万家锦利债券型发起式证券投资基金      更新招募说明书       （2024 年第 1 号）    基金约束东说念主：万家基金约束有限公司  基金托管东说念主：上海浦东发展银行股份有限公司        二零二四年十月 万家锦利债券型发起式证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）                     紧迫辅导   万家锦利债券型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”）于2023年11月 合同胜利日为2024年1月18日。   基金约束东说念主保证招募说明书的内容真实、准确、竣工。   本基金经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其 对本基金的投资价值和阛阓出路作念出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金 莫得风险。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等因素产生波动，投 资有风险，投资者在投老本基金前，应当考究阅读基金招募说明书、基金合同、 基金家具贵府摘要等信息表露文献，全面结识本基金家具的风险收益特征和家具 本性，充分辩论自身的风险承受智力，感性判断阛阓，自主判断基金的投资价 值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行动作出沉寂决策，承担 基金投资中出现的各样风险。投老本基金可能碰到的风险包括：阛阓风险、约束 风险、流动性风险、本基金的独到风险和其他风险等；本基金的投资范围包括国 债期货、资产救援证券、公设备行的证券公司短期公司债、信用繁衍品等品种， 可能给本基金带来额外风险。   本基金参与港股通往来，基金可根据投资策略需要或不同配置地阛阓环境的 变化，采纳将部分资产投资于港股或采纳不将基金资产投资于港股，基金资产并 非势必投资于港股。   本基金投资内地与香港股票阛阓往来互联互通机制允许买卖的章程范围内的 香港联合往来所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）的，会靠近港股通 机制下因投资环境、投资标的、阛阓轨制以及往来法令等互异带来的独到风险， 包括港股阛阓股价波动较大的风险（港股阛阓实行T+0反转往来，且对个股不设涨 跌幅限制，港股股价可能推崇出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波 动可能对基金的投资收益酿成损失）、港股通机制下往来日不连贯可能带来的风险 （在内地开市香港休市的情形下，港股通不可正常往来，港股不可实时卖出，可 能带来一定的流动性风险）等。 万家锦利债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）   本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于境内阛阓股票的基金所 靠近的共同风险外，本基金还将靠近投资存托凭证的特殊风险。   为对冲信用风险，本基金可能投资信用繁衍品，信用繁衍品的投资可能靠近 流动性风险、偿付风险以及价钱波动风险。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金约束东说念主履行相应 标准后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的干系章节。侧袋 机制实施期间，基金约束东说念主将对基金简称进行特殊符号，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有东说念主仔细阅读干系内容并海涵本基金启用侧袋机制时的特 定风险。   本基金为债券型基金，其恒久平均风险和预期收益率表面上低于股票型基 金、搀杂型基金，高于货币阛阓基金。本基金为二级债基，投资于股票、可蜕变 债券（含可分离往来可转债）及可交换债券的比例臆测不高出基金资产的20%，其 中投资于港股通标的股票的比例不高出股票资产的50%。在往常情况下本基金的预 期风险水平高于纯债基金。   《基金合同》胜利之日起3年后的年度对应日，若基金资产净值低于2亿元的， 《基金合同》自动罢了，不得通过召开基金份额持有东说念主大会的方式延续。本基金 将根据基金合同的约定进行基金财产计帐并罢了，投资东说念主将靠近基金罢了清盘的 风险。   本基金的具体风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。   基金约束东说念主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营现象与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。此 外，本基金以1.00元运转面值进行召募，在阛阓波动等因素的影响下，存在单元 份额净值跌破1.00元运转面值的风险。   基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能取得较高的收益，也有可能 损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说 明书、《基金合同》及基金家具贵府摘要。   基金约束东说念主依照恪尽责守、竭诚信用、严慎勤勉的原则约束和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不预示其未 来推崇。基金约束东说念主约束的其他基金的事迹不组成对本基金事迹推崇的保证。   本招募说明书所载内容截止日为2024年10月14日，干系财务数据和净值推崇 万家锦利债券型发起式证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 数据截止日为2024年06月30日（财务数据未经审计）。 万家锦利债券型发起式证券投资基金                                                                    更新招募说明书（2024 年第 1 号）                                                           目          录 万家锦利债券型发起式证券投资基金                                                      更新招募说明书（2024 年第 1 号） 万家锦利债券型发起式证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）                    第一部分 引子   《万家锦利债券型发起式证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明 书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公 开召募证券投资基金运作约束办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证 券投资基金销售机构监督约束办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证 券投资基金信息表露约束办法》（以下简称“《信息表露办法》”）、《公开召募开 放式证券投资基金流动性风险约束章程》（以下简称“《流动性风险约束规 定》”）、《证券投资基金信息表露内容与格局准则第5号式>》等干系法律法例以及《万家锦利债券型发起式证券投资基金基金合同》（以下 简称“基金合同”）编写。   基金约束东说念主承诺本招募说明书不存在职何不实纪录、误导性述说或者紧要遗 漏，并对其真实性、准确性、竣工性承担法律职责。本基金是根据本招募说明书所 载明的贵府苦求召募的。基金约束东说念主莫得寄予或授权任何其他东说念主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献，如本招募说明书内容与基金合同 有破损或不一致之处，均以基金合同为准。基金投资者自依基金合同取得基金份额 即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的行动自身即标明其 对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏执他干系章程享有权 利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应翔实查阅基金 合同。 万家锦利债券型发起式证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）                    第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同》及对基金合同的任何灵验改进和补充 发起式证券投资基金托管左券》及对该托管左券的任何灵验改进和补充 募说明书》偏执更新 料摘要》偏执更新 售公告》 司法解释、行政规章以偏执他对基金合同当事东说念主有约束力的决定、决议、请教等 出的改进 机关对其频频作念出的改进 机关对其频频作念出的改进 频频作念出的改进 理章程》及颁布机关对其频频作念出的改进 万家锦利债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 银行业金融机构进行监督和约束的机构 的法律主体，包括基金约束东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 法登记并存续或经干系政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、奇迹法东说念主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资约束办法》及干系法律法例章程使用来自境外的资金进行境 内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机 构投资者 金提供方以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 份额发售、申购、赎回、蜕变、转托管、如期定额投资及提供基金往来账户信息查 询等行径 章程的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金约束东说念主签订了基金销售服务协 议，办理基金销售业务的机构 得基金销售业务阅历并与基金约束东说念主签订了基金销售服务左券，办理基金销售业务 的机构 资东说念主基金账户的建立和约束、基金份额登记、基金销售业务的说明、计帐和结算、 代理披发红利、建立并维持基金份额持有东说念主名册和办理非往来过户等 万家锦利债券型发起式证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号） 公司或接受万家基金约束有限公司寄予代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏执变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、蜕变、转托管及如期定额投资规划等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金约束东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并取得中国证监会书面说明的日 期 计帐完毕，计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 得高出3个月 作日 往来日为非港股通往来日，则基金约束东说念主有权暂停办理基金份额的申购和赎回业 务） 代为办理登记业务的机构的干系业务法令，是范例基金约束东说念主所约束的怒放式证券 投资基金登记方面的业务法令，由基金约束东说念主和投资东说念主共同战胜 购买基金份额的行动 万家锦利债券型发起式证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 购买基金份额的行动 的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 定的条件，苦求将其持有基金约束东说念主约束的、某一基金的基金份额蜕变为基金约束 东说念主约束的其他基金基金份额的行动 基金份额销售机构的操作 日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 上基金蜕变中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金蜕变中转入苦求份 额总和后的余额）高出上一服务日基金总份额的10% 进款利息、已达成的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 项偏执他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 及《信息表露办法》章程的互联网网站（包括基金约束东说念主网站、基金托管东说念主网站、 中国证监会基金电子表露网站）等媒介 金份额持有东说念主服务的用度 万家锦利债券型发起式证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在10个往来日以上的逆回购与银行 如期进款（含左券约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、领路受限的新股 及非公设备行股票、资产救援证券、因刊行东说念主债务负约无法进行转让或往来的债券 等 的方式，将基金颐养投资组合的阛阓冲击成安分配给履行申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受挫伤并 得到自制对待 的前提下，按照一定比例颐养基金份额总额及基金份额净值 信用风险的信用繁衍器用 险保护的金额，信用繁衍品的各项支付和结算以此金额为计较基础 户进行处置计帐，目的在于灵验封锁并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于 流动性风险约束器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确定性的 资产 易所别离和香港联合往来统统限公司（以下简称“香港联合往来所”）建立工夫连 接，使内地和香港投资者不错通过当地证券公司或经纪商买卖章程范围内的对方交 易所上市的股票。内地与香港股票阛阓往来互联互通机制包括沪港股票阛阓往来互 联互通机制（以下简称“沪港通”）和深港股票阛阓往来互联互通机制（以下简称 万家锦利债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） “深港通”） 券往来所或经中国证监会认同的机构设立的证券往来服务公司，向香港联合往来所 有限公司进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通、深港通章程范围内的香港联合交 易所上市的股票 作，由基金约束东说念主、基金约束东说念主激动、基金约束东说念主高档约束东说念主员或基金司理（指基 金约束东说念主职工中具有基金司理阅历者，包括但不限于本基金的基金司理，下同）等 东说念主员承诺认购一定金额并持有一如期限的证券投资基金 约束东说念主固有资金、基金约束东说念主高档约束东说念主员或基金司理等东说念主员的资金。发起资金认 购本基金的金额不低于1,000万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不低于3 年，法律法例、中国证监会另有章程的除外 份额持有期限不少于3年的基金约束东说念主激动、基金约束东说念主、基金约束东说念主高档约束东说念主 员或基金司理等东说念主员 万家锦利债券型发起式证券投资基金                      更新招募说明书（2024 年第 1 号）                        第三部分 基金约束东说念主      （一） 基金约束东说念主概况      称号：万家基金约束有限公司      住所、办公地址：中国（上海）解放贸易磨练区浦电路360号8层（口头楼层9 层）      法定代表东说念主：方一天      成立日历：2002年8月23日      批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号      规划范围：基金召募；基金销售；资产约束和中国证监会许可的其他业务      组织体式：有限职责公司      注册老本：叁亿元东说念主民币      存续期间：持续规划      筹商东说念主：兰剑      电话：021-38909626     传真：021-38909627      股权结构：   中泰证券股份有限公司                  60%   山东省新动能基金约束有限公司              40%   （二） 主要东说念主员情况      董事长方一天先生，中共党员，大学学历，先后在上海财政证券公司、中国证 监会系统服务，2014年10月加入万家基金约束有限公司，现任公司党委布告、董事 长。      董事袁西存先生，中共党员，硕士学位，曾任莱钢集团财务部科长，副处长， 中泰证券规划财务部总司理等职务。现任中泰证券股份有限公司党委常委、副总经 理。      董事曾祥龙先生，中共党员，学士本科，曾任山东龙信投资有限公司财务负责 东说念主、山东鲁华动力集团外派财务总监、山东国惠基金约束有限公司财务总监、山东 国惠投资有限公司财务部副部长、山东国惠小额贷款有限公司副总司理等职。现任 万家锦利债券型发起式证券投资基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号） 山东省新动能基金约束有限公司财务约束部部长。   董事张钊先生，中共党员，学士本科，先后任泛亚海外投资有限公司总裁助 理、投资专员，iGlobal Consultancy Pte. Ltd.（新加坡）高档看护人、总裁助 理，深圳富坤创业投资有限公司阛阓营销投资者关系部司理，深圳富坤强壮投资有 限公司高档投资司理，山东海洋明石产业基金约束有限公司投资部副总裁，山东蓝 色经济产业基金约束有限公司投资部（济南）副总司理，山东高速北银（上海）投 资约束有限公司履行总裁、山东省新动能基金约束有限公司投资发展部部长等职， 现任山东省新动能投资约束有限公司董事长。   董事陈广益先生，中共党员，硕士研究生，曾任职兴证全球基金约束有限公司 运作保障部，2005年3月加入万家基金约束有限公司，曾任运作保障部副总监、基 金运营部总监、往来部总监、总司理助理，2019年6月起任公司首席信息官，2021 年3月起任公司董事、总司理。   沉寂董事武辉女士，农工党员，博士研究生，耕种。曾任潍坊市第二做事中专 讲师。现任山东财经大学耕种。   沉寂董事范洪义先生，硕士研究生，曾在山东潍坊盐化集团、山东海化集团进 出口有限公司任职，在山东求是讼师事务所、山东中强讼师事务所、山东普瑞德律 师事务所、上海虹桥正瀚讼师事务所、上海杰博讼师事务所担任讼师、合伙东说念主等 职。现任上海尚舜光电科技有限公司履行董事。   沉寂董事林彦先生，中共党员，博士研究生，耕种。曾任上海交通大学教务处 副处长、凯原法学院副院长等职，现任上海交通大学凯原法学院耕种。   监事会主席马文波先生，中共党员，学士本科，曾在中国电子相差口山东公 司、山东鲁信实业集团公司、山东省鲁信投资控股集团有限公司从事财务司帐工 作，在山东省海外信赖股份有限公司、山东省金融资产约束股份有限公司担任财务 总监等职。现任山东省新动能基金约束有限公司副总司理。   监事李滨先生，中共党员，博士研究生，先后任英国三和集团量化分析师、劳 埃德银行集团量化分析师、Zan Partners 对冲基金量化分析师、巴克莱老本信用 风险分析师、德意志银行信用风险分析师、瑞士信贷阛阓风险分析师、中泰证券股 份有限公司风险约束部副总司理、红塔证券股份有限公司风险约束部总司理等职。 万家锦利债券型发起式证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 现任中泰证券股份有限公司风险约束部总司理。      监事尹超先生，中共党员，学士本科，2007年7月起加入万家基金约束有限公 司，现任公司基金运营部总监。      监事姜楠女士，中共党员，学士本科，曾任职于淘宝（中国）软件有限公司。      监事路晓静女士，中共党员，硕士研究生，先后任职于旺旺集团、长江期货有 限公司。2015年5月起加入万家基金约束有限公司，现任公司合规风控部总监助 理。      董事长：方一天先生（简介请参见基金约束东说念主董事会成员）      总司理、首席信息官：陈广益先生（简介请参见基金约束东说念主董事会成员）      防守长：兰剑先生，中国民盟盟员，硕士研究生，讼师、注册司帐师，曾在江 苏知源讼师事务所、上海和华利盛讼师事务所从事讼师服务，2005年10月插足万家 基金约束有限公司服务，2015年4月起任公司防守长。      副总司理：戴晓云女士，学士本科，曾任海证期货有限公司副总司理、上海证 券有限职责公司运营中心副总司理、上投摩根基金约束有限公司数字化运营及拓展 部总监等职。2016年7月插足万家基金约束有限公司服务，先后担任万家基金约束 有限公司总司理助理、业务约束部总监、麇集金融部总监，万家资产基金销售（天 津）有限公司董事长。2021年7月起任公司副总司理。      副总司理：王静女士，中共党员，硕士研究生，曾任兴业银行济南分行公司业 务部科员，兴业银行济南分行天桥支行行长助理，浙商银行济南分行机构金融部总 司理助理，浙商银行济南分行公司银行部总司理助理、副总司理，浙商银行济南分 行小企业与个银评审部总司理等职务。2021年6月插足万家基金约束有限公司，      副总司理：莫海波先生，致公党党员，硕士研究生，曾任资产证券有限职责公 司资产约束部分析师、中银海外证券有限职责公司证券投资部投资司理等职务。 理等职，2022年8月起任公司副总司理。 万家锦利债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）   董一平女士,复旦大学金融专科硕士,曾任鹏华基金约束有限公司雄厚收益投资 部研究员等职。2019年11月入职万家基金约束有限公司，现任固定收益部基金经 理，历任固定收益部研究员、基金司理助理。现任万家可转债债券型证券投资基 金、万家瑞富生动配置搀杂型证券投资基金、万家瑞尧生动配置搀杂型证券投资基 金、万家锦利债券型发起式证券投资基金、万家集利债券型发起式证券投资基金的 基金司理。   （1）权益与组合投资决策委员会   主 任：陈广益   副主任：黄海   委 员：莫海波、乔亮、任峥、徐朝贞、高源、黄兴亮、孙远慧   陈广益先生，总司理、首席信息官。   黄海先生，投资总监、首席投资官、基金司理。   莫海波先生，副总司理、基金司理。   乔亮先生，首席量化投资官、基金司理。   任峥先生，总司理助理、基金司理。   徐朝贞先生，组合投资部总监、基金司理。   高源女士，基金司理。   黄兴亮先生，基金司理。   孙远慧先生，研究副总监。   （2）固定收益投资决策委员会   主 任：陈广益   委 员：苏谋东、周潜玮、郅元   陈广益先生，总司理、首席信息官。   苏谋东先生，总司理助理、基金司理。   周潜玮先生，固定收益部总监、债券投资部总监、基金司理。   郅元先生，现款约束部副总监（垄断服务）、基金司理。   （三） 基金约束东说念主的职责 万家锦利债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 收益； 法律行动；   （四） 基金约束东说念主的承诺 和中国证监会的干系章程，建立健全里面戒指轨制，采取灵验方法，难得违背现行 灵验的干系法律、法例、规章、基金合同和中国证监会干系章程的行动发生。 法律法例，建立健全里面戒指轨制，采取灵验方法，难得下列行动发生：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待其约束的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违规承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）表露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示他 东说念主从事干系的往来行径；   （7）大意职守，不按照章程履行职责；   （8）法律、行政法例和中国证监会辞谢的其他行动。 万家锦利债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 家干系法律、法例及行业范例，竭诚信用、勤勉尽责，不从事以下行径：   （1）越权或违规规划；   （2）违背基金合同或托管左券；   （3）专门挫伤基金份额持有东说念主或其他基金干系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵府中公私分明；   （5）拒却、干扰、按捺或严重影响中国证监会照章监管；   （6）大意职守、滥用权柄；   （7）违背现行灵验的干系法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的干系 章程，表露在职职期间瞻念察的干系证券、基金的交易玄机，尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资规划等信息；   （8）违背证券往来时势业务法令，利用对敲、倒仓等技能驾驭阛阓价钱，扰 乱阛阓秩序；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）以不正派技能谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东说念主员形象；   （12）在公开信息表露和告白中专门含有不实、误导、诈骗要素；   （13）侵占、挪用基金财产；   （14）表露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示他 东说念主从事干系的往来行径；   （15）其他法律、行政法例以及中国证监会辞谢的行动。   （1）依照干系法律法例和基金合同的章程，本着严慎的原则为基金份额持有 东说念主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方偏执代理东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主牟取利益；   （3）不违背现行灵验的干系法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的有 关章程；不表露在职职期间瞻念察的干系证券、基金的交易玄机，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资规划等信息；   （4）不从事挫伤基金财产和基金份额持有东说念主利益的证券往来偏执他行径。 万家锦利债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （五） 基金约束东说念主的里面戒指轨制   根据“正当合规、全面、审慎、应时”的要求，为确定明确的基金投资标的、 投资策略以及基金组织方式和运作方式，坚持基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的规划理念，公司里面风险戒指必须革职以下原则：   （1）健全性原则。里面风险戒指必须浸透到公司的不同决策和约束档次，贯 穿于各项业务过程和各个操作要领，笼罩统统的部门、服务岗亭和风险点，不可存 在轨制上的盲点。   （2）灵验性原则。各样里面风险戒指轨制必须合适国度和监管部门的法律、 法例及规章，必须具有高度的巨擘性，成为全体职工严格战胜的行动指南；任何东说念主 不得领有突出轨制或违背规章的权力。公司的规划运作要简直作念到有章必循，违规 必究。   （3）沉寂性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对沉寂，公司固 有财产、基金财产偏执他财产的运作应当分离。   （4）相互制约原则。各项轨制必须体现公司要道的业务部门之间和要道的工 作岗亭之间的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其沉寂性，必须与执 行部门分开，业务操作主说念主员与戒指东说念主员必须适合分开，并向不同的约束东说念主员负责； 在存在约束东说念主员职责交叉的情况下，要为负责监控的东说念主员提供不错径直向最高约束 层讲述的渠说念。   （5）多重风险监管原则。公司为了充分驻守各样风险，作念功德前风险戒指， 建立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险戒指的第一层 级的戒指；由监察稽核部及风险戒指委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险 戒指。   （6）定性与定量相联接原则。形成一套比较完备的轨制体系和量化筹算体 系，使风险戒指服务更具科学性和可操作性。   （1）保证公司规划运作严格战胜国度干系法律法例和行业监管法令，自发形 成称职规划、范例运作的规划想想和规划理念。   （2）驻守和化解规划风险，提高规划约束效益，确保规划业务的慎重运行和 万家锦利债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 受托资产的安全竣工，达成公司的持续、雄厚、健康发展。   （3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、竣工、实时。   为进行灵验的业务组织的风险戒指，公司设立“权责统一、严实灵验、端正递 进”的四说念内控防地：   （1）建立一线岗亭的第一说念内控防地。属于单东说念主、单岗处理业务的，必须有 相应的后续监督机制，各岗亭应当职责明确，有翔实的岗亭说明书和业务经过，各 岗亭东说念主员在上岗前均须瞻念察并以书面方式承诺战胜，在授权范围内承担职责。   （2）建立干系部门、干系岗亭之间相互监督制约的服务标准当作第二说念内控 防地。建立紧迫业务处理凭据传递和信息疏导轨制，明确业务文献署名的授权。   （3）成立沉寂的风险戒指部门，从而形成第三说念内控防地。公司防守长和内 部监察稽核部门沉寂于其他部门，对公司里面戒指轨制的总体履行情况，各职能部 门、岗亭的业务履行情况实施严格的查验和反馈。   （4）公司合针砭指委员会如期或不如期的对公司举座运营情况进行查验，并 建议领导性的主张，形成第四说念内控防地。   （1）环境风险戒指   （2）业务风险戒指   （1）基金约束东说念主承诺以上对于里面戒指的表露真实、准确；   （2）基金约束东说念主承诺根据阛阓变化和公司发展连续完善里面风险戒指轨制。 万家锦利债券型发起式证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）                    第四部分 基金托管东说念主   （一）基金托管东说念主概况   本基金托管东说念主为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下：   称号：上海浦东发展银行股份有限公司   注册地址：上海市中山东全部12号   办公地址：上海市博成路1388号浦银中心A栋   法定代表东说念主：张为忠   成立时代：1992年10月19日   规划范围：经中国东说念主民银行和中国银行业监督约束委员会批准，公司主营业务 主要包括：收受公众进款；披发短期、中期和恒久贷款；办理结算；办理单据贴 现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同行拆 借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱业务；外 汇进款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；海外结算；同行外汇拆借；外汇单据的 承兑和贴现；外汇告贷；外汇担保；结汇、售汇；买卖和代理买卖股票之外的外币 有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信拜访、接头、见证业务；离岸银行 业务；证券投资基金托管业务；天下社会保障基金托管业务；经中国东说念主民银行和中 国银行业监督约束委员会批准规划的其他业务。   组织体式：股份有限公司（上市）   注册老本：293.52亿元东说念主民币   存续期间：持续规划   基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105号   筹商东说念主：朱萍   筹商电话：（021）31888888   上海浦东发展银行自2003年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管服务 的股份制交易银行之一。经过二十年来的慎重规划和业务开拓，各项业务发展一直 保持较快增长，各项规划筹算在股份制交易银行中处于较好水平。   上海浦东发展银行总行于2003年设立基金托管部，2005年改名为资产托管部， 万家锦利债券型发起式证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 资产托管部，目下下设证券托管处、客户资产托管处、待业金业务处、内控约束 处、业务保障处、总行资产托管运营中心（含合肥分中心）六个职能处室。   目下，上海浦东发展银行已领有客户资金托管、资金信赖维持、证券投资基金 托管、全球资产托管、保障资金托管、基金专户迎接托管、证券公司客户资产托 管、期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行迎接产 品托管、企业年金托管等多项托管家具，形成完备的家具体系，可餍足多领域客 户、境表里阛阓的资产托管需求。   （二）主要东说念主员情况   张为忠，男，1967年出身，硕士研究生。曾任中国设备银行大连市分行设备区 分行行长，中国设备银行内蒙古总审计室总审计师兼主任，中国设备银行湖北省分 行纪委布告、副行长、党委委员，中国设备银行普惠金融奇迹部（小企业业务部） 总司理，中国设备银行公司业务总监。