金元顺安金通宝货币阛阓基金    更新招募说明书  （2024 年 11 月 02 日更新） 基金经管东说念主：金元顺安基金经管有限公司 基金托管东说念主：中国民生银行股份有限公司      二〇二四年十一月 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                        更新招募说明书                             蹙迫领导                          ）经中国证监会 2016 年 11 月 24 日证监许可    金元顺安金通宝货币阛阓基金（以下简称“本基金” 20162835 号文注册召募。    基金经管东说念主保证本招募说明书的内容真确、准确、齐备。本招募说明书经中国证监会注册，但中 国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。中国证监会不合基金的投资价值及阛阓远景等作出本色性判断或者保证。    基金的过往功绩并不预示其将来阐扬，基金经管东说念主经管的其他基金的功绩也不组成对本基金功绩 阐扬的保证。    基金经管东说念主依照恪尽责守，赤诚信用、严慎勤勉的原则经管和运用基金财产，但不保证基金一定 盈利，也不保证最低收益。    本基金投资于货币阛阓器具，每万份基金已完结收益会因为货币阛阓波动等因素产生波动。投资 东说念主购买本货币阛阓基金并未便是将资金四肢进款存放在银行或进款类金融机构，基金经管东说念主不保证基 金一定盈利，也不保证最低收益。投资东说念主根据所持有份额享受基金的收益，但同期也需承担相应的投 资风险。投成本基金可能遭遇的风险包括：因政事、经济、社会等因素对质券价钱波动产生影响而引 发的系统性风险，个别证券独有的非系统性风险，由于基金投资东说念主连气儿大量赎回基金份额产生的流动 性风险，基金经管东说念主在基金经管实施过程中产生的基金经管风险，本基金投资策略所独有的风险等等。    投资有风险，投资东说念主认购（或申购）基金时应负责阅读本招募说明书、基金产品贵府纲目和基金 合同等信息暴露文献，全面清楚本基金产品的风险收益特征和产品特征，充分商量自身的风险承受能 力，感性判断阛阓，自助判断基金的投资价值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行 为作出孤苦决策，承担基金投资中出现的种种风险。    本招募说明书对于基金产品贵府纲目的编制、暴露及更新等内容，将不晚于 2020 年 09 月 01 日起 实施。    除非另有说明，本《招募说明书》本次更新内容及结果日历如下：   序号                 更新内容                 截止日历 金元顺安金通宝货币阛阓基金                          更新招募说明书 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                                                                                                             更新招募说明书 金元顺安金通宝货币阛阓基金                           更新招募说明书                      一、前言   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开召募证券投 资基金运作经管办法》          （以下简称《运作办法》）、                      《证券投资基金销售经管办法》                                   （以下简称《销售办法》）、 《公开召募证券投资基金信息暴露经管办法》（以下简称《信息暴露办法》）、《证券投资基金信息暴露 内容与花式准则第 5 号》、《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险经管 章程》   （以下简称“        《流动性风险章程》”）、                   《金元顺安金通宝货币阛阓基金基金合同》                                     （以下简称“基金 合同”   ）偏执它相关的章程编写。   本招募说明书讲明了金元顺安金通宝货币阛阓基金（以下简称“本基金”或“基金”）的投资标的、 策略、风险、费率等与基金投资者投资决策相关的必要事项，基金投资者在作念出投资决策前应仔细阅 读本招募说明书，并根据自身风险承受才智严慎采用基金产品。   基金经管东说念主承诺本招募说明书不存在职何子虚记录、误导性讲明或者症结遗漏，并对其真确性、 准确性、齐备性承担法律职责。本基金是根据本招募说明书所载明的贵府恳求召募的。本基金经管东说念主 莫得委用或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者 说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事 东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者依据基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和基 金合同确当事东说念主，其持有基金份额的步履自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、 基金合同偏执他相关章程享有权利、承担义务。   基金投资者欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                     更新招募说明书                            二、释义   在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 灵验翻新和补充 议》及对该托管条约的任何灵验翻新和补充 基金合同对于基金产品贵府纲目的编制、暴露及更新等内容，将不晚于 2020 年 9 月 1 日起实施） 以偏执他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、文书等     《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第五次会议通过，经 施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会 常务委员会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资 基金法》及颁布机关对其时时作念出的翻新     《销售办法》：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开召募证券投 资基金销售机构监督经管办法》及颁布机关对其时时作念出的翻新     《信息暴露办法》 经管办法》及颁布机关对其时时作念出的翻新     《运作办法》 基金运作经管办法》及颁布机关对其时时作念出的翻新     《流动性风险经管章程》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开 金元顺安金通宝货币阛阓基金                          更新招募说明书 召募怒放式证券投资基金流动性风险经管章程》及颁布机关对其时时作念出的翻新 基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 相关政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、奇迹法东说念主、社会团体或其他组织 投资经管办法》       （包括其时时翻新）及斟酌法律律例章程使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的 境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 购、赎回、退换、转托管及如期定额投资等业务。 并与基金经管东说念主签订了基金销售服务代理条约，代为办理基金销售业务的机构 立和经管、基金份额登记、基金销售业务的说明、算帐和结算、代理披发红利、建立并赞成基金份额 持有东说念主名册和办理非交游过户等 元顺安基金经管有限公司委用代为办理登记业务的机构 偏执变动情况的账户 额变动及结余情况的账户 金元顺安金通宝货币阛阓基金                             更新招募说明书 证监会办理基金备案手续完毕，并取得中国证监会书面说明的日历 果报中国证监会备案并赐与公告的日历 式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金经管东说念主和投资东说念主共同顺服 为 为 份额兑换为现款的步履 将其持有基金经管东说念主经管的、某一基金的基金份额退换为基金经管东说念主经管的其他基金基金份额的步履 的操作 款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购恳求的 一种投资方式 恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金退换中转入恳求份额总和后的余额）当先上一怒放日基 金总份额的 10% 金元顺安金通宝货币阛阓基金                              更新招募说明书 入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 与折价，在剩孑遗续期内按施行利率法摊销，逐日计提损益 的基金资产净值发生症结偏离，从而对基金份额持有东说念主的利益产生稀释和不屈允的结果，基金经管东说念主 于每一估值日，接纳估值技巧，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子订价” 扣除，属于基金的营运用度 设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率 基金的登记机构自动将投资东说念主在该基金账户保留的 A 类基金份额全部升级为 B 类基金份额 求时，基金的登记机构自动将投资东说念主在该基金账户保留的 B 类基金份额全部左迁为 A 类基金份额 价值总和 现收益和 7 日年化收益率的过程 的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购与银行如期进款（含条约约定有条件提前支 取的银行进款）       、资产赞成证券、因刊行东说念主债务背信无法进行转让或交游的债券等 章程的互联网网站（包括基金经管东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子暴露网站）等媒介 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                  更新招募说明书                           三、基金经管东说念主   （一）基金经管东说念主概况   称呼：金元顺安基金经管有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易历练区花坛石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室   办公地址：中国（上海）解放贸易历练区花坛石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室   法定代表东说念主：任开宇   成立日历：2006 年 11 月 13 日   批准设立机关：中国证券监督经管委员会   批准设立文号：中国证监会证监基金字2006222 号   筹画范围：召募基金、经管基金和经中国证监会批准的其他业务（照章须经批准的技俩，经斟酌 部门批准后方可开展筹画行径）   组织神气：有限职责公司   注册成本：东说念主民币 3.4 亿元   存续期间：赓续筹画   斟酌东说念主：孙筱君   斟酌电话：021-68882850   股权结构：金元证券股份有限公司占公司总股本的 51%，上海前易信息盘考服务有限公司（曾用 名“上海泉意金融信息服务有限公司”）占公司总股本的 49%。   （二）主要东说念主员情况   任开宇先生，董事长，博士。曾任长春证券有限公司总裁助理，新华证券有限公司监事长，金元 证券有限公司投行总监。2008 年至 2016 年任金元证券股份有限公司副总裁；2016 年于今任金元证券 股份有限公司调研员；2010 年 07 月出任金元顺安基金经管有限公司董事，2010 年 09 月于今，出任金 元顺安基金经管有限公司董事长。   罗寅先生，副董事长，副总司理，博士。曾于 2014 年 05 月至 2016 年 03 月任绿地金融投资控股 集团有限公司政策研发部业务主管、金融机构部投资副总监；于 2016 年 03 月至 2019 年 10 月任云南 滇中保险房确立有限公司融资部司理和投资部副司理；于 2019 年 11 月至 2021 年 11 月任云南省滇中 金元顺安金通宝货币阛阓基金                              更新招募说明书 产业发展集团有限职责公司投融资部、投资发展部副总司理，期间兼任上海前易信息盘考服务有限公 司实施董事和总司理；于 2021 年 11 月，履新于金元顺安基金经管有限公司。   纪畅先生，董事，研究生，金元证券股份有限公司信用业务总部总司理。纪畅先生具有逾三十年 的金融范围从业经历，自 1991 年就业于今，经久在证券行业担任经管就业，在金元证券股份有限公司 （由海南国投证券部重组而成）多个岗亭任职，曾于营业部大户室、投资银行部、研究发展部等部门 就业，并历任营业部总司理、经纪经管总部副总司理、融资融券总部总司理等职务。   金代文先生，孤苦董事，本科，北京炜衡（上海）讼师事务所高档合伙东说念主、金融业务部主任。曾 任上海市新闵讼师事务所合伙东说念主、上海市锦天城讼师事务所讼师、北京市隆安讼师事务所上海分所合 伙东说念主。   袁林洁女士，孤苦董事，本科，北京市金德讼师事务所讼师。曾任香港名辉产物公司北京分公司 管帐、泛华确立集团审计。   张屹山先生，孤苦董事，本科，吉林大学资深证明。曾任吉林大学数学系助教，吉林大学经济管 理学院任副证明，日本关西学院大学客座证明，天治基金经管有限公司孤苦董事；1992 年 05 月，出任 吉林大学商学院院长、博士生导师。   邝晓星先生，董事，本科，总司理，董事会文牍。曾任海南省外洋信托投资公司财务部管帐，海 南省外洋信托投资公司上海证券经管总部财务部司理、上海宜山路证券营业部总司理，金元证券有限 职责公司上海宜山路证券营业部总司理，金元证券有限职责公司审计部司理、财务总部司理助理，历 任金元证券有限职责公司基金筹备组成员，金元顺安基金经管有限公司财务总监、副总司理兼董事会 文牍，上海金元百利资产经管有限公司财务总监、副总司理兼董事会文牍，金元顺安基金经管有限公 司副总司理兼公司董事会文牍。   李永丽女士，董事，研究生，云南省滇中产业发展集团有限职责公司国有资产经管部门副司理。 曾任云南物流产业集团有限公司业务主办、盛云科技有限公司部门司理，云南省滇中产业发展集团有 限职责公司投资经管部门副司理。   郭长洲先生，监事会主席，本科，金元证券股份有限公司总司理、财务总监、董事会文牍。曾任 山东济南乾聚管帐师事务所司理、BDO 利安达管帐师事务所业务司理、航港金控投资有限公司业务经 理，历任王人门机场集团公司业务司理、王人门机场财务有限公司总司理助理、王人门机场面产集团有限公 司财务部总司理、财务总监。   徐雪女士，监事，本科，云南省滇中产业发展集团有限职责公司管帐。曾任云南省昭通市中诚燃 气公司出纳、云南滇中管廊确立经管有限公司管帐。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                       更新招募说明书   贺玮女士，监事，研究生，金元顺安基金经管有限公司东说念主事部总监。曾任上海金元百利资产经管 有限公司东说念主事高档司理，金元惠理基金经管有限公司东说念主事司理。   吴迎春女士，监事，本科，金元顺安基金经管有限公司监察稽核部副总监。曾任上海金元百利资 产经管有限公司监察稽核司理，安永华明管帐师事务所（特殊普通合伙）上海分所高档审计员。   邝晓星先生，总司理，简历同上。   罗寅先生，副总司理，简历同上。   凌有法先生，副总司理兼子公司董事长，研究生。曾任华宝信托有限公司发展研究中心研究员、 债券业务部高档司理，联合证券有限公司固定收益部业务董事，金元证券有限公司资产经管部首席研 究员，王人门机场集团公司成本运营部大家，金元顺安基金经管有限公司看守长。   陈渝鹏先生，首席信息官，研究生。曾任深圳轩冕科技有限公司软件工程师，恒生电子股份有限 公司技俩工程师，银通证券（筹）职责有限公司信息经管部司理，金元证券股份有限公司先后担任信 息技巧总部助理主管、基金筹备组成员。   封涌先生，看守长，博士，高档经济师。曾任职于上海市公安局经侦总队副主任科员，中国证券 监督经管委员会上海监管局主任科员，曾任上海金元百利资产经管有限公司副总司理。   李锐先生，副总司理，研究生。曾任国金证券股份有限公司金融宽饶部总司理，中国民生银行石 家庄分行历任金融阛阓部总司理助理（垄断全面就业）、金融阛阓部副总司理（垄断全面就业）。   陈嘉楠女士，副总司理，研究生。曾任职于上海金元百利资产经管有限公司创新金融部副总司理， 西南证券股份有限公司投行部董事，新兴集团总司理助理，梦想集团有限公司高档司理。   （1）现任基金司理     姓名              章文凝               性别             女     国籍              中国           最高学历、学位           研究生、硕士               申万宏源证券有限公司投资司理、国海证券股份有限公司资产经管分公   其他公司历任                         司固定收益总部投资司理    本公司历任                       基金司理    本公司现任                       基金司理 本基金司理所经管基金                    产品称呼               起任日历          离任日历    具体情况   （2）历任基金司理 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                      更新招募说明书    基金司理              起任日历              离任日历    闵杭先生             2017 年 1 月        2018 年 5 月   郭建新先生             2017 年 1 月        2020 年 3 月     苏利华             2021 年 1 月        2024 年 7 月   邝晓星先生（总司理）、闵杭先生（总司理助理、投资总监、基金司理）、缪玮彬先生（总司理助 理、基金司理）、孙嘉女士（总司理助理、基金司理）                        、周博洋先生（基金司理）                                   、郭建新先生（基金经 理）、孔祥鹏先生（基金司理）、商昌层先生（基金司理）、苏利华先生（基金司理）、韩辰尧先生（基 金司理）、李玮女士（基金司理）               、陈铭杰先生（基金司理）                          、李海瑞女士（基金司理）                                     、章文凝女士（基 金司理）、刘一峰先生（基金司理）。   （三）基金经管东说念主的职责 赎回和登记事宜；   （四）基金经管东说念主的承诺 金元顺安金通宝货币阛阓基金                        更新招募说明书 留心违抗《证券法》步履的发生； 措施，留心下列步履的发生：  （1）经管东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；  （2）不屈允对待经管的不同基金财产；  （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东说念主除外的东说念主牟取利益；  （4）向基金份额持有东说念主违规承诺收益或者承担耗损；  （5）行政律例相关章程，由中国证监会章程退却的其他步履。 基金合同步履的发生； 范例，赤诚信用、勤勉尽责，不从事以下行径：  （1）越权或违规筹画；  （2）违抗基金合同或托管条约；  （3）专诚挫伤基金份额持有东说念主或其他基金斟酌机构的正当利益；  （4）在向中国证监会报送的贵府中平心而论；  （5）拒却、搅扰、遏制或严重影响中国证监会照章监管；  （6）大意包袱、糜掷权利，不按照章程履行职责；  （7）违抗现行灵验的相关法律、律例、规章、基金合同和中国证监会的相关章程，泄漏在职职期 间明察的相关证券、基金的生意心事，尚未照章公开的基金投资内容、基金投资筹画等信息，或利用 该信息从事或者昭示、默示他东说念主从事斟酌的交游行径；  （8）违抗证券交游场所业务功令，利用对敲、倒仓等技能控制阛阓价钱，滋扰阛阓规律；  （9）贬损同行，以举高我方；  （10）以不梗直技能谋求业务发展；  （11）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东说念主员形象；  （12）在公开信息暴露和告白中专诚含有子虚、误导、诈骗因素；  （13）法律、行政律例以及中国证监会章程退却的步履。   （五）基金司理承诺 金元顺安金通宝货币阛阓基金                          更新招募说明书 资筹画等信息；   （六）基金经管东说念主的里面适度轨制  （1）健全性原则  里面适度应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员，并涵盖到决策、实施、监督、 反馈等各个才略。  （2）灵验性原则  通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控次第，珍惜内适度度的灵验实施。  （3）孤苦性原则  公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对孤苦，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应 当分离。  （4）相互制约原则  公司里面部门和岗亭实在立应当权责分明、相互制衡。  （5）成本效益原则  公司运用科学化的筹画经管方法镌汰运作成本，升迁经济效益，以合理的适度成本达到最好的内 部适度结果。  （1）适度环境  公司建立健全的法东说念主治理结构，充分阐扬孤苦董事和监事会的监督职能，严禁不梗直关联交游、 利益运送和里面东说念主适度气象的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  公司经管层诞生内控优先的风险经管理念，培养整体职工的风险留心意志，建立风险适度优先、 风险适度东说念主东说念主有责、一线东说念主员第一职责的公司内控文化，保证整体职工实时了解国度法律律例和公司 规章轨制，使风险意志流畅到公司各个部门、各个岗亭和各个才略。  公司建立决策科学、运营范例、经管高效的运行机制，确保公司各项决策、决议的实施中，                                         “四眼” 金元顺安金通宝货币阛阓基金                          更新招募说明书 原则流畅全程。各部门及岗亭有明确的授权单干、就业职责和业务经由，通过蹙迫凭据传递及信息沟 通轨制，完结斟酌部门、斟酌岗亭之间的监督制衡。  公司建立灵验的东说念主力资源经管轨制，健全激发拘谨机制。通过法律律例培训、轨制种植、执业操 守种植和步履准则种植等，确保公司东说念主员了解与从业相关的律例与监管部门章程，熟知公司斟酌规章 轨制、岗亭职责与操作经由，具备与岗亭要求相适当的操守和专科胜任才智。  （2）风险评估  公司建立科学严实的风险评估体系，对公司的业务风险、东说念主员风险、法律风险和财务风险等进行 识别、评估和分析，实时留心和化解风险。通过科学的风险量化技巧和严格的风险名额适度对投资风 险完结定量分析和经管。通过汇聚与投资组合斟酌的管帐和阛阓数据，建立一个投资风险测评与绩效 评估的信息技巧平台。由监察稽核部如期向投资决策委员会和风险经管委员会提交风险测评禀报。  （3）内控机制  公司全部的筹画经管决策，均按照明确成文的决策次第与章程进行，留心特别或违抗决策次第的 草率决策步履的发生。  操作层面上，公司依据自身筹画本性，以各岗亭标的职责制为基础形成第一齐内控防地，以斟酌 部门、斟酌岗亭之间相互监督制衡形成第二说念内控防地，以监察稽核部、风险经管部、看守长、监事 会、风险经管委员会对公司各机构、各部门、各岗亭、各项业务全面实施监督反馈形成第三说念内控防 线，并建立里面违规违规步履的处罚机制。同期，按照分级经管、范例操作、有限授权、业务追踪的 原则，制定公司授权经管轨制，并严格鉴别业务授权与经管授权。  （4）信息与疏导  公司建立了里面办公自动化信息系统与业务讲述体系，通过建立灵验的信隔绝流渠说念，保证公司 职工及各级经管东说念主员不错充分了解与其职责斟酌的信息，保证信息实时投递适当的东说念主员进行处理。  （5）监督与里面稽核  本公司设立了孤苦于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核东说念主员履行里面稽核职能，检查、评 价公司里面适度轨制合感性、完备性和灵验性，监督公司里面适度轨制的实施情况，揭示公司里面管 理及基金运作中的斟酌风险，实时建议改进想法，促进公司里面经管轨制灵验地实施。监察稽核东说念主员 具有相对的孤苦性，如期、不如期出具监察稽核禀报。  （1）本公司确知建立、实施和赞成里面适度轨制是本公司董事会及经管层的职责；  （2）上述对于里面适度的暴露真确、准确；  （3）本公司承诺将根据阛阓环境的变化及公司的发展不停完善里面适度轨制。 金元顺安金通宝货币阛阓基金        更新招募说明书 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                    更新招募说明书                              四、基金托管东说念主   （一）基金托管东说念主概况   称呼：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）   住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号   法定代表东说念主：高迎欣   成立日历：1996 年 2 月 7 日   基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101 号   组织神气：其他股份有限公司（上市）   注册成本：43,782,418,502 元东说念主民币   电话：010-58560666   斟酌东说念主：罗菲菲   中国民生银行成立于 1996 年，是中国第一家主要由民营企业发起设立的寰宇性股份制生意银行， 亦然严格按照中国《公司法》和《生意银行法》设立的一家当代金融企业。 年 10 月 26 日，中国民生银行完成股权分置改革，成为国内首家实施股权分置改革的生意银行。2009 年 11 月 26 日，中国民生银行 H 股股票（代码：01988）在香港证券交游所挂牌上市。上市以来，中国 民生银行不停完善公司治理，落拓鼓吹改革转型，赓续创新生意模式和产品服务，致力于成为一家“让 东说念主相信、受东说念主尊敬”的上市公司。   崔岩女士，中国民生银行资产托管部负责东说念主，博士研究生，具有基金托管东说念主高档经管东说念主员任职资 格，从事过全球托管业务、托管业务运作、银行信息经管等就业，具有多年金融从业经历，具备塌实 的总部经管经历。曾任中国工商银行总行资产托管部营销大家。   