招商招金宝货币市集基金（A 类份额）基金家具贵府纲领更新 招商招金宝货币市集基金（A 类份额）基金家具贵府纲领更              新                                      编制日历：2024 年 10 月 18 日                  送出日历：2024 年 10 月 23 日  本纲领提供本基金的遑急信息，是招募讲明书的一部分。  作出投资决定前，请阅读完竣的招募讲明书等销售文献。 一、家具大要 基金简称        招商招金宝货币           基金代码          000644 下属基金简称      招商招金宝货币 A         下属基金代码        000644             招商基金照料有限                        中国银行股份有限 基金照料东说念主                         基金托管东说念主             公司                              公司 基金合同班师日     2014 年 6 月 18 日 基金类型        货币市集基金            往返币种          东说念主民币 运作样式        鄙俚通达式 通达频率        每个通达日                               运行担任本基金基 基金司理        张宜杰               金司理的日历                               证券从业日历        2016 年 7 月 11 日             基金合同班师后的存续期内，出现以下情形之一的，本基金可与其             他同类基金团结或拒绝基金合同，不需召开基金份额抓有东说念主大会：             （1）基金份额抓有东说念主数目连合 60 个管事日够不上 200 东说念主。                                            （2）基 其他             金金钱净值连合 60 个管事日低于 5000 万元。                                      （3）本基金前十大基             金份额抓有东说念主所抓份额数之和在本基金总份额数中所占比 例连合 二、基金投资与净值发扬 （一） 投资场地与投资策略   投资者可阅读本基金《招募讲明书》“基金的投资”章节了解细表情况。         在兼顾基金金钱的安全性和高流动性的前提下，力图竣事杰出事迹比较 投资场地         基准的投资讲述。           本基金投资于法律规则或监管机构允许投资的金融器用，包括：现款，期           限在 1 年以内（含 1 年）的银行进款、债券回购、中央银行单子、同行存           单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工           具、金钱赈济证券，及中国证监会、中国东说念主民银行认同的其他具有高超流 投资鸿沟           动性的货币市集器用。           法律规则或监管机构允许基金投资其他基金的，且允许货币市集基金投           资其他货币市集基金的，在不蜕变基金投资场地、不蜕变基金风险收益特           征的条目下，本基金可参与其他货币市集基金的投资，不需召开抓有东说念主大                   招商招金宝货币市集基金（A 类份额）基金家具贵府纲领更新          会。          要是法律规则或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种，基金管          理东说念主在履行妥贴方法后，不错将其纳入投资鸿沟。          本基金以严谨的市集价值分析为基础，摄取庄重的投资组合策略，通过对          短期金融器用的组合操作，在保抓本金的安全性与金钱流动性的同期，追          求雄厚确当期收益。          (1)凭证宏不雅经济想法、货币计策的督察，笃定组合平均剩余到期期限；          (2)凭证各期限各品种的流动性、收益性以及信用水平来笃定组联合产配 主要投资策略   置；          (3)凭证市集资金供给情况对组合平均剩余期限以及投资品种比例进行适          当休养；          (4)在保证组合流动性的前提下，利用当代金融分析方法和器用，寻找价          值被低估的投资品种和无风险套利契机；          (5)合理有用分派基金的现款流，保抓本基金的流动性。 事迹比较基准   东说念主民币活期进款基准利率(税后)          本基金为货币市集基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预 风险收益特征          期风险和预期收益低于股票型基金、羼杂型基金、债券型基金。 （二） 投资组联合产建设图表/区域建设图表 （三） 自基金合同班师以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期事迹比较 基准的比较图                    招商招金宝货币市集基金（A 类份额）基金家具贵府纲领更新   注：1.基金合同班师往日按施行期限贪图，不按通盘这个词当然年度进行折算。 三、投本钱基金触及的用度 （一） 基金销售关连用度 险，本基金可对以下情形征收强制赎回用度：   （1）发生本基金抓有的现款、国债、中央银行单子、计策性金融债券以及 5 个往畴昔 内到期的其他金融器用占基金金钱净值的比例共计低于 5%且偏离度为负时；   （2）本基金前 10 名基金份额抓有东说念主的抓有份额共计向上基金总份额 50%的，且投资组 合中现款、国债、中央银行单子、计策性金融债券以及 5 个往畴昔内到期的其他金融器用占 基金金钱净值的比例共计低于 10%且偏离度为负时；当出现上述任一情形时，基金照料东说念主应 当对当日单个基金份额抓有东说念主央求赎回基金份额向上基金总份额 1%以上的赎回央求征收 1% 的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金财产。