招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金（A 类份额）基金家具府上选录更新 招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金（A 类份额）            基金家具府上选录更新                                       编制日历：2024 年 10 月 18 日                   送出日历：2024 年 10 月 23 日  本选录提供本基金的要紧信息，是招募表现书的一部分。  作出投资决定前，请阅读好意思满的招募表现书等销售文献。 一、家具大致              招商中债 1-5 年收支 基金简称                           基金代码           006473              口行              招商中债 1-5 年收支 下属基金简称                         下属基金代码         006473              口行 A              招商基金照管有限                         中国民生银行股份 基金照管东谈主                          基金托管东谈主              公司                               有限公司 基金合同奏效日      2018 年 12 月 5 日 基金类型         债券型               来回币种           东谈主民币 运作面貌         闲居通达式 通达频率         每个通达日                                运转担任本基金基 基金司理         王闯                金司理的日历                                证券从业日历         2014 年 12 月 4 日 其他                                                              - 二、基金投资与净值发达 （一） 投资方针与投资策略   投资者可阅读本基金《招募表现书》“基金的投资”章节了解隆重情况。         本基金通过指数化投资，争取在扣除各项用度之前得回与见解指数一样 投资方针         的总通告，追求追踪偏离度及追踪疏忽的最小化。           本基金主要投资于见解指数成份券及备选成份券，为更好达成投资方针，           还不错投资于具有邃密流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的政           策性金融债、债券回购以及银行进款。           本基金不投资于除计谋性金融债之外的债券财富。           基金的投资组合比例为：本基金投资于债券财富的比例不低于基金财富 投资范围      的 80%；其中见解指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现款           基金财富的 80%；每个来回日终现款或者到期日在一年以内的政府债券           不低于基金财富净值的 5%。           如法律风物或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照管东谈主在履行           相宜门径后，不错将其纳入投资范围。           见解指数：中债-1-5 年收支口行债券指数          招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金（A 类份额）基金家具府上选录更新          本基金为指数基金，主要经受抽样复制和动态最优化的风物，投资于标          的指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选拔非成份券          看成替代，构造与见解指数风险收益特征一样的财富组合，以达成对标          的指数的有用追踪。 主要投资策略          在正常阛阓情况下，本基金力求追求日均追踪偏离度的全王人值不跳跃          他原因，导致基金追踪偏离度和追踪疏忽跳跃了上述范围，基金照管东谈主          应采选合理措施，幸免追踪疏忽进一步扩大。          中债-1-5 年收支口行债券指数收益率×95%+同期银行活期进款利率（税 功绩比较基准          后）×5%          本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币阛阓基金，但低于 风险收益特征   夹杂型基金、股票型基金。本基金为指数型基金，具有与见解指数以及          见解指数所代表的债券阛阓一样的风险收益特征。 （二） 投资组合股产成立图表/区域成立图表 （三） 自基金合同奏效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基 准的比较图          招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金（A 类份额）基金家具府上选录更新   注：1.