现任中共上海浦东发展银行股份有限公司委 员会布告、董事长。   李国光，男，1967年出身，硕士研究生。历任上海浦东发展银行天津分行资财 部总司理，天津分行行长助理、副行长，总行资金总部副总司理，总行资产欠债管 理委员会主任，总行计帐功课部总司理，沈阳分行党委布告、行长。现任上海浦东 发展银行总行资产托管部总司理。   （三）基金托管业务规划情况   截止2024年6月30日，上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为14488.34亿 元，托管证券投资基金共454只。   （四）基金托管东说念主的里面戒指轨制 部门监管法令和本行规章轨制，形成称职规划、范例运作的规划想想。确保规划业 务的慎重运行，保证基金资产的安全和竣工，确保业务行径信息的真实、准确、完 整，保护基金份额持有东说念主的正当权益。 门，领导业务部门建立并齰舌资产托管业务的里面戒指体系。总行风险监控部是全 行操作风险的牵头约束部门。领导业务部门开展资产托管业务的操作风险管控工 万家锦利债券型发起式证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 作。总行资产托管部属设内控约束处。内控约束处是全行托管业务条线的里面戒指 具体约束实施机构，并配备专职内控监督东说念主员负责托管业务的内控监监服务，沉寂 阁下监督稽核职责。 产托管业务的决策、履行、监督全过程，浸透到各业务经过和各操作要领，笼罩到 从事资产托管各级组织结构、岗亭及东说念主员。里面戒指以驻守风险、合规规划为开拔 点，各项业务经过体现“内控优先”要求。   具体内控方法包括：培育职工诞生内控优先、轨制先行、全员化风险戒指的风 险约束理念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险意志集结到组织架构、业务岗亭、 东说念主员的各个要领。制定权责昭着的业务授权约束轨制、明确岗亭职责和各项操作规 程、职工做事说念德范例、业务数据备份和守秘等在内的各项业务约束轨制；建立严 格完善的资产封锁和资产维持轨制，托管资产与托管东说念主资产及不同托管资产之间实 行沉寂运作、别离核算；对各样突发事件或故障，建立完备灵验的济急有筹算，如期 组织灾备演练，建立紧要事项讲述轨制；在基金运作办公区域建立健全安全监控系 统，利用灌音、摄像等工夫技能达成风险戒指；如期对业务情况进行自查、里面稽 核等方法进行监控，通过专项/全面审计等方法实施业务监控，排查风险隐患。   （五）托管东说念主对约束东说念主运作基金进行监督的方法和标准   托管东说念主严格按照干系计谋法例、以及基金合同、托管左券等进行监督。监督依 据具体包括：   （1）《中华东说念主民共和国证券法》；   （2）《中华东说念主民共和国证券投资基金法》；   （3）《公开召募证券投资基金运作约束办法》；；   （4）《公开召募证券投资基金销售机构监督约束办法》   （5）《基金合同》、《基金托管左券》；   （6）法律、法例、计谋的其他章程。   我行根据基金合同及托管左券约定，对基金合同胜利之后所托管基金的投资范 围、投资比例、投资限制等进行严格监督，实时辅导基金约束东说念主违规风险。 万家锦利债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （1）资产托管部树立核算监督岗亭，配备相应的业务东说念主员，在授权范围内独 立阁下对基金约束东说念主投资往来行动的监督职责，范例基金运作，齰舌基金投资东说念主的 正当权益，不受任何外界力量的滋扰；   （2）在日常运作中，凡可量化的监督筹算，由核算监督岗通过托管业务的自 动处理标准进行监督，达成系统的自动追踪和预警；   （3）对非量化筹算、投资指示、约束东说念主提供的各样报表和讲述等，采取东说念主工 监督的方法。   （1）基金托管东说念主对基金约束东说念主的投资运作监督结果，采取如期和不如期讲述 体式向基金约束东说念主和中国证监会讲述。如期讲述包括基金监控周报等。不如期讲述 包括辅导函、临时日报、其他临时讲述等；   （2）若基金托管东说念主发现基金约束东说念主违规行恶操作，以电话、邮件、书面辅导 函的方式请教基金约束东说念主，指明违规事项，明确纠正期限。在规如期限内基金托管 东说念主再对基金约束东说念主违规事项进行复查，要是基金约束东说念主对违规事项未予纠正，基金 托管东说念主将讲述中国证监会。要是发现基金约束东说念主投资运作有紧要违规行动时，基金 托管东说念主应立即讲述中国证监会，同期请教基金约束东说念主限期纠正；   （3）针对中国证监会、中国东说念主民银行对基金投资运作监督情况的查验，应及 时提供干系情况和贵府。 万家锦利债券型发起式证券投资基金                         更新招募说明书（2024 年第 1 号）                      第五部分 干系服务机构      （一） 基金份额发售机构      本基金直销机构为基金约束东说念主直销中心及电子直销系统（网站、微往来、 APP）。      住所、办公地址：中国（上海）解放贸易磨练区浦电路360号8层（口头楼层9 层）      法定代表东说念主：方一天      筹商东说念主：亓翡      电话：（021）38909777      传真：（021）38909798      客户服务热线：400-888-0800      投资者不错通过基金约束东说念主电子直销系统（网站、微往来、APP）办理本基金 的开户、申购及赎回等业务，具体往来服气请参阅基金约束东说念主的网站公告。      网上往来网址：https://trade.wjasset.com/      微往来：万家基金微迎接（微信号：wjfund_e）      （1） 万家资产基金销售（天津）有限公司      客服电话：010-59013825      网址：www.wanjiawealth.com      （2） 上海万得基金销售有限公司      客服电话：400-799-1888      网址：www.520fund.com.cn      （3） 上海中欧资产基金销售有限公司      客服电话：400-700-9700      网址：www.zocaifu.com      （4） 上海利得基金销售有限公司 万家锦利债券型发起式证券投资基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客服电话：95733   网址：www.leadfund.com.cn   （5） 上海中原资产投资约束有限公司   客服电话：4008175666   网址：www.amcfortune.com   （6） 上海基煜基金销售有限公司   客服电话：400-820-5369   网址：www.jiyufund.com.cn   （7） 上海天天基金销售有限公司   客服电话：400-181-8188   网址：www.1234567.com.cn   （8） 上海好买基金销售有限公司   客服电话：400-700-9665   网址：www.ehowbuy.com   （9） 上海挖财基金销售有限公司   客服电话：021-50810673   网址：www.wacaijijin.com   （10） 上海攀赢基金销售有限公司   客服电话：021-68889082   网址：www.pytz.cn   （11） 上海联泰基金销售有限公司   客服电话：400-046-6788   网址：www.66zichan.com   （12） 上海长量基金销售有限公司   客服电话：400-820-2899   网址：www.erichfund.com   （13） 上海陆享基金销售有限公司   客服电话：400-168-1235   网址：www.luxxfund.com 万家锦利债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （14） 上海陆金所基金销售有限公司   客服电话：4008-219-031   网址：www.lufunds.com   （15） 东吴证券股份有限公司   客服电话：95330   网址：www.dwzq.com.cn   （16） 东方证券股份有限公司   客服电话：95503   网址：www.dfzq.com.cn   （17） 东方资产证券股份有限公司   客服电话：95357   网址：www.18.cn   （18） 东海证券股份有限公司   客服电话：95531；400-8888-588   网址：www.longone.com.cn   （19） 东莞证券股份有限公司   客服电话：95328   网址：www.dgzq.com.cn   （20） 中信建投证券股份有限公司   客服电话：4008888108   网址：www.csc108.com   （21） 中信期货有限公司   客服电话：400-990-8826   网址：www.citicsf.com   （22） 中信证券华南股份有限公司   客服电话：95548   网址：www.gzs.com.cn   （23） 中信证券山东   客服电话：95548 万家锦利债券型发起式证券投资基金                  更新招募说明书（2024 年第 1 号）   网址：http://sd.citics.com/   （24） 中信证券股份有限公司   客服电话：400-889-5548   网址：www.cs.ecitic.com   （25） 中国中金资产证券有限公司（中金资产）   客服电话：95532/4006008008   网址：www.ciccwm.com/ciccwmweb/   （26） 中国东说念主寿保障股份有限公司   客服电话：95519   网址：www.e-chinalife.com   （27） 中国星河证券有限职责公司   客服电话：4008-888-888或95551   网址：www.chinastock.com.cn   （28） 中天证券股份有限公司   客服电话：95346   网址：www.iztzq.com   （29） 中泰证券股份有限公司   客服电话：95538   网址：www.zts.com.cn   （30） 五矿证券有限公司   客服电话：400-184-0028   网址：www.wkzq.com.cn   （31） 京东肯特瑞基金销售有限公司   客服电话：400 098 8511   网址：kenterui.jd.com   （32） 光大证券股份有限公司   客服电话：95525   网址：www.ebscn.com   （33） 北京度小满基金销售有限公司 万家锦利债券型发起式证券投资基金                  更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客服电话：95055-9   网址：www.duxiaomanfund.com   （34） 北京新浪仓石基金销售有限公司   客服电话：010-62675369   网址：www.xincai.com   （35） 北京汇成基金销售有限公司   客服电话：400-619-9059   网址：www.hcfunds.com   （36） 北京雪球基金销售有限公司   客服电话：400-159-9288   网址：danjuanfunds.com   （37） 华安证券股份有限公司   客服电话：95318   网址：www.hazq.com   （38） 华宝证券股份有限公司   客服电话：400-820-9898   网址：www.cnhbstock.com   （39） 华泰证券股份有限公司   客服电话：95597   网址：www.htsc.com.cn   （40） 华西证券股份有限公司   客服电话：95584   网址：www.hx168.com.cn   （41） 华鑫证券有限职责公司   客服电话：400-109-9918   网址：www.cfsc.com.cn   （42） 华龙证券股份有限公司   客服电话：95368   网址：www.hlzqgs.com 万家锦利债券型发起式证券投资基金               更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （43） 南京苏宁基金销售有限公司   客服电话：025-66996699   网址：www.snjijin.com   （44） 南京证券股份有限公司   客服电话：95386   网址：www.njzq.com.cn   （45） 和讯信息科技有限公司   客服电话：400-920-0022   网址：www.hexun.com   （46） 嘉实资产约束有限公司   客服电话：400-021-8850   网址：www.harvestwm.cn   （47） 国信证券股份有限公司   客服电话：95536   网址：www.guosen.com.cn   （48） 国投证券股份有限公司   客服电话：95517   网址：www.essence.com.cn   （49） 国新证券股份有限公司   客服电话：95390   网址：www.crsec.com.cn   （50） 国盛证券有限职责公司   客服电话：956080   网址：www.gszq.com   （51） 国联证券股份有限公司   客服电话：95570   网址：www.glsc.com.cn   （52） 国都证券股份有限公司   客服电话：4008188118 万家锦利债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书（2024 年第 1 号）   网址：www.guodu.com   （53） 国金证券股份有限公司   客服电话：95310   网址：www.gjzq.com.cn   （54） 奕丰基金销售有限公司   客服电话：400-684-0500   网址：www.ifastps.com.cn   （55） 宁波银行股份有限公司   客服电话：95574   网址：www.nbcb.com.cn   （56） 吉祥证券股份有限公司   客服电话：95511-8   网址：www.stock.pingan.com   （57） 招商证券股份有限公司   客服电话：075582943666   网址：www.cmschina.com   （58） 招商银行股份有限公司   客服电话：95555   网址：www.cmbchina.com   （59） 民商基金销售（上海）有限公司   客服电话：021-50206003   网址：www.msftec.com   （60） 泛华普益基金销售有限公司   客服电话：400 080 3388   网址：www.puyifund.com   （61） 泰信资产基金销售有限公司   客服电话：400-004-8821   网址： www.taixincf.com   （62） 济安资产(北京)基金销售有限公司 万家锦利债券型发起式证券投资基金                   更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客服电话：400-673-7010   网址：www.jianfortune.com   （63） 浙江同花顺基金销售有限公司   客服电话：400-877-3772   网址：www.5ifund.com   （64） 海通证券股份有限公司   客服电话：95553、4008888001、02195553   网址：www.htsec.com   （65） 深圳前海微众银行股份有限公司   客服电话：95384   网址：www.webank.com   （66） 深圳市新兰德证券投资接头有限公司   客服电话：400-166-1188   网址：www.xinlande.com.cn   （67） 渤海证券股份有限公司   客服电话：956066   网址：www.ewww.com.cn   （68） 湘财证券股份有限公司   客服电话：95351   网址：www.xcsc.com   （69） 爱建证券有限职责公司   客服电话：4001-962-502   网址：www.ajzq.com   （70） 玄元保障代理有限公司   客服电话：400-080-8208   网址：www.licaimofang.com   （71） 珠海盈米基金销售有限公司   客服电话：020-89629066   网址：www.yingmi.cn 万家锦利债券型发起式证券投资基金                    更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （72） 第一创业证券股份有限公司   客服电话：95358   网址：www.firstcapital.com.cn   （73） 粤开证券股份有限公司   客服电话：95564   网址：www.ykzq.com   （74） 腾安基金销售（深圳）有限公司   客服电话：95017   网址：www.tenganxinxi.com   （75） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司   客服电话：400-076-6123   网址：www.fund123.cn   （76） 西部证券股份有限公司   客服电话：95582   网址：www.west95582.com   （77） 诺亚正行基金销售有限公司   客服电话：400-821-5399   网址：www.noah-fund.com   （78） 长江证券股份有限公司   客服电话：95579   网址：www.cjsc.com.cn   （79） 阳光东说念主寿保障股份有限公司   客服电话：95510   网址：www.fund.sinosig.com   （80） 鼎信汇金（北京）投资约束有限公司   客服电话：400-158-5050   网址：https://www.tl50.com/   （二） 基金登记机构   称号：万家基金约束有限公司 万家锦利债券型发起式证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   住所：中国（上海）解放贸易磨练区浦电路360号8层（口头楼层9层）   办公地址：中国（上海）解放贸易磨练区浦电路360号8层（口头楼层9层）   法定代表东说念主：方一天   筹商东说念主：尹超   电话：（021）38909670   传真：（021）38909681   （三） 出具法律主张书的讼师事务所   称号：上海源泰讼师事务所   住所：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼1405室   办公时势：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼1405室   负责东说念主：廖海   承办讼师：刘佳、张雯倩   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   筹商东说念主：刘佳   （四） 审计基金财产的司帐师事务所   称号：立信司帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   办公地址：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   筹商电话：021-63391166   传真：021-63392558   筹商东说念主：徐冬   承办注册司帐师：王斌、徐冬 万家锦利债券型发起式证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）                    第六部分 基金的召募   本基金由基金约束东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等干系法律法 规及基金合同的干系章程、并经中国证监会2023年11月21日证监许可[2023]2642号 文注册。本基金于2024年1月16日动手召募，召募截止日为2024年1月16日。经立信 司帐师事务所验资，本次召募的灵验净认购金额为10,000,073.64元东说念主民币，本次 召募灵验认购总户数4户。按照每份基金份额 1.00 元东说念主民币计较，灵验认购款项 连同灵验认购款项在基金验资说明日之前产生的利息，臆测折算为10,000,073.64 份基金份额。   基金称号：万家锦利债券型发起式证券投资基金   基金的类别：债券型证券投资基金   基金的运作方式：契约型怒放式   基金的存续期限：不如期 万家锦利债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）               第七部分 基金合同的胜利   一、基金合同的胜利   根据干系法律法例章程，并经中国证监会说明，本基金基金合同于2024年1月   二、基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产规模   《基金合同》胜利之日起3年后的年度对应日，若基金资产净值低于2亿元的， 《基金合同》自动罢了，不得通过召开基金份额持有东说念主大会的方式延续。若届时的 法律法例或中国证监会章程发生变化，上述罢了章程被取消、转换或补充，则本基 金不错参照届时灵验的法律法例或中国证监会章程履行。   《基金合同》胜利满3年后链接存续的，一语气20个服务日出现基金份额持有东说念主 数目不悦200东说念主或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金约束东说念主应当在如期报 告中给予表露；一语气60个服务日出现前述情形的，基金约束东说念主应当在10个服务日内 向中国证监会讲述并建议措置有筹算，如持续运作、蜕变运作方式、与其他基金合并 或者罢了基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有东说念主大会。   法律法例、中国证监会或基金合同另有章程时，从其章程。 万家锦利债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）            第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回时势   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金申购和赎回时势为基金约束 东说念主的直销中心、电子直销系统及基金非直销销售机构的销售网点，具体非直销销售 机构（网点）名单将由基金约束东说念主在干系公告中列明。基金约束东说念主可根据情况变更 或增减销售机构。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业时势或按销 售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   若基金约束东说念主或其指定的非直销销售机构灵通电话、传真或网上等往来方式， 投资者不错通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金约束东说念主或者非直销销售 机构另行公告。   二、申购和赎回的怒放日实时代   投资东说念主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时代为上海证券往来 所、深圳证券往来所的正常往来日的往来时代（若该往来日为非港股通往来日，则 基金约束东说念主有权暂停办理基金份额的申购和赎回业务），但基金约束东说念主根据法律法 规、中国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同胜利后，若出现新的证券/期货往来阛阓、证券/期货往来所往来时代 变更、其他特殊情况或根据业务需要，基金约束东说念主将视情况对前述怒放日及怒放时 间进行相应的颐养，但应在实施前依照《信息表露办法》的干系章程在章程媒介上 公告。   本基金约束东说念主已于2024年4月17日起动手办理本基金的申购、赎回、基金蜕变 及如期定额投资业务。   基金约束东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时代办理基金份额的申购、赎 回或者蜕变。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时代建议申购、赎回或蜕变苦求 且登记机构说明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放日该类基金份额申 购、赎回的价钱。 万家锦利债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）      三、申购与赎回的原则 算的该类基金份额净值为基准进行计较； 机构另有章程的，以基金销售机构的章程为准； 即先说明的份额先赎回，后说明的份额后赎回，以确定所适用的赎回费率； 资者的正当权益不受挫伤并得到自制对待； 法律法例、中国证监会或登记机构对申购、赎回业务等法令有新的章程，按新章程 履行，且毋庸召开基金份额持有东说念主大会。      基金约束东说念主可在不违背法律法例的情况下，对上述原则进行颐养。基金约束东说念主 必须在新法令动手实施前依照《信息表露办法》的干系章程在章程媒介上公告。      四、申购与赎回的标准      投资东说念主必须根据销售机构章程的标准，在怒放日的具体业务办理时代内建议申 购或赎回的苦求。      投资东说念主在提交申购苦求时须按销售机构章程的方式备足申购资金，投资者在提 交赎回苦求时须持有填塞的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回苦求不成立。      投资东说念主办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时代、处理规 则等在战胜基金合同和本招募说明书章程的前提下，以各销售机构的具体章程为 准。      投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主全额托付申购款项， 申购苦求成立；基金份额登记机构说明基金份额时，申购胜利。      基金份额持有东说念主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构说明赎回时，赎 复活效。基金份额持有东说念主赎回苦求胜利后，基金约束东说念主将诱惑基金托管东说念主在T＋7日 万家锦利债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） （包括该日）内支付赎回款项。如遇国度外汇约束局干系章程有变更或本基金投资 的香港股票阛阓的往来计帐法令有变更、基金投资的香港股票阛阓及外汇阛阓休市 或暂停往来、往来所或往来阛阓数据传输延伸、通讯系统故障、银行数据交换系统 故障或其它非基金约束东说念主及基金托管东说念主所能戒指的因素影响业务处理经过，则赎回 款项的支付时代可相应顺延。在发生多数赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或延 缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同干系条件处理。   基金约束东说念主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时代进 行颐养，基金约束东说念主必须在颐养实施前依照《信息表露办法》的干系章程在章程媒 介上公告。   基金约束东说念主应以往来时代扫尾前受理灵验申购和赎回苦求确本日当作申购或赎 回苦求日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该往来的灵验性进 行说明。T日提交的灵验苦求，投资者可在T+2日后（包括该日）到销售机构柜台或 以销售机构章程的其他方式查询苦求的说明情况。若申购不成立或无效，则申购款 项本金退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表该苦求一定胜利，而仅代表销售机 构如实接收到申购、赎回苦求。申购、赎回苦求的说明以登记机构的说明结果为 准。对于苦求的说明情况，投资者应实时查询并妥善阁下正当权利。   基金约束东说念主在不违背法律法例的前提下，可对上述标准法令进行颐养。基金管 理东说念主应在新法令动手实施前依照《信息表露办法》的干系章程在章程媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制   （1）投资者申购时，通过本基金约束东说念主的电子直销系统（网站、微往来、 APP）或非直销销售机构申购时，原则上，每笔申购本基金的最低金额为1.00元 （含申购费）；投资者通过基金约束东说念主直销中心每笔申购本基金的最低金额为 往来级差有其他章程的，以各销售机构的业务章程为准。   投资者将当期分配的基金收益转购基金份额或接纳如期定额投资规划时，不受 最低申购金额的限制。 万家锦利债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （2）投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限限制。但对于 可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者高出基金份额总和的50%，或者 变相遁藏前述50%集合度的情形，基金约束东说念主有权采取戒指方法。   （3）基金约束东说念主不错章程单个投资东说念主单日或单笔申购金额上限，具体章程请 参见更新的招募说明书或干系公告。   （4）基金约束东说念主有权章程本基金的总规模名额，以及单日申购金额上限和净 申购比例上限，具体请参见更新的招募说明书或干系公告。   （5）当接受申购苦求对存量基金份额持有东说念主利益组成潜在紧要不利影响时， 基金约束东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等方法，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。基 金约束东说念主基于投资运作与风险戒指的需要，可采取上述方法对基金规模给予戒指。 具体见基金约束东说念主干系公告。   （1）投资者可将其全部或部分基金份额赎回。   （2）本基金不设单笔最低赎回份额限制。   （3）在销售机构保留的基金份额最低数目限制：   若某笔赎回将导致基金份额持有东说念主在销售机构（网点）保留的基金份额余额不 足1.00份的，基金约束东说念主有权将投资者在该销售机构保留的该类基金份额剩余份额 一次性全部赎回。在合适法律法例章程的前提下，各销售机构对赎回份额限制有其 他章程的，以各销售机构的业务章程为准。 份额等数目限制，或者新增基金规模戒指方法。基金约束东说念主必须在颐养实施前依照 《信息表露办法》的干系章程在章程媒介上公告。   六、基金的申购费和赎回费 于本基金的阛阓推论、销售、登记等各项用度，不列入基金财产。C类基金份额不 收取申购用度。赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有 东说念主赎回基金份额时收取。 万家锦利债券型发起式证券投资基金                    更新招募说明书（2024 年第 1 号）   本基金对通过基金约束东说念主的直销中心申购的特定投资者群体与除此之外的其他 投资者实施判袂的申购费率。   特定投资者群体指天下社会保障基金、不错投资基金的地方社会保障基金、企 业年金单一规划以及集合规划、企业年金理事会寄予的特定客户资产约束规划、企 业年金待业金家具、做事年金规划、养老主见基金、个东说念主税收递延型交易养老保障 等家具。如将来出现经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型，基金约束东说念主可 在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入特定投资者群体范围。   特定投资者群体可通过本基金约束东说念主直销中心申购本基金。基金约束东说念主可根据 情况变更或增减特定投资者群体申购本基金的销售机构，并按章程给予公告。   通过基金约束东说念主的直销中心申购本基金的特定投资者群体申购费率如下：  申购金额（M，含申购费）      A 类基金份额申购费率          C 类基金份额申购费率       M＜100 万           0.08%       M≥500 万       每笔 1,000.00 元   其他投资者申购本基金的申购费率如下：  申购金额（M，含申购费）      A 类基金份额申购费率          C 类基金份额申购费率       M＜100 万           0.80%       M≥500 万       每笔 1,000.00 元   投资者要是有多笔申购，适用费率按单笔申购苦求别离计较。   本基金坚持续持有期少于7日的投资者收取的赎回费全额计入基金财产，坚持 续持有期不少于7日的投资者收取的赎回费归入基金财产的比例不得低于赎回费总 额的25%。   本基金的赎回费率具体如下：     持有时代（Y）        A 类基金份额赎回费率          C 类基金份额赎回费率          Y      Y≥30 日            0.00%                 0.00% 万家锦利债券型发起式证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息表露办法》的干系章程在章程媒介上公 告。 制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作范例革职干系法律法例以及监 管部门、自律法令的章程。 东说念主利益无本色不利影响的情况下根据阛阓情况制定基金促销规划，如期和不如期地 开展基金促销行径。在基金促销行径期间，基金约束东说念主不错适合调低基金销售费 率，或针对特定渠说念、特定投资群体开展有判袂的费率优惠行径。      七、申购和赎回的数额和价钱      （1）申购的灵验份额为按履行说明的申购金额在扣除相应的用度后，以申购 当日该类基金份额净值为基准计较，灵验份额单元为份。