基金照料东说念主与基金托管东说念主协商说明 上述作念法有害于基金利益最大化的情形以外。 （二） 基金运作关连用度   以下用度将从基金金钱中扣除： 用度类别           收费样式/年费率或金额     收取方 照料费            年费率：0.33%       基金照料东说念主和销售机构 托管费            年费率：0.05%       基金托管东说念主                    招商招金宝货币市集基金（A 类份额）基金家具贵府纲领更新 销售服务费          年费率：0.25%            销售机构 审计用度           年用度金额：100,000.00 元   司帐师事务所 信息表示费          年用度金额：120,000.00 元   章程表示报刊 指数许可使用费        -                    指数编制公司                《基金合同》班师后与基金                关连的讼师费、基金份额抓                有东说念主大会用度、基金的证券                往返用度、基金的银行汇划                用度、基金关连账户的开户                及爱戴用度等用度，以及按 其他用度                                关连服务机构                照国度联系章程和《基金合                同》商定，不错在基金财产                中列支的其他用度。用度类                别详见本基金《基金合同》                及《招募讲明书》或其更                新。     注：1、本基金往返证券、基金等产生的用度和税负，按施行发生额从基金金钱扣除； 额类别用度，且年金额为预估值，最终施行金额以基金如期论述表示为准。 （三） 基金运作笼统用度测算     若投资者申购本基金份额，在抓有技巧，投资者需开销的运作费率如下表：                       基金运作笼统费率（年化） -                       0.63%   注：基金照料费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度 以最近一次基金年报表示的关连数据为基准测算。 四、风险揭示与遑急教唆 （一） 风险揭示     本基金不提供任何保证。投资者可能损失投本钱金。     投资有风险，投资者购买基金时应崇拜阅读本基金的《招募讲明书》等销售文献。     一）本基金特定风险如下： 动性风险。货币市集利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金金钱公允价值的变 动。同期为应酬赎回进行金钱变面前，可能会由于货币市集器用流动性不及而濒临流动性风 险。   本基金为货币市集基金，基金的份额净值经久保抓为 1.00 元，逐日分派收益。但投资 者购买本基金并不即是将资金手脚进款存放在银行或进款类金融机构，基金逐日分派的收益 将凭证市集情况凹凸波动，在极点情况下可能为负值，存在赔本的可能。     债券回购为普及基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。举例：回购往返中， 往返敌手在回购到期时不可偿还一齐或部分证券或价款，酿成基金金钱损失的风险；回购利 率大于债券投资收益而导致的风险；由于回购操作导致投资总量放大，进而放大基金组合风                        招商招金宝货币市集基金（A 类份额）基金家具贵府纲领更新 险的风险；债券回购在对基金组合收益进行放大的同期，也放大了基金组合的波动性（圭臬 差），基金组合的风险将会加大；回购比例越高，风险显现经由也就越高，对基金净值酿成 损失的可能性也就越大。如发生债券回购交收违约，质押券可能濒临被处置的风险，因处置 价钱、数目、时间等的不笃定，可能会给基金金钱酿成损失。   二）本基金濒临的其他风险如下： （4）通货彭胀风险；（5）收益率弧线形变风险； 产的流动性风险评估；（3）巨额赎回情形下的流动性风险照料标准；（4）施行备用的流动 性风险照料器用的情形、方法及对投资者的潜在影响； 他风险。   具体内容详见本基金《招募讲明书》。 （二） 遑急教唆   中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或 保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金照料东说念主依照恪称使命、憨厚信用、严慎费力的原则照料和愚弄基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主。   各方当事东说念主快活，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争议，如经友 好协商未能处分的，应提交中国海外经济营业仲裁委员会凭证该会那时有用的仲裁法律讲明注解进 行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东说念主具有抑制力，仲裁用度、律 师用度由败诉方承担。   基金家具贵府纲领信息发生紧要变更的，基金照料东说念主将在三个管事日内更新，其他信息 发生变更的，基金照料东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的施行情况可能存在一 定的滞后，如需实时、准确取得基金的关连信息，敬请同期温煦基金照料东说念主发布的关连临时 公告等。 五、其他贵府查询样式   以下贵府详见基金照料东说念主网站 www.cmfchina.com 客服电话：400-887-9555   ● 《招商招金宝货币市集基金基金合同》、   《招商招金宝货币市集基金托管条约》、   《招商招金宝货币市集基金招募讲明书》   ● 如期论述，包括基金季度论述、中期论述和年度论述   ● 基金份额净值   ● 基金销售机构及不息样式   ● 其他遑急贵府 六、其他情况讲明   无