中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日取得基金托管阅历，成为《中华东说念主民共和国证券投 资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好地阐扬后发上风，落拓发展托管业务， 中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立发轫就本着充分保护基金持有东说念主的利益、为客户提供高 金元顺安金通宝货币阛阓基金                               更新招募说明书 品性托管服务的原则，高滥觞地建立系统、完善轨制、组织东说念主员。资产托管部面前共有职工 101 东说念主， 平均年级 38 岁，100%职工领有大学本科以上学历，67%以上员器具有硕士以上学位。    中国民生银行坚持以客户需求为导向，袭取“诚信、严谨、高效、求实”的筹画理念，依托丰富 的资产托管训戒、专科的托管业务服务和先进的托管业务平台，为境表里客户提供安全、准确、实时、 高效的专科托管服务。中国民生银行资产托管部于 2018 年 2 月 6 日发布了“爱托管”品牌，近百余家 资管机构及合作念客户的代表受邀参加了启动庆典。资产托管部永久坚持以客户为中心，致力于为客户 提供全面的轮廓金融服务。对内落拓整合行内资源，对外平常搭建客户服务平台，向种种托管客户提 供专科化、升值化的托管轮廓金融服务，得到各界的充分招供，也在阛阓上诞生了遍及品牌形象，成 为阛阓上一家有特色的托管银行。自 2021 年以来，中国民生银行荣获东说念主力资源社会保险部颁发的“2020 年度企业年金和待业金产品信息禀报就业优秀经管机构”奖，连气儿三年蝉联中央国债登记结算有限责 任公司“年度优秀资产托管机构”奖项，获评《金融宽饶》颁发的“第十三届金貔貅奖 2022 年度金牌 资产托管银行”。2023 年度，本行先后荣获《金融时报》                            “年度最好资产托管银行”，                                        《证券时报》                                             “2023 年度特出资产托管银行天玑奖”              ，以及《新浪财经》                      “待业金融服务创新银行”奖。    结果 2024 年 9 月 30 日，中国民生银行托管建信稳固得利债券型证券投资基金、中银新趋势机动 配置搀杂型证券投资基金、长信利盈机动配置搀杂型证券投资基金等共 342 只证券投资基金，基金托 管范围 13,550.60 亿元。    （二）基金托管东说念主的里面适度轨制    （1）建立齐备、严实、高效的风险适度体系，形成科学的决策机制、实施机制和监督机制，留心 和化解筹画风险，保险资产托管业务的稳健运行和托管财产的安全齐备。    （2）落拓培育合规文化，自愿形成遵法筹画、范例运作的筹画念念想和筹画理念，严格适度合规风 险，保证资产托管业务妥当国度相关法律律例和行业监管功令。    （3）以相互制衡健全灵验的风控组织结构为保险，以完善健全的轨制为基础，以落实到位的过程 适度为着眼点，以先进的信息技巧技能为依托，建立全面、系统、动态、主动、故意于差错防弊、堵 塞缺欠、排斥隐患、保证业务稳健运行的风险适度轨制，确保托管业务信息真确、准确、齐备、实时。    总行高档经管层负责部署全行的风险经管就业。总行风险经管委员会是总行高档经管层下设的风 险经管专科委员会，对高档经管层负责，赞成高档经管层履行职责。资产托管业务风险适度就业在总 行风险经管委员会的调处部署和指挥下开展。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                         更新招募说明书   总行各部门精细配合，共同把控资产托管业务运行中的风险，具体职责与单干如下：总行风险管 理部四肢总行风险经管委员会文牍机构，是全行风险经管的统筹部门，对资产托管部的风险适度就业 进行指挥；总行法律合规部负责资产托管业务项下的斟酌合同、条约等法律性文献的核定，对业务开 展进行合规检查并督导问题整改落实；总行审计部对全行托管业务进行里面审计，包括如期里面审计、 现场和非现场检查等；总行办公室与资产托管部共同制定声誉风险救急预案。   （1）正当合规原则。风险适度应妥当和体现国度法律、律例、规章和各项政策。   （2）全面性原则。风险适度覆盖托管部的各个业务中心、各个岗亭和各级东说念主员，并涵盖资产托管 业务各才略。   （3）灵验性原则。资产托管业务从业东说念主员应全力珍惜里面适度轨制的灵验实施，任何东说念主王人莫得超 越轨制拘谨的权力。   （4）防止性原则。必须诞生“防止为主”的经管理念，适度资产托管业务中风险发生的源流，防 患于未然，尽量幸免业务操作中各式问题的产生。   （5）实时性原则。资产托管业务风险适度轨制的制定应当具有前瞻性，而且跟着托管部筹画政策、 筹画方针、筹画理念等里面环境的变化和国度法律律例、政策轨制等外部环境的改变进行实时的修改 或完善。发现问题，要实时处理，堵塞缺欠。   （6）孤苦性原则。各业务中心、各岗亭职能上保持相对孤苦性。风险合规经管中心是资产托管部 下设的实施机构，不受其他业务中心和个东说念骨插手。业务操作主说念主员和检查东说念主员严格分开，以保证风险控 制机构的就业不受搅扰。   （7）相互制约原则。各业务中心、各岗亭权责明确，相互牵制，通过切实可行的相互制衡措施来 排斥风险适度的盲点。   （8）防火墙原则。托管银行自身财务与托管资产财务严格分开；托管业务日常操作部门与行政、 研发和营销等部门掩饰。   （1）轨制确立：建立了明确的岗亭职责、科学的业务经由、详备的操作手册、严格的东说念主员步履规 范等一系列规章轨制。   （2）建立健全的组织经管结构：前后台分离，不同部门、岗亭相互牵制。   （3）风险识别与评估：如期组织进行风险识别、评估，制定并实施风险适度措施。   （4）相对孤苦的业务操作空间：业务操作区相对孤苦，实施门禁经管和音像监控。   （5）东说念主员经管：进行如期的业务与职业说念德培训，使职工诞生风险留心与适度理念，并签订承诺 金元顺安金通宝货币阛阓基金                        更新招募说明书 书。  （6）救急预案：制定完备的救急预案，并组织职工如期演练；建立他乡灾备中心，保证业务不中 断。  中国民生银行股份有限公司从适度环境、风险评估、适度行径、信息疏导、监控等五个方面构建 了托管业务风险适度体系。  （1）坚持风险经管与业务发展同等蹙迫的理念。中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之 日起就特别强调范例运作，一直将建立一个系统、高效的风险留心和适度体系四肢就业重心。跟着市 场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题新情况不停出现，咱们永久将风险经管放在与业务发展 同等蹙迫的位置，视风险留心和适度为托管业务糊口和发展的生命线。  （2）实施全员风险经管。将风险适度职责落实到具体业务中心和业务岗亭，每位职工对我方岗亭 职责范围内的风险负责。  （3）建立单干明确、相互牵制的风险适度组织结构。咱们通过建立纵向双东说念主制，横向多中心制的 里面组织结构，形成不同中心、不同岗亭相互制衡的组织结构。  （4）以轨制确立四肢风险经管的中枢。咱们十分醉心里面适度轨制实在立，还是建立了一整套内 部风险适度轨制，包括业务经管办法、里面适度轨制、职工步履范例、岗亭职责及涵括整个后台运作 才略的操作手册。以上轨制跟着外部环境和业务的发展还会不停加多和完善。  （5）轨制的实施和监督是风险适度的要道。轨制落实检查是风险适度经管的有劲保证。资产托管 部里面确立风险合规经管中心，依影相关法律规章，如期对业务的运行进行检查。总行审计部不如期 对托管业务进行审计。  （6）将先进的技巧技能运用于风险适度中。托管业务系统需求不仅从业务方面而且从风险适度方 面王人要经过多方论证，托管业务技巧系统具有较强的自动风险适度功能。   （三）基金托管东说念主对基金经管东说念主运作基金进行监督的方法和次第  根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作经管办法》《公开召募证券 投资基金信息暴露经管办法》等相关法律律例的章程及基金合同、基金托管条约的约定，基金托管东说念主 对基金的投资范围、基金投资比例、基金资产的核算、基金资产净值的计议、基金份额净值的计议、 基金经管东说念主薪金的计提和支付、基金托管东说念主薪金的计提和支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划 付、基金收益分派等进行监督和核查。  基金托管东说念主发现基金经管东说念主违抗《中华东说念主民共和国证券投资基金法》等相关法律律例章程及基金 金元顺安金通宝货币阛阓基金                        更新招募说明书 合同、基金托管条约约定的步履，应实时以书面神气文书基金经管东说念主限期纠正，基金经管东说念主收到文书 后应实时查对说明，并以书面神气对基金托管东说念主发出回函。在限期内，基金托管东说念主有权随时对文书县 项进行复查，督促基金经管东说念主改正。基金经管东说念主对基金托管东说念主文书的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管东说念主应禀报中国证监会。  基金托管东说念主发现基金经管东说念主有症结违规步履，应立即禀报中国证监会，同期文书基金经管东说念主限期 纠正。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                更新招募说明书                            五、斟酌服务机构   （一）基金份额发售机构  金元顺安基金经管有限公司  注册地址：中国（上海）解放贸易历练区花坛石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室  办公地址：中国（上海）解放贸易历练区花坛石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室  法定代表东说念主：任开宇  电话：021-68882850  传真：021-68882865  斟酌东说念主：孙筱君  客户服务电话：400-666-0666、021-68882815  网址：www.jysa99.com  本基金的其他销售机构请详见基金经管东说念主官网公示的销售机构信息表。基金经管东说念主可根据相关法 律律例的要求，采用其他妥当要求的机构代理销售基金，并在基金经管东说念主网站公示。   （二）登记机构  称呼：金元顺安基金经管有限公司  注册地址：中国（上海）解放贸易历练区花坛石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室  办公地址：中国（上海）解放贸易历练区花坛石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室  法定代表东说念主：任开宇  斟酌东说念主：胡佳骏  电话：021-68881801  传真：021-68881875   （三）讼师事务所  称呼：上海市通力讼师事务所  注册地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼 金元顺安金通宝货币阛阓基金                            更新招募说明书  负责东说念主：俞卫锋  电话：021-31358666  传真：021-31358600  斟酌东说念主：丁媛  承办讼师：清晨、丁媛   （四）管帐师事务所  称呼：安永华明管帐师事务所（特殊普通合伙）  注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层  办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层  法东说念主代表：吴港平  电话：010-58153000  传真：010-85188298  斟酌东说念主：印艳萍  承办注册管帐师：汤骏、印艳萍 金元顺安金通宝货币阛阓基金                             更新招募说明书                      六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金经管东说念主依照《基金法》                  、《运作办法》                        、《销售办法》、基金合同的斟酌章程召募，并经 中国证券监督经管委员会《对于准予金元顺安金通宝货币阛阓基金召募的批复》（证监许可20162835 号）核准召募。   （二）基金的类别   货币阛阓基金   （三）基金的运作方式   契约型怒放式   （四）基金的投资标的   在严格适度基金资产风险、保持基金资产流动性的前提下，追求特别功绩比拟基准的投资答复， 力图完结基金资产的稳固升值。   （五）基金的最低召募份额总额   本基金的最低召募份额总额为 2 亿份。   （六）基金份额发售面值和认购用度   本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元。   本基金不收取认购费。   （七）基金存续期限   不如期   （八）基金份额分类 金元顺安金通宝货币阛阓基金                           更新招募说明书   本基金根据基金份额持有东说念主在单个基金账户保留的基金份额数目，对其持有的基金份额按照不同 的费率计提销售服务费，因此形成不同的基金份额类别。本基金设 A 类和 B 类两类基金份额，两类基 金份额单独确立基金代码，并单独公布每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率。根据基金施走运作 情况，在履行适当次第后，基金经管东说念主可对基金份额分类进行诊疗并公告。   投资东说念主可自行采用认购、申购的基金份额类别，并将根据其持有的基金份额数额成为某一类别的 基金份额持有东说念主，不同基金份额类别之间不得相互退换，但依据基金合同或招募说明书约定因认购、 申购、赎回、基金退换等交游及收益结转份额而发生基金份额自动升级或者左迁的除外。   本基金 A 类和 B 类基金份额的金额限制具体见招募说明书。在对现存基金份额持有东说念主利益无本色 性不利影响的前提下，基金经管东说念主不错与基金托管东说念主协商一致并在履行斟酌次第后，诊疗认购、申购 种种基金份额的最低金额限制及功令，不需要召开基金份额持有东说念主大会，但基金经管东说念主须在诊疗实施 日前依照《信息暴露办法》的章程在指定媒介上刊登公告，并依照斟酌法律律例的章程更新本基金相 关法律文献。   当投资东说念主在单个基金账户保留的 A 类基金份额达到 B 类基金份额类别的最低份额要求时，登记机 构自动将投资东说念主在该基金账户保留的该类基金份额全部升级为 B 类基金份额。当投资东说念主在单个基金账 户保留的 B 类基金份额不成得志该类基金份额最低份额要求时，登记机构自动将投资东说念主在该基金账户 保留的该类基金份额全部左迁为 A 类份额。   （九）基金份额的发售时刻、发售方式、发售对象   自基金份额发售之日起最长不得当先 3 个月，具体发售时刻见基金份额发售公告。   通过各销售机构的基金销售网点公设备售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金 经管东说念主届时发布的变更销售机构的斟酌公告。   销售机构对认购恳求的受理并不代表该恳求一定到手，而仅代表销售机构照实吸收到认购恳求。 认购的说明以登记机构的说明结果为准。对于认购恳求及认购份额的说明情况，投资东说念主应实时查询并 妥善愚弄正当权利。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                      更新招募说明书   妥当法律律例章程的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者和及格境外机构投资者以 及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。   （十）基金份额的认购   本基金不收取认购费。   灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东说念主整个，其中利息转份额 的具体数额以登记机构的记录为准。认购利息折算的份额保留到极少点后两位，极少点两位以后的部 分四舍五入，由此弊端产生的收益或耗损由基金财产承担。   基金认购份额具体的计议方法在招募说明书中列示。   认购份额的计议保留到极少点后 2 位，极少点 2 位以后的部分四舍五入，由此弊端产生的收益或 耗损由基金财产承担。   （十一）基金份额认购金额的限制 吸收理不得毁灭。 书或斟酌公告。 看招募说明书或斟酌公告。   （十二）基金召募情况   本基金召募期自 2017 年 01 月 09 日至 2017 年 01 月 17 日止，召募对象为妥当法律律例章程的个 东说念主投资者、机构投资者，以及法律律例或中国证监会允许购买怒放式证券投资基金的其他投资者。经 管帐师事务所验资，按照每份基金份额面值东说念主民币 1.00 元计议，基金召募期共召募 267,583,834.80 份 基金份额(其中包括利息转份额 2,198.80 份)，灵验认购户数为 220 户。本基金经管东说念主的从业东说念主员认购本 金元顺安金通宝货币阛阓基金                        更新招募说明书 基金 233,886.80 份，占基金总份额比例的 0.0874%。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                             更新招募说明书                       七、基金合同的奏效   （一）基金合同的奏效   本基金的基金合同已于 2017 年 01 月 20 日郑重奏效。   （二）基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产范围   《基金合同》奏效后，连气儿 20 个就业日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低 于 5000 万元情形的，基金经管东说念主应当在如期禀报中赐与暴露；连气儿 60 个就业日出现前述情形的，基 金经管东说念主应当向中国证监会禀报并建议惩处决议。   基金合同奏效后的存续期内，出现以下情形之一的，本基金可远离基金合同，不需召开基金份额 持有东说念主大会：   （1）基金份额持有东说念主数目连气儿 60 个就业日够不上 200 东说念主。   （2）基金资产净值连气儿 60 个就业日低于 5000 万元。   法律律例另有章程时，从其章程。   （三）基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份，基金召募金额不少 于 2 亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主的条件下，基金经管东说念主依据法律律例及招募说明书不错 决定罢手基金发售，并在 10 日内聘任法定验资机构验资，自收到验资禀报之日起 10 日内，向中国证 监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金经管东说念主办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面说明 之日起，    《基金合同》奏效；不然《基金合同》不奏效。基金经管东说念主在收到中国证监会说明文献的次日 对《基金合同》奏效事宜赐与公告。基金经管东说念主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金 召募步履收尾前，任何东说念主不得动用。   （四）基金合同不成奏效时召募资金的处理方式    如果召募期限届满，未得志基金备案条件，基金经管东说念主应当承担下列职责： 金元顺安金通宝货币阛阓基金                       更新招募说明书 东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承担。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                           更新招募说明书                  八、基金份额的申购与赎回   （一）申购与赎回场所  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金经管东说念主在招募说明书或其他 斟酌公告中列明。基金经管东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并赐与公告。基金投资者应当在销售 机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的怒放日实时刻  投资东说念主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券交游所、深圳证券交游所 的正常交游日的交游时刻，但基金经管东说念主根据法律律例、中国证监会的要求或本基金合同的章程公告 暂停申购、赎回时除外。  基金合同奏效后，若出现新的证券交游阛阓、证券交游所交游时刻变更或其他特殊情况，基金管 理东说念主将视情况对前述怒放日及怒放时刻进行相应的诊疗，但应在实施日前依照《信息暴露办法》的有 关章程在指定媒介上公告。  基金经管东说念主自基金合同奏效之日起欠妥先 3 个月运行办理申购，具体业务办理时刻在申购运行公 告中章程。  基金经管东说念主自基金合同奏效之日起欠妥先 3 个月运行办理赎回，具体业务办理时刻在赎回运行公 告中章程。  在细目申购运行与赎回运行时刻后，基金经管东说念主应在申购、赎回怒放日前依照《信息暴露办法》 的相关章程在指定媒介上公告申购与赎回的运行时刻。  基金经管东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎回或者退换。投资 东说念主在基金合同约定之外的日历和时刻建议申购、赎回或退换恳求且登记机构说明接受的，视为下一开 放日的申购、赎回或退换恳求。   （三）申购与赎回的原则 金元顺安金通宝货币阛阓基金                           更新招募说明书 东说念主当日申购金额上限和本基金当日的申购金额上限，但应最迟在新的名额实施前依照《信息暴露办法》 的相关章程在指定媒介上公告。   基金经管东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行诊疗。基金经管东说念主必须在新功令运行实 施前依照《信息暴露办法》的相关章程在指定媒介上公告。   （四）申购与赎回的次第   投资东说念主必须根据销售机构章程的次第，在怒放日的具体业务办理时刻内建议申购或赎回的恳求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项，申购成立，申购是否生 效以基金登记机构说明为准。   基金份额持有东说念主递交赎回恳求，赎回成立；登记机构说明赎回时，赎复活效。投资东说念主赎回恳求成 功后，基金经管东说念主将在 T＋1 日（包括该日）内支付赎回款项。如遇交游所或交游阛阓数据传输蔓延、 通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金经管东说念主及基金托管东说念主所能适度的因素影响业务处 理经由，则赎回款项的支付时刻可相应顺延。在发生大王人赎回时，款项的支付办法参照基金合同相关 要求处理。   基金经管东说念主应以交游时刻收尾前受理灵验申购和赎回恳求确今日四肢申购或赎回恳求日（T 日）                                             ， 在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的灵验性进行说明。T 日提交的灵验恳求，投资 东说念主应在 T+2 日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构章程的其他方式查询恳求的说明情况。若 申购不到手，则申购款项退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表恳求一定到手，而仅代表销售机构照实吸收到恳求。 申购、赎回的说明以登记机构的说明结果为准。对于恳求的说明情况，投资者应实时查询。   （五）申购与赎回的数额限制 额以及每次赎回的最低份额。销售机构每个基金账户单笔申购最低金额为 1 元东说念主民币，销售机构另有 金元顺安金通宝货币阛阓基金                             更新招募说明书 章程的，从其章程；通过基金经管东说念主直销柜台申购，个东说念主投资者初次最低申购金额为东说念主民币 1000 元， 追加申购的单笔最低名额为东说念主民币 100 元；机构投资者初次最低申购金额为东说念主民币 50 万元，追加申购 的单笔最低名额为东说念主民币 1 万元。通过基金经管东说念主的网上交游系统申购，初次最低申购金额为东说念主民币   投资东说念主认购本基金 B 类基金份额每个基金账户首笔认购的最低金额为东说念主民币 300 万元，每笔追加 认购的最低金额为东说念主民币 5 万元。 回所持有的 B 类基金份额导致基金账户中基金份额余额少于 300 万份的，登记机构自动将投资东说念主在该 销售机构保留的 B 类基金份额全部左迁为 A 类基金份额。基金份额持有东说念主赎回时或赎回后在销售机构 单个交游账户保留的基金份额余额不及 1 份的，余额部分基金份额在赎回时需同期全部赎回。 定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实 保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。具体请参见斟酌公告。 的相关章程在指定媒介上公告。 一定金额以上的资金申购，具体以基金经管东说念主的公告为准。 经管东说念主必须在诊疗实施前依照《信息暴露办法》的相关章程在指定媒介上公告。   （六）申购和赎回的价钱、用度偏执用途 策性金融债券以及 5 个交游日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例统统低于 5%且偏离度为负  （2）前 10 名份额持有东说念主的持有份额统统当先基金总份额 50%，且投资组合中现款、国债、中央银 时； 行单子、政策性金融债券以及 5 个交游日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例统统低于 10% 且偏离度为负时，为确保基金安定运作，幸免诱发系统性风险，加强对流动性风险的管控，对当日单 个基金份额持有东说念主恳求赎回基金份额当先基金总份额 1%以上部分的赎回恳求（超出基金总份额 1%部 分）征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金资产。基金经管东说念主与基金托管东说念主协商确 认上述作念法有害于基金利益最大化的情形除外。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                 更新招募说明书   （七）申购份数与赎回金额的计议  申购份额＝申购金额/1.00  申购份额按照四舍五入方法，保留极少点后两位，由此弊端产生的耗损由基金财产承担，产生的 收益归基金财产整个。  例：假设某投资者 T 日申购金额为 10,000.00 元，则投资者可取得的基金份额计议如下：  申购份额=10,000.00/1.00=10,000.00 份  （1）部分赎回  基金份额持有东说念主部分赎回其持有的某类基金份额时，当该类基金份额当日结转的未付收益为正时， 该笔赎回将赐与全部说明并支付；当该类基金份额未付收益为负时，其剩余的该类基金份额需足以弥 补其当前未付收益为负时的损益，不然将自动扣除未付收益为负的部分，再进行赎回款项结算。  