本基金分为A类和C类基金 份额，各样基金份额单独树立基金代码，别离计较和公告基金份额净值。申购触及 金额、份额的计较结果保留到少量点后两位，少量点后两位以后的部分四舍五入， 由此产生的漏洞计入基金财产。      （2）赎回金额为按履行说明的灵验赎回份额乘以苦求当日该类基金份额净值 为基准并扣除相应的用度后的余额，赎回用度、赎回金额的单元为东说念主民币元，计较 结果保留到少量点后两位，少量点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的漏洞计 入基金财产。      （1）A类基金份额的申购      申购本基金A类基金份额时接纳前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费），投 资者的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购A类基金份额的计较方式如下：      净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）      （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购 用度金额）      申购用度=申购金额-净申购金额      （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额） 万家锦利债券型发起式证券投资基金                      更新招募说明书（2024 年第 1 号）   申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额净值   例：某投资者（非特定投资者群体）投资10,000.00元申购本基金的A类基金份 额，对应申购费率为0.80%，假定申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到 的A类基金份额为：   净申购金额＝10,000.00/（1+0.80%）＝9,920.63元   申购用度＝10,000.00－9,920.63＝79.37元   申购份额＝9,920.63/1.0500＝9,448.22份   即：该投资者（非特定投资者群体）投资10,000.00元申购本基金的A类基金份 额，对应申购费率为0.80%，假定申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到   （2）C类基金份额的申购   申购C类基金份额的计较方式如下：   申购份额＝申购金额/申购当日C类基金份额净值   例：某投资者投资50,000.00元申购本基金的C类基金份额，假定申购当日C类 基金份额净值为1.0500元，则可得到的C类基金份额为：   申购份额=50,000.00/1.0500=47,619.05份   即：该投资者投资50,000.00元申购本基金的C类基金份额，假定申购当日C类 基金份额净值为1.0500元，则可得到47,619.05份C类基金份额。   赎回金额的计较方法如下：   赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×该类基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回总金额-赎回用度   例：某基金份额持有东说念主赎回本基金10,000.00份A类基金份额，持有时代为10 日，对应的赎回费率为0.10%，假定赎回当日A类基金份额净值是1.0500元，则其可 得到的赎回金额为：   赎回总金额=10,000.00×1.0500=10,500.00元   赎回用度=10,500.00×0.10%=10.50元   净赎回金额=10,500.00-10.50=10,489.50元 万家锦利债券型发起式证券投资基金                       更新招募说明书（2024 年第 1 号）    即：该基金份额持有东说念主赎回本基金10,000.00份A类基金份额，假定赎回当日A 类基金份额净值是1.0500元，持有时代为10日，则其可得到的净赎回金额为    例：某基金份额持有东说念主赎回本基金10,000.00份C类基金份额，假定持有期大于 净赎回金额为：    赎回总金额＝10,000.00×1.1480＝11,480.00元    赎回用度＝11,480.00×0%＝0.00元    净赎回金额＝11,480.00－0.00＝11,480.00元    即：该基金份额持有东说念主赎回本基金10,000.00份C类基金份额，假定赎回当日C 类基金份额净值为1.1480元，持有期大于30日，则可得到的净赎回金额为    T日某类基金份额净值=T日该类基金份额的资产净值/T日该类基金份额数目    本基金各样基金份额净值的计较，基金份额净值单元为元，计较结果均保留到 少量点后4位，少量点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T日的各样基金份额净值在本日收市后计较，并按照基金合同约定公告。遇特殊情 况，经履行适正当式，基金约束东说念主不错适合延伸计较或公告。    八、申购、赎回的登记    正常情况下，投资者T日申购基金胜利后，登记机构在T+1日为投资者加多权益 并办理登记手续。    基金份额持有东说念主T日赎回基金胜利后，正常情况下，登记机构在T+1日为其办理 扣除权益的登记手续。    在不违背法律法例的前提下，登记机构不错对上述登记办理时代进行颐养，基 金约束东说念主应于动手实施前依照《信息表露办法》的干系章程在章程媒介上公告。    九、拒却或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金约束东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购苦求： 万家锦利债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 对基金事迹产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金司帐系统等 无法正常运行。 额数的比例达到或者高出基金份额总和的50%，或者有可能导致投资者变相遁藏前 述50%比例要求的情形时。 本基金总规模上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例高出基金约束东说念主章程 确当日申购金额上限或净申购比例上限时；或使该投资者累计持有的份额高出单个 投资者累计持有的份额上限时；或使该投资者当日申购金额高出单个投资者单日申 购金额上限时；或使该投资者单笔申购金额高出单个投资者单笔申购金额上限时。 接纳估值工夫仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商说明后， 基金约束东说念主应当暂停接受基金申购苦求。 券往来服务公司等机构认定的往来异常情况并决定暂停提供部分或者全部港股通服 务，或者发生其他影响通过内地与香港股票阛阓往来互联互通机制进行正常往来的 情形。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10、11项情形之一且基金约束东说念主决定暂停接受 投资东说念主申购苦求时，基金约束东说念主应当根据干系章程在章程媒介上进行公告。要是投 资东说念主的申购苦求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项本金将退还给投资东说念主。在 暂停申购的情况排除时，基金约束东说念主应实时复原申购业务的办理。   十、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金约束东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或减慢支付赎回款 万家锦利债券型发起式证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 项： 理东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回苦求。 接纳估值工夫仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商说明后， 基金约束东说念主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。      发生上述情形（除上述第4项外）之一且基金约束东说念主决定减慢支付赎回款项 时，基金约束东说念主应按章程报中国证监会备案。发生上述情形（除上述第4项外）之 一且基金约束东说念主决定暂停接受基金份额持有东说念主赎回苦求或减慢支付赎回款项时，已 说明的赎回苦求，基金约束东说念主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分 按单个账户苦求量占苦求总量的比例分配给赎回苦求东说念主，未支付部分可减慢支付。 若出现上述第4项所述情形，按基金合同的干系条件处理。基金份额持有东说念主在苦求 赎回时可预先采纳将当日可能未获受理部分给予铲除。在暂停赎回的情况排除时， 基金约束东说念主应实时复原赎回业务的办理并依据干系章程进行公告。      十一、多数赎回的情形及处理方式      若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总和加上基金转 换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金蜕变中转入苦求份额总和后 的余额）高出前一服务日的基金总份额的10%，即以为是发生了多数赎回。      当基金出现多数赎回时，基金约束东说念主不错根据基金那时的资产组合现象决定全 额赎回、部分展期赎回或暂停赎回。      （1）全额赎回：当基金约束东说念主以为有智力支付投资东说念主的全部赎回苦求时，按 正常赎回标准履行。 万家锦利债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （2）部分展期赎回：当基金约束东说念主以为支付投资东说念主的赎回苦求有穷苦或以为 因支付投资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动 时，基金约束东说念主在当日接受赎回比例不低于上一服务日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回苦求展期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求 量占赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主 在提交赎回苦求时不错采纳展期赎回或取消赎回。采纳展期赎回的，将自动转入下 一个怒放日链接赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回苦求将被铲除。展期的赎回苦求与下一怒放日赎回苦求一并处理，无优先权并 以下一怒放日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确采纳，投资东说念主未能赎回部分作自动展期 赎回处理。部分展期赎回可不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生多数赎回且单个怒放日内单个基金份额持有东说念主苦求赎回的 基金份额高出前一服务日的基金总份额的20%时，基金约束东说念主有权对该单个基金份 额持有东说念主超出该比例的赎回苦求实阐述期办理，对该单个基金份额持有东说念主剩余未超 出前述比例部分的赎回苦求与其他账户赎回苦求按前述“全额赎回”或“部分展期 赎回”条件处理。统统展期的赎回苦求与下一怒放日赎回苦求一并处理，无优先权 并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎 回为止。具体见干系公告。   （4）暂停赎回：一语气2个怒放日以上（含本数）发生多数赎回，如基金约束东说念主 以为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；依然接受的赎回苦求不错减慢支付赎回 款项，但不得高出20个服务日，并应当依据干系章程进行公告。   当发生上述多数赎回并展期办理时，基金约束东说念主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书章程的其他方式在3个往来日内请教基金份额持有东说念主，说明干系处理方法， 并依照《信息表露办法》的干系章程进行公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和再行怒放申购或赎回的公告 介上刊登再行怒放申购或赎回的公告；也不错根据履行情况在暂停公告中明确再行 万家锦利债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 怒放申购或赎回的时代，届时不再另行发布再行怒放的公告。   十三、基金蜕变   基金约束东说念主不错根据干系法律法例以及基金合同的章程决定开办本基金与基金 约束东说念主约束的其他基金之间的蜕变业务，基金蜕变不错收取一定的蜕变费，干系规 则由基金约束东说念主届时根据干系法律法例及基金合同的章程制定并公告，并提前见告 基金托管东说念主与干系机构。   十四、基金的非往来过户   基金的非往来过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制履行等情形而 产生的非往来过户以及登记机构认同、合适法律法例的其它非往来过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主。   秉承是指基金份额持有东说念主物化，其持有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承；捐 赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团 体；司法强制履行是指司法机构依据胜利司法文告将基金份额持有东说念垄断有的基金份 额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非往来过户必须提供基金登记机 构要求提供的干系贵府，对于合适条件的非往来过户苦求按基金登记机构的章程办 理，并按基金登记机构章程的尺度收费。   十五、基金的转托管、质押   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照章程的尺度收取转托管费。   在条件许可的情况下，基金登记机构可依据干系法律法例偏执业务法令，办理 基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。   十六、如期定额投资规划   基金约束东说念主不错为投资东说念主办理如期定额投资规划，具体法令由基金约束东说念主另行 章程。投资东说念主在办理如期定额投资规划时可自行约定每期申购金额，每期申购金额 必须不低于基金约束东说念主在干系公告或更新的招募说明书中所章程的如期定额投资计 划最低申购金额。   十七、基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。 万家锦利债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   十八、基金份额转让   在合适法律法例章程且条件允许的情况下，基金约束东说念主不错根据干系业务法令 受理基金份额持有东说念主通过中国证监会认同的往来时势或者往来方式进行份额转让的 苦求。具体由基金约束东说念主提前发布公告。   十九、基金份额折算   在对基金份额持有东说念主利益无本色不利影响的前提下（因余数处理产生的损益不 视为对基金份额持有东说念主利益产生本色不利影响），基金约束东说念主经与基金托管东说念主协商 一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额持有东说念主大会审议。   二十、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的章程或干系公告。   二十一、当工夫条件老练，本基金约束东说念主在不违背法律法例且对基金份额持有 东说念主利益无本色不利影响的前提下，经与基金托管东说念主协商一致，可根据具体情况对上 述申购和赎回的安排进行补充和颐养，或者安排本基金的一类或多类基金份额在证 券往来所上市往来、申购和赎回，或者办理基金份额的转让、过户、质押等业务， 届时毋庸召开基金份额持有东说念主大会审议但须根据干系法律法例章程进行信息表露。 万家锦利债券型发起式证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）                    第九部分 基金的投资   （一） 投资主见   在严格戒指风险并保持致密流动性的基础上，力图为投资者提供恒久雄厚的投 资酬劳。   （二） 投资范围   本基金的投资范围为具有致密流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的股 票（包括主板、创业板以偏执他中国证监会允许上市的股票、存托凭证）、港股通 标的股票、债券（包括国债、央行单据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、 公设备行的证券公司短期公司债、政府救援机构债、次级债、中期单据、短期融资 券、超短期融资券、可蜕变债券（含可分离往来可转债）、可交换债券等）、资产支 持证券、债券回购、银行进款、同行存单、货币阛阓器用、国债期货、信用繁衍品 以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须合适中国证监会相 关章程）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金约束东说念主在履行适合程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 例臆测不高出基金资产的20%，其中投资于港股通标的股票的比例不高出股票资产 的50%；每个往来日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往来保证金后，保持不低于 基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备 付金、存出保证金和应收申购款等。   （三） 投资策略   基金约束东说念主在充分研究宏不雅阛阓面容以及微不雅阛阓主体的基础上，采取积极主 动的投资约束策略，通过定性与定量分析，对利率变化趋势、债券收益率弧线迁徙 标的、信用利差等影响债券价钱的因素进行评估，对不同投资品种运用不同的投资 策略，并充分利用阛阓的非灵验性，把捏各样投资契机。在信用风险可控的前提 万家锦利债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 下，寻求组合流动性与收益的最好配比，奋发持续取得达到或高出事迹比较基准的 收益。   利率变化是影响债券价钱的最紧迫的因素，利率预期策略是本基金的基本投资 策略。本基金通过对宏不雅经济、金融计谋、阛阓供需、阛阓结构变化等因素的分 析，接纳定性分析与定量分析相联接的方法，形成对将来利率走势的判断，并在此 基础上对债券组合的久期结构进行灵验配置，以达到镌汰组合利率风险，获取较高 投资收益的目的。   利率期限结构标明璧还券的到期收益率与到期期限之间的关系。本基金通过数 量化方法对利率进行建模，在各样情形、各样假定下对将来利率期限结构变动进行 模拟分析，并在运作中根据期限结构不同变动情形在枪弹式组合、梯式组合和杠铃 式组合当中进行采纳适合的配置策略。   不同类型的债券在收益率、流动性和信用风险上存在互异，债券资产有必要配 置于不同类型的债券品种以及在不同阛阓上进行配置，以寻求收益性、流动性和信 用风险补偿间的最好均衡点。本基金将玄虚信用分析、流动性分析、税收及阛阓结 构等因素分析的结果来决定投资组合的类别资产配置策略。   对于非信用类债券，本基金将根据宏不雅经济变量和宏不雅经济计谋的分析，掂量 将来收益率弧线的变动趋势，玄虚辩论组合流动性决定投资品种；对于信用类债券 （含资产救援证券，下同），本基金将根据刊行东说念主的公司配景、行业本性、盈利能 力、偿债智力、流动性等因素，对信用债进行信用风险评估，积极发掘信用利差具 有相对投资契机的个券进行投资，并采取分散化投资策略，严格戒指组合举座的信 用风险水平。   本基金所投信用债（含资产救援证券，下同）的信用评级应在AA+级及以上。 其中，投资于信用评级在AAA级的信用债占信用债资产的50%-100%，投资于信用评 级在AA+级的信用债占信用债资产的0%-50%。信用评级是指该债券刊行东说念主寄予的国 内评级机构（如刊行东说念主未寄予则由基金约束东说念主指定）给予的最新债项评级，其中短 万家锦利债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 期融资券、超短期融资券、证券公司短期公司债的信用评级使用主体信用评级，其 他信用债若无债项评级的，使用主体信用评级。如因评级下调不餍足上述要求的， 将在评级讲述发布之日起3个月内颐养至合适相应要求。   本基金将从企业中枢竞争力开拔，研究不同企业的竞争地位和发展趋势，精选 出具有持续竞争上风的公司。具有持续竞争上风的企业，大致在热烈的阛阓竞争中 获取突出于竞争敌手的阛阓份额或者高于行业平均水平的酬劳率，具有持续取得较 高盈利水平的智力。投资于具有持续竞争上风的企业，能较好的共享到国民经济快 速发展的后果。在买卖时点采纳上，本基金还将会辩论估值、阛阓趋势、风险偏好 等多种因素，以求在戒指风险的基础上获取逾额收益。   对于存托凭证的投资，本基金将根据投资主见，依照境内上市往来的股票投资 策略履行，并最大限制幸免由于存托凭证在往来法令、上市公司治理结构等方面的 互异而或有的负面影响。   本基金将通过内地与香港股票阛阓往来互联互通机制投资于香港股票阛阓，通 过对行业散布、往来轨制、阛阓流动性、投资者结构、阛阓波动性、涨跌停限制、 估值与盈利酬劳等方面采纳有估值上风与投资价值的标的股票。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地阛阓环境的变化，采纳将部分资产投 资于港股或采纳不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资于港股。   本基金将根据里面的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进行筛 选，确定投资决策。此外，本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司债券进 行流动性分析和监测，尽量采纳流动性相对较好的品种进行投资，并适合戒指债券 投资组合举座的久期，保证本基金的流动性。   可蜕变债券与可交换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的本性，具有抗争 下行风险、共享股票价钱飞腾收益的特色。本基金在对可蜕变债券和可交换债券条 款和刊行债券公司基本面进行深化分析研究的基础上，对可蜕变债券和可交换债券 的价值进行评估，投资具有较高安全边缘和致密流动性的可蜕变公司债券、可交换 债券，以期获取慎重的投资酬劳。 万家锦利债券型发起式证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）      本基金按照风险约束原则、以套期保值为目的，参与国债期货往来。本基金可 基于严慎原则，运用国债期货对基本投资组合进行约束，提高投资效率。本基金主 要接纳流动性好、往来活跃的国债期货合约，通过多头或空头套期保值等策略进行 套期保值操作。      本基金将按照风险约束的原则，以风险对冲为主要目的，并战胜证券往来所或 银行间阛阓的干系章程，参与信用繁衍品投资。本基金将根据所持标的债券等固定 收益品种的投资策略，审慎开展信用繁衍品投资，合理确定信用繁衍品的投资金 额、期限等。同期，本基金将加强基金投资信用繁衍品的往来敌手方、创设机构的 风险约束，合理分散往来敌手方、创设机构的集合度，对往来敌手方、创设机构的 财务现象、偿付智力及杠杆水对等进行必要的尽责拜访与严格的准入约束。      将来，跟着阛阓的发展和基金约束运作的需要，基金约束东说念主不错在不改变投资 主见的前提下，革职法律法例的章程，在履行适正当式后相应颐养或更新投资策 略。      （四） 投资限制      基金的投资组合应革职以下限制：      （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；本基金投资于股 票、可蜕变债券（含可分离往来可转债）及可交换债券的比例臆测不高出基金资产 的20%，其中投资于港股通标的股票的比例不高出股票资产的50%；      （2）每个往来日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往来保证金后，保持不低 于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算 备付金、存出保证金和应收申购款等；      （3）本基金持有一家公司刊行的证券（淹没家公司在境内和香港同期上市的 A+H股臆测计较），其市值不高出基金资产净值的10%；      （4）本基金约束东说念主约束的全部基金持有一家公司刊行的证券（淹没家公司在 境内和香港同期上市的A+H股臆测计较），不高出该证券的10%；      （5）本基金投资于淹没原始权益东说念主的各样资产救援证券的比例，不得高出基 万家锦利债券型发起式证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 金资产净值的10%；      （6）本基金持有的全部资产救援证券，其市值不得高出基金资产净值的20%；      （7）本基金持有的淹没（指淹没信用级别）资产救援证券的比例，不得高出 该资产救援证券规模的10%；      （8）本基金约束东说念主约束的全部基金投资于淹没原始权益东说念主的各样资产救援证 券，不得高出其各样资产救援证券臆测规模的10%；      （9）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；      （10）本基金约束东说念主约束的全部怒放式基金（包括怒放式基金以及处于怒放期 的如期怒放基金）持有一家上市公司刊行的可领路股票，不得高出该上市公司可流 通股票的15%；本基金约束东说念主约束的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可领路 股票，不得高出该上市公司可领路股票的30%；王人备按照干系指数的组成比例进行 证券投资的基金品种以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；      （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值臆测不得高出该基金资产净值 的15%；因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金约束东说念主之外的 因素致使基金不合适该比例限制的，基金约束东说念主不得主动新增流动性受限资产的投 资；      （12）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往来敌手 开展逆回购往来的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；      （13）本基金资产总值不高出基金资产净值的140%；      （14）本基金参与国债期货往来，需革职下述投资比例限制：在职何往来日日 终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得高出基金资产净值的15%；本基金 在职何往来日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得高出基金持有的债券总市值 的30%；本基金在职何往来日内往来（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得高出上一往来日基金资产净值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，臆测（轧差计较）应当符 合《基金合同》对于债券投资比例的干系约定；      （15）本基金持有单只证券公司短期公司债券，其市值不得高出本基金资产净 万家锦利债券型发起式证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 值的10%；   （16）本基金参与信用繁衍品往来的，不得持有信用风险保护卖方属性的信用 繁衍品，不持有合约类信用繁衍品，持有的信用繁衍品的口头本金不得高出本基金 对应受保护债券面值的100%；本基金投资于淹没信用风险保护卖方的各样信用繁衍 品的口头本金臆测不得高出基金资产净值的10%。因证券/期货阛阓波动、证券刊行 东说念主合并、基金规模变动等基金约束东说念主之外的因素致使基金不合适前述所章程比例限 制的，基金约束东说念主应在3个月之内进行颐养；   （17）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往来的股票履行，与境内 上市往来的股票合并计较；   （18）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（11）、（12）、（16）情形外，因证券/期货阛阓波动、证券刊行东说念主 合并、基金规模变动等基金约束东说念主之外的因素致使基金投资比例不合适上述章程投 资比例的，基金约束东说念主应当在10个往来日内进行颐养，但中国证监会章程的特殊情 形及法律法例另有章程的除外。   基金约束东说念主应当自基金合同胜利之日起6个月内使基金的投资组合比例合适基 金合同的干系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同胜利之日起动手。   为齰舌基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）向其基金约束东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕往来、驾驭证券往来价钱偏执他不正派的证券往来行径；   （6）法律、行政法例和中国证监会章程辞谢的其他行径。 际戒指东说念主或者与其有紧要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联往来的，应当合适基金的投资主见和投资策略，革职基金份额 持有东说念主利益优先原则，驻守利益破损，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市 万家锦利债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 场自制合理价钱履行。干系往来必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例予 以表露。紧要关联往来应提交基金约束东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的沉寂 董事通过。基金约束东说念主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审查。 约束东说念主在履行适正当式后，则本基金投资不再受干系限制或以变更后的章程为准。   （五） 事迹比较基准   中债新玄虚指数（全价）收益率×90%+沪深300指数收益率×5%+恒生指数收益 率×5%   中债新玄虚指数（全价）由中央国债登记结算有限职责公司编制，该指数旨在 玄虚响应债券全阛阓举座价钱和投资酬劳情况。该指数涵盖银行间阛阓和往来所市 场，指数成份券种包括国债、企业债等主要债券品种。该指数具有庸碌的阛阓代表 性，大致响应债券阛阓总体走势，妥当营为本基金债券部分的事迹比较基准。   沪深300指数是由上海和深圳证券阛阓中中式300只A股当作样本编制而成的成 份股指数，具有致密的阛阓代表性和阛阓流动性。沪深300指数与阛阓举座推崇具 有较高的干系性，且指数历史推崇强于阛阓平均收益水平，具有致密的投资价值。 该指数由中证指数有限公司在引进海外指数编制和约束教育的基础上编制和齰舌， 编制方法的透明度高，妥当营为本基金境内阛阓股票部分的事迹比较基准。   恒生指数是由恒生指数有限公司编制，是香港最早的股票阛阓指数之一，包括 市值最大及成交最活跃并在香港联合往来所主板上市的公司，是响应香港股市价幅 趋势最有影响的一种股价指数，妥当营为本基金港股部分的事迹比较基准。   要是指数编制单元罢手计较编制以上指数或转换指数称号、或今后法律法例发 生变化、或有更适合的、更能为阛阓无边接受的事迹比较基准推出、或阛阓发生变 化导致本事迹比较基准不再适用、或阛阓上出现愈加适用于本基金的事迹比较基准 的指数时，本基金约束东说念主不错根据本基金的投资范围和投资策略，颐养基金的事迹 比较基准，但应在取得基金托管东说念主同意后报中国证监会备案，并实时公告，毋庸召 开基金份额持有东说念主大会审议。   （六） 风险收益特征   本基金为债券型基金，其恒久平均风险和预期收益率表面上低于股票型基金、 搀杂型基金，高于货币阛阓基金。 万家锦利债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）   本基金可投资于港股，会靠近港股通机制下因投资环境、投资标的、阛阓轨制 以及往来法令等互异带来的独到风险，包括港股阛阓股价波动较大的风险、汇率风 险、港股通机制下往来日不连贯可能带来的风险等。   （七） 基金约束东说念主代表基金阁下激动或债权东说念主权利的处理原则及方法 基金份额持有东说念主的利益； 牟取任何不妥利益。   （八） 侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金约束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并接头司帐师事务所 主张后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东说念主大会。