基金合同奏效往日按施行期限臆测，不按总计这个词当然年度进行折算。 三、投成本基金波及的用度 （一） 基金销售干系用度   以下用度在申购/赎回基金流程中收取：            份额（S）或金额（M）    用度类型                     收费面貌/费率       备注             /抓有期限（N）                M                 万元 申购费（前收费）                  万元                 N   赎回费       7 天≤ N  注：基金照管东谈主不错针对特定投资东谈主（如待业金客户等）开展费率优惠活动，详见基金 照管东谈主发布的干系公告。 （二） 基金运作干系用度   以下用度将从基金财富中扣除：            招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金（A 类份额）基金家具府上选录更新 用度类别              收费面貌/年费率或金额          收取方 照管费               年费率：0.15%            基金照管东谈主和销售机构 托管费               年费率：0.05%            基金托管东谈主 销售职业费             -                    销售机构 审计用度              年用度金额：51,000.00 元    管帐师事务所 信息泄漏费             年用度金额：120,000.00 元   章程泄漏报刊                   本基金按季度基金财富平均                   净值收取道路式费率，少于 指数许可使用费           不少于 10 亿元但少于 20 亿    指数编制公司                   元时年费率为 0.03%，不少                   于 20 亿元时年费率为                   《基金合同》奏效后与基金                   干系的讼师费、基金份额抓                   有东谈主大会用度、基金的证券                   来回用度、基金的银行汇划                   用度、基金干系账户的开户 其他用度              及选藏用度等用度，以及按 干系职业机构                   照国度关联章程和《基金合                   同》商定，不错在基金财产                   中列支的其他用度。用度类                   别详见本基金《基金合同》                   及《招募表现书》或其更新。   注：1、本基金来回证券、基金等产生的用度和税负，按施行发生额从基金财富扣除； 额类别用度，且年金额为预估值，最终施行金额以基金按期解说泄漏为准。 （三） 基金运作玄虚用度测算     若投资者申购本基金份额，在抓有时代，投资者需支拨的运作费率如下表：                       基金运作玄虚费率（年化） -                             0.24%   注：基金照管费率、托管费率、销售职业费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度 以最近一次基金年报泄漏的干总计据为基准测算。 四、风险揭示与要紧指示 （一） 风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能失掉投成本金。   投资有风险，投资者购买基金时应肃肃阅读本基金的《招募表现书》等销售文献。   一）本基金特定风险如下：   本基金为债券型基金，债券的投资比例不低于基金财富的 80%，债券的特定风险即成为 本基金及投资者主要面对的特定投资风险。   （1）见解指数的风险         招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金（A 类份额）基金家具府上选录更新   ①见解指数下落的风险   见解指数成份券的价钱可能受到政事身分、经济身分、投资者神思和来回轨制等多样因 素的影响而波动，导致指数值波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。   ②见解指数臆测出错的风险   指数编制风物的劣势可能导致见解指数的发达与总体阛阓发达产生互异，从而使基金收 益发生变化。同期，中债金融估值中心有限公司区别指数的实时性、好意思满性和准确性作念出任 何承诺。见解指数值可能出现造作，投资者若参考指数值进行投资决策可能导致失掉。   ③见解指数变更的风险   把柄基金合同的章程，淌若指数发布机构变更或住手该指数的编制及发布、或由于指数 编制风物等紧要变更导致该指数不宜赓续看成见解指数，或证券阛阓有其他代表性更强、更 适应投资的指数推出时，本基金照管东谈主不错依据选藏投资者正当权利的原则，在履行相宜程 序后变更本基金的见解指数。基金投资组合将随之挽回，基金的风险收益特征将与新见解指 数一致，投资者须承担此项挽回带来的风险与成本。   