往往情况下赎回金额计议方法如下：  赎回金额=赎回份额×1.00  赎回金额按施行说明的灵验赎回份额乘以 1.00 元计议，计议结果保留到极少点后两位，极少点后 两位以后的部分四舍五入，由此产生的收益或耗损由基金财产承担。  （2）全部赎回  赎回金额＝赎回份额×1.00+待结转收益  例：假设某投资者在 T 日赎回 1,000.00 份基金份额，待结转收益未 0.11 元，则其可赎回金额的计 算如下：  赎回金额=10,000.00×1.00+0.11=1,000.11 元  当本基金发生需要征收强制赎回用度的情形，投资者的赎回金额计议如下：  征费金额=（赎回份额-基金总份额×1%）×1.00  赎回用度=征费金额×赎回费率（即 1%）  净赎回金额=赎回金额-赎回用度+待结转收益   （八）申购与赎回的登记 金元顺安金通宝货币阛阓基金                               更新招募说明书 权益并办理登记手续，投资者自 T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。 扣除权益并办理相应的登记手续。 依照《信息暴露办法》的相关章程在指定媒介上公告。   （九）拒却或暂停申购的情形及处理   发生下列情况时，基金经管东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购恳求： 影响，或其他挫伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 可视情况暂停本基金的申购。 过 50%，或者变相遮蔽 50%鸠合度的情形时。 导致公允价值存在症结不细目性时，经与基金托管东说念主协商说明后，基金经管东说念主应当暂停接受申购恳求。 时。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、10、11、12、13 项暂停申购情形之一且基金经管东说念主决定暂停申购 时，基金经管东说念主应当根据相关章程在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东说念主的申购恳求被全部或 部分拒却的，被拒却的申购款项将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况排斥时，基金经管东说念主应实时复原 申购业务的办理。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                          更新招募说明书   （十）暂停赎回或者降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金经管东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回恳求或降速支付赎回款项： 缓支付赎回款项。 基金份额当先基金总份额 10%的，基金经管东说念主不错采纳脱期办理部分赎回恳求或者降速支付赎回款项 的措施。 交游日当先 0.5%时，基金经管东说念主决定履行适当次第远离基金合同的。 致公允价值存在症结不细目性时，经与基金托管东说念主协商说明后，基金经管东说念主应当降速支付赎回款项或 暂停接受基金赎回恳求。 可视情况暂停本基金的赎回。   发生上述情形之一且基金经管东说念主决定暂停接受基金份额持有东说念主的赎回恳求或者降速支付赎回款项 时，基金经管东说念主应在当日报中国证监会备案，已说明的赎回恳求，基金经管东说念主应足额支付；如暂时不 能足额支付，应将可支付部分按单个账户恳求量占恳求总量的比例分派给赎回恳求东说念主，未支付部分可 脱期支付。若出现上述第 7 项所述情形，按基金合同的斟酌要求处理。基金份额持有东说念主在恳求赎回时 可预先采用将当日可能未获受理部分赐与毁灭。在暂停赎回的情况排斥时，基金经管东说念主应实时复原赎 回业务的办理并公告。   （十一）大王人赎回的情形及处理方式   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回恳求（赎回恳求份额总和加上基金退换中转出恳求份额 金元顺安金通宝货币阛阓基金                           更新招募说明书 总和后扣除申购恳求份额总和及基金退换中转入恳求份额总和后的余额）当先前一怒放日的基金总份 额的 10%，即以为是发生了大王人赎回。   当基金出现大王人赎回时，基金经管东说念主不错根据基金那时的资产组合情景决定全额赎回或部分脱期 赎回。   （1）全额赎回：当基金经管东说念主以为有才智支付投资东说念主的全部赎回恳求时，按正常赎回次第实施。   （2）部分脱期赎回：当基金经管东说念主以为支付投资东说念主的赎回恳求有勤恳或以为因支付投资东说念主的赎回 恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，基金经管东说念主在当日接受赎回比例不低 于上一怒放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回恳求脱期办理。若基金发生大王人赎回，对于 单个基金份额持有东说念主当日赎回恳求当先上一怒放日基金总份额 50%以上的部分，将自动进行脱期办理。 对于当日非自动脱期办理的赎回恳求，应当按单个账户非自动脱期办理的赎回恳求量占非自动脱期办 理的赎回恳求总量的比例，细目当日受理的赎回份额。对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回恳求时 不错采用脱期赎回或取消赎回。采用脱期赎回的，将自动转入下一个怒放日络续赎回，直到全部赎回 为止；采用取消赎回的，当日未获受理的部分赎回恳求将被毁灭。脱期的赎回恳求与下一怒放日赎回 恳求一并处理，无优先权，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回恳求时未作明确采用， 投资东说念主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。   （3）暂停赎回：连气儿 2 个怒放日以上（含本数）发生大王人赎回，如基金经管东说念主以为有必要，可暂 停接受基金的赎回恳求；还是接受的赎回恳求不错降速支付赎回款项，但不得当先 20 个就业日，并应 当在指定媒介上进行公告。   当发生上述脱期赎回并脱期办理时，基金经管东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明书章程的其他 方式在 3 个交游日内文书基金份额持有东说念主，说明相关处理方法，并在两日内在指定媒介上刊登公告。   （十二）暂停申购或赎回的公告和重新怒放申购或赎回的公告 在指定媒介上刊登暂停公告。 或赎回公告，并公布最近 1 个怒放日种种基金份额的每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率。 金经管东说念主须依照《信息暴露办法》，最迟于重新怒放日在指定媒介上刊登重新怒放申购或赎回的公告， 金元顺安金通宝货币阛阓基金                        更新招募说明书 或根据施行情况在暂停公告中明确重新怒放申购或赎回的时刻，届时可不再另行发布重新怒放的公告。   （十三）基金退换   基金经管东说念主不错根据斟酌法律律例以及基金合同的章程决定开办本基金与基金经管东说念主经管的其他 基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费，斟酌功令由基金经管东说念主届时根据斟酌法律法 规及基金合同的章程制定并公告，并提前奉告基金托管东说念主与斟酌机构。   （十四）基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理摄取、捐赠和司法强制实施等情形而产生的非交游过户 以及登记机构招供、妥当法律律例的其它非交游过户。不管在上述何种情况下，接受划转的主体必须 是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主。   摄取是指基金份额持有东说念主圆寂，其持有的基金份额由其正当的摄取东说念主摄取；捐赠指基金份额持有 东说念主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体；司法强制实施是指司法机构依据生 效司法文书将基金份额持有东说念垄断有的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交游 过户必须提供基金登记机构要求提供的斟酌贵府，对于妥当条件的非交游过户恳求按基金登记机构的 章程办理，并按基金登记机构章程的法式收费。   （十五）基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构不错按照规 定的法式收取转托管费。   （十六）如期定额投资筹画   基金经管东说念主不错为投资东说念主办理如期定额投资筹画，具体功令由基金经管东说念主另行章程。投资东说念主在办 理如期定额投资筹画时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金经管东说念主在斟酌公告或 更新的招募说明书中所章程的如期定额投资筹画最低申购金额。   （十七）基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构招供、妥当 法律律例的其他情况下的冻结与解冻。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                        更新招募说明书   （十八）基金份额的转让  在法律律例允许且条件具备的情况下，基金经管东说念主可受理基金份额持有东说念主通过中国证监会招供的 交游场所或者交游方式进行份额转让的恳求并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金经管东说念主拟受 理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有东说念主应根据基金经管东说念主公告的业务功令办理基金份 额转让业务。   （十九）基金经管东说念主可在不违抗斟酌法律律例、不影响基金份额持有东说念主本色利益的前提下，根据 具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和诊疗并提前公告。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                             更新招募说明书                      九、基金的投资   （一）投资标的   在严格适度基金资产风险、保持基金资产流动性的前提下，追求特别功绩比拟基准的投资答复， 力图完结基金资产的稳固升值。   （二）投资范围   本基金投资于法律律例及监管机构允许投资的金融器具，包括现款，期限在 1 年以内（含 1 年） 的银行进款、债券回购、中央银行单子、同行存单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非 金融企业债务融资器具、资产赞成证券，以及中国证监会、中国东说念主民银行招供的其他具有遍及流动性 的货币阛阓器具。   如法律律例或监管机构以后允许货币阛阓基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行适当次第后，可 以将其纳入投资范围。   （三）投资策略   本基金结合从上至下和从下到上的分析，在保证资产的安全性和流动性的前提下，进行积极的投 资组合经管，追求基金的经久、稳固升值。   通过对国表里宏不雅经济趋势、国度货币政策导向和短期资金供求情况的深切分析，对短期利率走 势形成合理预期，并据此诊疗基金货币资产的配置策略。当预期短期利率呈现下降趋势时，侧重配置 期限稍长的短期金融器具；反之，则侧重配置期限较短的短期金融器具。   类属配置指组合在央行单子、债券回购、短期债券以及现款等投资品种之间的配置比例。通过分 析种种属的相对收益、利差变化、流动性风险、信用风险等因素来细目类属配置比例，寻找具有投资 价值的投资品种，增持相对低估、价钱将上涨的，能给组合带来相对较高答复的类属；减持相对高估、 价钱将下降的，给组合带来相对较低答复的类属，借以取得较高的总答复。并通过适度进款的比例、 保留充足的可变现资产和平均安排回购到期期限，保证组合的充分流动性   在正确拟合收益率弧线的基础上，实时发现偏离阛阓收益率的债券，并找出这些债券价钱偏离的 金元顺安金通宝货币阛阓基金                               更新招募说明书 原因，同期，基于收益率弧线不错判断出订价偏高或偏低的期限段，从而指挥相对价值投资，采用投 资于订价低估的短期债券品种。   根据对阛阓走势的判断，合理采用妥贴的回购策略，以完结资产的升值。通过回购不错进行放大， 在阛阓上涨的时候加多获取收益的才智，并利用买入——回购融资——再投资的机制升迁资金使用效 率，博取更大的差价收益。在阛阓下降时，则可使用买断式回购策略以遮蔽风险。   由于阛阓环境互异以及阛阓参与成员的不同，阛阓中常常存在无风险套利契机。跟着阛阓灵验性 的升迁，无风险套利的契机与收益会不停减少，但在较长一段时刻内阛阓中仍然会存在无风险套利机 会。基金经管东说念主将贯彻严慎的原则，充分把合手阛阓无风险套利契机，为基金份额持有东说念主带来更大收益。 同期，跟着阛阓的发展、新的货币投资器具的推出，会产生新的无风险套利契机。本基金将加强对市 场前沿的研究，实时发现阛阓中新的无风险套利契机，扩大基金投资收益。   本基金将深切分析资产赞成证券的阛阓利率、刊行要求、赞成资产的组成及质料、提前偿还率、 风险补偿收益和阛阓流动性等基本面因素，臆想资产背信风险和提前偿付风险，并根据资产证券化的 收益结构安排，模拟资产赞成证券的本金偿还和利息收益的现款流过程，辅助接纳蒙特卡洛方法等数 量化订价模子，对资产赞成证券进行估值，并结结伴产赞成证券类资产的阛阓本性，进行此类品种的 投资。本基金将严格适度资产赞成证券的总体投资范围并进行分散投资，以镌汰流动性风险。   （四）投资限制   本基金不得投资于以下金融器具：   （1）股票；   （2）可退换债券、可交换债券；   （3）信用品级在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资器具；   （4）以如期进款利率为基准利率的浮动利率债券，已参加终末一个利率诊疗期的除外；   （5）中国证监会、中国东说念主民银行退却投资的其他金融器具。   基金的投资组合应除名以下限制：   （1）投资组合的平均剩余期限不得当先 120 天，平均剩孑遗续期不得当先 240 天，但下文第（2）、 （3）项另有约定的除外； 金元顺安金通宝货币阛阓基金                               更新招募说明书   （2）当前 10 名份额持有东说念主的持有份额统统当先基金总份额的 50%时，投资组合的平均剩余期限 不得当先 60 天，平均剩孑遗续期不得当先 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金 融债券以及 5 个交游日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例统统不得低于 30%；   （3）当前 10 名份额持有东说念主的持有份额统统当先基金总份额的 20%时，投资组合的平均剩余期限 不得当先 90 天，平均剩孑遗续期不得当先 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金 融债券以及 5 个交游日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例统统不得低于 20%；   （4）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得当先基金资产净值的 10%；因证券阛阓波 动、基金范围变动等基金经管东说念主之外的因素以致本基金不妥当前款所章程比例限制的，基金经管东说念主不 得主动新增流动性受限资产的投资；   （5）本基金与由基金经管东说念主经管的其他基金持有一家公司刊行的证券，不得当先该证券的 10%；   （6）归并机构刊行的债券、非金融企业债务融资器具偏执四肢原始权益东说念主的资产赞成证券占基金 资产净值的比例统统不得当先 10%，国债、中央银行单子、政策性金融债券除外；   （7）投资于固如期限银行进款的比例，不得当先基金资产净值的 30%，但如果基金投资有进款期 限，但条约中约定不错提前支取的银行进款，不受该比例限制；   （8）投资于具有基金托管阅历的归并生意银行的进款、同行存单，统统不得当先基金资产净值的 不得当先该生意银行最近一个季度末净资产的 10%；   （9）除发生大王人赎回、连气儿 3 个交游日累计赎回 20%以上或者连气儿 5 个交游日累计赎回 30%以上 的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得当先 20%；   （10）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券占基金资产净值的比例统统不得低于 5%；   （11）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交游日内到期的其他金融器具占基 金资产净值的比例统统不得低于 10%，但上文第（2）、（3）项另有约定的除外；   （12）到期日在 10 个交游日以上的逆回购、银行如期进款等流动性受限资产投资占基金资产净值 的比例统统不得当先 30%；   （13）本基金持有的全部资产赞成证券，其市值不得当先基金资产净值的 20%，中国证监会章程 的特殊品种除外；   （14）本基金持有的归并（指归并信用级别）资产赞成证券的比例，不得当先该资产赞成证券规 模的 10%；   （15）本公司经管的全部证券投资基金投资于归并原始权益东说念主的种种资产赞成证券，不得当先其 金元顺安金通宝货币阛阓基金                             更新招募说明书 种种资产赞成证券统统范围的 10%；   （16）本基金投资的债券与非金融企业债务融资器具须具有评级禀赋的资信评级机构进行信用评 级，信用评级主要参照最近一个管帐年度的主体信用评级，如果对刊行东说念主同期有两家以上境内机构评 级的，应接纳孰低原则细目其评级，并结合基金经管东说念主里面信用评级进行孤苦判断与认定；   （17）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融器具占基金资产净值的比例统统不 得当先 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值的比例统统不得当先 2%；前述金融器具包 括债券、非金融企业债务融资器具、银行进款、同行存单、斟酌机构四肢原始权益东说念主的资产赞成证券 及中国证监会认定的其他品种；   （18）本基金投资的资产赞成证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或特别于 AAA 级； 持有资产赞成证券期间，如果其信用品级下降、不再妥当投资法式，本基金应在评级报密告布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （19）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回购交游的， 可接受质押品的禀赋要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致；   （20）债券回购的最经久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （21）中国证监会章程的其他比例限制。   由于阛阓波动、基金范围变动等基金经管东说念主之外的原因导致的投资组合不妥当除上述（1）、（4）、 （10）、     （18）（19）项除外约定的投资比例的，基金经管东说念主应在 10 个交游日内进行诊疗，但中国证监         、 会章程的特殊情形除外。法律律例另有章程的，从其章程。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的生意银行的银行进款与同行存单的，应当经基金经管东说念主 董事会审议批准，斟酌交游应当预先征得基金托管东说念主的高兴。基金经管东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例妥当基金合同的相关约定。在上述期间内，基金的投资范围、投资策略 应当妥当基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检查自基金合同奏效之日起运行。   法律律例或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金经管东说念主在履行适当次第后，则 本基金的上述限制相应变更或取消。   为珍惜基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违抗章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有章程的除外； 金元顺安金通宝货币阛阓基金                        更新招募说明书  （5）向其基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；  （6）从事内幕交游、控制证券交游价钱偏执他不梗直的证券交游行径；  （7）法律、行政律例和中国证监会章程退却的其他行径。  基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主偏执控股股东、施行适度东说念主或者与其有重 大横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他症结关联交游的，应当妥当基 金的投资标的和投资策略，除名基金份持有东说念主利益优先原则，留心利益冲破，建立健全里面审批机制 和评估机制，按照阛阓平允合理价钱实施。斟酌交游必须预先得到基金托管东说念主的高兴，并按法律律例 赐与暴露。症结关联交游应提交基金经管东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金 经管东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。  如法律、行政律例或监管部门取消上述退却性章程，本基金经管东说念主在履行适当次第后可不受上述 章程的限制。   （五）功绩比拟基准  本基金功绩比拟基准：同期七天文书进款利率（税后）  文书进款是一种不约定存期，支取时需提前文书银行，约定支取日历和金额方能支取的进款，具 有存期机动、存取便捷的特征，同期可取得高于活期进款利息的收益。本基金为货币阛阓基金，具有 低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资标的及流动性特征，本基金中式同期七天文书 进款利率（税后）四肢本基金的功绩比拟基准。  如果今后法律律例发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客不雅的功绩比拟基准适用于本基金 时，经基金经管东说念主和基金托管东说念主协商一致后，本基金不错在报中国证监会备案后变更功绩比拟基准并 实时公告，而无需召开基金份额持有东说念主大会。   （六）风险收益特征  本基金为货币阛阓基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其预期收益和预期风险 均低于债券型基金、搀杂型基金及股票型基金。   （七）投资组合平均剩余期限与平均剩孑遗续期的计议  本基金按下列公式计议平均剩余期限： 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                       更新招募说明书  ∑ 投资于金融器具产生的资产 × 剩余期限 ? ∑ 投资于金融器具产生的欠债 × 剩余期限 + 债券正回购 × 剩余期限             投资于金融器具产生的资产 ? 投资于金融器具产生的欠债 + 债券正回购   本基金投资组合平均剩孑遗续期限的计议公式为： ∑ 投资于金融器具产生的资产 × 剩孑遗续期限 ? ∑ 投资于金融器具产生的欠债 × 剩孑遗续期限 + 债券正回购 × 剩孑遗续期限               投资于金融器具产生的资产 ? 投资于金融器具产生的欠债 + 债券正回购   其中：投资于金融器具产生的资产包括现款，期限在 1 年以内（含 1 年）的银行进款、债券回购、 中央银行单子、同行存单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资器具、 资产赞成证券，以及中国证监会、中国东说念主民银行招供的其他具有遍及流动性的货币阛阓器具。   投资于金融器具产生的欠债包括括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。   接纳“摊余成本法”计议的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式债券成本包括债券投 资成本和内在应收利息。   （1）银行活期进款、算帐备付金、交游保证金的剩余期限和剩孑遗续期限为 0 天；证券算帐款的 剩余期限和剩孑遗续期限以计议日死党收日的剩余交游日天数计议。   （2）银行如期进款、同行存单的剩余期限和剩孑遗续期限以计议日至条约到期日的施行剩余天数 计议；有进款期限，根据条约可提前支取且莫得利息耗损的银行进款，剩余期限和剩孑遗续期限以计 算日至条约到期日的施行剩余天数计议；银行文书进款的剩余期限和剩孑遗续期限以进款条约中约定 的文书期计议。   （3）组合中债券的剩余期限和剩孑遗续期限是指计议日至债券到期日为止所剩余的天数，以下情 况除外。   允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计议日至下一个利率诊疗日的施行剩余天数计 算。   允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩孑遗续期限以计议日至债券到期日的施行剩余天数计议。   （4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩孑遗续期限以计议日至回购条约到期日的施行 剩余天数计议。   （5）中央银行单子的剩余期限和剩孑遗续期限以计议日至中央银行单子到期日的施行剩余天数计 算。   （6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩孑遗续期限为该基础债券的剩余期限。   （7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩孑遗续期限以计议日至回购条约到期日的施行 金元顺安金通宝货币阛阓基金                         更新招募说明书 剩余天数计议。  （8）对其它金融器具，本基金经管东说念主将基于审慎原则，根据法律律例或中国证监会的章程、或参 照行业公认的方法计议其剩余期限和剩孑遗续期限。  平均剩余期限和剩孑遗续期限的计议结果保留至整数位，极少点后四舍五入。如法律律例或中国 证监会对剩余期限和剩孑遗续期限计议方法另有章程的，从其章程。   （八）基金经管东说念主代表基金愚弄债权东说念主权利的处理原则及方法   （九）投资决策依据   （十）投资决策经由  本基金接纳投资决策委员会指示下的团队式投资经管模式。投资决策委员会如期就投资经管业务 的症结问题进行斟酌。基金司理、研究员、交游员在投资经管过程中职责明确、密切结合，在各自职 责内按照业务次第孤苦就业并合理地相互制衡。具体的投资经管次第如下： 数据模拟的种种禀报，为本基金的投资经管提供决策依据。 性想法；如遇症结事项，投资决策委员会实时召开临时会议作出决策。 析判断，形成基金投资筹画，包括资产配置、行业配置、股票和债券采用，以及买卖时机。 基金司理必须顺服投资组合决定权和交游下单权严格分离的章程。 