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施标准、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的章程 或干系公告。   （九） 投资组合讲述   基金约束东说念主的董事会及董事保证本讲述所载贵府不存在不实纪录、误导性述说 或紧要遗漏，并对其内容的真实性、准确性和竣工性承担个别及连带职责。   基金托管东说念主上海浦东发展银行股份有限公司根据本基金合同章程，于2024年07 月17日复核了本讲述中的财务筹算、净值推崇和投资组合讲述等内容，保证复核内 容不存在不实纪录、误导性述说或者紧要遗漏。   本投资组合讲述所载数据戒指财务日历2024年06月30日，本讲述中所列财务数 据未经审计。 万家锦利债券型发起式证券投资基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号）                                              占基金总资产的比例   序号            技俩         金额（元）                                                 （%）        其中：股票                  1,219,872.62          11.95        其中：债券                  8,512,884.32          83.43        资产救援证券                            -              -        其中：买断式回购的买入返售金                                          -              -        融资产   注：本基金本讲述期末通过港股通往来机制投资的港股公允价值为187,674.37 元，占净值比例1.84%。   代码         行业类别     公允价值（元）           占基金资产净值比例（%）    A   农、林、牧、渔业                     -                  -    B   采矿业                 127,980.00               1.26    C   制造业                 739,581.55               7.26        电力、热力、燃气及水生    D                        80,976.00               0.79        产和供应业    E   建筑业                          -                  -    F   批发和零卖业                       -                  -    G   交通运输、仓储和邮政业          13,941.00               0.14    H   住宿和餐饮业                       -                  -        信息传输、软件和信息技    I                                -                  -        术服务业    J   金融业                  69,719.70               0.68    K   房地产业                         -                  -    L   租出和商务服务业                     -                  -    M   科学研究和工夫服务业                   -                  - 万家锦利债券型发起式证券投资基金                             更新招募说明书（2024 年第 1 号）            水利、环境和巨匠设施管      N                                            -                 -            理业            住户服务、修理和其他服      O                                            -                 -            务业      P     耕种                                     -                 -      Q     卫生和社会服务                                -                 -      R     文化、体育和文娱业                              -                 -      S     玄虚                                     -                 -            臆测                         1,032,198.25              10.13          行业类别             公允价值（东说念主民币）               占基金资产净值比例（%） 材料                                    75,515.14                  0.74 可选糜费品                                 24,459.82                  0.24 必需糜费品                                         -                     - 动力                                            -                     - 金融                                            -                     - 医疗保健                                  33,586.62                  0.33 工业                                            -                     - 信息工夫                                  20,124.59                  0.20 通讯服务                                  33,988.20                  0.33 公用奇迹                                          -                     - 房地产                                           -                     - 臆测                                   187,674.37                  1.84                                              公允价值         占基金资产净值比例      序号     股票代码         股票称号   数目（股）                                              （元）             （%） 万家锦利债券型发起式证券投资基金                                更新招募说明书（2024 年第 1 号）     序号        债券品种           公允价值（元）               占基金资产净值比例（%）          其中：计谋性金融债                          -                          -                                             公允价值             占基金资产净值比例     序号   债券代码     债券称号       数目（张）                                             （元）                 （%） 投资明细     本基金本讲述期末未持有资产救援证券。 细     本基金本讲述期末未持有贵金属。     本基金本讲述期末未持有权证。     本基金按照风险约束原则、以套期保值为目的，参与国债期货往来。本基金可 万家锦利债券型发起式证券投资基金                    更新招募说明书（2024 年第 1 号） 基于严慎原则，运用国债期货对基本投资组合进行约束，提高投资效率。本基金主 要接纳流动性好、往来活跃的国债期货合约，通过多头或空头套期保值等策略进行 套期保值操作。   本基金本讲述期末未持有国债期货。   本基金本讲述期内未投资国债期货。 查，或在讲述编制日前一年内受到公开降低、处罚的情形   本讲述期内，本基金投资的前十名证券的刊行主体不存在被监管部门立案拜访 的，在讲述编制日前一年内也不存在受到公开降低、处罚的情况。   本基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同章程备选股票库之外 的股票。   序号          称号                    金额（元）                                                占基金资产净值比例   序号     债券代码      债券称号        公允价值（元）                                                   （%） 万家锦利债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书（2024 年第 1 号）   本基金本讲述期末前十名股票中不存在领路受限情况。   本基金由于四舍五入的原因，分项之和与臆测项之间可能存在尾差。 万家锦利债券型发起式证券投资基金                     更新招募说明书（2024 年第 1 号）                    第十部分 基金的事迹   基金事迹截止日为2024年06月30日。   基金约束东说念主依照恪尽责守、竭诚信用、严慎勤勉的原则约束和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其将来表 现。投资有风险,投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。   （一）基金份额净值增长率偏执与同期事迹比较基准收益率的比较                          万家锦利债券发起式A                           事迹比较基         净值增长率 净值增长率 事迹比较基   阶段                      准收益率标             ①-③      ②-④           ①   尺度差② 准收益率③                            准差④ 自基金合同 胜利起于今                          万家锦利债券发起式C                           事迹比较基         净值增长率 净值增长率 事迹比较基   阶段                      准收益率标             ①-③      ②-④           ①   尺度差② 准收益率③                            准差④ 自基金合同 胜利起于今   （二）自基金合同胜利以来基金累计净值增长率变动偏执与同期事迹比较基准 收益率变动的比较 万家锦利债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   注：1、本基金合同胜利日历为2024年1月18日，基金合同胜利未满一年。 尚处于建仓期。讲述期末各项资产配置比例合适法律法例和基金合同要求。 万家锦利债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行进款本息、基金应收款项及 其他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据干系法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户、期货结算账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金约束 东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产 账户相沉寂。   四、基金财产的维持和刑事职责   本基金财产沉寂于基金约束东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东说念主维持。基金约束东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律职责，其债权东说念主不得对本基金财产阁下请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和《基金合同》的章程刑事职责外，基金财产不得被刑事职责。   基金约束东说念主、基金托管东说念主因照章落幕、被照章铲除或者被照章宣告歇业等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金约束东说念主约束运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金约束东说念主约束运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基 金财产强制履行。 万家锦利债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）               第十二部分 基金资产的估值      一、估值日      本基金的估值日为本基金干系的证券/期货往来时势的往来日以及国度法律法 规章程需要对外表露基金净值的非往来日。      二、估值对象      基金所领有的股票、债券、资产救援证券、繁衍器用、信用繁衍品、银行进款 本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。      三、估值原则      基金约束东说念主在确定干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业司帐 准则》、监管部门干系章程。      （一）对存在活跃阛阓且大致获取通常资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除司帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加颐养地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往来日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应接纳最近往来日的报价确定公允价值。有充足根据标明估值日或最近 往来日的报价不可真实响应公允价值的，应酬报价进行颐养，确定公允价值。      与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以通常资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值工夫中辩论不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，要是该限制是针对资产持有者的，那么在估值工夫中不应将该限制当作特征 辩论。此外，基金约束东说念主不应试虑因其多量持有干系资产或欠债所产生的溢价或折 价。      （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应接纳在当前情况下适用何况有填塞可 利用数据和其他信息救援的估值工夫确定公允价值。接纳估值工夫确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值或取 得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。      （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的紧要事件， 使潜在估值颐养对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应酬估值进 行颐养并确定公允价值。 万家锦利债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   四、估值方法   （1）往来所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往来所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无往来的，且最近往来日后经济环境未发生紧要变化 且证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往来日的市价（收盘 价）估值；如最近往来日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的紧要事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及紧要变化因素，颐养最近交 易市价，确定公允价钱；   （2）往来所已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种，中式估值日第三方 估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值；   （3）往来所已上市或已挂牌转让的含权固定收益品种，中式估值日第三方估 值基准服务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或保举估值全价进行估值；   （4）往来所已上市或已挂牌转让的含投资者回售权的固定收益品种，阁下回 售权的，在回售登记日至履行收款日历间中式第三方估值基准服务机构提供的相应 品种的独一估值全价或保举估值全价进行估值，同期充分辩论刊行东说念主的信用风险变 化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未阁下回售权的按照长待偿 期所对应的价钱进行估值；   （5）往来所上市往来的公设备行的可蜕变债券等有活跃阛阓的含转股权的债 券，实行全价往来的债券中式估值日收盘价当作估值全价；实行净价往来的债券选 取估值日收盘价并加计每百元税前应计利息当作估值全价；   （6）往来所上市不存在活跃阛阓的有价证券，接纳当前情况下适用何况有足 够可利用数据和其他信息救援的估值工夫确定其公允价值；   （7）对在往来所阛阓刊行未上市或未挂牌转让且不存在活跃阛阓的固定收益 品种，接纳在当前情况下适用何况有填塞可利用数据和其他信息救援的估值工夫确 定其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往来所挂牌的 淹没股票的估值方法估值；该日无往来的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公设备行未上市的股票，接纳估值工夫确定公允价值，在估值工夫 万家锦利债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；      （3）初次公设备行未上市的债券，接纳当前情况下适用何况有填塞可利用数 据和其他信息救援的估值工夫确定其公允价值；      （4）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公设备行股票、 初次公设备行股票时公司激动公设备售股份、通过巨额往来取得的带限售期的股票 等，不包括停牌、新刊行未上市、回购往来中的质押券等领路受限股票，按监管机 构或行业协会干系章程确定公允价值。 构提供的相应品种当日的估值全价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按 照第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或保举估值全价估 值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种，阁下回售权的，在回售登记日至履行收 款日历间中式第三方估值基准服务机构提供的相应品种的独一估值全价或保举估值 全价估值，同期充分辩论刊行东说念主的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截 止日（含当日）后未阁下回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间 阛阓未上市且不存在活跃阛阓的固定收益品种，接纳在当前情况下适用何况有填塞 可利用数据和其他信息救援的估值工夫确定其公允价值。 值。 日后经济环境未发生紧要变化的，接纳最近往来日结算价估值。 法应当承担的估值职责不因寄予而免除；选择的第三方估值机构未提供估值价钱 的，依照干系法律法例及企业司帐准则要求接纳合理估值工夫确定公允价值。 股票，触及干系货币对东说念主民币汇率的，届时根据干系法律法例及监管机构的要求确 定汇率开端，如法律法例及监管机构无干系章程，基金约束东说念主与基金托管东说念主协商一 致后确定本基金的估值汇率开端。 万家锦利债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 往来时势所在地的法律法例章程应缴纳的各项税金，本基金将按权责发生制原则进 行估值；对于因税收章程颐养或其他原因导致基金履行交征税金与估算的应交税金 有互异的，基金将在干系税金颐养日或履行支付日进行相应的估值颐养。 约束东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 制，以确保基金估值的自制性。 法律法例以及监管部门最新章程估值。      如基金约束东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、标准 及干系法律法例的章程或者未能充分齰舌基金份额持有东说念主利益时，应立即请教对 方，共同查明原因，两边协商措置。      根据干系法律法例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金约束东说念主承 担。本基金的基金司帐职责方由基金约束东说念主担任，因此，就与本基金干系的司帐问 题，如经干系各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的主张，按照基金管 理东说念主对基金净值的计较结果对外给予公布。      五、估值标准 该类基金份额的余额数目计较，均精准到0.0001元，少量点后第5位四舍五入，由 此产生的收益或损失由基金财产承担。基金约束东说念主不错设立大额赎回情形下的净值 精度济急颐养机制。但如遇特殊情况，为保护基金份额持有东说念主利益，基金约束东说念主与 基金托管东说念主协商一致，可阶段性颐养基金份额净值计较精度并进行相应公告，无需 召开基金份额持有东说念主大会审议。国度另有章程的，从其章程。      基金约束东说念主应每个服务日计较基金资产净值及各样基金份额净值，并按章程公 告。 基金合同的章程暂停估值时除外。基金约束东说念主每个服务日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金约束东说念主对 外公布。 万家锦利债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   六、估值造作的处理   基金约束东说念主和基金托管东说念主将采取必要、适合、合理的方法确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值少量点后4位以内（含第4位）发生估值错 误时，视为该类基金份额净值造作。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金约束东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的特地酿成估值造作，导致其他当事东说念主遭受损失的，特地的责 任东说念主应当对由于该估值造作遭受损不当事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述“估 值造作处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值造作的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据 计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值造作已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值造作职责方应实时 妥协各方，实时进行更正，因更正估值造作发生的用度由估值造作职责方承担；由 于估值造作职责方未实时更正已产生的估值造作，给当事东说念主酿成损失的，由估值错 误职责方对径直损失承担补偿职责；若估值造作职责方依然积极妥协，何况有协助 义务确当事东说念主有填塞的时代进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿职责。估值 造作职责方应酬更正的情况向干系当事东说念主进行说明，确保估值造作已得到更正。   （2）估值造作的职责方对干系当事东说念主的径直损失负责，分歧曲折损失负责， 何况仅对估值造作的干系径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值造作而取得不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但 估值造作职责方仍应酬估值造作负责。要是由于取得不妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还不妥得利酿成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值造作职责方 应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对取得不妥得利确当事东说念主享 有要求托付不妥得利的权利；要是取得不妥得利确当事东说念主依然将此部分不妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其依然取得的补偿额加上依然取得的不妥得利返还的 总和高出其履行损失的差额部分支付给估值造作职责方。   （4）估值造作颐养接纳尽量复原至假定未发生估值造作的正确情形的方式。 万家锦利债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）   估值造作被发现后，干系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明估值造作发生的原因，列明统统确当事东说念主，并根据估值造作发生的 原因确定估值造作的职责方；   （2）根据估值造作处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值造作酿成的损失进 行评估；   （3）根据估值造作处理原则或当事东说念主协商的方法由估值造作的职责方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值造作处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值造作的更正向干系当事东说念主进行说明。   （1）基金份额净值计较出现造作时，基金约束东说念主应当立即给予纠正，通报基 金托管东说念主，并采取合理的方法难得损失进一步扩大。   （2）造作偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金约束东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；造作偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，基金约束 东说念主应当公告，通报基金托管东说念主并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机构另有章程的，从其章程处理。   七、暂停估值的情形 因暂停营业时； 认后，基金约束东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的说明   基金资产净值和各样基金份额净值由基金约束东说念主负责计较，基金托管东说念主负责进 行复核。基金约束东说念主应于每个服务日往来扫尾后计较当日的基金资产净值和各样基 金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计较结果复核说明后发送给基 金约束东说念主，由基金约束东说念主根据《信息表露办法》等干系章程给予公布。 万家锦利债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并表露 主袋账户的基金净值信息，暂停表露侧袋账户份额净值。   十、特殊情况的处理 不当作基金资产估值造作处理。 机构发送的数据造作，或国度司帐计谋变更、阛阓法令变更等非基金约束东说念主与基金 托管东说念主原因，基金约束东说念主和基金托管东说念主天然依然采取必要、适合、合理的方法进行 查验，但未能发现造作的，由此酿成的基金资产估值造作，基金约束东说念主和基金托管 东说念主免除补偿职责。但基金约束东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的方法排除或削弱 由此酿成的影响。 万家锦利债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）             第十三部分 基金的收益与分配   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系 用度后的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指戒指收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分配原则 益分配，具体分配有筹算以公告为准，若《基金合同》胜利不悦3个月可不进行收益 分配； 红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额持有东说念主可 对A类、C类基金份额别离采纳不同的分成方式；若投资者不采纳，本基金默许的收 益分配方式是现款分成； 的各样基金份额净值减去该类每单元基金份额收益分配金额后不可低于面值；   在不违背法律法例、基金合同的约定以及对基金份额持有东说念主利益无本色性不利 影响的情况下，基金约束东说念主可颐养基金收益的分配原则和支付方式，不需召开基金 份额持有东说念主大会审议。   四、收益分配有筹算   基金收益分配有筹算中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分 配对象、分配时代、分配数额及比例、分配方式等内容。   五、收益分配有筹算果然定、公告与实施   本基金收益分配有筹算由基金约束东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依据干系章程 万家锦利债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 在章程媒介公告。   六、基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务法令》履行。   七、实施侧袋机制期间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书“侧袋机 制”部分的章程或干系公告。 万家锦利债券型发起式证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）                第十四部分 基金的用度与税收      一、基金用度的种类 息表露用度； 用。      二、基金用度计提方法、计提尺度和支付方式      本基金的约束费按前一日基金资产净值的0.60%年费率计提。约束费的计较方 法如下：      H＝E×0.60%÷当年天数      H为逐日应计提的基金约束费      E为前一日的基金资产净值      基金约束费逐日计提，按月支付。经基金约束东说念主与基金托管东说念主查对一致后，由 基金托管东说念主按照与基金约束东说念主协商一致的方式于次月首日起5个服务日内从基金财 产中一次性支付给基金约束东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。      本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计较 万家锦利债券型发起式证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 方法如下：      H＝E×0.10%÷当年天数      H为逐日应计提的基金托管费      E为前一日的基金资产净值      基金托管费逐日计提，按月支付。