。   基金治理东谈主网站为投资者提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务栏 目，力求为投资者提供全地方的专科服务。   六、 本招募诠释书存在职何您/贵机构无法结实的内容，请拨打基金治理东谈主客 户服务电话详确盘考。请确保投资前，您/贵机构如故全面结实了本招募诠释书。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金               更新招募诠释书（2024 年第 2 号）                第二十三部分 其他应露出事项  序号                   公告事项                        露出日历       万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 2024 年中期       陈诉       万家基金治理有限公司对于旗下部分基金参加江苏银行股份       有限公司费率优惠行动的公告       万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 2024 年第 2       季度陈诉       万家基金治理有限公司对于调整旗下部分基金在交通银行银       行股份有限公司定投早先的公告       万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金基金家具资       料撮要（更新）       万家基金治理有限公司对于旗下公开召募证券投资基金更新       基金家具府上撮要的提醒性公告       万家基金治理有限公司对于旗下部分基金在江海证券灵通申       购、谐和、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 2024 年第 1       季度陈诉       万家基金治理有限公司对于旗下部分基金在创金启富基金开       通申购、谐和、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 2023 年年度       陈诉       万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 2023 年第 4       季度陈诉       万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金招募诠释书       更新（2024 年第 1 号）       万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金基金家具资       料撮要（更新）       万家基金治理有限公司对于旗下公开召募证券投资基金更新       招募诠释书和基金家具府上撮要的提醒性公告       万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金基金司理变       更公告       万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 2023 年第 3       季度陈诉 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号）         第二十四部分 招募诠释书的存放及查阅方式   招募诠释书存放在基金治理东谈主、基金托管东谈主的住所，投资者可在办公时候查 阅；投资者在支付工本费后，可在合理时候内取得上述文献复制件或复印件。对投 资者按此种方式所赢得的文献过甚复印件，基金治理东谈主和基金托管东谈主保证文本的内 容与所公告的内容皆备一致。   投资者还不错顺利登录基金治理东谈主的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募 诠释书。 万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金         更新招募诠释书（2024 年第 2 号）                 第二十五部分 备查文献   二、存放地点   备查文献存放于基金治理东谈主和/或基金托管东谈主处。   三、查阅方式   投资者可在营业时候免费查阅备查文献。在支付工本费后，可在合理时候内取 得备查文献的复制件或复印件。                                      万家基金治理有限公司