部对投资组合筹画的实施过程进行日常监督和实时风险适度，基金司理依据基金申购和赎回的情况控 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                                   更新招募说明书 制投资组合的流动性风险。      （十一）基金投资组合禀报      基金经管东说念主的董事会及董事保证本禀报所载贵府不存在子虚记录、误导性讲明或症结遗漏，并对 其内容的真确性、准确性和齐备性承担个别及连带职责。      基金托管东说念主中国民生银行股份有限公司根据本基金基金合同章程，于 2024 年 11 月 01 日复核了本 禀报中的财务方针、净值阐扬和投资组合禀报等内容，保证复核内容不存在子虚记录、误导性讲明或 者症结遗漏。      本投资组合禀报所载数据结果 2024 年 09 月 30 日。 序号               技俩                  金额（元）            占基金总资产的比例（%）                其中：债券             42,981,667.22            79.92               资产赞成证券                     -                  -          其中：买断式回购的买入返售金融资产               -                  -  序号             技俩              金额（元）                 占基金资产净值比例（%）          禀报期内债券回购融资余额                             -                 2.89          其中：买断式回购融资                               -                    -          禀报期末债券回购融资余额                             -                    -          其中：买断式回购融资                               -                    - 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                          更新招募说明书      注：      禀报期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为禀报期内逐日融资余额占资产净值比例的简 单平均值。      本禀报期内本货币阛阓基金债券正回购的资金余额未当先资产净值的 20%      （1）投资组合平均剩余期限基本情况                  技俩                             天数 禀报期末投资组合平均剩余期限                                  69 禀报期内投资组合平均剩余期限最高值                               89 禀报期内投资组合平均剩余期限最低值                               61      禀报期内投资组合平均剩余期限当先 120 天情况说明      本基金本禀报期内不存在投资组合平均剩余期限当先 120 天的情况。      （2）禀报期末投资组合平均剩余期限分散比例                                 各期限资产占基金资产      各期限欠债占基金资产 序号             平均剩余期限                                  净值的比例（%）            净值的比例（%）       其中：剩孑遗续期当先 397 天的浮动利率债                -                   -       其中：剩孑遗续期当先 397 天的浮动利率债                -                   -       其中：剩孑遗续期当先 397 天的浮动利率债                -                   - 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                                更新招募说明书       其中：剩孑遗续期当先 397 天的浮动利率债                             -          -       其中：剩孑遗续期当先 397 天的浮动利率债                             -          - 统统                                              100.22              -      本基金本禀报期内不存在投资组合平均剩孑遗续期当先 240 天的情况。 序号              债券品种               摊余成本（元）            占基金资产净值比例（%）        其中：政策性金融债                                 -                   - 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                                        更新招募说明书 序号    债券代码          债券称呼        债券数目（张） 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%）                            技俩                                     偏离情况 禀报期内偏离度的十足值在 0.25（含）-0.5%间的次数                                        0 禀报期内偏离度的最高值                                                       0.0294% 禀报期内偏离度的最低值                                                       -0.0040% 禀报期内每个就业日偏离度的十足值的通俗平均值                                            0.0111%      禀报期内负偏离度的十足值达到 0.25%情况说明      本基金本禀报期内无负偏离度的十足值达到 0.25%的情况。      禀报期内正偏离度的十足值达到 0.5%情况说明      本基金本禀报期内无负偏离度的十足值达到 0.5%的情况。      本基金本禀报期末未投资资产赞成证券。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                           更新招募说明书  （1）基金计价方法说明  本基金估值接纳“摊余成本法”               ，即估值对象以买入成本列示，按照票面利率或条约利率并商量其 买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内平均派销，逐日计提损益。  （2）根据公开阛阓信息，本基金投资的前十名证券的刊行主体本期未出现被监管部门立案看望， 也未出当今禀报编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形。  （3）其他资产组成  序号           称呼                金额（元）  （5）投资组合禀报附注的其他翰墨描写部分  因四舍五入原因，投资组合禀报均分项之和与统统可能存在尾差。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                                   更新招募说明书                                    十、基金的功绩 一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来阐扬。投资有风险，投资者在作念出投 资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。基金功绩数据结果 2024 年 09 月 30 日。    （1）金元顺安金通宝 A 类                份额净值 净值收益率           功绩比拟基 功绩比拟基准收       阶段                                                  ①－③        ②－④                收益率①      法式差②       准收益率③      益率法式差④ 自基金成立起于今       16.4460                  % （2）金元顺安金通宝 B 类      阶段        份额净值      净值收益       功绩比拟基      功绩比拟基准     ①－③        ②－④ 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                                  更新招募说明书                收益率①      率法式差      准收益率       收益率法式差                            ②         ③           ④ 自基金成立起至        18.5461 今                %     注：     （1）本基金合同奏效日为 2017 年 01 月 20 日，功绩基准收益率以 2017 年 01 月 19 日为基准；     （2）本基金收益分派按日结转份额。     （3）上述期间基金司理变更情况请参见招募说明书“第三部分                     基金经管东说念主”中的“（二）主要 东说念主员情况”中的“（4）本基金基金司理”                   。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                        更新招募说明书                      十一、基金的财产   （一）基金资产总值  基金资产总值是指购买的种种证券及单子价值、银行进款本息和基金应收的申购基金款以偏执他 投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户  基金托管东说念主根据斟酌法律律例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资所需的其 他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的 财产账户以偏执他基金财产账户相孤苦。   （四）基金财产的赞成和刑事职责  本基金财产孤苦于基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主赞成。基金 经管东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律职责，其债权 东说念主不得对本基金财产愚弄请求冻结、扣押或其他权利。除照章律律例和《基金合同》的章程刑事职责外， 基金财产不得被刑事职责。  基金经管东说念主、基金托管东说念主因照章收场、被照章毁灭或者被照章宣告收歇等原因进行算帐的，基金 财产不属于其算帐财产。基金经管东说念主经管运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务 相互抵销；基金经管东说念主经管运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                              更新招募说明书                     十二、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金斟酌的证券交游场所的交游日以及国度法律律例章程需要对外暴露基金 资产净值、每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率的非交游日。   （二）估值对象   基金所领有的种种证券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值方法                  ，即计价对象以买入成本列示，按照票面利率或条约利率并考 虑其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按施行利率法摊销，逐日计提损益。本基金不接纳阛阓利 率和上市交游的债券和单子的市价计议基金资产净值。 值发生症结偏离，从而对基金份额持有东说念主的利益产生稀释和不屈允的结果，基金经管东说念主于每一估值日， 接纳估值技巧，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子订价”                               。当“影子订价”细主见基金资 产净值与“摊余成本法”计议的基金资产净值的负偏离度十足值达到 0.25%时，基金经管东说念主应当在 5 个交游日内将负偏离度十足值诊疗到 0.25%以内，当正偏离度十足值达到 0.5%时，基金经管东说念主应当暂 停接受申购并在 5 个交游日内将正偏离度十足值诊疗到 0.5%以内。当负偏离度十足值达到 0.5%时，基 金经管东说念主应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产耗损，将负偏离度十足值适度在 0.5%以内。 当负偏离度十足值连气儿两个交游日当先 0.5%时，基金经管东说念主应当接纳公允价值估值方法坚持有投资组 合的账面价值进行诊疗，或者采纳暂停接受整个赎回恳求并远离基金合同进行财产算帐等措施。 况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   如基金经管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、次第及斟酌法律律例的 章程或者未能充分珍惜基金份额持有东说念主利益时，应立即文书对方，共同查明原因，两边协商惩处。   根据相关法律律例，基金资产净值计议和基金管帐核算的义务由基金经管东说念主承担。本基金的基金 管帐职责方由基金经管东说念主担任，因此，就与本基金相关的管帐问题，如经斟酌各方在对等基础上充分 金元顺安金通宝货币阛阓基金                             更新招募说明书 斟酌后，仍无法达成一致的想法，按照基金经管东说念主对基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已实 现收益和 7 日年化收益率的计议结果对外赐与公布。   （四）估值次第 后第 4 位，极少点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分派是按日结转份额的，7 日年化收益率所以最近 百分号内极少点后第 4 位四舍五入。国度另有章程的，从其章程。 估值时除外。基金经管东说念主每个就业日对基金资产估值后，将基金资产净值、种种基金份额的每万份基 金已完结收益和 7 日年化收益率结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金经管东说念主对外 公布。   （五）估值演叨的处理   基金经管东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、实时性。 当基金资产的计价导致每万份基金已完结收益极少点后 4 位或 7 日年化收益率百分号内极少点后 3 位 以内发生差错时，视为估值演叨。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或投资东说念主自 身的舛错变成估值演叨，导致其他当事东说念主遭受耗损的，舛错的职责东说念主应当对由于该估值演叨遭受耗损 当事东说念主（    “受损方”        ）的奏凯耗损按下述“估值演叨处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值演叨的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据计议差错、系统故 障差错、下达指示差错等。   （1）估值演叨已发生，但尚未给当事东说念主变成耗损机，估值演叨职责方应实时妥协各方，实时进行 更正，因更正估值演叨发生的用度由估值演叨职责方承担；由于估值演叨职责方未实时更正已产生的 估值演叨，给当事东说念主变成耗损的，由估值演叨职责方对奏凯耗损承担抵偿职责；若估值演叨职责方已 经积极妥协，而且有协助义务确当事东说念主有实足的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿职责。 估值演叨职责方搪塞更正的情况向相关当事东说念主进行说明，确保估值演叨已得到更正。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                           更新招募说明书   （2）估值演叨的职责方对相关当事东说念主的奏凯耗损负责，不合盘曲耗损负责，而且仅对估值演叨的 相关奏凯当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值演叨而取得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值演叨职责方仍应 对估值演叨负责。如果由于取得欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利变成其他当事东说念主的利 益耗损（    “受损方”        ），则估值演叨职责方应抵偿受损方的耗损，并在其支付的抵偿金额的范围内对取得 欠妥得利确当事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；如果取得欠妥得利确当事东说念主还是将此部分欠妥得利 返还给受损方，则受损方应当将其还是取得的抵偿额加上还是取得的欠妥得利返还的总和当先其施行 耗损的差额部分支付给估值演叨职责方。   （4）估值演叨诊疗接纳尽量复原至假设未发生估值演叨的正确情形的方式。   估值演叨被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的次第如下：   （1）查明估值演叨发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值演叨发生的原因细目估值演叨的 职责方；   （2）根据估值演叨处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值演叨变成的耗损进行评估；   （3）根据估值演叨处理原则或当事东说念主协商的方法由估值演叨的职责方进行更正和抵偿耗损；   （4）根据估值演叨处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金登记机构进行更正， 并就估值演叨的更正向相关当事东说念主进行说明。   （1）基金资产净值计议出现演叨时，基金经管东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主，并采纳合 理的措施留心耗损进一步扩大。   （2）演叨偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金经管东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备 案；演叨偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金经管东说念主应当公告。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有章程的，从其章程处理。   （六）暂停估值的情形 致公允价值存在症结不细目性时，经与基金托管东说念主协商一致后，基金经管东说念主应当暂停基金估值； 金元顺安金通宝货币阛阓基金                          更新招募说明书   （七）基金净值的说明   用于基金信息暴露的基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率由 基金经管东说念主负责计议，基金托管东说念主负责进行复核。基金经管东说念主应于每个怒放日交游收尾后计议当日的 基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率并发送给基金托管东说念主。基金 托管东说念主复核说明后发送给基金经管东说念主，由基金经管东说念主赐与公布。   （八）特殊情形的处理 基金资产估值演叨处理。 东说念主天然还是采纳必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现演叨的，由此变成的基金资产估值错 误，基金经管东说念主和基金托管东说念主免除抵偿职责。但基金经管东说念主和基金托管东说念主应当积极采纳必要的措施减 轻或排斥由此变成的影响。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                           更新招募说明书                    十三、基金用度与税收   （一）基金用度的种类   （二）基金用度计提方法、计提法式和支付方式   本基金的经管费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。经管费的计议方法如下：   H=E×0.25%÷昔日天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日计议，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东说念主向基金托管东说念主发送基金管 理费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 2 个就业日内从基金财产中一次性支付给基金经管东说念主。若 遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计议方法如下：   H=E×0.05%÷昔日天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计议，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东说念主向基金托管东说念主发送基金托 金元顺安金通宝货币阛阓基金                               更新招募说明书 管费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 2 个就业日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、 公休日等，支付日历顺延。   基金销售服务费本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，对于由 B 类左迁为 A 类的基金 份额持有东说念主，年销售服务费率应自其左迁后的下一个就业日起适用 A 类基金份额的费率。B 类基金份 额的年销售服务费率为 0.01%，对于由 A 类升级为 B 类的基金份额持有东说念主，年销售服务费率应自其升 级后的下一个就业日起享受 B 类基金份额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计议公式雷同， 具体如下：   H=E×年销售服务费率÷昔日天数   H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费   E 为前一日该类基金份额的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东说念主向基金托管东说念主发送基 金销售服务费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月前 2 个就业日内从基金财产中一次性支付给登记 机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“ 、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据相关律例及相应条约章程，按用度施行     （一） 开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度：   （四）与基金销售相关的用度   基金认购费的费率水平、计议公式、收取方式和使用方式参见本招募说明书“第六部分 基金的募 集”相应部分。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                          更新招募说明书  基金申购费的费率水平、计议公式、收取方式和使用方式参见本招募说明书“第八部分基金份额 的申购与赎回”相应部分。  基金赎回费的费率水平、计议公式、收取方式和使用方式参见本招募说明书“第八部分基金份额 的申购与赎回”相应部分。  基金退换费的费率水平、计议公式、收取方式和使用方式参见本招募说明书“第八部分基金份额 的申购与赎回”相应部分。   （五）基金税收  本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例实施。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                          更新招募说明书                     十四、基金的收益分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除斟酌用度后的余额；基 金已完结收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   （二）收益分派原则   本基金收益分派应除名下列原则：    “逐日分派、逐日支付”              。本基金根据逐日基金收益情况，以每万份基金已完结收益为基准，为 投资东说念主逐日计议当日收益并分派，按日进行支付；投资东说念主当日收益分派的计议保留到极少点后 2 位， 极少点后第 3 位按去尾原则处理（因去尾形成的余额进行再次分派，直到分完为止）； 收益；若当日已完结收益小于零时，为投资东说念主记负收益；若当日已完结收益便是零时，当日投资东说念主不 记收益； 份额）方式，投资东说念主可通过赎回基金份额取得现款收益；若投资东说念主在当日收益支付时，其当日净收益 为赶巧，则为投资东说念主加多相应的基金份额，其当日净收益为零，则保持投资东说念主基金份额不变，其当日 净收益小于零，则缩减投资东说念主基金份额。若投资东说念主赎回基金份额时，其对应收益将立即结清；若收益 为负值，则从投资东说念主赎回基金款中扣除； 一个就业日起，不享有基金的收益分派权益；   在坚持有东说念主利益无本色不利影响的前提下，基金经管东说念主、登记机构可对基金收益分派原则进行调 整，不需召开基金份额持有东说念主大会。   （三）收益分派决议   基金收益分派决议由基金经管东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核后细目。