经基金约束东说念主与基金托管东说念主查对一致后，由 基金托管东说念主按照与基金约束东说念主协商一致的方式于次月首日起5个服务日内从基金财 产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。      本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为      销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.40%年费率计提。销售服 务费的计较方法如下：      H＝E×0.40%÷当年天数      H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费      E为C类基金份额前一日基金资产净值      基金销售服务费逐日计提，按月支付。经基金约束东说念主与基金托管东说念主查对一致 后，由基金托管东说念主按照与基金约束东说念主协商一致的方式于次月首日起5个服务日内从 基金财产中一次性支付给基金约束东说念主，由基金约束东说念主根据干系左券支付给各销售机 构。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。      上述“一、基金用度的种类”中第4－11项用度，根据干系法例及相应左券规 定，按用度履行开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。      三、不列入基金用度的技俩      下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 目。 万家锦利债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   四、用度颐养   基金约束东说念主和基金托管东说念主协商一致并履行适正当式后，可按照基金发展情况， 并根据法律法例章程和基金合同约定针对全部或部分份额类别颐养基金约束费率、 基金托管费率或基金销售服务费率等干系费率。   五、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户干系的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，干系用度可酌情收取或减免，但不得收取约束 费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的章程或干系公告。   六、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按届时国度税收法律、法例 履行。基金财产投资的干系税收，由基金份额持有东说念主承担，基金约束东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度干系税收征收的章程代扣代缴。 万家锦利债券型发起式证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）              第十五部分 基金的司帐与审计      一、基金司帐计谋 度按如下原则：要是《基金合同》胜利少于2个月，不错并入下一个司帐年度披 露； 计核算，按照干系章程编制基金司帐报表； 认。      二、基金的年度审计 和国证券法》章程的司帐师事务所偏执注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需在2日内在章程媒介公告。 万家锦利债券型发起式证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）              第十六部分 基金的信息表露      一、本基金的信息表露应合适《基金法》、《运作办法》、《信息表露办法》、《流 动性风险约束章程》、《基金合同》偏执他干系章程。干系法律法例对于信息表露的 表露方式、登载媒介、报备方式等章程发生变化时，本基金从其最新章程。      二、信息表露义务东说念主      本基金信息表露义务东说念主包括基金约束东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大 会的基金份额持有东说念主等法律法例和中国证监会章程的天然东说念主、法东说念主和罪犯东说念主组织。      本基金信息表露义务东说念主应当以保护基金份额持有东说念主利益为根底起点，按照法 律法例和中国证监会的章程表露基金信息，并保证所表露信息的真实性、准确性、 竣工性、实时性、简明性和易得性。      本基金信息表露义务东说念主应当在中国证监会章程时代内，将应予表露的基金信息 通过合适中国证监会章程条件的用以进行信息表露的天下性报刊（以下简称“章程 报刊”）及《信息表露办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介 表露，并保证基金投资者大致按照《基金合同》约定的时代和方式查阅或者复制公 开表露的信息贵府。      三、本基金信息表露义务东说念主承诺公开表露的基金信息，不得有下列行动：      四、本基金公开表露的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的，基金信 息表露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。      本基金公开表露的信息接纳阿拉伯数字；除非凡说明外，货币单元为东说念主民币 元。 万家锦利债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）      五、公开表露的基金信息      公开表露的基金信息包括：      （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管左券、基金家具贵府摘要、基 金份额发售公告 份额持有东说念主大会召开的法令及具体标准，说明基金家具的本性等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具本性、风险揭示、信息表露及 基金份额持有东说念主服务等内容。《基金合同》胜利后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金约束东说念主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在章程网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金约束东说念主至少每年更新一次。基金 罢了运作的，基金约束东说念主不再更新基金招募说明书。 监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。 的基金摘要信息。《基金合同》胜利后，基金家具贵府摘要的信息发生紧要变更 的，基金约束东说念主应当在三个服务日内，更新基金家具贵府摘要，并登载在章程网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金家具贵府摘要其他信息发生变更的，基金管 理东说念主至少每年更新一次。基金罢了运作的，基金约束东说念主不再更新基金家具贵府概 要。      基金召募苦求经中国证监会注册后，基金约束东说念主应当在基金份额发售的3日 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书辅导性公告和基金合同辅导性公告登载 在章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具贵府摘要、《基 金合同》和基金托管左券登载在章程网站上，其中基金家具贵府摘要还应当登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管协 议登载在章程网站上。      （二）《基金合同》胜利公告 万家锦利债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   基金约束东说念主应当在收到中国证监会说明文献的次日在章程媒介上登载《基金合 同》胜利公告。   基金合同胜利公告中将说明基金召募情况及发起资金提供方持有的基金份额、 承诺持有的期限等情况。   （三）基金净值信息   《基金合同》胜利后，在动手办理基金份额申购或者赎回前，基金约束东说念主应当 至少每周在章程网站表露一次各样基金份额净值和基金份额累计净值。   在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金约束东说念主应当在不晚于每个怒放日的 次日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点表露怒放日的各样基金份额 净值和基金份额累计净值。   基金约束东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在章程网站表露半年 度和年度终末一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。   （四）基金份额申购、赎回价钱   基金约束东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表露文献上载明各样基金 份额申购、赎回价钱的计较方式及干系申购、赎回费率，并保证投资者大致在基金 销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   （五）基金如期讲述，包括基金年度讲述、基金中期讲述和基金季度讲述   基金约束东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度讲述，将年度 讲述登载于章程网站上，并将年度讲述辅导性公告登载在章程报刊上。基金年度报 告中的财务司帐讲述应当经过合适《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所 审计。   基金约束东说念主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期讲述，将中 期讲述登载在章程网站上，并将中期讲述辅导性公告登载在章程报刊上。   基金约束东说念主应当在季度扫尾之日起15个服务日内，编制完成基金季度讲述，将 季度讲述登载在章程网站上，并将季度讲述辅导性公告登载在章程报刊上。   《基金合同》胜利不及2个月的，基金约束东说念主不错不编制当期季度讲述、中期 讲述或者年度讲述。   基金约束东说念主应在年度讲述、中期讲述、季度讲述等别离表露发起资金提供方持 有本基金份额、期限及期间的变动等情况。 万家锦利债券型发起式证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）      如讲述期内出现单一投资者持有基金份额达到或高出基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金约束东说念主至少应当在如期讲述“影响投资者决策的其 他紧迫信息”项下表露该投资者的类别、讲述期末持有份额及占比、讲述期内持有 份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。      基金约束东说念主应当在基金年度讲述和中期讲述中表露基金组合伙产情况偏执流动 性风险分析等。      （六）临时讲述      本基金发生紧要事件，干系信息表露义务东说念主应当在2日内编制临时讲述书，并 登载在章程报刊和章程网站上。      前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东说念主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 制东说念主； 东说念主发生变动； 金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动高出百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务 万家锦利债券型发起式证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 干系行动受到紧要行政处罚、刑事处罚； 际戒指东说念主或者与其有紧要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联往来事项，中国证监会另有章程的情形除外； 式和费率发生变更； 时； 产生紧要影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。      （七）线路公告      在《基金合同》存续期限内，任何巨匠媒介中出现的或者在阛阓崇高传的音尘 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额持 有东说念主权益的，干系信息表露义务东说念主瞻念察后应当立即对该音尘进行公开线路。      （八）基金份额持有东说念主大会决议      基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。      （九）实施侧袋机制期间的信息表露      本基金实施侧袋机制的，干系信息表露义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和 招募说明书的章程进行信息表露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的章程或干系 公告。 万家锦利债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （十）计帐讲述   《基金合同》罢了的，基金约束东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产 进行计帐并作出计帐讲述。基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载在章程网站上， 并将计帐讲述辅导性公告登载在章程报刊上。   （十一）证券公司短期公司债券投资情况公告   若本基金投资证券公司短期公司债券，基金约束东说念主根据届时灵验的法律法例进 行信息表露。   （十二）资产救援证券投资情况公告   若本基金投资资产救援证券，基金约束东说念主应当在基金年度讲述及中期讲述中披 露其持有的资产救援证券总额、资产救援证券市值占基金净资产的比例和讲述期内 统统的资产救援证券明细；应在基金季度讲述中表露其持有的资产救援证券总额、 资产救援证券市值占基金净资产的比例和讲述期末按市值占基金净资产比例大小排 序的前10名资产救援证券明细。   （十三）港股通标的股票投资情况公告   基金约束东说念主应当在季度讲述、中期讲述、年度讲述等如期讲述和招募说明书 （更新）等文献中按届时灵验的法律法例或监管机构的要求表露港股通标的股票的 投资情况。若中国证监会对公开召募证券投资基金通过内地与香港股票阛阓往来互 联互通机制投资香港股票阛阓的信息表露另有章程的，从其章程。   （十四）国债期货往来情况公告   若本基金参与国债期货往来，基金约束东说念主应当在季度讲述、中期讲述、年度报 告等如期讲述及招募说明书（更新）等文献中表露国债期货往来情况，包括往来政 策、持仓情况、损益情况、风险筹算等，并充分揭示国债期货往来对基金总体风险 的影响以及是否合适既定的往来计谋和往来主见。   （十五）信用繁衍品投资情况公告   若本基金投资信用繁衍品，基金约束东说念主应当在季度讲述、中期讲述、年度讲述 等如期讲述及招募说明书（更新）等文献中翔实表露信用繁衍品的投资情况，包括 投资策略、持仓情况等，并充分揭示投资信用繁衍品对基金总体风险的影响以及是 否合适既定的投资主见及策略。   （十六）本基金投资存托凭证的信息表露依照境内上市往来的股票履行。 万家锦利债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （十七）中国证监会章程的其他信息。   六、信息表露事务约束   基金约束东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息表露约束轨制，指定专门部门及高 级约束东说念主员负责约束信息表露事务。   基金信息表露义务东说念主公开表露基金信息，应当合适中国证监会干系基金信息披 露内容与格局准则等法例的章程。   基金托管东说念主应当按照干系法律法例、中国证监会的章程和《基金合同》的约 定，对基金约束东说念主编制的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回价 格、基金如期讲述、更新的招募说明书、基金家具贵府摘要、基金计帐讲述等公开 表露的干系基金信息进行复核、审查，并向基金约束东说念主进行书面或电子说明。   基金约束东说念主、基金托管东说念主应当在章程报刊中采纳一家报刊表露本基金的信息。 基金约束东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子表露网站报送拟表露的基金信 息，并保证干系报送信息的真实、准确、竣工、实时。   基金约束东说念主、基金托管东说念主除照章在章程媒介上表露信息外，还不错根据需要在 其他巨匠媒介表露信息，然而其他巨匠媒介不得早于章程媒介表露信息，何况在不 同媒介上表露淹没信息的内容应当一致。   基金约束东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求表露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主提高信息表露服务的质料。具体要求应当合适中国证监 会及自律法令的干系章程。前述自主表露如产生信息表露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   为基金信息表露义务东说念主公开表露的基金信息出具审计讲述、法律主张书的专科 机构，应当制作服务底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》罢了后10年。   七、信息表露文献的存放与查阅   照章必须表露的信息发布后，基金约束东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律法例 章程将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金约束东说念主和基金托管东说念主可暂停或延伸表露基金干系 信息：   （1）不可抗力； 万家锦利债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （2）发生暂停估值的情形；   （3）法律法例、基金合同或中国证监会章程的情况。 万家锦利债券型发起式证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）                    第十七部分 侧袋机制      一、侧袋机制的实施条件和标准      当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金约束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并接头司帐师事务所 主张后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东说念主大会。      基金约束东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时聘用于侧袋机制 启用日发表主张的司帐师事务所针对侧袋机制启用日基金持有的特定资产情况出具 专项审计主张。      二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 多情面况为基础，说明侧袋账户持有东说念主名册和份额；当日收到的申购苦求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户份额的 赎回苦求。基金约束东说念主应照章向投资者进行充分表露。 换；同期，基金约束东说念主按照基金合同和招募说明书约定的计谋办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况确定申购计谋。      实施侧袋机制期间，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎 回章程适用于主袋账户份额。      三、实施侧袋机制期间的基金投资      基金约束东说念主计较各项投资运作筹算和基金事迹筹算时应当以主袋账户资产为基 准。      基金约束东说念主原则上应当在侧袋机制启动后20个往来日内完成对主袋账户投资组 合的颐养，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。      基金约束东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。      四、实施侧袋机制期间基金的用度 万家锦利债券型发起式证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）      侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取约束费。如法律法例对于侧袋账户资 产托管费的收取另有章程的，以法律法例最新要求为准。因启用侧袋机制产生的咨 询、审计用度等由基金约束东说念主承担。      基金约束东说念主不错将与侧袋账户干系的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定 资产变现后方可列支。      五、实施侧袋机制期间基金的收益分配      侧袋机制实施期间，在主袋账户份额餍足基金合同收益分配条件的情形下，基 金约束东说念主可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。      六、侧袋机制的信息表露      在启用侧袋机制、处置特定资产、罢了侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生紧要影响的事项后，基金约束东说念主应实时发布临时公告。      基金约束东说念主应按照招募说明书“基金的信息表露”部分章程的基金净值信息披 露方式和频率表露主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停表露侧 袋账户份额净值。      侧袋机制实施期间，基金约束东说念主应当在基金如期讲述中表露讲述期内特定资产 处置进展情况，表露讲述期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期注明不作 为特定资产最终变现价钱的承诺。      七、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付      特定资产复原流动性后，基金约束东说念主应当按照基金份额持有东说念主利益最大化原 则，采取将特定资产给予处置变现等方式，实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应款 项。      侧袋账户资产全部完成变现后，基金约束东说念主应当实时聘用合适《中华东说念主民共和 国证券法》章程的司帐师事务所进行审计并表露专项审计主张。      八、本部分对于侧袋机制的干系章程，但凡径直援用法律法例或监管法令的部 分，如将来法律法例或监管法令修改导致干系内容被取消或变更的，或将来法律法 规或监管法令针对侧袋机制的内容有进一步章程的，基金约束东说念主经与基金托管东说念主协 万家锦利债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 商一致并履行适正当式后，在对基金份额持有东说念主利益无本色性不利影响的前提下， 可径直对本部天职容进行修改、颐养或补充，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。 万家锦利债券型发起式证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）                    第十八部分 风险揭示   一、投资于本基金的主要风险   本基金投资于证券阛阓，而证券阛阓价钱因受到经济因素、政事因素、投资者 热枕和往来轨制等各样因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变化， 产生风险。主要的风险因素包括：   （1）经济周期风险   跟着经济运行的周期性变化，国度宏不雅经济、微不雅经济、行业及上市公司的盈 利水平也可能呈周期性变化，从而影响证券阛阓及行业的走势。   （2）计谋风险   因国度宏不雅计谋（如货币计谋、财政计谋、行业计谋、地区发展计谋等）和证 券阛阓监管计谋的变化，导致证券阛阓价钱波动而产生的风险。   （3）利率风险   由于金融阛阓利率发生变化和波动而使得证券价钱和证券利息发生波动，从而 影响到基金的事迹。   （4）信用风险   当证券刊行东说念主不大致达成刊行时所作念出的承诺，不可按时足额还本付息的时候 就会产生信用风险。信用风险主要来自于刊行东说念主和担保东说念主。一般情况下，基金约束 东说念主以为国债的信用风险为零，其他债券的信用风险可根据专科机构的信用评级确 定。当证券的信用等第发生变化时，可产生证券的价钱变动，从而影响基金资产。   （5）再投资风险   再投资时的收益取决于再投资时阛阓利率水仁和再投资的策略，而将来阛阓利 率的变化可能引起再投资收益的不确定性并可能影响到基金投资策略的胜利实施。   （6）购买力风险   基金投资的目的是基金资产的保值升值，要是发生通货扩展，基金投资于证券 所取得的收益可能被通货扩展对消，从而使得基金的履行收益率下降，影响基金资 产的保值升值。 万家锦利债券型发起式证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）      （7）证券刊行东说念主规划风险      证券刊行东说念主的规划现象受多种因素影响，如管明智力、财务现象、阛阓出路、 行业竞争、东说念主员修养等，这些都会导致企业的盈利发生变化。要是证券刊行东说念主规划 不善，其证券价钱可能下落，出现风险。天然基金不错通过投资各样化来分散这种 非系统风险，但不可王人备遁藏。      （8）股票阛阓风险      要是股票阛阓下落，本基金持有股票部分将靠近下落风险。      （1）在基金约束运作过程中，基金约束东说念主的常识、教育、判断、决策、技能 等，会影响其对信息的占有以及对经济面容、证券价钱走势的判断，从而影响基金 收益水平。      （2）基金约束东说念主的约束技能和约束工夫等因素的变化也会影响基金收益水 平。      （1）基金申购、赎回安排      本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“基金份额的申购与赎回”之“申 购和赎回的怒放日实时代”的干系章程。      （2）流动性风险评估      本基金为债券型基金，可投资的资产包括股票、债券、货币阛阓器用等，一般 情况下，这些资产阛阓流动性较好。      但本基金投资于上述资产时，仍存在以卑劣动性风险：一是基金约束东说念主建仓而 进行组合颐养时，可能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱将股 票、债券或其他资产买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，基金被动以不适合的 价钱卖出股票、债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。      （3）多数赎回情形下的流动性风险约束方法      当基金出现多数赎回时，基金约束东说念主不错根据基金那时的资产组合现象决定全 额赎回、部分展期赎回或暂停赎回；如出现一语气两个或两个以上怒放日发生多数赎 回，如基金约束东说念主以为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求，对依然接受的赎回申 请不错减慢支付赎回款项；若本基金发生多数赎回且单个怒放日内单个基金份额持 万家锦利债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 有东说念主苦求赎回的基金份额高出前一服务日的基金总份额的一定比例时，基金约束东说念主 有权对该单个基金份额持有东说念主超出该比例的赎回苦求实阐述期办理。具体情形、程 序见招募说明书“基金份额的申购与赎回”之“多数赎回的情形及处理方式”。   发生上述情形时，投资者靠近无法全部赎回或无法实时取得赎回资金的风险。 在本基金暂停或展期办理投资者赎回苦求的情况下，投资者未能赎回的基金份额还 将靠近净值波动的风险。   （4）除多数赎回情形外实施备用的流动性风险约束器用的情形、标准及对投 资者的潜在影响   除多数赎回情形外，本基金备用流动性风险约束器用包括但不限于暂停接受赎 回苦求、减慢支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、舞动订价、实施侧 袋机制以及证监会认定的其他方法。   暂停接受赎回苦求、减慢支付赎回款项等器用的情形、标准见招募说明书“基 金份额的申购与赎回”之“暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形”的干系章程。若 本基金暂停赎回苦求，投资者在暂停赎回期间将无法赎回其持有的基金份额。若本 基金减慢支付赎回款项，赎回款支付时代将后延，可能对投资者的资金安排带来不 利影响。   短期赎回费适用于持续持有期少于7日的投资者，费率不低于1.50%。短期赎回 费由赎回基金份额的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主赎回基金份额时收 取，并全额计入基金财产。短期赎回费的收取将使得投资者在持续持有期限少于7 日时会承担较高的赎回费。   暂停基金估值的情形、标准见招募说明书“基金资产的估值”之“暂停估值的 情形”的干系章程。若本基金暂停基金估值，一方面投资者将无法剖析本基金的基 金份额净值，另一方面基金将暂停接受申购赎回苦求，将导致投资者无法申购或赎 回本基金。   接纳舞动订价机制的情形、标准见招募说明书“基金资产的估值”之“估值方 法”的干系章程。若本基金采取舞动订价机制，投资者申购基金取得的申购份额及 赎回基金取得的赎回金额均可能受到不利影响。   （5）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险约束器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 万家锦利债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 行处置计帐，并以处置变现后的款项在扣除相应用度后向基金份额持有东说念主进行支 付，目的在于灵验封锁并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手 表露份额净值，并不得办理申购、赎回和蜕变，仅主袋账户份额根据基金合同和招 募说明书的约定正常怒放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启 用侧袋机制后同期领有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其 对应特定资产的变刻下代具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性何况有可能 大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此靠近损失。      实施侧袋机制期间，基金约束东说念主计较各项投资运作筹算和基金事迹筹算时以主 袋账户资产为基准，不响应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。      本基金不表露侧袋账户份额净值，即便基金约束东说念主在基金如期讲述中表露讲述 期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不当作特定资产最终变现价钱的承诺， 对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金约束东说念主不承担任何保证和承诺的责 任。      基金约束东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购计谋，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。      （1）通过内地与香港股票阛阓往来互联互通机制投资于港股通股票的风险      本基金的投资范围包括内地与香港股票阛阓往来互联互通机制允许买卖的港股 通标的股票，除与其他投资于境内阛阓股票的基金所靠近的共同风险外，本基金还 将靠近以下独到风险，包括但不限于：      （A）香港证券阛阓与内地证券阛阓法令互异的风险。香港证券阛阓与内地证 券阛阓存在诸多互异，本基金参与港股通往来需战胜内地与香港干系法律、行政法 规、部门规章、范例性文献和业务法令，对香港证券阛阓有所了解。以上情形可能 加多本基金的投资风险。      （B）股价较大波动的风险。港股股票可能出现因公司基本面变化、第三方研 究分析讲述的不雅点、异常往来情形等原因引起股价较大波动。此外，港股阛阓实行 T+0反转往来机制，且个股涨跌幅不设限制，加之香港阛阓结构性家具和繁衍品种 类相对丰富以及作念空机制的存在，港股股价受到有时事件影响可能推崇出更为剧烈 万家锦利债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 的股价波动，由此加多本基金净值的波动风险。      （C）中小市值公司投资风险。