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                         更新招募说明书   （四）收益分派的时刻和次第   本基金每个就业日进行收益分派。每个怒放日公告前一个怒放日种种基金份额的每万份基金已实 现收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日收尾后第二个天然日，暴露节沐日历间种种 基金份额的每万份基金已完结收益和节沐日终末一日的 7 日年化收益率，以及节沐日后首个怒放日各 类基金份额的每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率。经中国证监会高兴，不错适当蔓延计议或公 告。法律律例另有章程的，从其章程。   本基金逐日例行对今日完结的收益进行收益结转（如遇节沐日顺延），逐日例行的收益结转不再另 行公告。   （五）本基金种种基金份额的每万份基金已完结收益及 7 日年化收益率的计议见基金合同第十八 部分。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                 更新招募说明书                     十五、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策                                       基金初次召募的管帐年度按如下原则： 如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度暴露； 定编制基金管帐报表；   （二）基金的年度审计 管帐师事务所偏执注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 个就业日内在章程媒介公告。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                           更新招募说明书                     十六、基金的信息暴露   （一）本基金的信息暴露应妥当《基金法》、《运作办法》、《信息暴露办法》、《基金合同》偏执他 相关章程。   （二）信息暴露义务东说念主   本基金信息暴露义务东说念主包括基金经管东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大会的基金份额持有 东说念主等法律、行政律例和中国证监会章程的天然东说念主、法东说念主和犯科东说念主组织。   本基金信息暴露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根柢起点，按照法律律例和中国证监会的 章程暴露基金信息，并保证所暴露信息的真确性、准确性、齐备性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息暴露义务东说念主应当在中国证监会章程时刻内，将应予暴露的基金信息通过妥当中国证监 会章程条件的寰宇性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信息暴露办法》章程的互联网网站（以下简称 “章程网站”      ）等媒介暴露，并保证基金投资者大要按照《基金合同》约定的时刻和方式查阅或者复制 公开暴露的信息贵府。   （三）本基金信息暴露义务东说念主承诺公开暴露的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开暴露的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的，基金信息暴露义务东说念主应 保证不同文本的内容一致。不同文本发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开暴露的信息接纳阿拉伯数字；除特别说明外，货币单元为东说念主民币元。   （五）公开暴露的基金信息   公开暴露的基金信息包括： 金元顺安金通宝货币阛阓基金                           更新招募说明书            《基金合同》、基金托管条约、基金产品贵府纲目   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额持有东说念主大会 召开的功令及具体次第，说明基金产品的本性等触及基金投资者症结利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地暴露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金认购、申购 和赎回安排、基金投资、基金产品本性、风险揭示、信息暴露及基金份额持有东说念主服务等内容。                                         《基金合 同》奏效后，基金招募说明书的信息发生症结变更的，基金经管东说念主应当在三个就业日内，更新基金招 募说明书并登载在章程网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金经管东说念主至少每年更新一次。 基金远离运作的，基金经管东说念主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管条约是界定基金托管东说念主和基金经管东说念主在基金财产赞成及基金运作监督等行径中的权 利、义务关系的法律文献。   （4）基金产品贵府概如果基金招募说明书的摘抄文献，用于向投资者提供简明的基金纲目信息。 《基金合同》奏效后，基金产品贵府纲目的信息发生症结变更的，基金经管东说念主应当在三个就业日内， 更新基金产品贵府纲目，并登载在章程网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品贵府纲目其他 信息发生变更的，基金经管东说念主至少每年更新一次。基金远离运作的，基金经管东说念主不再更新基金产品资 料纲目。   基金召募恳求经中国证监会注册后，基金经管东说念主在基金份额发售的 3 日前，将基金招募说明书、                                              《基 金合同》摘抄登载在章程媒介上；基金经管东说念主、基金托管东说念主应当将《基金合同》、基金托管条约登载在 网站上。   基金经管东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在暴露招募说明书确当日 登载于章程媒介上。   基金经管东说念主应当在收到中国证监会说明文献的次日在章程媒介上登载《基金合同》奏效公告。   （1）本基金的基金合同奏效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东说念主将至少每周在 章程暴露一次基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率；   每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率的计议方法如下：   日每万份基金已完结收益＝当日该类基金份额的已完结收益/当日该类基金份额总额×10000 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                                  更新招募说明书 式为：                                     Ri                             i=1   其中，Ri 为最近第 i 个天然日（包括计议当日）的每万份基金已完结收益。   每万份基金已完结收益接纳四舍五入保留尽头少点后第 4 位，7 日年化收益率接纳四舍五入保留至 百分号内极少点后第 3 位。   （2）在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东说念主应当在不晚于每个怒放日的次日，通过规 定网站、销售机构网站或者营业网点，暴露怒放日种种基金份额的每万份基金已完结收益和 7 日年化 收益率。   （3）基金经管东说念主应当在在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在章程网站暴露半年度和年度最 后一日的基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率。   基金经管东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度禀报，将年度禀报登载在章程网 站上，并将年度禀报领导性公告登载在章程报刊上。基金年度禀报中的财务管帐禀报应当经过具有证 券、期货斟酌业务阅历的管帐师事务所审计。   基金经管东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期禀报，将中期禀报登载在章程 网站上，并将中期禀报领导性公告登载在章程报刊上。   基金经管东说念主应当在季度收尾之日起 15 个就业日内，编制完成基金季度禀报，将季度禀报登载在规 定网站上，并将季度禀报领导性公告登载在章程报刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金经管东说念主不错不编制当期季度禀报、中期禀报或者年度禀报。   基金如期禀报在公开暴露的第 2 个就业日，分别报中国证监会和基金经管东说念主主要办公场所所在地 中国证监会派出机构备案。报备应当接纳电子文本或书面禀报方式。   禀报期内出现单一投资者持有基金份额达到或当先基金总份额 20%的情形，为保险其他投资者的 权益，基金经管东说念主至少应当在季度禀报、中期禀报、年度禀报等如期禀报文献中“影响投资者决策的 其他蹙迫信息”项下暴露该投资者的类别、禀报期末持有份额及占比、禀报期内持有份额变化情况及 本基金的独有风险。   本基金赓续运作过程中，应当在基金年度禀报和中期禀报中暴露基金组结伴产情况偏执流动性风 险分析等，至少暴露禀报期末基金前 10 名份额持有东说念主的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。   本基金发生症结事件，相关信息暴露义务东说念主应当在 2 个就业日内编制临时禀报书，并登载在章程 金元顺安金通宝货币阛阓基金                           更新招募说明书 报刊和章程网站上。   前款所称症结事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生症结影响的下列事 件：   （1）基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》远离、基金算帐；   （3）退换基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事务所；   （5）基金经管东说念主委用基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金托管东说念主委 托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金经管东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金经管东说念主变更持有百分之五以上股权的股东、基金经管东说念主的施行适度东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金经管东说念主的高档经管东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门负责东说念主发生变动；   （10）基金经管东说念主的董事在最近 12 个月内变更当先百分之五十，基金经管东说念主、基金托管东说念主专门基 金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动当先百分之三十；   （11）触及基金财产、基金经管业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金经管东说念主或其高档经管东说念主员、基金司理因基金经管业务斟酌步履受到症结行政处罚、刑 事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务斟酌步履受到症结行政处罚、刑事 处罚；   （13）基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主偏执控股股东、施行适度东说念主或者与 其有症结横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他症结关联交游事项，但 中国证监会另有章程的除外；   （14）基金收益分派事项，但基金合同另有约定的除外；   （15）经管费、托管费和销售服务费等用度计提法式、计提方式和费率发生变更；   （16）基金资产净值计价演叨达基金资产净值百分之零点五；   （17）本基金运行办理申购、赎回；   （18）本基金发生大王人赎回并脱期办理；   （19）本基金连气儿发生大王人赎回并暂停接受赎回恳求或降速支付；   （20）本基金暂停接受申购、赎回恳求或重新接受申购、赎回恳求； 金元顺安金通宝货币阛阓基金                            更新招募说明书   （21）发生触及基金申购、赎回事项诊疗或潜在影响投资者赎回等症结事项时；   （22）当“影子订价”细主见基金资产净值与“摊余成本法”计议的基金资产净值偏离度十足值 达到或当先 0.5%的情形；   （23）诊疗基金份额类别实在立；   （24）本基金与其他基金合并；   （25）基金信息暴露义务东说念主以为可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生症结影响的 其他事项或中国证监会章程的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在阛阓崇高传的音讯可能对基金份额价 格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额持有东说念主权益的，斟酌信息暴露义务东说念主知 悉后应当立即对该音讯进行公开澄澈，并将相关情况立即禀报中国证监会。   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金经管东说念主应在基金年报及中期禀报中暴露其持有的资产赞成证券总额、资产赞成证券市值占基 金净资产的比例和禀报期内整个的资产赞成证券明细。   基金经管东说念主应在基金季度禀报中暴露其持有的资产赞成证券总额、资产赞成证券市值占基金净资 产的比例和禀报期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产赞成证券明细。   （六）信息暴露事务经管   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息暴露经管轨制，指定专门部门及高档经管东说念主员负责管 理信息暴露事务。   基金信息暴露义务东说念主公开暴露基金信息，应当妥当中国证监会斟酌基金信息暴露内容与花式准则 等律例的章程。   基金托管东说念主应当按照斟酌法律律例、中国证监会的章程和《基金合同》的约定，对基金经管东说念主编 制的基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率、基金份额申购赎回价 格、基金如期禀报、更新的招募说明书、基金产品贵府纲目、基金算帐禀报等公开暴露的斟酌基金信 息进行复核、审查，并向基金经管东说念主进行书面或电子说明。   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当在章程报刊中采用一家报刊暴露本基金信息。基金经管东说念主、基金托 金元顺安金通宝货币阛阓基金                          更新招募说明书 管东说念主应当向中国证监会基金电子暴露网站报送拟暴露的基金信息，并保证斟酌报送信息的真确、准确、 齐备、实时。      。   基金经管东说念主、基金托管东说念主除照章在章程媒介上暴露信息外，还不错根据需要在其他群众媒介暴露 信息，然而其他群众媒介不得早于章程媒介暴露信息，而且在不同媒介上暴露归并信息的内容应当一 致。   为基金信息暴露义务东说念主公开暴露的基金信息出具审计禀报、法律想法书的专科机构，应当制作工 作底稿，并将斟酌档案至少保存到《基金合同》远离后 10 年。   （七）信息暴露文献的存放与查阅   照章必须暴露的信息发布后，基金经管东说念主、基金托管东说念主应当按照斟酌法律律例章程将信息置备于 各自住所，供社会公众查阅、复制。   基金如期禀报公布后，应当分别置备于基金经管东说念主和基金托管东说念主的住所，以供公众查阅、复制。   （八）暂停或蔓延信息暴露的情形 致公允价值存在症结不细目性时，经与基金托管东说念主协商一致暂停估值的； 金元顺安金通宝货币阛阓基金                        更新招募说明书                     十七、风险揭示  本基金为货币阛阓基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其预期收益和预期风险 均低于债券型基金、搀杂型基金及股票型基金。  本基金在严格适度基金资产风险、保持基金资产流动性的前提下，追求特别功绩比拟基准的投资 答复，力图完结基金资产的稳固升值。  本基金投资过程中靠近的主要风险有：阛阓风险、信用风险、经管风险、流动性风险、本基金的 独有风险偏执他风险。   （一）阛阓风险  证券阛阓价钱因受各式因素的影响而引起的波动，将使本基金资产靠近潜在的风险，本基金的市 场风险起原于基金持有的资产阛阓价钱的波动，阛阓风险主要起原于：  因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发生变化，导致阛阓价 格波动而产生风险。  随经济运行的周期性变化，证券阛阓的收益水平也呈周期性变化。基金投资于债券与上市公司的 股票，收益水平也会随之变化，从而产生风险。  金融阛阓利率的波动会导致证券阛阓价钱和收益率的变动。利纯厚接影响着债券的价钱和收益率， 影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券，其收益水平会受到利率变化的影响。  基金的利润将主要通过现款神气来分派，而现款可能因为通货推广的影响而导致购买力下降，从 而使基金的施行收益下降。  债券收益率弧线风险是指与收益率弧线非平行移动相关的风险，单一的久期方针并不成充分反应 这一风险的存在。  再投资风险反应了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与利率上涨所带来的 金元顺安金通宝货币阛阓基金                        更新招募说明书 价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率下降时，基金从投资的固定收益证券 所得的利息收入进行再投资时，将取得比之前较少的收益率。   （二）信用风险   信用风险主要指债券、资产赞成证券、短期融资券等信用证券刊行主体信用情景恶化，到期不成 履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交游敌手方发生交游背信或者基金持仓债券的 刊行东说念主拒却支付债券本息，导致基金财产耗损。   （三）经管风险   在基金经管运作过程中基金经管东说念主的常识、训戒、判断、决策、技能等，会影响其对信息的占有 和对经济风光、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。因此，本基金的收益水平与本基金管 理东说念主的经管水平、经管技能和经管技巧等斟酌性较大。因此本基金可能因为基金经管东说念主的因素而影响 基金收益水平。   （四）流动性风险   流动性风险是指因证券阛阓交游量不及，导致证券不成赶快、低成腹地变现的风险。流动性风险 还包括基金出现大王人赎回，以致莫得实足的现款应付赎回支付所引致的风险。   （五）本基金的独有风险 货币阛阓利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金资产公允价值的变动。同期为搪塞赎回 进行资产变当前，可能会由于货币阛阓器具交游量不及而靠近流动性风险。 之间可能会发生比拟大的偏离，基金为保持份额面值必须缩减份额的风险；或者不得不甩手份额面值， 从而给基金份额持有东说念主带来耗损。 偿付风险、操立场险和法律风险。   （六）技巧风险   当计议机、通信系统、交游汇聚等技巧保险系统或信息汇聚赞成出现额外情况，可能导致基金日 金元顺安金通宝货币阛阓基金                        更新招募说明书 常的申购赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核算系统无法按正常时限产生净值、基金的投资 交游指示无法实时传输等风险。   （七）其他风险 金元顺安金通宝货币阛阓基金                         更新招募说明书               十八、基金合同的变更、远离与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更 应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金经管 东说念主和基金托管东说念主高兴后变更并公告，并报中国证监会备案。 作日内在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的远离事由  有下列情形之一的，          《基金合同》应当远离：   （三）基金财产的算帐 经管东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 关业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的 就业主说念主员。 基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。  （1）《基金合同》远离情形出当前，由基金财产算帐小组调处接管基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作算帐禀报； 金元顺安金通宝货币阛阓基金                          更新招募说明书   （5）聘任管帐师事务所对算帐禀报进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐禀报出具法律想法书；   （6）将算帐禀报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理用度，算帐用度由基金财 产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐用度、缴纳 所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额持有东说念垄断有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的相关症结事项须实时公告；基金财产算帐禀报经具有证券、期货斟酌业务阅历的会 计师事务所审计并由讼师事务所出具法律想法书后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基 金财产算帐禀报报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组 应当将算帐禀报登载在指定网站上，并将算帐禀报领导性公告登载在指定报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                        更新招募说明书                    十九、基金合同内容摘抄   （一）基金合同当事东说念主的的权利、义务  （1）根据《基金法》           、《运作办法》偏执他相关章程，基金份额持有东说念主的权利包括但不限于：  （2）根据《基金法》           、《运作办法》偏执他相关章程，基金份额持有东说念主的义务包括但不限于：                 《招募说明书》等信息暴露文献； 自主作念出投资决策；  （1）根据《基金法》           、《运作办法》偏执他相关章程，基金经管东说念主的权利包括但不限于： 金元顺安金通宝货币阛阓基金                          更新招募说明书 国度相关法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采纳必要措施保护基金投资者的利益； 的用度，若委用其他机构办理登记业务的，搪塞委用的基金登记机构办理基金登记的步履进行监督； 投资和非交游过户等的业务功令；  （2）根据《基金法》           、《运作办法》偏执他相关章程，基金经管东说念主的义务包括但不限于： 赎回和登记事宜； 金财产； 基金经管东说念主的财产相互孤苦，对所经管的不同基金分别经管，分别记账，进行证券投资；            《基金合同》偏执他相关章程外，不得利用基金财产为我方及任何第三东说念主谋 取利益，不得委用第三东说念主运作基金财产； 金元顺安金通宝货币阛阓基金                           更新招募说明书 法律文献的章程，按相关章程计议并公告基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率；               《基金合同》偏执他相关章程，履行信息暴露及禀报义务； 相关法律律例或监管机构另有章程外，在基金信息公开暴露前应予守秘，不向他东说念主表露，因审计、法 律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外； 基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 金合同》章程的时刻和方式，随时查阅到与基金相关的公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到有 关贵府的复印件； 职责，其抵偿职责不因其退任而免除； 同》变成基金财产耗损机，基金经管东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 但因第三方职责导致基金财产或基金份额持有东说念主利益受到耗损，而基金经管东说念主起初承担了职责的情况 下，基金经管东说念主有权向第三方追偿；                           《基金合同》不成奏效，基金经管东说念主承担全 部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主； 金元顺安金通宝货币阛阓基金                        更新招募说明书  （1）根据《基金法》           、《运作办法》偏执他相关章程，基金托管东说念主的权利包括但不限于： 步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成症结耗损的情形，应呈报中国证监会，并采纳必要措施保 护基金投资者的利益； 金算帐；  （2）根据《基金法》           、《运作办法》偏执他相关章程，基金托管东说念主的义务包括但不限于： 的专职东说念主员，负责基金财产托办事宜； 证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产相互孤苦；对所托管的不同的基金分 别确立账户，孤苦核算，分账经管，保证不同基金之间在账户确立、资金划拨、账册记录等方面相互 孤苦；            《基金合同》偏执他相关章程外，不得利用基金财产为我方及任何第三东说念主谋 取利益，不得委用第三东说念主托管基金财产； 基金经管东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；                  、《基金合同》偏执他相关法律律例或监管机构另有章程或要 求外，在基金信息公开暴露前赐与守秘，不得向他东说念主表露，因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而 向其提供的情况除外； 金元顺安金通宝货币阛阓基金                            更新招募说明书 方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；如果基金经管东说念主有未实施《基金合同》章程的行 为，还应当说明基金托管东说念主是否采纳了适当的措施；            《基金合同》偏执他相关章程，召集基金份额持有东说念主大会或配合基金经管东说念主、 基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 知基金经管东说念主； 《基金合同》变成基金财产耗损机，应为基金份额持有东说念主利益向基金经管东说念主追偿；   （二）基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的次第和功令  基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表有权代表基金份额 持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念垄断有的每一基金份额领有对等的投票权。  本基金基金份额持有东说念主大会不设日常机构。  （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东说念主大会：           ，《基金合同》另有约定的除外； 金元顺安金通宝货币阛阓基金                           更新招募说明书 东说念主收到提议当日的基金份额计议，下同）就归并事项书面要求召开基金份额持有东说念主大会；         《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额持有东说念主大会的事项。  （2）在不违抗法律律例、基金合同的约定以及对基金份额持有东说念主利益无本色性不利影响的情况下， 以下情况可由基金经管东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额持有东说念主大会： 事东说念主权利义务关系发生症结变化； 过户、转托管等业务的功令； 基金不错基金资产（证券、进款或现款）特殊申购本基金；  （3）基金合同奏效后的存续期内，出现以下情形之一的，本基金可远离基金合同，不需召开基金 份额持有东说念主大会：  （1）除法律律例章程或《基金合同》另有约定外，基金份额持有东说念主大会由基金经管东说念主召集。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                             更新招募说明书   （2）基金经管东说念主未按章程召集或不成召集时，由基金托管东说念主召集。   （3）基金托管东说念主以为有必要召开基金份额持有东说念主大会的，应当向基金经管东说念主建议书面提议。基金 经管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东说念主。基金经管东说念主决定召 集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召 开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金经管东说念主，基金管 理东说念主应当配合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主就归并事项书面要求召开基金份额持有 东说念主大会，应当向基金经管东说念主建议书面提议。基金经管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面奉告建议提议的基金份额持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金经管东说念主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额 持有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日 起 10 日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基金份额持有东说念主代表和基金经管东说念主；基金托管东说念主决定 召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金经管东说念主，基金经管东说念主应当配合。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主就归并事项要求召开基金份额持有东说念主大 会，而基金经管东说念主、基金托管东说念主王人不召集的，单独或统统代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份 额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额 持有东说念主大会的，基金经管东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得遏制、搅扰。   （6）基金份额持有东说念主会议的召集东说念主负责采用细目开会时刻、所在、方式和权益登记日。   （1）召开基金份额持有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在指定媒介公告。基金份额持有 东说念主大判辨知应至少载明以下内容： 间和所在；   （2）采纳通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议文书中说明本次基金份额 金元顺安金通宝货币阛阓基金                           更新招募说明书 持有东说念主大会所采纳的具体通信方式、委用的公证机关偏执斟酌方式和斟酌东说念主、书面表决想法寄交的截 止时刻和收取方式。   （3）如召集东说念主为基金经管东说念主，还应另行书面文书基金托管东说念主到指定所在对表决想法的计票进行监 督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金经管东说念主到指定所在对表决想法的计票进行监督； 如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面文书基金经管东说念主和基金托管东说念主到指定所在对表决想法的计 票进行监督。基金经管东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决想法的计票进行监督的，不影响表决想法的 计票着力。   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会或法律律例和监管机关允许的其他方式召开， 会议的召开方式由会议召集东说念主细目。   （1）现场开会。由基金份额持有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权委用证明委用代表出席，现场开会 时基金经管东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主大会，基金经管东说念主或基金托管东说念主不派 代表列席的，不影响表决着力。现场开会同期妥当以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程： 托东说念主的代理投票授权委用证明妥当法律律例、                    《基金合同》和会议文书的章程，而且持有基金份额的凭 证与基金经管东说念垄断有的登记贵府相符； 基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份 额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开 时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东说念主大会。重新召集的基金份额 持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三 分之一（含三分之一）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额持有东说念主将其对表决事项的投票以书面神气在表决结果日以 前投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表决。   在同期妥当以下条件时，通信开会的方式视为灵验： 所在对书面表决想法的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基 金经管东说念主）和公证机关的监督下按照会议文书章程的方式收取基金份额持有东说念主的书面表决想法；基金 托管东说念主或基金经管东说念主经文书不参加收取书面表决想法的，不影响表决着力； 金元顺安金通宝货币阛阓基金                           更新招募说明书 小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主奏凯出具书面想法或授权他东说念主代表出 具书面想法基金份额持有东说念垄断有的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主 不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基 金份额持有东说念主大会。重新召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份 额的持有东说念主奏凯出具书面想法或授权他东说念主代表出具书面想法； 同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面想法的代理东说念主出具的委用东说念垄断有基金份额的凭证及委 托东说念主的代理投票授权委用证明妥当法律律例、                    《基金合同》和会议文书的章程，并与基金登记机构记录 相符。   （3）在不与法律律例冲破的前提下，基金份额持有东说念主大会可通过汇聚、电话或其他非现场方式或 者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开，会议次第比照现场开会和通信方式开会的次第进行； 基金份额持有东说念主不错接纳书面、汇聚、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主细目 并在会议文书中列明。   （4）在法律律例和监管机关允许的情况下，基金份额持有东说念主授权他东说念主代为出席会议并表决的，授 权方式不错接纳纸质、汇聚、电话、短信或其他方式，具体方式在会议文书中列明。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的症结事项，如《基金合同》的症结修改、决定远离《基金 合同》   、更换基金经管东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并（法律律例、基金合同和中国证监会另有 章程的除外）、法律律例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额持有东说念主大 会斟酌的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召蚁集议的文书后，对原有提案的修改应当在基金份额持有东说念主 大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （2）议事次第   在现场开会的方式下，起初由大会垄断东说念主按照下列第七条章程次第细目和公布监票东说念主，然后由大 会垄断东说念主宣读提案，经斟酌后进行表决，并形成大会决议。大会垄断东说念主为基金经管东说念主授权出席会议的 代表，在基金经管东说念主授权代表未能垄断大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表垄断；如 金元顺安金通宝货币阛阓基金                            更新招募说明书 果基金经管东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能垄断大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代 理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额持有东说念主四肢该次基金份额持有 东说念主大会的垄断东说念主。基金经管东说念主和基金托管东说念主拒不出席或垄断基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持 有东说念主大会作出的决议的着力。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元称呼）、身份 证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委用东说念主姓名（或单元称呼）和斟酌方式等事项。   在通信开会的情况下，起初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文书的表决截止日历后 5 个就业日 内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证机关监督下形成决议。   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和特别决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的二分之一以上 （含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所章程的须以特别决议通过事项除外的其他事项均以一 般决议的方式通过。   （2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的三分之二以 上（含三分之二）通过方可作念出。退换基金运作方式、更换基金经管东说念主或者基金托管东说念主、远离《基金 合同》   、本基金与其他基金合并（法律律例、基金合同和中国证监会另有章程的除外）以特别决议通过 方为灵验。   基金份额持有东说念主大会采纳记名方式进行投票表决。   采纳通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭据证明，不然提交妥当会议文书中章程 的说明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头妥当会议文书章程的书面表决想法视为有 效表决，表决想法暧昧不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面想法的基金份额持有东说念主 所代表的基金份额总和。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或归并项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表决。   （1）现场开会 在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督 员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持有东说念主自行召集或大会天然由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集， 金元顺安金通宝货币阛阓基金                          更新招募说明书 然而基金经管东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的垄断东说念主应当在会议运行后晓示在 出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金经管东说念主或基金托管东说念主不 出席大会的，不影响计票的着力。 后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东说念主应当进行重新盘点，重新盘点以一次为限。重新盘点后， 大会垄断东说念主应当就地公布重新盘点结果。 力。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权代表（若 由基金托管东说念主召集，则为基金经管东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与 公证。基金经管东说念主或基金托管东说念主拒派代表对书面表决想法的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额持有东说念主大会决议自奏效之日起 2 个就业日内在指定媒介上公告。如果接纳通信方式进行 表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实施奏效的基金份额持有东说念主大会的决议。奏效的 基金份额持有东说念主大会决议对整体基金份额持有东说念主、基金经管东说念主、基金托管东说念主均有拘谨力。 援用法律律例或监管功令的部分，如将来法律律例或监管功令修改导致斟酌内容被取消或变更的，基 金经管东说念主提前公告后，可奏凯对本部安分容进行修改和诊疗，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   （三）基金收益分派原则、实施方式   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除斟酌用度后的余额；基 金已完结收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   本基金收益分派应除名下列原则： 金元顺安金通宝货币阛阓基金                          更新招募说明书   （1）本基金归并类别内的每份基金份额享有同瓜分派权；   （2）本基金收益分派方式为红利再投资，免收再投资的用度；   （3）“逐日分派、逐日支付”。本基金根据逐日基金收益情况，以每万份基金已完结收益为基准， 为投资东说念主逐日计议当日收益并分派，按日进行支付；投资东说念主当日收益分派的计议保留到极少点后 2 位， 极少点后第 3 位按去尾原则处理（因去尾形成的余额进行再次分派，直到分完为止）；   （4）本基金根据逐日收益情况，将当日收益进行分派，若当日已完结收益大于零时，为投资东说念主记 正收益；若当日已完结收益小于零时，为投资东说念主记负收益；若当日已完结收益便是零时，当日投资东说念主 不记收益；   （5）本基金逐日进行收益计议并分派时，逐日累计收益支付方式只接纳红利再投资（即红利转基 金份额）方式，投资东说念主可通过赎回基金份额取得现款收益；若投资东说念主在当日收益支付时，其当日净收 益为赶巧，则为投资东说念主加多相应的基金份额，其当日净收益为零，则保持投资东说念主基金份额不变，其当 日净收益小于零，则缩减投资东说念主基金份额。若投资东说念主赎回基金份额时，其对应收益将立即结清；若收 益为负值，则从投资东说念主赎回基金款中扣除；   （6）当日申购的基金份额自下一个就业日起，享有基金的收益分派权益；当日赎回的基金份额自 下一个就业日起，不享有基金的收益分派权益；   （7）法律律例或监管机构另有章程的从其章程。   在坚持有东说念主利益无本色不利影响的前提下，基金经管东说念主、登记机构可对基金收益分派原则进行调 整，不需召开基金份额持有东说念主大会。   基金收益分派决议由基金经管东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核后细目。   本基金每个就业日进行收益分派。每个怒放日公告前一个怒放日种种基金份额的每万份基金已实 现收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日收尾后第二个天然日，暴露节沐日历间种种 基金份额的每万份基金已完结收益和节沐日终末一日的 7 日年化收益率，以及节沐日后首个怒放日各 类基金份额的每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率。经中国证监会高兴，不错适当蔓延计议或公 告。法律律例另有章程的，从其章程。   本基金逐日例行对今日完结的收益进行收益结转（如遇节沐日顺延），逐日例行的收益结转不再另 行公告。 分。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                           更新招募说明书   （四）基金用度与税收   （1）基金经管东说念主的经管费；   （2）基金托管东说念主的托管费；   （3）销售服务费；   （4）《基金合同》奏效后与基金斟酌的信息暴露用度；   （5）《基金合同》奏效后与基金斟酌的管帐师费、讼师费和诉讼费；   （6）基金份额持有东说念主大会用度；   （7）基金的证券交游用度；   （8）基金的银行汇划用度；   （9）基金账户开户用度和账户珍惜用度；   （10）按照国度相关章程和《基金合同》约定，不错在基金财产中列支的其他用度。   （1）基金经管东说念主的经管费   本基金的经管费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。经管费的计议方法如下：   H=E×0.25%÷昔日天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日计议，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东说念主向基金托管东说念主发送基金管 理费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 2 个就业日内从基金财产中一次性支付给基金经管东说念主。若 遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   （2）基金托管东说念主的托管费   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计议方法如下：   H=E×0.05%÷昔日天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计议，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东说念主向基金托管东说念主发送基金托 管费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 2 个就业日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、 公休日等，支付日历顺延。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                               更新招募说明书   （3）基金销售服务费   基金销售服务费本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，对于由 B 类左迁为 A 类的基金 份额持有东说念主，年销售服务费率应自其左迁后的下一个就业日起适用 A 类基金份额的费率。B 类基金份 额的年销售服务费率为 0.01%，对于由 A 类升级为 B 类的基金份额持有东说念主，年销售服务费率应自其升 级后的下一个就业日起享受 B 类基金份额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计议公式雷同， 具体如下：   H=E×年销售服务费率÷昔日天数   H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费   E 为前一日该类基金份额的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东说念主向基金托管东说念主发送基 金销售服务费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月前 2 个就业日内从基金财产中一次性支付给登记 机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“1、基金用度的种类”中第（4）—（10）项用度，根据相关律例及相应条约章程，按用度 施行开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   下列用度不列入基金用度：   （1）基金经管东说念主和基金托管东说念主因未履行或未完全履行义务导致的用度开销或基金财产的耗损；   （2）基金经管东说念主和基金托管东说念主处理与基金运作无关的事项发生的用度；   （3）《基金合同》奏效前的斟酌用度；   （4）其他根据斟酌法律律例及中国证监会的相关章程不得列入基金用度的技俩。   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例实施。   （五）基金财产的投资范围和投资限制   在严格适度基金资产风险、保持基金资产流动性的前提下，追求特别功绩比拟基准的投资答复， 力图完结基金资产的稳固升值。   本基金投资于法律律例及监管机构允许投资的金融器具，包括现款，期限在 1 年以内（含 1 年） 的银行进款、债券回购、中央银行单子、同行存单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非 金元顺安金通宝货币阛阓基金                          更新招募说明书 金融企业债务融资器具、资产赞成证券，以及中国证监会、中国东说念主民银行招供的其他具有遍及流动性 的货币阛阓器具。   如法律律例或监管机构以后允许货币阛阓基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行适当次第后，可 以将其纳入投资范围。   本基金结合从上至下和从下到上的分析，在保证资产的安全性和流动性的前提下，进行积极的投 资组合经管，追求基金的经久、稳固升值。   （1）利率分析策略   通过对国表里宏不雅经济趋势、国度货币政策导向和短期资金供求情况的深切分析，对短期利率走 势形成合理预期，并据此诊疗基金货币资产的配置策略。当预期短期利率呈现下降趋势时，侧重配置 期限稍长的短期金融器具；反之，则侧重配置期限较短的短期金融器具。   （2）类属配置策略   类属配置指组合在央行单子、债券回购、短期债券以及现款等投资品种之间的配置比例。通过分 析种种属的相对收益、利差变化、流动性风险、信用风险等因素来细目类属配置比例，寻找具有投资 价值的投资品种，增持相对低估、价钱将上涨的，能给组合带来相对较高答复的类属；减持相对高估、 价钱将下降的，给组合带来相对较低答复的类属，借以取得较高的总答复。并通过适度进款的比例、 保留充足的可变现资产和平均安排回购到期期限，保证组合的充分流动性   （3）个券采用策略   在正确拟合收益率弧线的基础上，实时发现偏离阛阓收益率的债券，并找出这些债券价钱偏离的 原因，同期，基于收益率弧线不错判断出订价偏高或偏低的期限段，从而指挥相对价值投资，采用投 资于订价低估的短期债券品种。   （4）回购策略   根据对阛阓走势的判断，合理采用妥贴的回购策略，以完结资产的升值。通过回购不错进行放大， 在阛阓上涨的时候加多获取收益的才智，并利用买入——回购融资——再投资的机制升迁资金使用效 率，博取更大的差价收益。在阛阓下降时，则可使用买断式回购策略以遮蔽风险。   （5）无风险套利操作策略   由于阛阓环境互异以及阛阓参与成员的不同，阛阓中常常存在无风险套利契机。