中小市值公司存在事迹不雄厚、股价波动性较 大、阛阓流动性较差等风险，若本基金投资中小市值股票，本基金的投资风险可能 加多。      （D）股份数目、股票面值大幅变化的风险。部分港股上市公司基本面变化 大，股票价钱低，可能存在大比例折价供股或配股、频频刻拆合并股份的行动，投 资者持有的股份数目、股票面值可能发生大幅变化，由此可能加多本基金的投资风 险。      （E）停牌风险。与内地阛阓比拟，香港阛阓股票停牌轨制存在一定互异，港 股股票可能出现永劫间停牌表象，由此可能加多本基金的投资风险。      （F）径直退市风险。与内地阛阓比拟，香港阛阓股票往来莫得退市风险警 示、退市整理等安排，干系股票存在径直退市的风险。港股股票一朝退市，本基金 将靠近无法链接通过港股通买卖干系股票的风险。此外，港股通股票退市后，中国 证券登记结算有限职责公司通过香港结算链接为本基金提供的退市股票口头持有东说念主 服务可能会受限。以上情况可能加多本基金的投资风险。      （G）交收轨制带来的风险。香港证券阛阓与内地证券阛阓在证券资金的交收 期安排上存在互异，香港证券阛阓的交收期为T+2日，卖出资金回到本基金东说念主民币 账户的周期比内地证券阛阓要长，此外港股的交收可能因香港出现台风或玄色暴雨 等发生延伸往来。因此，本基金可能靠近卖出港股后资金不可实时到账，而酿成支 付赎回款日历比正常情况延后而带来流动性风险。      （A）港股通法令变动带来的风险。本基金将通过内地与香港股票阛阓往来互 联互通机制投资于香港阛阓，在阛阓插足、投资额度、可投资对象、税务计谋等方 面都有一定的限制，而且此类限制可能会连续颐养，这些限制因素的变化可能对本 基金插足或退出当地阛阓酿成勤劳，从而对投资收益以及正常的申购赎回产生径直 或曲折的影响。      （B）港股通股票范围受限及动态颐养的风险本基金不错通过港股通买卖的股 票存在一定的范围限制，且港股通股票名单会动态颐养。对于被调出的港股通股 票，自颐养之日起，本基金将不得再行买入。以上情形可能对本基金带来不利影 万家锦利债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 响。      （C）基金净值波动风险。在内地与香港股票阛阓往来互联互通机制下，唯有 内地和香港两地均为往来日且大致餍足结算安排的往来日才为港股通往来日，存在 港股通往来日不连贯的情形，而导致基金所持的港股组合在后续港股通往来日开市 往来中集合体现阛阓反应而酿成其价钱波动陡然增大，进而导致本基金所持港股组 合在资产估值上出现波动增大的风险。      （D）往来失败及往来中断的风险。在内地与香港股票阛阓往来互联互通机制 下，港股通往来存在逐日额度限制，本基金可能靠近逐日额度不及而往来失败的风 险。若香港联交所与内地往来所的证券往来服务公司之间的报盘系统或者通讯链路 出现故障，可能导致15分钟以上不可申报和铲除申报的往来中断风险；      （E）无法进行往来的风险。香港出现台风、玄色暴雨或者联交所章程的其他 情形时，香港证券阛阓将可能停市，投资者将靠近在停市期间无法进行港股往来的 风险；出现内地证券往来服务公司认定的往来异常情况时，将可能暂停提供部分或 者全部港股通服务，本基金将靠近在暂停服务期间无法进行港股通往来的风险。      （F）汇率风险。在内地与香港股票阛阓往来互联互通机制下，港股的买卖是 以港币报价、东说念主民币支付，本基金承担港币对东说念主民币汇率波动的风险；同期，由于 在往来时代内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出参考汇率，并不就是最闭幕 算汇率，最闭幕算汇率为干系机构日终确定的数值。此外，若因汇率大幅波动等原 因，可能会导致本基金的账户透支风险。因此，本基金靠近汇率波动的不确定性风 险，由此可能加多本基金的风险。      （G）往来价钱受限的风险。港股通股票不树立涨跌幅限制，但根据联交所业 务法令，适用阛阓波动调度机制的港股通股票的买卖申报可能受到价钱限制。此 外，对于适用收市竞价往来的港股通股票，收市竞价往来时段的买卖申报也将受到 价钱限制。以上情形可能加多本基金的投资风险。      （H）港股通轨制下对公司行动的处理法令带来的风险。本基金因所持香港证 券阛阓股票权益分拨、蜕变、上市公司被收购等情形或者异常情况，所取得的港股 通股票之外的香港联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买入；因港股通 股票权益分拨或者蜕变等情形取得的香港联交所上市股票的认购权利在联交所上市 的，不错通过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分拨、蜕变或者上市公 万家锦利债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 司被收购等所取得的非联交所上市证券，不错享有干系权益，但不得通过港股通买 入或卖出。本基金存在因上述法令，利益得不到最大化以致受损的风险。   （I）结算风险。香港结算机构可能因极点情况存在无法托付证券和资金的结 算风险；另外港股通境内结算实施分级结算原则，本基金可能靠近以下风险：因结 算参与东说念主未完成与中国结算的集合交收，导致本基金应收资金或证券被暂不托付或 处置；结算参与东说念主对本基金出现交收负约导致本基金未能取得应收证券或资金；结 算参与东说念主向中国结算发送的干系本基金的证券划付指示有误的导致本基金权益受 损；其他因结算参与东说念主未战胜干系业务法令导致本基金利益受到挫伤的情况。   除上述风险外，本基金投资内地与香港股票阛阓往来互联互通机制允许买卖的 香港证券阛阓股票，还可能靠近的其他风险，包括但不限于：   （A）本基金的怒放日为上海证券往来所、深圳证券往来所的往来日，但若该 往来日为非港股通往来日，则基金约束东说念主有权暂停办理基金份额的申购和赎回业 务，投资东说念主可能无法进行申购与赎回；   （B）因港股通往来当日额度使用完毕而暂停或罢手接受买入申报，或者发生 证券往来服务公司等机构认定的往来异常情况并决定暂停提供部分或者全部港股通 服务，或者发生其他影响通过股票阛阓往来互联互通机制进行正常往来的情形，本 基金可能发生拒却或暂停申购，暂停赎回或减慢支付赎回款的情形，可能影响投资 东说念主的申购以及份额持有东说念主的赎回。 金资产投资于港股或采纳不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   （2）国债期货往来风险   本基金的投资范围包括国债期货，参与国债期货往来可能靠近阛阓风险、基差 风险、流动性风险。阛阓风险是因期货阛阓价钱波动使所持有的期货合约价值发生 变化的风险。基差风险是期货阛阓的独到风险之一，是指由于期货与现货间价差的 波动，影响套期保值或套利效果，使之发生有时损益的风险。流动性风险可分为两 类：一类为领路量风险，是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的 风险，此类风险频频是由阛阓穷乏广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指 资金无法餍足保证金要求，使得所持有的头寸靠近被强制平仓的风险。 万家锦利债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （3）资产救援证券投资风险   本基金的投资范围包括资产救援证券，可能给本基金带来额外风险，包括信用 风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等，由此可能 给基金净值带来不利影响或损失。   （4）公设备行的证券公司短期公司债投资风险   本基金投资范围包括证券公司短期公司债券，若刊行主体信用质料恶化或投资 者多量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的证券公 司短期公司债券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。   （5）信用繁衍品投资风险   为对冲信用风险，本基金可能投资信用繁衍品，信用繁衍品的投资可能靠近流 动性风险、偿付风险以及价钱波动风险。   信用繁衍品在往来转让过程中因无法找到往来敌手或往来对少较少，导致难以 将信用繁衍品以合理价钱变现的风险。   在信用繁衍品存续期间，由于不可戒指的阛阓及环境变化，创设机构可能出现 规划现象欠安或创设机构的现款流与预期发生一定偏差，从而影响信用繁衍品结算 的风险。   由于创设机构或所受保护的债券主体规划现象或利率环境发生变化，引起信用 繁衍品价钱出现波动的风险。   （6）存托凭证投资风险   基金投资存托凭证在承担境内上市往来股票投资的共同风险外，还将承担与存 托凭证、调动企业刊行、境外刊行东说念主以及往来机制干系的独到风险，具体包括但不 限于以下风险：   ①存托凭证是新证券品种，由存托东说念主签发、以境外证券为基础在中国境内发 行，代表境外基础证券权益。存托凭证持有东说念主履行享有的权益与境外基础证券持有 东说念主的权益天然基本绝顶，但并不可等同于径直持有境外基础证券。 万家锦利债券型发起式证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）      ②基金买入或者持有红筹公司境内刊行的存托凭证，即被视为自动加入存托协 议，成为存托左券确当事东说念主。存托左券可能通过红筹公司和存托东说念主商议等方式进行 修改，基金无法单独要求红筹公司或者存托东说念主对存托左券作出额外修改。      ③基金持有红筹公司存托凭证，不是红筹公司登记在册的激动，不不错激动身 份径直阁下激动权利；基金仅能根据存托左券的约定，通过存托东说念主享有并阁下分 红、投票等权利。      ④存托凭证存续期间，存托凭证技俩内容可能发生紧要、本色变化，包括但不 限于存托凭证与基础证券蜕变比例发生颐养、红筹公司和存托东说念主可能对存托左券作 出修改，更换存托东说念主、更换托管东说念主、存托凭证主动退市等。部分变化可能仅以预先 请教的方式，即对基金胜利。基金可能无法对此阁下表决权。      ⑤存托凭证存续期间，对应的基础证券等财产可能出现被质押、挪用、司法冻 结、强制履行等情形，基金可能存在失去应有权利的风险。      ⑥存托东说念主可能向存托凭证持有东说念主收取存托凭证干系用度。      ⑦存托凭证退市的，基金可能靠近存托东说念主无法根据存托左券的约定卖出基础证 券，基金持有的存托凭证无法转到境内其他阛阓进行公开往来或者转让，存托东说念主无 法链接按照存托左券的约定为基金提供相应服务等风险。      调动企业证券初次公设备行的价钱可能高于公司每股净资产账面值，或者高于 公司在境外其他阛阓公设备行的股票或者存托凭证的刊行价钱或者二级阛阓往来价 格。      ①红筹公司在境外注册设立，其股权结构、公司治理、运行范例等事项适用境 外注册地公司法等法律法例的章程；依然在境外上市的，还需要战胜境外上市地相 关法令。投资者权利偏执阁下可能与境内阛阓存在一定互异。此外，境内激动和境 内存托凭证持有东说念主享有的权益还可能受境外法律变化影响。      ②红筹公司可能仅在境内阛阓刊行并上市较小规模的股票或者存托凭证，公司 大部分或者绝大部分的表决权由境外激动等持有，境内投资者可能无法履行参与公 司紧要事务的决策。      ③红筹公司存托凭证的境内投资者不错依据境内《中华东说念主民共和国证券法》提 万家锦利债券型发起式证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 起证券诉讼，但境内投资者无法径直当作红筹公司境外注册地或者境外上市地的投 资者，依据当地法律轨制拿起证券诉讼。      ①境表里阛阓证券停复牌轨制存在互异，红筹公司境表里上市的股票或者存托 凭证可能出目下一个阛阓正常往来而在另一个阛阓实施停牌等表象。      ②红筹公司在境外上市股票或存托凭证的价钱可能因基本面变化、第三方研究 讲述不雅点、境表里往来机制互异、异常往来情形、作念空机制等出现较大波动，可能 对境内证券价钱产生影响。      ③在境内法律及监管计谋允许的情况下，红筹公司目下及将来境外刊行的股票 可能转变至境内阛阓上市往来，或者公司实施配股、非公设备行、回购等行动，从 而加多或者减少境内阛阓的股票或者存托凭证领路数目，可能引起往来价钱波动。      ④基金持有的红筹公司境内刊行的证券，暂不允许蜕变为公司在境外刊行的相 同类别的股票或者存托凭证；基金持有境内刊行的存托凭证，暂不允许蜕变为境外 基础证券。      （7）基金合同径直罢了的风险      《基金合同》胜利之日起3年后的年度对应日，若基金资产净值低于2亿元的， 《基金合同》自动罢了，不得通过召开基金份额持有东说念主大会的方式延续。本基金将 根据基金合同的约定进行基金财产计帐并罢了，投资东说念主将靠近基金罢了清盘的风 险。      （8）本基金为二级债基，投资于股票、可蜕变债券（含可分离往来可转债） 及可交换债券的比例臆测不高出基金资产的20%，其中投资于港股通标的股票的比 例不高出股票资产的50%。在往常情况下本基金的预期风险水平高于纯债基金。      （1）因工夫因素而产生的风险，如电脑等工夫系统的故障或差错产生的风 险。      （2）因构兵、天然灾害等不可抗力导致的基金约束东说念主、基金托管东说念主、基金服 务机构等机构无法正常服务，从而影响基金运作的风险。      （3）因金融阛阓危急、代理商负约、基金托管东说念主负约等超出基金约束东说念主自身 戒指智力的因素出现，可能导致基金或者基金份额持有东说念主利益受损的风险。 万家锦利债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （4）因固定收益类金融器用主要在场外阛阓进行往来，场外阛阓往来现阶段 自动化进程较场内阛阓低，本基金在投资运作过程中可能靠近操作风险。   （5）其他有时导致的风险。   二、声明 须自行承担投资风险。 售，然而，本基金并不是其他销售机构的进款或欠债，也莫得经其他销售机构担保 或者背书，其他销售机构并不可保证其收益或本金安全。   基金约束东说念主承诺以竭诚信用、勤勉尽责的原则约束和运用基金资产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹偏执净值高下并不预示其 将来事迹推崇。基金约束东说念主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在作念出投资 决策后，基金运营现象与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行背负。 万家锦利债券型发起式证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）             第十九部分 基金的罢了与计帐   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例章程和基 金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金约束东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议胜利后两日内在章程媒介公告。   二、《基金合同》的罢了事由   有下列情形之一的，经履行干系标准后，《基金合同》应当罢了： 托管东说念主连结的； 的，《基金合同》自动罢了；   三、基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金约束东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 东说念主、合适《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。 万家锦利债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （1）《基金合同》罢了情形出刻下，由基金财产计帐小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲述；   （5）聘用司帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐报 告出具法律主张书；   （6）将基金财产计帐讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的统统合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配有筹算，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东说念垄断有的基金份额 比例进行分配。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的干系紧要事项须实时公告；基金财产计帐讲述经合适《中华东说念主民 共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备案后5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载 在章程网站上，并将计帐讲述辅导性公告登载在章程报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及干系文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法例规 定的最低期限。 万家锦利债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）            第二十部分 基金合同的内容摘记   一、基金份额持有东说念主、基金约束东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金份额持有东说念主的权利与义务   基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基金 合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主当作《基金 合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   淹没类别的每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回其持有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审 议事项阁下表决权；   （6）查阅或者复制公开表露的基金信息贵府；   （7）监督基金约束东说念主的投资运作；   （8）对基金约束东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）考究阅读并战胜《基金合同》、招募说明书、基金家具贵府摘要等信息披 露文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受智力，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险； 万家锦利债券型发起式证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）      （3）海涵基金信息表露，实时阁下权利和履行义务；      （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所章程的用度；      （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏空或者《基金合同》罢了的有 限职责；      （6）不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径；      （7）履行胜利的基金份额持有东说念主大会的决议；      （8）返还在基金往来过程中因任何原因取得的不妥得利；      （9）发起资金提供方使用发起资金认购本基金份额的金额不少于1000万元， 且持有认购的基金份额的期限自基金合同胜利日起不少于3年，法律法例或中国证 监会另有章程的除外；      （10）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）基金约束东说念主的权利与义务 不限于：      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》胜利之日起，根据法律法例和《基金合同》沉寂运用并 约束基金财产；      （3）依照《基金合同》收取基金约束费以及法律法例章程或中国证监会批准 的其他用度；      （4）销售基金份额；      （5）按照章程召集基金份额持有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及干系法律章程监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主 违背了《基金合同》及国度干系法律章程，应呈文中国证监会和其他监管部门，并 采取必要方法保护基金投资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系行动进行监督和处 理；      （9）担任或寄予其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得《基金合同》章程的用度； 万家锦利债券型发起式证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）      （10）依据《基金合同》及干系法律章程决定基金收益的分配有筹算；      （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回和蜕变申 请；      （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司阁下干系权利，为基金的利益 阁下因基金财产投资于证券所产生的权利；      （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章进行融资、融券；      （14）以基金约束东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益阁下诉讼权利或者实 施其他法律行动；      （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商、期货经纪商或其 他为基金提供服务的外部机构；      （16）在合适干系法律、法例的前提下，制订和颐养干系基金认购、申购、赎 回、蜕变、如期定额投资规划、非往来过户、转托管和收益分配等业务法令；      （17）在不违背法律法例和监管章程且对基金份额持有东说念主利益无本色不利影响 的前提下，为支付本基金应付的赎回、往来计帐等款项，基金约束东说念主有权代表基金 份额持有东说念主以基金资产当作质押进行融资；      （18）在法律法例和基金合同章程的范围内，在履行适正当式后决定和颐养基 金的干系费率结构和收费方式；      （19）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：      （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构办理基金份 额的发售、申购、赎回和登记事宜；      （2）办理基金备案手续；      （3）自《基金合同》胜利之日起，以竭诚信用、严慎勤勉的原则约束和运用 基金财产；      （4）配备填塞的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 规划方式约束和运作基金财产；      （5）建立健全里面风险戒指、监察与稽核、财务约束及东说念主事约束等轨制，保 证所约束的基金财产和基金约束东说念主的财产相互沉寂，对所约束的不同基金别离管 万家锦利债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 理，别离记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他干系章程外，不得利用基金财产 为基金份额持有东说念主之外的东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取适合合理的方法使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法合适《基金合同》等法律文献的章程，按干系章程计较并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲述；   （10）编制季度讲述、中期讲述和年度讲述；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏执他干系章程，履行信息表露及报 告义务；   （12）保守基金交易玄机，不表露基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏执他干系章程另有章程外，在基金信息公开表露前应予守秘，不向 他东说念主表露，但向监管机构、司法机关等有权机构提供或因审计、法律等外部专科顾 问提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配有筹算，实时向基金份额持有东说念主 分配基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他干系章程召集基金份额持有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产约束业务行径的司帐账册、报表、记录和其他干系 贵府，保存期限不低于法律法例章程的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在章程时代发出，何况保 证投资者大致按照《基金合同》章程的时代和方式，随时查阅到与基金干系的公开 贵府，并在支付合理成本的条件下得到干系贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的维持、清理、估价、变 现和分配；   （19）靠近落幕、照章被铲除或者被照章宣告歇业时，实时讲述中国证监会并 请教基金托管东说念主； 万家锦利债券型发起式证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东说念主正当权 益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务，基金 托管东说念主违背《基金合同》酿成基金财产损失机，基金约束东说念主应为基金份额持有东说念主利 益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金约束东说念主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理干系基金 事务的行动承担职责；   （23）以基金约束东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益阁下诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可胜利，基 金约束东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金募 集期扫尾后30日内退还基金认购东说念主；   （25）履行胜利的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东说念主的权利与义务 不限于：   （1）自《基金合同》胜利之日起，照章律法例和《基金合同》的章程安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例章程或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金约束东说念主对本基金的投资运作，如发现基金约束东说念主有违背《基金 合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成紧要损失的情 形，应呈文中国证监会，并采取必要方法保护基金投资者的利益；   （4）根据干系阛阓法令，为基金开设资金账户、证券账户、期货结算账户等 投资所需账户，为基金办理证券、期货往来资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金约束东说念主更换时，提名新的基金约束东说念主； 万家锦利债券型发起式证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）      （7）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：      （1）以竭诚信用、勤勉尽责的原则持有并安全维持基金财产；      （2）设立专门的基金托管部门，具有合适要求的营业时势，配备填塞的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；      （3）建立健全里面风险戒指、监察与稽核、财务约束及东说念主事约束等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 财产相互沉寂；对所托管的不同的基金别离树立账户，沉寂核算，分账约束，保证 不同基金之间在账户树立、资金划拨、账册记录等方面相互沉寂；      （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他干系章程外，不得利用基金财产 为基金份额持有东说念主之外的东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主托管基金财产；      （5）维持由基金约束东说念主代表基金签订的与基金干系的紧要合同及干系凭证；      （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户、期货结算账户等投资所需 账户，按照《基金合同》的约定，根据基金约束东说念主的投资指示，实时办理计帐、交 割事宜；      （7）保守基金交易玄机，除《基金法》、《基金合同》偏执他干系章程另有规 定外，在基金信息公开表露前给予守秘，不得向他东说念主表露，但向监管机构、司法机 关等有权机构提供或因审计、法律等外部专科看护人提供服务而向其提供的情况除 外；      （8）复核、审查基金约束东说念主计较的基金资产净值、各样基金份额净值、基金 份额申购、赎回价钱；      （9）办理与基金托管业务行径干系的信息表露事项；      （10）对基金财务司帐讲述、季度讲述、中期讲述和年度讲述出具主张，说明 基金约束东说念主在各紧迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；要是基金 约束东说念主有未履行《基金合同》章程的行动，还应当说明基金托管东说念主是否采取了适合 的方法；      （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他干系贵府，保存年限 不低于法律法例章程的最低期限； 万家锦利债券型发起式证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）      （12）从基金约束东说念主或其寄予的登记机构处接收并保存基金份额持有东说念主名册；      （13）按章程制作干系账册并与基金约束东说念主查对；      （14）依据基金约束东说念主的指示或干系章程向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎 回款项；      （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他干系章程，召集基金份额持有东说念主大 会或配合基金约束东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；      （16）按照法律法例和《基金合同》的章程监督基金约束东说念主的投资运作；      （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的维持、清理、估价、变现和分 配；      （18）靠近落幕、照章被铲除或者被照章宣告歇业时，实时讲述中国证监会和 银行业监督约束机构，并请教基金约束东说念主；      （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，痛快担补偿职责，其补偿责 任不因其退任而免除；      （20）按章程监督基金约束东说念主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义 务，基金约束东说念主因违背《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利 益向基金约束东说念主追偿；      （21）履行胜利的基金份额持有东说念主大会的决议；      （22）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。      二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的标准和法令      基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念垄断有的每一基金份额拥 有对等的投票权。若将来法律法例对基金份额持有东说念主大会另有章程的，以届时灵验 的法律法例为准。      本基金份额持有东说念主大会暂不设日常机构。      （一）召开事由 律法例、中国证监会和基金合同另有章程的除外：      （1）罢了《基金合同》；      （2）更换基金约束东说念主； 万家锦利债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （3）更换基金托管东说念主；   （4）蜕变基金运作方式；   （5）颐养基金约束东说念主、基金托管东说念主的报酬尺度或提高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主见、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会标准；   （10）基金约束东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或臆测持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持 有东说念主（以基金约束东说念主收到提议当日的基金份额计较，下同）就淹没事项书面要求召 开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额持 有东说念主大会的事项。 本色性不利影响的前提下，以下情况可由基金约束东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不 需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）颐养本基金全部或部分份额类别的申购费率、调低全部或部分份额类别 的赎回费率或销售服务费率，或变更收费方式；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无本色性不利影响或修改不涉 及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （5）基金约束东说念主、基金登记机构、基金销售机构颐养干系认购、申购、赎 回、蜕变、如期定额投资规划、基金往来、非往来过户、转托管、转让、质押、收 益分配等业务法令；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）新增、减少或颐养基金份额类别、罢手现存基金份额类别的销售或颐养 基金份额分类办法及法令； 万家锦利债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （8）按照法律法例和《基金合同》章程不需召开基金份额持有东说念主大会的其他 情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 约束东说念主召集。 出版面提议。基金约束东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 见告基金托管东说念主。基金约束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金约束东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金约束东说念主，基金约束东说念主应 当配合。 开基金份额持有东说念主大会，应当向基金约束东说念主建议书面提议。基金约束东说念主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额持有东说念主代表 和基金托管东说念主。基金约束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金约束东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东说念主仍以为 有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额持有东说念主代表和基金管 理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金 约束东说念主，基金约束东说念主应当配合。 金份额持有东说念主大会，而基金约束东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或臆测代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金约束东说念主、基 金托管东说念主应当配合，不得遏抑、干扰。 登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的请教时代、请教内容、请教方式 万家锦利债券型发起式证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 金份额持有东说念主大融会知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时代、地点和会议体式；      （2）会议拟审议的事项、议事标准和表决方式；      （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；      （4）授权寄予证明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时代和地点；      （5）会务常设筹商东说念主姓名及筹商电话；      （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；      （7）召集东说念主需要请教的其他事项。 说明本次基金份额持有东说念主大会所采取的具体通讯方式、寄予的公证机关偏执筹商方 式和筹商东说念主、表决主张寄交的截止时代和收取方式。 主张的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面请教基金约束东说念主到指 定地点对表决主张的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面通 知基金约束东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决主张的计票进行监督。基金约束东说念主或 基金托管东说念主拒不派代表对表决主张的计票进行监督的，不影响表决主张的计票效 力。      （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式      基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法例及监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 表出席，现场开会时基金约束东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主 大会，基金约束东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开会同期 合适以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：      （1）切身出席会议者持有的干系证明文献、受托出席会议者出示的寄予东说念主的 代理投票授权寄予证明及干系证明文献合适法律法例、《基金合同》和会议请教的 章程，并与基金登记机构记录相符； 万家锦利债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证涌现，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时代的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持 有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或大会公告载明的其他方式在表决截止日畴昔投递至召集东说念主指定的地址。通讯开 会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期合适以下条件时，通讯开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议请教后，在2个服务日内一语气公 布干系辅导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定请教基金托管东说念主（要是基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金约束东说念主）到指定地点对表决主张的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主 （要是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金约束东说念主）和公证机关的监督下按照会议请教 章程的方式收取基金份额持有东说念主的表决主张；基金托管东说念主或基金约束东说念主经请教不参 加收取表决主张的，不影响表决效率；   （3）本东说念主径直出具表决主张或授权他东说念主代表出具表决主张的，基金份额持有 东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东说念主径直出具表决主张或授权他东说念主代表出具表决主张基金份额持有东说念主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额 持有东说念主大会召开时代的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额 持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的持有东说念主径直出具表决主张或授权他东说念主代表出具表决主张；   （4）上述第（3）项中径直出具表决主张的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出 具表决主张的代理东说念主，同期提交的干系证明文献、受托出具表决主张的代理东说念主出示 的寄予东说念主的代理投票授权寄予证明及干系证明文献合适法律法例、《基金合同》和 会议请教的章程，并与基金登记机构记录相符。 万家锦利债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 其他方式召开，基金份额持有东说念主不错接纳书面、麇集、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议请教中列明。 面、麇集、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议请教中列 明。      （五）议事内容与标准      议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定罢了《基金合同》、更换基金约束东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额 持有东说念主大会磋磨的其他事项。      基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集合议的请教后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。      基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。      （1）现场开会      在现场开会的方式下，最初由大会垄断东说念主按照下列第（七）条章程标准确定和 公布监票东说念主，然后由大会垄断东说念主宣读提案，经磋磨后进行表决，并形成大会决议。 大会垄断东说念主为基金约束东说念主授权出席会议的代表，在基金约束东说念主授权代表未能垄断大 会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表垄断；要是基金约束东说念主授权代表 和基金托管东说念主授权代表均未能垄断大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主 所持表决权的50%以上（含50%）选举产生又名基金份额持有东说念主当作该次基金份额持 有东说念主大会的垄断东说念主。基金约束东说念主和基金托管东说念主拒不出席或垄断基金份额持有东说念主大 会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的效率。      会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄予东说念主姓 名（或单元称号）和筹商方式等事项。      （2）通讯开会 万家锦利债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   在通讯开会的情况下，最初由召集东说念主至少提前30日公布提案，在所请教的表决 截止日历后2个服务日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证机 关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和非凡决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所章程的须以非凡 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例另有章程或基金合 同另有约定外，蜕变基金运作方式、更换基金约束东说念主或者基金托管东说念主、罢了《基金 合同》、本基金与其他基金合并以非凡决议通过方为灵验。   基金份额持有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的相 反根据证明，不然提交合适会议请教中章程的说明投资者身份文献的表决视为灵验 出席的投资者，口头合适会议请教章程的表决主张视为灵验表决，表决主张污秽不 清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决主张的基金份额持有东说念主所代表 的基金份额总和。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或淹没项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金约束东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的垄断东说念主 应当在会议动手后文告在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持 有东说念主自行召集或大会天然由基金约束东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金约束东说念主或基金 托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的垄断东说念主应当在会议动手后文告在出席 会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金约束东说念主或 万家锦利债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效率。      （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘货并由大会垄断东说念主马上 公布计票结果。      （3）要是会议垄断东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异 议，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进行重 新盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会垄断东说念主应当马上公布再行盘货结 果。      （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金约束东说念主或基金托管东说念主拒不出席大 会的，不影响计票的效率。      在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金约束东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金约束东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表 决主张的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。      （八）胜利与公告      基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。      基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起胜利。      基金份额持有东说念主大会决议自胜利之日起2日内在章程媒介上公告。      基金约束东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当履行胜利的基金份额持有东说念主大 会的决议。胜利的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金约束东说念主、 基金托管东说念主均有约束力。      （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特殊约定      若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主和 侧袋份额持有东说念主别离持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若干系基金 份额持有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念垄断有或 代表的基金份额或表决权合适该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 万家锦利债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日干系基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召 开时代的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东说念主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）干系基金份额的持有东说念主参与或授权他东说念主参与 基金份额持有东说念主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东说念主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应别离由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，淹没主侧袋账户内 的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无 表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事标准、表决 条件等章程，但凡径直援用法律法例或监管法令的部分，如将来法律法例或监管规 则修改导致干系内容被取消或变更的，基金约束东说念主提前公告后，可径直对本部天职 容进行修改和颐养，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   三、基金合同解除和罢了的事由、标准以及基金财产计帐方式   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例章程和基 金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金约束东说念主和基金托管 万家锦利债券型发起式证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议胜利后两日内在章程媒介公告。   （二）《基金合同》的罢了事由   有下列情形之一的，经履行干系标准后，《基金合同》应当罢了： 托管东说念主连结的； 的，《基金合同》自动罢了；   （三）基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金约束东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 东说念主、合适《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》罢了情形出刻下，由基金财产计帐小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲述；   （5）聘用司帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐报 告出具法律主张书；   （6）将基金财产计帐讲述报中国证监会备案并公告； 万家锦利债券型发起式证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）      （7）对基金剩余财产进行分配。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。      （四）计帐用度      计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的统统合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。      （五）基金财产计帐剩余资产的分配      依据基金财产计帐的分配有筹算，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东说念垄断有的基金份额 比例进行分配。      （六）基金财产计帐的公告      计帐过程中的干系紧要事项须实时公告；基金财产计帐讲述经合适《中华东说念主民 共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备案后5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载 在章程网站上，并将计帐讲述辅导性公告登载在章程报刊上。      （七）基金财产计帐账册及文献的保存      基金财产计帐账册及干系文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法例规 定的最低期限。      四、争议措置方式      各方当事东说念主同意，因《基金合同》的签订、内容、履行息争释或与《基金合 同》干系的一切争议，基金合同当事东说念主应尽量通过协商、长入阶梯措置，如经友好 协商未能措置的，任何一方均应当将争议提交上海海外经济贸易仲裁委员会，按照 其届时灵验的仲裁法令进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是结尾性的并对各 方当事东说念主具有约束力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度、讼师用度由败诉方承 担。      争议处理期间，基金约束东说念主和基金托管东说念主应信守各自的职责，链接诚恳、勤 勉、尽责地履行基金合同章程的义务，齰舌基金份额持有东说念主的正当权益。      《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港、澳门非凡行 万家锦利债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 政区和台湾地区法律）统治并从其解释。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金约束东说念主、基金托管东说念主、销售机构的 办公时势和营业时势查阅。 万家锦利债券型发起式证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）          第二十一部分 基金托管左券的内容摘记   一、托管左券当事东说念主   基金约束东说念主：万家基金约束有限公司   住所：中国（上海）解放贸易磨练区浦电路360号8层（口头楼层9层）   法定代表东说念主：方一天   成立时代：2002年8月23日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   组织体式：有限职责公司   注册老本：叁亿元东说念主民币   存续期限：持续规划   筹商电话：021-38909626   基金托管东说念主：上海浦东发展银行股份有限公司   住所：上海市中山东全部 12 号   法定代表东说念主：郑杨   成立日历：1992年10月19日   批准设立机关和批准设立文号：中国东说念主民银行银复1992（601）号   基金托管业务阅历批准机关：中国证监会   基金托管业务阅历文号：证监基金字[2003]105号   组织体式：股份有限公司（上市）   注册老本：东说念主民币293.52亿元   规划期限：遥远存续   筹商电话：（021）31888888   二、基金托管东说念主对基金约束东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主对基金约束东说念主的投资行动阁下监督权 资范围、投资对象进行监督。   本基金将投资于以下金融器用： 万家锦利债券型发起式证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）      本基金的投资范围为具有致密流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的股 票（包括主板、创业板以偏执他中国证监会允许上市的股票、存托凭证）、港股通 标的股票、债券（包括国债、央行单据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、 公设备行的证券公司短期公司债、政府救援机构债、次级债、中期单据、短期融资 券、超短期融资券、可蜕变债券（含可分离往来可转债）、可交换债券等）、资产支 持证券、债券回购、银行进款、同行存单、货币阛阓器用、国债期货、信用繁衍品 以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须合适中国证监会相 关章程）。      如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金约束东说念主在履行适合程 序后，不错将其纳入投资范围。      《基金合同》已明确约定基金投资作风或证券采纳尺度的，基金约束东说念主应按照 基金托管东说念主要求的格局提供投资品种，以便基金托管东说念主运用干系工夫系统，对基金 履行投资是否合适《基金合同》对于证券采纳尺度的约定进行监督，对存在疑义的 事项进行核查。      本基金不得投资于干系法律、法例、部门规章及《基金合同》辞谢投资的投资 器用。 资比例进行监督：      （1）按法律法例的章程及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例 为：      本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；本基金投资于股票、可 蜕变债券（含可分离往来可转债）及可交换债券的比例臆测不高出基金资产的 扣除国债期货合约需缴纳的往来保证金后，保持不低于基金资产净值5%的现款或者 到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申 购款等。      （2）根据法律法例的章程及《基金合同》的约定，本基金投资组合革职以下 投资限制： 万家锦利债券型发起式证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 可蜕变债券（含可分离往来可转债）及可交换债券的比例臆测不高出基金资产的 基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备 付金、存出保证金和应收申购款等； 股臆测计较），其市值不高出基金资产净值的10%； 内和香港同期上市的A+H股臆测计较），不高出该证券的10%； 资产净值的10%； 资产救援证券规模的10%； 券，不得高出其各样资产救援证券臆测规模的10%； 产，本基金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 如期怒放基金）持有一家上市公司刊行的可领路股票，不得高出该上市公司可领路 股票的15%；本基金约束东说念主约束的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可领路股 票，不得高出该上市公司可领路股票的30%；王人备按照干系指数的组成比例进行证 券投资的基金品种以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制； 素致使基金不合适该比例限制的，基金约束东说念主不得主动新增流动性受限资产的投 资； 展逆回购往来的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一 万家锦利债券型发起式证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 致； 终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得高出基金资产净值的15%；本基金 在职何往来日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得高出基金持有的债券总市值 的30%；本基金在职何往来日内往来（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得高出上一往来日基金资产净值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，臆测（轧差计较）应当符 合《基金合同》对于债券投资比例的干系约定； 的10%； 生品，不持有合约类信用繁衍品，持有的信用繁衍品的口头本金不得高出本基金对 应受保护债券面值的 100%；本基金投资于淹没信用风险保护卖方的各样信用繁衍 品的口头本金臆测不得高出基金资产净值的10%。因证券/期货阛阓波动、证券刊行 东说念主合并、基金规模变动等基金约束东说念主之外的因素致使基金不合适前述所章程比例限 制的，基金约束东说念主应在3个月之内进行颐养； 市往来的股票合并计较；      基金托管东说念主对上述筹算的监督义务，仅限于监督由基金约束东说念主约束且由基金托 管东说念主托管的全部公募基金是否合适上述比例限制。      （3）法律法例允许的基金投资比例颐养期限      除上述2）、11）、12）、16）情形外，因证券/期货阛阓波动、证券刊行东说念主合 并、基金规模变动等基金约束东说念主之外的因素致使基金投资比例不合适上述章程投资 比例的，基金约束东说念主应当在10个往来日内进行颐养，但中国证监会章程的特殊情形 及法律法例另有章程的除外。      基金约束东说念主应当自基金合同胜利之日起6个月内使基金的投资组合比例合适基 金合同的干系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合 万家锦利债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同胜利之日起动手。   （4）干系法律、法例或部门规章章程的其他比例限制。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金约束 东说念主在履行适正当式后，则本基金投资不再受干系限制或以变更后的章程为准。 辞谢行动进行监督：   根据法律法例的章程及《基金合同》的约定，本基金辞谢从事下列行动：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）向其基金约束东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕往来、驾驭证券往来价钱偏执他不正派的证券往来行径；   （6）法律、行政法例和中国证监会章程辞谢的其他行径。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金约束 东说念主在履行适正当式后，则本基金投资不再受干系限制或以变更后的章程为准。 资限制进行监督。   基金约束东说念主运用基金财产买卖基金约束东说念主、基金托管东说念主偏执控股激动、履行控 制东说念主或者与其有紧要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联往来的，应当合适基金的投资主见和投资策略，革职基金份额持有 东说念主利益优先原则，驻守利益破损，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公 平合理价钱履行。干系往来必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予披 露。紧要关联往来应提交基金约束东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的沉寂董事 通过。基金约束东说念主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审查。   基金约束东说念主和基金托管东说念主预先相互提供关联方清单及关联关系。两边有职责确 保关联往来名单的真实性、准确性、竣工性，并负责实时将更新后的名单发送给对 方。名单变更后两边应实时发送对方，经对方说明后，新的关联往来名单动手生 效。基金托管东说念主仅按基金约束东说念主提供的基金关联方名单为限,进行监督。 万家锦利债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 与银行间债券阛阓进行监督。   基金约束东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供合适法律法例及行业尺度 的、经把稳采纳的、本基金适用的银行间债券阛阓往来敌手名单。基金托管东说念主根据 基金约束东说念主提供的银行间债券阛阓往来敌手名单进行监督。