跟着阛阓灵验性 的升迁，无风险套利的契机与收益会不停减少，但在较长一段时刻内阛阓中仍然会存在无风险套利机 会。基金经管东说念主将贯彻严慎的原则，充分把合手阛阓无风险套利契机，为基金份额持有东说念主带来更大收益。 同期，跟着阛阓的发展、新的货币投资器具的推出，会产生新的无风险套利契机。本基金将加强对市 金元顺安金通宝货币阛阓基金                               更新招募说明书 场前沿的研究，实时发现阛阓中新的无风险套利契机，扩大基金投资收益。   （6）资产赞成证券投资策略   本基金将深切分析资产赞成证券的阛阓利率、刊行要求、赞成资产的组成及质料、提前偿还率、 风险补偿收益和阛阓流动性等基本面因素，臆想资产背信风险和提前偿付风险，并根据资产证券化的 收益结构安排，模拟资产赞成证券的本金偿还和利息收益的现款流过程，辅助接纳蒙特卡洛方法等数 量化订价模子，对资产赞成证券进行估值，并结结伴产赞成证券类资产的阛阓本性，进行此类品种的 投资。本基金将严格适度资产赞成证券的总体投资范围并进行分散投资，以镌汰流动性风险。   （1）组合限制   本基金不得投资于以下金融器具：   基金的投资组合应除名以下限制：                                                   、3） 项另有约定的除外； 得当先 60 天，平均剩孑遗续期不得当先 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融 债券以及 5 个交游日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例统统不得低于 30%； 得当先 90 天，平均剩孑遗续期不得当先 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融 债券以及 5 个交游日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例统统不得低于 20%； 基金范围变动等基金经管东说念主之外的因素以致本基金不妥当前款所章程比例限制的，基金经管东说念主不得主 动新增流动性受限资产的投资； 产净值的比例统统不得当先 10%，国债、中央银行单子、政策性金融债券除外； 金元顺安金通宝货币阛阓基金                               更新招募说明书 但条约中约定不错提前支取的银行进款，不受该比例限制； 投资于不具有基金托管阅历的归并生意银行的进款、同行存单，统统不得当先基金资产净值的 5%；本 基金经管东说念主经管的全部货币阛阓基金投资归并生意银行的银行进款偏执刊行的同行存单与债券，不得 当先该生意银行最近一个季度末净资产的 10%； 情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得当先 20%； 资产净值的比例统统不得低于 10%，但上文第（2）、                          （3）项另有约定的除外； 比例统统不得当先 30%； 特殊品种除外； 的 10%； 类资产赞成证券统统范围的 10%； 信用评级主要参照最近一个管帐年度的主体信用评级，如果对刊行东说念主同期有两家以上境内机构评级的， 应接纳孰低原则细目其评级，并结合基金经管东说念主里面信用评级进行孤苦判断与认定； 当先 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值的比例统统不得当先 2%；前述金融器具包括 债券、非金融企业债务融资器具、银行进款、同行存单、斟酌机构四肢原始权益东说念主的资产赞成证券及 中国证监会认定的其他品种； 有资产赞成证券期间，如果其信用品级下降、不再妥当投资法式，本基金应在评级报密告布之日起 3 个月内赐与全部卖出； 金元顺安金通宝货币阛阓基金                            更新招募说明书 可接受质押品的禀赋要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致；   由于阛阓波动、基金范围变动等基金经管东说念主之外的原因导致的投资组合不妥当除上述 1）                                          、4）                                            、10）                                               、 特殊情形除外。法律律例另有章程的，从其章程。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的生意银行的银行进款与同行存单的，应当经基金经管东说念主 董事会审议批准，斟酌交游应当预先征得基金托管东说念主的高兴。基金经管东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例妥当基金合同的相关约定。在上述期间内，基金的投资范围、投资策略 应当妥当基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检查自基金合同奏效之日起运行。   法律律例或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金经管东说念主在履行适当次第后，则 本基金的上述限制相应变更或取消。   （2）退却步履   为珍惜基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主偏执控股股东、施行适度东说念主或者与其有重 大横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他症结关联交游的，应当妥当基 金的投资标的和投资策略，除名基金份持有东说念主利益优先原则，留心利益冲破，建立健全里面审批机制 和评估机制，按照阛阓平允合理价钱实施。斟酌交游必须预先得到基金托管东说念主的高兴，并按法律律例 赐与暴露。症结关联交游应提交基金经管东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金 经管东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   如法律、行政律例或监管部门取消上述退却性章程，本基金经管东说念主在履行适当次第后可不受上述 章程的限制。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                                更新招募说明书   （六）基金资产净值的计议方法和公告方式   基金资产总值是指购买的种种证券及单子价值、银行进款本息和基金应收的申购基金款以偏执他 投资所形成的价值总和。   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （1）本基金的基金合同奏效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东说念主将至少每周公 告一次基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率；   每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率的计议方法如下：   日每万份基金已完结收益＝当日该类基金份额的已完结收益/当日该类基金份额总额×10000 式为：                                   Ri                           i=1   其中，Ri 为最近第 i 个天然日（包括计议当日）的每万份基金已完结收益。   每万份基金已完结收益接纳四舍五入保留尽头少点后第 4 位，7 日年化收益率接纳四舍五入保留至 百分号内极少点后第 3 位。   （2）在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东说念主将在每个怒放日的次日，通过网站、基金 份额销售网点以偏执他媒介，暴露怒放日种种基金份额的每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率。   （3）基金经管东说念主将公告半年度和年度终末一个阛阓交游日（或天然日）基金资产净值、种种基金 份额的每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率。基金经管东说念主应当在上述阛阓交游日（或天然日）的 次日，将基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率登载在指定媒介上。   （七）基金合同撤消和远离的事由、次第以及基金财产的算帐方式   （1）变更基金合同触及法律律例章程或本基金合同约定应经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项 的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金 经管东说念主和基金托管东说念主高兴后变更并公告，并报中国证监会备案。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                         更新招募说明书  （2）对于《基金合同》变更的基金份额持有东说念主大会决议奏效后方可实施，自决议奏效之日起两个 就业日内在指定媒介公告。  有下列情形之一的，          《基金合同》应当远离：  （1）基金份额持有东说念主大会决定远离的；  （2）基金经管东说念主、基金托管东说念主职责远离，在 6 个月内莫得新基金经管东说念主、新基金托管东说念主邻接的；  （3）《基金合同》约定的其他情形；  （4）斟酌法律律例和中国证监会章程的其他情况。  （1）基金财产算帐小组：自出现《基金合同》远离事由之日起 30 个就业日内成立算帐小组，基 金经管东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。  （2）基金财产算帐小组组成：基金财产算帐小组成员由基金经管东说念主、基金托管东说念主、具有从事证券 斟酌业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要 的就业主说念主员。  （3）基金财产算帐小组职责：基金财产算帐小组负责基金财产的赞成、清理、估价、变现和分派。 基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。  （4）基金财产算帐次第：  （5）基金财产算帐的期限为 6 个月。  算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理用度，算帐用度由基金财 产算帐小组优先从基金财产中支付。  依据基金财产算帐的分派决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐用度、缴纳 金元顺安金通宝货币阛阓基金                          更新招募说明书 所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额持有东说念垄断有的基金份额比例进行分派。   算帐过程中的相关症结事项须实时公告；基金财产算帐禀报经具有证券、期货斟酌业务阅历的会 计师事务所审计并由讼师事务所出具法律想法书后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基 金财产算帐禀报报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组 应当将算帐禀报登载在指定网站上，并将算帐禀报领导性公告登载在指定报刊上。   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   （八）争议惩处方式   斟酌各方当事东说念主高兴，因本合同而产生的或与本合同相关的一切争议，除经友好协商不错惩处的， 应提交中国外洋经济贸易仲裁委员会根据该会那时灵验的仲裁功令进行仲裁，仲裁的所在在北京，仲 裁裁决是末端性的并对各方当事东说念主具有拘谨力，仲裁费、讼师费由败诉方承担。争议处理期间，斟酌 各方当事东说念主应信守基金经管东说念主和基金托管东说念主职责，络续忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和章程 的义务，珍惜基金份额持有东说念主的正当权益。   本合同（为本合同之主见，不包括香港、澳门特别行政区和台湾地区）受中国法律统帅。   （九）基金合同的着力   《基金合同》是约定基金合同当事东说念主之间权利义务关系的法律文献。 围聚束后经基金经管东说念主向中国证监会办理基金备案手续，并经中国证监会书面说明后奏效。 同》各方当事东说念主具有同等的法律拘谨力。 有二份，每份具有同等的法律着力。 场所查阅。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                更新招募说明书                          二十、基金托管条约内容摘抄   （一）基金托管条约当事东说念主  称呼：金元顺安基金经管有限公司  注册地址：中国（上海）解放贸易历练区花坛石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室  法定代表东说念主：任开宇  成巧合间：2006 年 11 月 13 日  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字2006222 号  注册成本：东说念主民币 3.4 亿元  组织神气：有限职责公司  筹画范围：召募基金、经管基金和经中国证监会批准的其他业务（照章须经批准的技俩，经斟酌 部门批准后方可开展筹画行径）  存续期间：赓续筹画  电话：021-68881801  传真：021-68881875  斟酌东说念主：孙筱君  称呼：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）  住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号  办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号  法定代表东说念主：高迎欣  成巧合间：1996 年 02 月 07 日  基金托管业务批准文号：证监基金字2004101 号  组织神气：其他股份有限公司（上市）  注册成本：28,365,585,227 元东说念主民币  存续期间：赓续筹画  电话：010-58560666  斟酌东说念主：罗菲菲 金元顺安金通宝货币阛阓基金                               更新招募说明书   （二）基金托管东说念主对基金经管东说念主的业务监督和核查 进行监督。   本基金投资于法律律例及监管机构允许投资的金融器具，包括现款，期限在 1 年以内（含 1 年） 的银行进款、债券回购、中央银行单子、同行存单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非 金融企业债务融资器具、资产赞成证券，以及中国证监会、中国东说念主民银行招供的其他具有遍及流动性 的货币阛阓器具。   如法律律例或监管机构以后允许货币阛阓基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行适当次第后，可 以将其纳入投资范围。   （1）组合限制   本基金不得投资于以下金融器具：   基金的投资组合应除名以下限制：                                                   、3） 项另有约定的除外； 得当先 60 天，平均剩孑遗续期不得当先 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融 债券以及 5 个交游日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例统统不得低于 30%； 得当先 90 天，平均剩孑遗续期不得当先 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融 债券以及 5 个交游日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例统统不得低于 20%； 基金范围变动等基金经管东说念主之外的因素以致本基金不妥当前款所章程比例限制的，基金经管东说念主不得主 动新增流动性受限资产的投资； 金元顺安金通宝货币阛阓基金                               更新招募说明书 产净值的比例统统不得当先 10%，国债、中央银行单子、政策性金融债券除外； 但条约中约定不错提前支取的银行进款，不受该比例限制； 投资于不具有基金托管阅历的归并生意银行的进款、同行存单，统统不得当先基金资产净值的 5%；本 基金经管东说念主经管的全部货币阛阓基金投资归并生意银行的银行进款偏执刊行的同行存单与债券，不得 当先该生意银行最近一个季度末净资产的 10%； 情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得当先 20%； 资产净值的比例统统不得低于 10%，但上文第（2）、                          （3）项另有约定的除外； 比例统统不得当先 30%； 特殊品种除外； 的 10%； 类资产赞成证券统统范围的 10%； 信用评级主要参照最近一个管帐年度的主体信用评级，如果对刊行东说念主同期有两家以上境内机构评级的， 应接纳孰低原则细目其评级，并结合基金经管东说念主里面信用评级进行孤苦判断与认定； 当先 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值的比例统统不得当先 2%；前述金融器具包括 债券、非金融企业债务融资器具、银行进款、同行存单、斟酌机构四肢原始权益东说念主的资产赞成证券及 中国证监会认定的其他品种； 金元顺安金通宝货币阛阓基金                            更新招募说明书 有资产赞成证券期间，如果其信用品级下降、不再妥当投资法式，本基金应在评级报密告布之日起 3 个月内赐与全部卖出； 可接受质押品的禀赋要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致；   由于阛阓波动、基金范围变动等基金经管东说念主之外的原因导致的投资组合不妥当除上述 1）                                          、4）                                            、10）                                               、 特殊情形除外。法律律例另有章程的，从其章程。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的生意银行的银行进款与同行存单的，应当经基金经管东说念主 董事会审议批准，斟酌交游应当预先征得基金托管东说念主的高兴。基金经管东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例妥当基金合同的相关约定。在上述期间内，基金的投资范围、投资策略 应当妥当基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检查自基金合同奏效之日起运行。   法律律例或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金经管东说念主在履行适当次第后，则 本基金的上述限制相应变更或取消。   （2）退却步履   为珍惜基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主偏执控股股东、施行适度东说念主或者与其有重 大横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他症结关联交游的，应当妥当基 金的投资标的和投资策略，除名基金份持有东说念主利益优先原则，留心利益冲破，建立健全里面审批机制 和评估机制，按照阛阓平允合理价钱实施。斟酌交游必须预先得到基金托管东说念主的高兴，并按法律律例 赐与暴露。症结关联交游应提交基金经管东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金 经管东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                         更新招募说明书   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受斟酌限制或以 变更后的章程为准。 场进行监督。   基金托管东说念主根据相关法律律例的章程及基金合同的约定，对基金经管东说念主参与银行间债券阛阓进行 监督。基金经管东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供妥当法律律例及行业法式的、经正经采用 的、本基金适用的银行间债券阛阓交游敌手名单，并约定各交游敌手所适用的交游结算方式。基金管 理东说念主应严格按照交游敌手名单的范围在银行间债券阛阓采用交游敌手。基金托管东说念主监督基金经管东说念主是 否按事前提供的银行间债券阛阓交游敌手名单进行交游。基金经管东说念主不错如期或不如期对银行间债券 阛阓交游敌手名单及结算方式进行更新，新名单细面前已与本次剔除的交游敌手所进行但尚未结算的 交游，仍应按照条约进行结算。如基金经管东说念主根据阛阓情况需要临时诊疗银行间债券阛阓交游敌手名 单及结算方式的，应实时向基金托管东说念主说明事理，协商惩处。   基金经管东说念主负责对交游敌手的资信适度，按银行间债券阛阓的交游功令进行交游，并负责惩处因 交游敌手不履行合同而变成的纠纷及耗损，基金托管东说念主不承担由此变成的任何法律职责及耗损。若未 践约的交游敌手在基金托管东说念主与基金经管东说念主细主见时刻前仍未承担背信职责偏执他斟酌法律职责的， 基金经管东说念主不错对相应耗损先行赐与承担，然后再向斟酌交游敌手追偿。基金托管东说念主则根据银行间债 券阛阓成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金经管东说念主莫得按照预先约定的交游 敌手或交游方式进行交游时，基金托管东说念主应实时提醒基金经管东说念主，基金托管东说念主不承担由此变成的任何 损构怨职责。   （4）基金托管东说念主对基金经管东说念主采用进款银行进行监督。   基金如投资银行进款，基金托管东说念主根据相关法律律例的章程及基金合同的约定，对基金投资银行 进款的交游敌手范围是否妥当相关章程进行监督；基金经管东说念主在签署银行进款条约前，应提前就账户 开立、资金划付和存单移交等需要基金托管东说念主配合操办事宜与基金托管东说念主协商一致。初次投资银行存 款之前，基金经管东说念主应与基金托管东说念主就银行进款的投资签署风险适度补充条约。 的每万份基金已完结收益、7 日年化收益率计议、应收资金到账、基金用度开支及收入细目、基金收益 分派、斟酌信息暴露、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐扬数据等进行监督和核查。 本托管条约的章程，应实时以电话提醒或书面领导等方式文书基金经管东说念主限期纠正，并实时向中国证 监会禀报。基金经管东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金经管东说念主收到书面文书后应在 金元顺安金通宝货币阛阓基金                         更新招募说明书 下一就业日实时查对并以书面神气给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，说 明违规原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东说念主有权随时对 文书县项进行复查，督促基金经管东说念主改正。基金经管东说念主对基金托管东说念主文书的违规事项未能在限期内纠 正的，基金托管东说念主应禀报中国证监会。 行核查。对基金托管东说念主发出的书面领导，基金经管东说念主应在章程时刻内回话并改正，或就基金托管东说念主的 疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律律例、基金合同和本托管条约的要求需向中国证监会报 送基金监督禀报的事项，基金经管东说念主应积极配合提供斟酌数据贵府和轨制等。 定，或者违抗基金合同约定的，应当立即文书基金经管东说念主，由此变成的耗损由基金经管东说念主承担，并及 时向中国证监会禀报。 期纠正，并将纠正结果禀报中国证监会。基金经管东说念主无梗直事理，拒却、遏制对方根据本托管条约规 定愚弄监督权，或采纳拖延、诈骗等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主建议告诫 仍不改正的，基金托管东说念主应禀报中国证监会。   （三）基金经管东说念主对基金托管东说念主的业务监督、核查 财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金经管东说念主计议的基金资产净值、 种种基金份额的每万份基金已完结收益、7 日年化收益率、根据基金经管东说念主指示办理算帐交收、斟酌信 息暴露和监督基金投资运作等步履。 迟实施基金经管东说念主资金划拨指示、表露基金投资信息等违抗《基金法》、基金合同、本条约偏执他相关 章程时，应实时以书面神气文书基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到文书后应鄙人一就业日实时核 对并以书面神气给基金经管东说念主发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。 在上述规如期限内，基金经管东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应 积极配合基金经管东说念主的核查步履，包括但不限于：提交斟酌贵府以供基金经管东说念主核查托管财产的齐备 性和真确性，在章程时刻内回话基金经管东说念主并改正。 期纠正，并将纠正结果禀报中国证监会。基金托管东说念主无梗直事理，拒却、遏制对方根据本条约章程行 金元顺安金通宝货币阛阓基金                           更新招募说明书 使监督权，或采纳拖延、诈骗等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金经管东说念主建议告诫仍不 改正的，基金经管东说念主应禀报中国证监会。   （四）基金财产的赞成   （1）基金财产应孤苦于基金经管东说念主、基金托管东说念主的固有财产。基金财产的债权、不得与基金经管 东说念主、基金托管东说念主固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。基金经管东说念主、基 金托管东说念主以其自有资产承担法律职责，其债权东说念主不得对基金财产愚弄请求冻结、扣押和其他权利。   （2）基金经管东说念主、基金托管东说念主因照章收场、被照章毁灭或者被照章宣告收歇等原因进行算帐的， 基金财产不属于其算帐财产。   （3）基金托管东说念主应安全赞成基金财产。未经基金经管东说念主依据正当次第作出的正当合规指示，基金 托管东说念主不得自走运用、刑事职责、分派基金的任何财产。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产 强制实施。   （4）基金托管东说念主按照章程开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户。   （5）基金托管东说念主对所托管的不同基金财产分别确立账户，完结分账经管，孤苦核算，确保基金财 产的齐备与孤苦。   （6）基金托管东说念主根据基金经管东说念主的指示，按照基金合同和本条约的约定赞成基金财产，如有特殊 情况两边可另行协商惩处。   （7）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金经管东说念主负责与相关当事东说念主细目到账日历并文书 基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时文书基金经管东说念主采纳措施进行 催收。由此给基金财产变成耗损的，基金经管东说念主应负责向相关当事东说念主追偿基金财产的耗损，基金托管 东说念主对此不承担任何职责。   （8）除依据法律律例和基金合同的章程外，基金托管东说念主不得委用第三东说念主托管基金财产。   （1）基金召募期间应开立“基金召募专户”                      ，用于存放召募的资金。该账户由基金经管东说念主开立和 经管。   （2）基金召募期满或基金罢手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份额持有东说念主东说念主 数妥当《基金法》、《运作办法》等相关章程后，基金经管东说念主应将属于基金财产的全部资金划入基金托 管东说念主开立的基金银行账户，同期在章程时刻内，聘任具有从事证券斟酌业务阅历的管帐师事务所进行 验资，出具验资禀报。出具的验资禀报由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名并加盖管帐 金元顺安金通宝货币阛阓基金                         更新招募说明书 师事务所公章方为灵验。   （3）若基金召募期限届满，未能达到基金合同奏效的条件，由基金经管东说念主按章程办理退款等事宜， 基金托管东说念主应提供充分协助。   （1）基金托管东说念主应负责本基金的银行账户的开设和经管。   （2）基金托管东说念主应以本基金口头在其营业机构开立基金的银行账户，并根据基金经管东说念主正当合规 的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主赞成和使用。   （3）基金银行账户的开立和使用，限于得志开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金经管东说念主不 得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。   （4）基金银行账户的开立和经管应妥当银行业监督经管机构的相关章程。   （5）在妥当法律律例章程的条件下，基金托管东说念主不错通过基金托管东说念主专用账户办理基金资产的支 付。   （1）基金托管东说念主在中国证券登记结算有限职责公司上海分公司、深圳分公司为本基金开立基金托 管东说念主与本基金联名的证券账户。   （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于得志开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金经管东说念主 不得出借或未经对方书面高兴私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金 业务除外的行径。   （3）基金证券账户的开立由基金托管东说念主负责，账户资产的经管和运用由基金经管东说念主负责。   （4）基金托管东说念主以自身法东说念主口头在中国证券登记结算有限职责公司开立结算备付金账户，并代表 所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级法东说念主算帐就业，基金经管东说念主应赐与积极协 助。结算备付金、证券结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有限职责公司的章程实施。   （5）若中国证监会或其他监管机构在本托管条约缔结日之后允许基金从事其他投资品种的投资业 务，触及斟酌账户的开立、使用的，若无斟酌章程，则基金托管东说念主比照上述对于账户开立、使用的规 定实施。   基金合同奏效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限职责公司的相关章程， 以本基金口头在中央国债登记结算有限职责公司、银行间阛阓算帐所股份有限公司开立债券托管账户， 并代表本基金进行银行间阛阓债券的结算。基金经管东说念主和基金托管东说念主共同代表基金签订寰宇银行间债 券阛阓债券回购主条约。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                             更新招募说明书   因业务发展需要而开立的其他账户，不错根据法律律例和基金合同的章程开立，在基金经管东说念主和 基金托管东说念主商议后由基金托管东说念主负责开立。新账户按相关章程使用并经管。法律律例等相关章程对相 关账户的开立和经管另有章程的，从其章程办理。   基金财产投资的相关什物证券等有价凭证由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的赞成库，也可存入中 央国债登记结算有限职责公司、中国证券登记结算有限职责公司上海分公司/深圳分公司或单子营业中 心的代赞成库，赞成凭证由基金托管东说念垄断有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金经管东说念主和基 金托管东说念主共同办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主除外机构施行灵验适度的证券不承担赞成职责，但基 金托管东说念主应妥善赞成赞成凭证。   与基金财产相关的症结合同的签署，由基金经管东说念主负责。由基金经管东说念主代表基金签署的、与基金 财产相关的症结合同的原件分别由基金经管东说念主、基金托管东说念主赞成。除本条约另有章程外，基金经管东说念主 代表基金签署的与基金财产相关的症结合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息暴露条约及基 金投资业务中产生的症结合同，基金经管东说念主应保证基金经管东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份原本的原 件。症结合同的赞成期限为基金合同远离后 15 年。   （五）基金资产净值计议和管帐核算   （1）每万份基金已完结收益是按照斟酌律例计议的每万份基金份额的日已完结收益，精准到极少 点后第 4 位，极少点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分派是按日结转份额的，7 日年化收益率所以最 近 7 日（含节沐日）收益所折算的年资产收益率，精准到百分号内极少点后 3 位，百分号内极少点后 第 4 位四舍五入。国度另有章程的，从其章程。   （2）基金经管东说念主每就业日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、种种基金份额的每万份基金 已完结收益及 7 日年化收益率结果以两边约定的方式提交给基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后， 以约定的方式将复核结果提交给基金经管东说念主，由基金经管东说念主依据基金合同和相关法律律例对外公布。 但基金经管东说念主根据法律律例或基金合同的章程暂停估值时除外。   （1）本基金估值接纳“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照票面利率或条约利率并 商量其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按施行利率法摊销，逐日计提损益。本基金不接纳阛阓 金元顺安金通宝货币阛阓基金                              更新招募说明书 利率和上市交游的债券和单子的市价计议基金资产净值。   （2）为了幸免接纳“摊余成本法”计议的基金资产净值与按阛阓利率和交游市价计议的基金资产 净值发生症结偏离，从而对基金份额持有东说念主的利益产生稀释和不屈允的结果，基金经管东说念主于每一估值 日，接纳估值技巧，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子订价”                                 。当“影子订价”细主见基 金资产净值与“摊余成本法”计议的基金资产净值的负偏离度十足值达到 0.25%时，基金经管东说念主应当在 停接受申购并在 5 个交游日内将正偏离度十足值诊疗到 0.5%以内。当负偏离度十足值达到 0.5%时，基 金经管东说念主应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产耗损，将负偏离度十足值适度在 0.5%以内。 当负偏离度十足值连气儿两个交游日当先 0.5%时，基金经管东说念主应当接纳公允价值估值方法坚持有投资组 合的账面价值进行诊疗，或者采纳暂停接受整个赎回恳求并远离基金合同进行财产算帐等措施。   （3）如有可信凭据标明按上述方法进行估值不成客不雅反应其公允价值的，基金经管东说念主可根据具体 情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （4）斟酌法律律例以及监管部门有强制章程的，从其章程。如有新增事项，按国度最新章程估值。   如基金经管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、次第及斟酌法律律例的 章程或者未能充分珍惜基金份额持有东说念主利益时，应立即文书对方，共同查明原因，两边协商惩处。   根据相关法律律例，基金资产净值计议和基金管帐核算的义务由基金经管东说念主承担。本基金的基金 管帐职责方由基金经管东说念主担任，因此，就与本基金相关的管帐问题，如经斟酌各方在对等基础上充分 斟酌后，仍无法达成一致的想法，按照基金经管东说念主对基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已实 现收益和 7 日年化收益率的计议结果对外赐与公布。   （1）基金经管东说念主按本部分第二条相关估值方法章程的第 3 项要求进行估值时，所变成的弊端不作 为基金资产估值演叨处理。   （2）由于不可抗力原因，或由于证券交游所及登记机构发送的数据演叨等，基金经管东说念主和基金托 管东说念主天然还是采纳必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现演叨的，由此变成的基金资产估值 演叨，基金经管东说念主和基金托管东说念主免除抵偿职责。但基金经管东说念主和基金托管东说念主应当积极采纳必要的措施 减弱或排斥由此变成的影响。   基金经管东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、实时性。 当基金资产的计价导致每万份基金已完结收益极少点后 4 位或 7 日年化收益率百分号内极少点后 3 位 以内发生差错时，视为估值演叨。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                           更新招募说明书  基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：  （1）估值演叨类型  基金运作过程中，如果由于基金经管东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或投资东说念主自身 的舛错变成估值演叨，导致其他当事东说念主遭受耗损的，舛错的职责东说念主应当对由于该估值演叨遭受损欠妥 事东说念主（   “受损方”       ）的奏凯耗损按下述“估值演叨处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。  上述估值演叨的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据计议差错、系统故 障差错、下达指示差错等。  （2）估值演叨处理原则 正，因更正估值演叨发生的用度由估值演叨职责方承担；由于估值演叨职责方未实时更正已产生的估 值演叨，给当事东说念主变成耗损的，由估值演叨职责方对奏凯耗损承担抵偿职责；若估值演叨职责方还是 积极妥协，而且有协助义务确当事东说念主有实足的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿职责。 估值演叨职责方搪塞更正的情况向相关当事东说念主进行说明，确保估值演叨已得到更正。 关奏凯当事东说念主负责，不合第三方负责。 估值演叨负责。如果由于取得欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利变成其他当事东说念主的利益 耗损（   “受损方”       ），则估值演叨职责方应抵偿受损方的耗损，并在其支付的抵偿金额的范围内对取得不 当得利确当事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；如果取得欠妥得利确当事东说念主还是将此部分欠妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其还是取得的抵偿额加上还是取得的欠妥得利返还的总和当先其施行损 失的差额部分支付给估值演叨职责方。  （3）估值演叨处理次第  估值演叨被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的次第如下： 任方； 就估值演叨的更正向相关当事东说念主进行说明。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                更新招募说明书   （4）基金资产净值估值演叨处理的方法如下： 的措施留心耗损进一步扩大。 演叨偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金经管东说念主应当公告。   （1）基金投资所触及的证券交游阛阓遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；   （2）因不可抗力以致基金经管东说念主、基金托管东说念主无法准确评估基金资产价值时；   （3）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃阛阓价钱且接纳估值技巧仍 导致公允价值存在症结不细目性时，经与基金托管东说念主协商一致后，基金经管东说念主应当暂停基金估值；   （4）中国证监会和基金合同认定的其它情形。   （六）基金份额持有东说念主名册的登记与赞成   基金经管东说念主和基金托管东说念主须分别妥善赞成的基金份额持有东说念主名册，包括《基金合同》奏效日、                                           《基 金合同》远离日、基金份额持有东说念主大会权益登记日、每年 06 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有东说念主名 册。基金份额持有东说念主名册的内容必须包括基金份额持有东说念主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东说念主名册由基金的基金登记机构根据基金经管东说念主的指示编制和赞成，基金经管东说念主和基 金托管东说念主应按照面前斟酌功令分别赞成基金份额持有东说念主名册。赞成方式不错接纳电子或文档的神气。 赞成期限为 15 年，法律律例另有章程或有权机关另有要求的除外。   基金经管东说念主应当实时向基金托管东说念主提交下列日历的基金份额持有东说念主名册：                                  《基金合同》奏效日、                                           《基 金合同》远离日、基金份额持有东说念主大会权益登记日、每年 06 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持 有东说念主名册。基金份额持有东说念主名册的内容必须包括基金份额持有东说念主的称呼和持有的基金份额。其中每年                                 《基金合同》奏效日、                                          《基金合同》终 止日等触及到基金蹙迫事项日历的基金份额持有东说念主名册应于发寿辰后十个就业日内提交。                           并如期刻成光盘备份，保存期限为 15 年。   基金托管东说念主以电子版神气妥善赞成基金份额持有东说念主名册， 基金托管东说念主不得将所赞成的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应顺服守秘义 务。   若基金经管东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善赞成基金份额持有东说念主名册，应按相关律例章程 各自承担相应的职责。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                          更新招募说明书   （七）争议惩处方式  斟酌各方当事东说念主高兴，因本条约而产生的或与本条约相关的一切争议，除经友好协商不错惩处的， 应提交中国外洋经济贸易仲裁委员会根据该会那时灵验的仲裁功令进行仲裁，仲裁的所在在北京，仲 裁裁决是末端性的并对各方当事东说念主具有拘谨力，仲裁费、讼师费由败诉方承担。争议处理期间，斟酌 各方当事东说念主应信守基金经管东说念主和基金托管东说念主职责，络续忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管 条约章程的义务，珍惜基金份额持有东说念主的正当权益。  本条约（为本条约之主见，不包括香港、澳门特别行政区和台湾地区）受中国法律统帅。   （八）托管条约的修改与远离  （1）托管条约的变更次第  本条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约的内容进行变更。变更后的托管条约，其内容不得与 《基金合同》的章程有任何冲破。基金托管条约的变更报中国证监会备案。  （2）基金托管条约远离的情形  发生以下情况，在履行斟酌次第后，本托管条约远离：  （1）基金财产算帐小组：自出现《基金合同》远离事由之日起 30 个就业日内成立算帐小组，基 金经管东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。  （2）在基金财产算帐小组接管基金财产之前，基金经管东说念主和基金托管东说念主应按照《基金合同》和本 托管条约的章程络续履行保护基金财产安全的职责。  （3）基金财产算帐小组组成：基金财产算帐小组成员由基金经管东说念主、基金托管东说念主、具有从事证券 斟酌业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要 的就业主说念主员。  （4）基金财产算帐小组职责：基金财产算帐小组负责基金财产的赞成、清理、估价、变现和分派。 基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                         更新招募说明书   （5）基金财产算帐次第：   基金财产算帐的期限为 6 个月。   （6）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理用度，算帐用度由基金财 产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （7）基金财产按下列规章奉赵：   基金财产未按前款 1）—3）项章程奉赵前，不分派给基金份额持有东说念主。   算帐过程中的相关症结事项须实时公告；基金财产算帐禀报经具有证券、期货斟酌阅历的管帐师 事务所审计并由讼师事务所出具法律想法书后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财 产算帐禀报报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当 将算帐禀报登载在指定网站上，并将算帐禀报领导性公告登载在指定报刊上。   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                          更新招募说明书                  二十一、对基金份额持有东说念主的服务   基金经管东说念主承诺为基金持有东说念主提供一系列的服务。以下是主要的服务内容，基金经管东说念主将根据基 金持有东说念主的需要和阛阓的变化，有权加多或修改这些服务技俩   （一）电子版贵府寄送服务   在从销售机构获取准确的邮政地址和邮政编码的前提下，基金经管东说念主将负责寄送以下贵府：   根据投资东说念主的定制内容，基金经管东说念主向投资东说念主寄送基金交游对账单。基金交游对账单包括月度对 账单、季度对账单与年度对账单。月度对账单在每月收尾后的 5 个就业日内向当月有交游的投资者发 送月度对账单，季度对账单在每季度收尾后的 5 个就业日内向定制季度对账单的投资者寄出季度对账 单，年度对账单在每年度收尾后的 10 个就业日内向定制年度对账单的投资者寄出年度对账单。   基金经管东说念主将不如期为投资东说念主寄送其他斟酌的信息贵府，如基金新产品或新服务的斟酌材料、基 金司理禀报、基金周刊等。   （二）基金投资类服务   在技巧条件教育时，基金经管东说念主将利用直销网点或代销网点为投资东说念主提供如期定额投资的服务。 通过如期定额投资筹画，投资东说念主不错通过固定的渠说念，如期定额申购基金份额，具体业务功令以基金 经管东说念主的斟酌公告为准。   基金经管东说念主通过本公司网站为投资者提供基金账户开立、基金认购、申购、赎回等各项业务。有 关基金网上交游的具体业务功令以基金经管东说念主的斟酌公告为准。   （三）查询及修改服务   投资东说念主不错通过基金经管东说念主网站、客户服务中心查询基金经管东说念主信息、基金产品信息、阛阓资讯 信息、投资东说念主基金账户信息等，并不错提真金不怕火各式业务表格。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                               更新招募说明书   投资东说念主不错通过基金经管东说念主网站、客户服务中心东说念主工坐席对其帐户的地址、邮编、电话、邮件地 址和寄送状态信息进行修改。   （四）信息定制服务   基金投资东说念主不错通过基金经管东说念主网站、客户服务中心东说念主工坐席提交信息定制恳求并细目已预留了 正确的电子邮件地址和手机号码，基金经管东说念主将通过电子邮件、手机短信的神气如期或不如期的为投 资东说念主发送其所定制的信息。信息定制的内容包括基金份额净值、基金交游说明、帐户交游说明、基金 资讯信息、基金分成领导信息、如期基金禀报和临时公告等。   （五）客户投诉处理   投资东说念主不错通过基金经管东说念主网站、客户服务中心电话、信函、电子邮件、传真等渠说念对基金经管 东说念主和销售机构进行投诉。对于投资东说念主的投诉处理，基金经管东说念主将袭取实时处理，实时回复的原则，对 于无法实时回复的投诉，基金经管东说念主也承诺将在 3 个就业日内给予信息反馈。   （六）服务连合方式   （1）自助服务：   客户服务中心电话提供全天候 7×24 小时自助查询服务。   （2）东说念主工服务：   客户服务中心电话在每个交游日 9：00—17：30 为投资东说念主提供东说念主工坐席服务。   客户服务热线：400-666-0666（免远程费）                           ，021-61601898   客户服务传真：021-68882865   公司网址：www.jysa99.com   客户服务邮件地址：service@jysa99.com   客户投诉专用邮件地址：tousu@jysa99.com   （七）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法贯通的内容，请通过上述方式斟酌本基金经管东说念主。 请确保投资前，您/贵机构还是全面贯通了本招募说明书。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                       更新招募说明书                         二十二、其它应暴露事项 旗下部分基金加多腾安基金为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下证券投资基金 2022 年第三季度禀报； 旗下部分基金加多蚂蚁基金为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下部分基金加多中邮证券有限职责公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 金更新招募说明书2022 年 11 月 05 日更新； 金（B 类份额）基金产品贵府纲目更新2022 年 11 月 05 日更新； 金（A 类份额）基金产品贵府纲目更新2022 年 11 月 05 日更新； 旗下部分基金加多祥瑞银行股份有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下部分基金加多兴证期货有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下证券投资基金 2022 年第四季度禀报； 旗下部分基金新增上海中原金钱投资经管有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下部分基金加多广发证券股份有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下部分基金加多中泰证券股份有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                       更新招募说明书 旗下证券投资基金 2022 年度禀报； 旗下证券投资基金 2023 年第一季度禀报； 旗下部分基金加多德邦证券股份有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下部分基金加多麦高证券有限职责公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下证券投资基金 2023 年第二季度禀报； 旗下部分基金加多博时金钱基金销售有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下证券投资基金 2023 年中期禀报； 旗下部分基金加多东方证券股份有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                        更新招募说明书                 二十三、招募说明书的存放和查阅方式  本招募说明书按斟酌法律律例，存放在基金经管东说念主、基金销售机构等的办公场所，投资者可在办 公时刻免费查阅；也可在支付工本费后在合理时刻内获取本招募说明书复制件或复印件，但应以招募 说明书原本为准。投资者也不错奏凯登录基金经管东说念主的网站进行查阅。  基金经管东说念主保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                          更新招募说明书                    二十四、备查文献   （一）备查文献包括：                      ；                    ；   （二）备查文献的存放所在和投资者查阅方式： 在基金经管东说念主处。                                   金元顺安基金经管有限公司                                     二〇二四年十一月二日