基金约束东说念主不错如期或 者不如期对银行间债券阛阓往来敌手名单进行更新，新名单确定前已与本次剔除的 往来敌手所进行但尚未结算的往来，仍应按照左券进行结算。   基金约束东说念主有职责戒指往来敌手的资信风险，由于往来敌手的资信风险引起的 损失，基金约束东说念主应当负责向干系职责东说念主追偿，基金托管东说念主应提供必要的配合。 进款业务进行监督。   基金约束东说念主应当加强对基金投资银行进款风险的评估与研究，严格测算与戒指 投资银行进款的风险敞口，针对不同类型进款银行建立干系投资限制轨制。要是基 金托管东说念主在运作过程中革职干系法律法例的章程和《基金合同》的约定监督经过， 则对于由于进款银行信用风险引起的损失，不承担补偿职责。   如下所指“领路受限证券”与本左券以及基金合同所指“流动性受限资产”定 义存在不同。就流动性受限资产界说，请参照基金合同的“第二部分释义”部分。   基金约束东说念主投资领路受限证券，应预先根据中国证监会干系章程，明确基金投 资领路受限证券的比例，制订严格的投资决策经过和风险戒指轨制，驻守流动性风 险、法律风险和操作风险等各样风险。   （1）本基金投资的领路受限证券须为经中国证监会批准的非公设备行股票、 公设备行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可往来证券,不包括 由于发布紧要音尘或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购往来中 的质押券等领路受限证券。本基金不投资有锁如期但锁如期不解确的证券。   （2）基金约束东说念主投资非公设备行股票，应制订流动性风险处置预案并经其董 事会批准。风险处置预案应包括但不限于因投资领路受限证券需要措置的基金投资 比例限制失调、基金流动性穷苦以及干系损失等问题的应酬措置方法，以及干系异 常情况的处置。基金约束东说念主应在初次投资领路受限证券前向基金托管东说念主提供基金投 资非公设备行股票的干系流动性风险处置预案。 万家锦利债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   基金约束东说念主对本基金投资领路受限证券的流动性风险负责，确保对干系风险采 取积极灵验的方法，在合理的时代内灵验措置基金运作的流动性问题。如因基金巨 额赎回或阛阓发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活出现穷苦时，基金约束东说念主应 保证提供足额现款确保基金的支付结算，并承担相应损失。对本基金因投资领路受 限证券导致的流动性风险，基金托管东说念主不承担任何职责。如因基金约束东说念主原因导致 本基金出现损失的，基金托管东说念主不承担任何职责。   （3）基金约束东说念主应在基金投资非公设备行股票后两个往来日内，在中国证监 会章程媒介表露所投资非公设备行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总 成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁如期等信息。   干系基金投资的领路受限证券应保证登记存管在干系基金名下，基金约束东说念主负 责干系服务的落实和妥协，并保证基金托管东说念主大致正常查询。   如基金约束东说念主未战胜干系轨制、流动性风险处置有筹算以及投资额度和比例限制 要求，导致基金出现风险使基金托管东说念主承担连带补偿职责的，若基金托管东说念主此前已 切实履行监督职责的，基金约束东说念主应补偿基金托管东说念主由此遭受的损失。   （4）本基金投资非公设备行股票，基金约束东说念主应至少于履行投资指示之前两 个服务日将干系贵府书面提交基金托管东说念主，并保证向基金托管东说念主提供的干系贵府真 实、准确、竣工。干系贵府如有颐养，基金约束东说念主应实时提供颐养后的贵府。上述 书面贵府包括但不限于： 题的请教》章程，对基金约束东说念主是否战胜法律法例进行监督，并审核基金约束东说念主提 供的干系书面信息。基金托管东说念主以为上述贵府可能导致基金出现风险的，有权要求 基金约束东说念主在投资领路受限证券前就该风险的排除或驻守方法进行补充书面说明， 并保留稽查基金约束东说念主风险约束部门就基金投资领路受限证券出具的风险评估讲述 等贵府的权利。若基金约束东说念主不提供或提供后经基金托管东说念主评估以为可能存在无法 排除的风险，基金托管东说念主有权拒却履行干系指示。因拒却履行该指示酿成基金财产 万家锦利债券型发起式证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 损失的，基金托管东说念主不承担任何职责，并有权讲述中国证监会。      如基金约束东说念主和基金托管东说念主无法就上述问题达成一致，应实时上报中国证监会 请求措置。基金托管东说念主履行了本左券章程的监督职责后，不承担任何职责。      (5)干系法律法例对基金投资领路受限证券有新章程的，从其章程。 投资比例和投资限制进行过后监督；除此外，无其它监督职责。如发现异常情况， 应实时以书面体式请教基金约束东说念主。基金约束东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主进行 监督和核查。基金因投资中期单据导致的信用风险、流动性风险，基金托管东说念主不承 担任何职责。如因基金约束东说念主原因导致基金出现损失的，基金托管东说念主不承担任何责 任。      基金约束东说念主约束的基金在投资中期单据前，基金约束东说念主须根据法律、法例、监 管部门的章程，制定严格的对于投资中期单据的风险戒指轨制和流动性风险处置预 案，基金约束东说念主在此承诺将严格履行该风险戒指轨制和流动性风险处置预案。      （二）基金托管东说念主应当依照法律法例和基金合同约定，加强对侧袋机制启用、 特定资产处置和信息表露等方面的复核和监督。      当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金约束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并接头司帐师事务所 主张后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东说念主大会。      （三）基金托管东说念主应根据干系法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基金 资产净值计较、各样基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确 定、基金收益分配、干系信息表露、基金宣传推介材料中登载基金事迹推崇数据等 进行监督和核查。      （四）基金托管东说念主发现基金约束东说念主的投资运作偏执他运作违背《基金法》、《基 金合同》、基金托管左券等干系章程时，应实时以书面体式请教基金约束东说念主限期纠 正，基金约束东说念主收到请教后应实时查对，并以书面体式向基金托管东说念主发出回函，进 行解释或举证。 正。基金约束东说念主对基金托管东说念主请教的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应 万家锦利债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 讲述中国证监会。 托管左券对基金业务的监督和核查，对基金托管东说念主发出的书面辅导，必须在章程时 间内复兴基金托管东说念主并改正，或就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证，对基金 托管东说念主按照法律法例、《基金合同》和本托管左券的要求需向中国证监会报送基金 监督讲述的，基金约束东说念主应积极配合提供干统共据贵府和轨制等。 胜利的投资指示违背法律、行政法例和其他干系章程，或者违背《基金合同》约定 的，应当立即请教基金约束东说念主，并讲述中国证监会。基金约束东说念主的上述违规失信行 为给基金财产或基金份额持有东说念主酿成的损失，由基金约束东说念主承担。 指示，基金托管东说念主发现该投资指示违背法律法例或者违背《基金合同》约定的，应 当立即请教基金约束东说念主，并讲述中国证监会。 请教基金约束东说念主限期纠正。   基金约束东说念主无正派意义，拒却、按捺基金托管东说念主根据本左券章程阁下监督权， 或采取拖延、诈骗等技能妨碍基金托管东说念主进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主 建议劝诫仍不改正的，基金托管东说念主应讲述中国证监会。   三、基金约束东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金约束东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但 不限于基金托管东说念主是否安全维持基金财产、是否别离开设基金财产的资金账户、证 券账户、期货结算账户及投资所需其他账户、是否复核基金约束东说念主计较的基金资产 净值和各样基金份额净值、是否根据基金约束东说念主指示办理计帐交收、进行干系信息 表露和监督基金投资运作等行动。   （二）基金约束东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 约束、无故未履行或无故延伸履行基金约束东说念主资金划拨指示、表露基金投资信息等 违背《基金法》、《基金合同》、本托管左券偏执他干系章程时，基金约束东说念主应实时 以书面体式请教基金托管东说念主限期纠正，基金托管东说念主收到请教后应实时查对并以书面 体式向基金约束东说念主发出回函。在限期内，基金约束东说念主有权随时对请教县项进行复 万家锦利债券型发起式证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主对基金约束东说念主请教的违规事项未能在限期内 纠正的，基金约束东说念主应讲述中国证监会。基金约束东说念主发现基金托管东说念主有紧要违规行 为，应立即讲述中国证监会和银行业监督约束机构，同期请教基金托管东说念主限期纠 正。      （三）基金托管东说念主应积极配合基金约束东说念主的核查行动，包括但不限于：提交相 关贵府以供基金约束东说念主核查托管财产的竣工性和真实性，在章程时代内复兴基金管 理东说念主并改正。      （四）基金托管东说念主无正派意义，拒却、按捺基金约束东说念主根据本左券章程阁下监 督权，或采取拖延、诈骗等技能妨碍基金约束东说念主进行灵验监督，情节严重或经基金 约束东说念主建议劝诫仍不改正的，基金约束东说念主应讲述中国证监会。      四、基金财产的维持      （一）基金财产维持的原则 得自交运用、刑事职责、分配基金的任何财产（基金托管东说念主主动扣收的汇划费除外）。 基金托管东说念主分歧处于自身履行戒指之外的账户及财产承担职责。 账户及投资所需其他账户。 务和其他基金的托管业求实行严格的分账约束，沉寂核算，确保基金财产的竣工与 沉寂。 负责与干系当事东说念主确定到账日历并请教基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金 托管东说念主处的，基金托管东说念主应实时请教基金约束东说念主采取方法进行催收。由此给基金造 成损失的，基金约束东说念主应负责向干系当事东说念主追偿基金的损失，基金托管东说念主对基金管 理东说念主的追偿行动应给予必要的协助与配合，但对基金财产的损失不承担职责。 财产。      （二）召募资金的考据 万家锦利债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   召募期内销售机构按销售与服务代理左券的约定，将认购资金划入基金约束东说念主 在具有托管阅历的交易银行开设的“基金认购专户”。该账户由基金约束东说念主开立并 约束。发起资金提供方使用发起资金认购的金额偏执承诺的持有期限合适《基金 法》、《运作办法》等干系章程后，由基金约束东说念主聘用合适《中华东说念主民共和国证券 法》章程的司帐师事务所进行验资，出具验资讲述，验资机构应在验资讲述中对发 起资金的持有东说念主偏执持有份额进行专门说明，出具的验资讲述应由参加验资的2名 以上（含2名）中国注册司帐师署名方为灵验。验资完成，基金约束东说念主应将召募的 属于本基金财产的全部资金划入基金托管东说念主为基金开立的资产托管专户中，并确保 划入的资金与验资金额相一致。基金托管东说念主收到灵验认购资金当日以书面体式说明 资金到账情况，并实时将资金到账凭证传真给基金约束东说念主，两边进行账务处理。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》备案的条件，由基金约束东说念主按规 定办理退款事宜，基金托管东说念主应提供必要的配合。   （三）基金资产托管专户的开立和约束 东说念主正当合规的灵验指示办理资金收付。基金约束东说念主应根据法律法例及基金托管东说念主的 干系要求，提供开户所需的贵府并提供其他必要协助。本基金的资产托管专户的预 留印鉴的图章由基金托管东说念主刻制、维持和使用。 行。基金的资产托管专户的开立和使用，限于餍足开展本基金业务的需要。除因本 基金业务需要，基金托管东说念主和基金约束东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行 账户；亦不得使用以基金口头开立的银行账户进行本基金业务之外的行径。 行条例》、《东说念主民币利率约束章程》、《利率约束暂行章程》、《支付结算办法》以及银 行业监督约束机构的其他干系章程。   （四）基金证券账户与结算备付金账户的开设和约束 任公司开立专门的证券账户。 东说念主和基金约束东说念主不得出借和未经对方同意私自转让本基金的任何证券账户；亦不得 万家锦利债券型发起式证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 使用本基金的任何证券账户进行本基金业务之外的行径。 约束和运用由基金约束东说念主负责。 备付金账户，基金托管东说念主代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司 的一级法东说念主计帐服务，基金约束东说念主应给予积极协助。结算备付金、证券结算保证金 等的收取按照中国证券登记结算有限职责公司的章程和基金托管东说念主为履行结算参与 东说念主的义务所制定的业务法令履行。      （五）银行间阛阓债券托管和资金结算专户的开立和约束及阛阓准入备案      《基金合同》胜利后，在合适监管机构要求的情况下，基金约束东说念主负责以基金 的口头苦求并取得插足天下银行间同行拆借阛阓的往来阅历，并代表基金进行交 易；基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限职责公司、银行间阛阓 计帐所股份有限公司的干系章程，以本基金的口头别离在中央国债登记结算有限责 任公司、银行间阛阓计帐所股份有限公司开立债券托管账户和资金结算账户，并代 表基金进行银行间阛阓债券往来的结算。基金托管东说念主协助基金约束东说念主完成银行间债 券阛阓准入备案。      （六）期货账户的开立和约束      基金托管东说念主与基金约束东说念主应依据干系期货往来所或期货公司的干系章程开立和 约束期货账户。      （七）其他账户的开设和约束 的章程，经基金约束东说念主和基金托管东说念主协商一致后，由基金托管东说念主负责为基金开立。 新账户按干系法令使用并约束。 理。      （八）基金投资银行进款账户的开立和约束 金投资银行进款业务签订书面左券。 万家锦利债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 体合营左券，并将资金存放于进款银行总行或其授权分行指定的分支机构。 加盖预留印鉴及基金约束东说念主公章。 确进款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户约束等细 则。 立如期对账机制，确保基金银行进款业务账目及查对的真实、准确。      （九）基金财产投资的干系什物证券、银行如期进款存单等有价凭证的维持      基金财产投资的干系什物证券、银行如期进款存单由基金托管东说念主存放于基金托 管东说念主的维持库；其中什物证券也可存入中央国债登记结算有限职责公司、中国证券 登记结算有限职责公司、银行间阛阓计帐所股份有限公司或单据营业中心的代维持 库。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金约束东说念主的指示办理。属于基金 托管东说念主履行灵验戒指下的什物证券在基金托管东说念主维持期间的损坏、灭失，由此产生 的职责应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主之外机构履行灵验戒指或保 管的什物证券、银行如期进款存单对应的财产不承担维持职责。      （十）与基金财产干系的紧要合同的维持      由基金约束东说念主代表基金签署的与基金干系的紧要合同的原件别离应由基金托管 东说念主、基金约束东说念主维持。除本左券另有章程外，基金约束东说念主在代表基金签署与基金有 关的紧要合同期应保证基金一方持有两份以上的原本，以便基金约束东说念主和基金托管 东说念主至少各持有一份原本的原件。基金约束东说念主在合同签署后5个服务日内通过专东说念主送 达、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基金托管东说念主处。合同原件应存放于基金管 理东说念主和基金托管东说念主各自文献维持部门，维持期限不低于法律法例章程的最低年限。 基金约束东说念主未将干系合同投递基金托管东说念主的，基金托管东说念主对干系合同不承担维持责 任。      对于无法取得二份以上的原本的，基金约束东说念主应向基金托管东说念主提供与合同原件 查对一致的并加盖基金约束东说念主公章的合同传真件或复印件，未经两边协商一致，合 同原件不得转变。 万家锦利债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）   五、基金资产净值计较和司帐核算   （一）基金资产净值的计较、复核的时代和标准 类基金份额的余额数目计较，均精准到0.0001元，少量点后第5位四舍五入，由此 产生的收益或损失由基金财产承担。基金约束东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精 度济急颐养机制。但如遇特殊情况，为保护基金份额持有东说念主利益，基金约束东说念主与基 金托管东说念主协商一致，可阶段性颐养基金份额净值计较精度并进行相应公告，无需召 开基金份额持有东说念主大会审议。国度另有章程的，从其章程。 金合同的章程暂停估值时除外。基金约束东说念主每个服务日对基金资产估值后，将各样 基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金约束东说念主对外 公布。 承担。本基金的基金司帐职责方由基金约束东说念主担任，因此，就与本基金干系的司帐 问题，如经干系各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的主张，按照基金 约束东说念主对基金净值的计较结果对外给予公布。   法律法例以及监管部门有强制章程的，从其章程。如有新增事项，按国度最新 章程估值。   （二）基金资产估值   估值原则应合适《基金合同》、《证券投资基金司帐核算业务指引》偏执他法律 法例的章程。   当干系法律法例或《基金合同》章程的估值方法不可客不雅响应基金财产公允价 值时，基金约束东说念主可根据具体情况，并与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值 的价钱估值。   （三）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据基金合同的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停表露侧袋账户份额净值。   （四）估值造作处理 万家锦利债券型发起式证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 该类基金份额净值造作；基金份额净值计较出现造作时，基金约束东说念主应当立即给予 纠正，通报基金托管东说念主，并采取合理的方法难得损失进一步扩大；造作偏差达到该 类基金份额净值的0.25%时，基金约束东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备 案；造作偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，基金约束东说念主应当公告，通报基金 托管东说念主并报中国证监会备案；当发生净值计较造作时，由基金约束东说念主负责处理，由 此给基金份额持有东说念主和基金酿成损失的，按照基金合同和本左券约定的估值造作处 理原则和标准进行处理。 份额持有东说念主酿成损失需要进行补偿时，基金约束东说念主和基金托管东说念主应根据履行情况界 定两边承担的职责，经说明后按以下条件进行补偿：      （1）本基金的基金司帐职责方由基金约束东说念主担任，与本基金干系的司帐问 题，如经两边在对等基础上充分磋磨后，尚不可达成一致时，按基金约束东说念主的建议 履行，由此给基金份额持有东说念主和基金财产酿成的径直损失，由基金约束东说念主负责赔 付。      （2）若基金约束东说念主计较的基金份额净值已由基金托管东说念主复核说明后公告，而 且基金托管东说念主未对计较过程建议疑义或要求基金约束东说念主书面说明的，基金份额净值 出错且酿成基金份额持有东说念主径直损失的，应根据法律法例的章程对基金份额持有东说念主 或基金支付补偿金，对于向基金份额持有东说念主或基金支付的补偿金额，基金约束东说念主与 基金托管东说念主按照特地比例各自承担相应的职责。      （3）如基金约束东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的计较结果，天然屡次再行 计较和查对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基 金约束东说念主的计较结果对外公布，由此给基金份额持有东说念主和基金酿成的径直损失，由 基金约束东说念主负责赔付。      （4）由于基金约束东说念主提供的信息造作（包括但不限于基金申购或赎回金额 等），导致基金份额净值计较造作而引起的基金份额持有东说念主和基金财产的损失，由 基金约束东说念主负责赔付。 机构发送的数据造作，或国度司帐计谋变更、阛阓法令变更等非基金约束东说念主与基金 托管东说念主原因，基金约束东说念主和基金托管东说念主天然依然采取必要、适合、合理的方法进行 万家锦利债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 查验，但未能发现造作的，由此酿成的基金资产估值造作，基金约束东说念主和基金托管 东说念主免除补偿职责。但基金约束东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的方法排除或削弱 由此酿成的影响。 基金约束东说念主计较结果为准。 行作念法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利益的原则进行协商。   （五）暂停估值的情形 因暂停营业时； 认后，基金约束东说念主应当暂停估值；   （六）基金账册的建立 一记账方法和司帐处理原则，别离独飞快树立、登录和维持本基金的全套账册，对 干系各方各自的账册如期进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。若两边对 司帐处理方法存在分歧，应以基金约束东说念主的处理方法为准。 查明原因并纠正，保证干系各方平行登录的账册记录王人备相符。若当日查对不符， 暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的计较和公告的，以基金约束东说念主 的账册为准。   （七）基金如期讲述的编制和复核 制，应于每月晦了后5个服务日内完成。 应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在章程网站上；基金招募说明书 其他信息发生变更的，基金约束东说念主至少每年更新一次。基金罢了运作的，基金约束 万家锦利债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 东说念主不再更新基金招募说明书。基金约束东说念主在季度扫尾之日起15个服务日内完成季度 讲述编制并公告；在上半年扫尾之日起两个月内完成中期讲述编制并公告；在每年 扫尾之日起三个月内完成年度讲述编制并公告。 管东说念主应实时复核，并将复核结果实时书面请教基金约束东说念主。基金约束东说念主在季度讲述 完成当日，将干系讲述提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应实时复核，并将复核结 果书面请教基金约束东说念主。基金约束东说念主在中期讲述完成当日，将干系讲述提供基金托 管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后应实时复核，并将复核结果书面请教基金约束东说念主。 基金约束东说念主在年度讲述完成当日，将干系讲述提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应 实时复核，并将复核结果书面请教基金约束东说念主。 基金托管东说念主应共同查明原因，进行颐养，颐养以干系各方认同的账务处理方式为 准。查对无误后，基金托管东说念主在基金约束东说念主提供的讲述上加盖章鉴或者出具加盖托 管业务部门业务章的复核主张书，干系各方各自留存一份。要是基金约束东说念主与基金 托管东说念主不可于应当发布公告之日之前就干系报抒发成一致，基金约束东说念主有权按照其 编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就干系情况报中国证监会备案。 出具相应的复核说明书，以备有权机构对干系文献审核时辅导。   六、基金份额持有东说念主名册的维持   基金约束东说念主妥善维持的基金份额持有东说念主名册，包括《基金合同》胜利日、《基 金合同》罢了日、基金份额持有东说念主大会权益登记日、每年6月30日、12月31日的基 金份额持有东说念主名册。基金份额持有东说念主名册的内容必须包括基金份额持有东说念主的称号和 持有的基金份额。   基金份额持有东说念主名册由基金的基金登记机构根据基金约束东说念主的指示编制和保 管，基金约束东说念主应按照目下干系法令维持基金份额持有东说念主名册。维持方式不错接纳 电子或文档的体式。维持期限不低于法律法例章程的最低年限。   在基金托管东说念主编制中期讲述和年度讲述前，基金约束东说念主应将每年6月30日、12 月31日的基金份额持有东说念主名册送交基金托管东说念主，文献方式不错接纳电子或文档的形 式何况保证其的真实、准确、竣工。基金托管东说念主应妥善维持，不得将持有东说念主名册用 万家锦利债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 于基金托管业务之外的其他用途。   七、争议措置方式   （一）本左券适用中华东说念主民共和国法律（为本左券之目的，在此不包括中国香 港、澳门非凡行政区和台湾地区法律），并从其解释。   （二）两边当事东说念主同意，因本左券而产生的或与本左券干系的一切争议，除经 友好协商不错措置的，应提交上海海外经济贸易仲裁委员会，根据该会届时灵验的 仲裁法令进行仲裁，仲裁的地点在上海，仲裁裁决是结尾性的并对两边均有约束 力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金约束东说念主和基金托管东说念主职责，链接诚恳、 勤勉、尽责地履行《基金合同》和本托管左券章程的义务，齰舌基金份额持有东说念主的 正当权益。   八、托管左券的修改与罢了   （一）托管左券的变更与罢了   本左券两边当事东说念主经协商一致，不错对左券的内容进行变更。变更后的托管协 议，其内容不得与《基金合同》的章程有任何破损。基金托管左券的变更报中国证 监会备案。   发生以下情况，本托管左券罢了：   （1）《基金合同》罢了；   （2）基金托管东说念主落幕、照章被铲除、歇业或有其他基金托管东说念主接纳基金托管 业务；   （3）基金约束东说念主落幕、照章被铲除、歇业或有其他基金约束东说念主接纳基金约束 业务；   （4）发生法律法例或《基金合同》章程的罢了事项。 万家锦利债券型发起式证券投资基金               更新招募说明书（2024 年第 1 号）            第二十二部分 对基金份额持有东说念主的服务      对本基金份额持有东说念主的服务主要由基金约束东说念主和非直销销售机构提供。      基金约束东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。基金约束东说念主将根据基金 份额持有东说念主的需要和阛阓的变化，加多或变更服务技俩。主要服务内容如下：      一、基金份额持有东说念主投资往来说明服务      登记机构保留基金份额持有东说念主名册上列明的统统基金份额持有东说念主的基金投资记 录。      基金约束东说念主直销中心应根据在基金约束东说念主直销中心（不包含通过电子直销系统 往来投资者）进行往来的投资者的要求提交开户及往来说明单。      基金非直销销售机构应根据在其网点进行往来的投资者的要求提交开户及往来 说明单。      二、基金份额持有东说念主往来记录查询服务      基金份额持有东说念主可通过基金约束东说念主网站、客户服务中心查询历史往来记录。      三、基金份额持有东说念主往来对账单寄送服务      基金份额持有东说念主往来对账单包括月度对账单、季度对账单与年度对账单，向订 制客户寄送。基金约束东说念主已全面灵通了电子账单服务，主要有电子邮件账单（季 度）和短信账单（月度）两类，均向订制客户免费发送。      四、信息订制服务      投资者不错通过本基金约束东说念主网站（www.wjasset.com）、客户服务中心提交信 息订制苦求，基金约束东说念主通过电子邮件或手机短信如期发送所订制的信息。可订制 的内容如下： 值、寿辰祝贺等。      五、资讯服务      投资者拨打客户服务电话可通过自动语音或东说念主工座次取得基金信息接头、账户 万家锦利债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书（2024 年第 1 号） 信息查询、定制资讯、建议投诉等全面的服务。   客户服务电话：400-888-0800   客户服务传真：021－38909778   基金约束东说念主的互联网地址：www.wjasset.com   基金约束东说念主的电子信箱：callcenter@wjasset.com   投资者也可登录基金约束东说念主网站，在“客服”—“服务中心”—“留言接头” 栏目中，径直建议干系本基金的问题和建议。   投资者还不错径直登录基金约束东说念主的网站（www.wjasset.com）查阅和下载招 募说明书。   基金约束东说念主网站为投资者提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务栏 目，力图为投资者提供全场合的专科服务。   六、本招募说明书存在职何您/贵机构无法剖析的内容，请拨打基金约束东说念主客 户服务电话翔实接头。请确保投资前，您/贵机构依然全面剖析了本招募说明书。 万家锦利债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书（2024 年第 1 号）               第二十三部分 其他应表露事项  序号                公告事项                       表露日历       万家基金约束有限公司对于旗下部分基金新增招商银行股份       有限公司招赢通平台为销售机构并灵通干系业务的公告       万家基金约束有限公司对于旗下部分基金新增中国东说念主寿为销       售机构并灵通蜕变、定投业务及参加费率优惠行径的公告       万家基金约束有限公司对于旗下公开召募证券投资基金更新       基金家具贵府摘要的辅导性公告       万家锦利债券型发起式证券投资基金基金家具贵府摘要（更       新）       万家基金约束有限公司对于旗下部分基金在东海证券灵通申       购、蜕变、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金约束有限公司对于旗下部分基金在东方证券灵通申       购、蜕变、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金约束有限公司对于旗下部分基金在东莞证券灵通申       购、蜕变、定投业务及参与其费率优惠行径的公告_       对于万家锦利债券型发起式证券投资基金怒放申购、赎回、       基金蜕变及如期定额投资业务的公告       对于新增中信建投证券及华宝证券为万家锦利债券型发起式       证券投资基金销售机构的公告       万家锦利债券型发起式证券投资基金基金合同及招募说明书       辅导性公告 万家锦利债券型发起式证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）         第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式   招募说明书存放在基金约束东说念主、基金托管东说念主的住所，投资者可在办公时代查 阅；投资者在支付工本费后，可在合理时代内取得上述文献复制件或复印件。对投 资者按此种方式所取得的文献偏执复印件，基金约束东说念主和基金托管东说念主保证文本的内 容与所公告的内容王人备一致。   投资者还不错径直登录基金约束东说念主的网站（www.wjasset.com）查阅和下载招 募说明书。 万家锦利债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）                第二十五部分 备查文献   二、存放地点   备查文献存放于基金约束东说念主和/或基金托管东说念主处。   三、查阅方式   投资者可在营业时代免费查阅备查文献。在支付工本费后，可在合理时代内取 得备查文献的复制件或复印件。                               万家基金约束有限公司