基金在追踪见解指数时由于多样原因导致基金的功绩发达与见解指数发达之间可能产 生互异，主要影响身分可能包括：   （1）本基金经受分层抽样和动态最优化策略，投资于见解指数中具有代表性和流动性 的成份券和备选成份券，或选拔非成份券看成替代，基金投资组合与见解指数组成可能存在 互异，从而可能导致基金施行收益率与见解指数收益率产生偏离；   （2）在见解指数编制中，债券利息臆测再投资收益，而基金再投资中随机能得回相通 的收益率；   （3）指数挽回成份券时，基金在相应的组合挽回中可能暂时扩大与见解指数的组成差 异，况且会产生相应的来回成本；   以下身分可能使基金投资组合的收益率与见解指数的收益率发生偏离：   （1）由于见解指数挽回成份债券或变更编制风物，使本基金在相应的组合挽回中产生 追踪偏离度与追踪疏忽。   （2）由于见解指数成份债券在见解指数中的权重发生变化，使本基金在相应的组合调 整中产生追踪偏离度和追踪疏忽。   （3）由于见解指数是每天将利息进行再投资的，而组合债券利息收入只在卖券时和债 券付息时才收到利息部分的现款，然后才可能进行这部分资金的再投资，因此在利息再投资 方面可能会导致基金收益率偏离见解指数收益率，从而产生追踪偏离度。另外，指数成份债 券在付息时，把柄风物，抓有东谈主需交纳利息税，因此施行收到的利息金额将低于票面利息金 额，相应的，利息再投资收益也较全额票面利息裁汰，该两方面互异也进一步导致基金收益 率偏离见解指数收益率和加大追踪疏忽偏离度。   （4）由于成份债券流动性差等原因使本基金无法实时挽回投资组合或承担冲击成本而 产生追踪偏离度和追踪疏忽。   （5）由于基金投资流程中的证券来回成本，以及基金照管费和托管费等用度的存在， 使基金投资组合与见解指数产生追踪偏离度与追踪疏忽。   （6）在本基金指数化投资流程中，基金照管东谈主的照管武艺，举例追踪指数的水平、技 术时期、买入卖出的时机选拔等，王人会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对见解指 数的追踪进程。   （7）其他身分产生的偏离。基金投资组合中个别债券的抓有比例与见解指数中该债券 的权重可能不完全相通；因缺少卖空、对冲机制过火他用具形成的指数追踪成本较大；因基            招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金（A 类份额）基金家具府上选录更新 金申购与赎回带来的现款变动；因指数发布机构指数编制造作等，由此产生追踪偏离度与跟 踪疏忽。    本基金力求将日均追踪偏离度的全王人值截至在 0.3%以内，年化追踪疏忽截至在 3%以内， 但因见解指数编制功令挽回或其他身分可能导致追踪疏忽，本基金净值发达与指数价钱走势 可能发生较大偏离。    本基金的见解指数由指数编制机构发布并照管和选藏，翌日指数编制机构可能由于多样 原因住手对指数的照管和选藏，本基金将把柄基金合同的商定自该情形发生之日起十个职责 日向中国证监会解说并建议处理决议，如更换基金见解指数、挽回运作面貌，与其他基金合 并、或者停止基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额抓有东谈主大会进行表决，基金份额抓有 东谈主大会未顺利召开或就上述事项表决未通过的，基金合同停止。投资东谈主将濒临更换基金见解 指数、挽回运作面貌，与其他基金团结、或者停止基金合同等风险。    自指数编制机构住手见解指数的编制及发布至处理决议折服并执行前，基金照管东谈主应按 照指数编制机构提供的最近一个来回日的指数信息撤职基金份额抓有东谈主利益优先原则保管 基金投资运作，该时代由于见解指数不再更新等原因可能导致指数发达与干系阛阓发达有在 互异，影响投资收益。    见解指数成份券可能因多样原因临时或永恒停牌，发生成份券停牌时，基金可能因无法 实时挽回投资组合而导致追踪偏离度和追踪疏忽扩大。    债券回购为普及基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。举例：回购来回中， 来回敌手在回购到期时不行偿还沿途或部分证券或价款，形成基金财富失掉的风险；回购利 率大于债券投资收益而导致的风险；由于回购操作导致投资总量放大，进而放大基金组合风 险的风险；债券回购在对基金组合收益进行放大的同期，也放大了基金组合的波动性（轨范 差），基金组合的风险将会加大；回购比例越高，风险清爽进程也就越高，对基金净值形成 失掉的可能性也就越大。如发生债券回购交收失约，质押券可能濒临被处置的风险，因处置 价钱、数目、时刻等的不折服，可能会给基金财富形成失掉。    二）本基金濒临的其他风险如下： （4）通货扩张风险；（5）再投资风险； 多数赎回情形下的流动性风险照管措施；（3）执行备用的流动性风险照管用具的情形、程 序及对投资者的潜在影响；    具体内容详见本基金《招募表现书》。 （二） 要紧指示          招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金（A 类份额）基金家具府上选录更新   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或 保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金照管东谈主依照恪称拖累、西席信用、严慎勤奋的原则照管和利用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主。   各方当事东谈主应承，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争议，如经友 好协商未能处理的，应提交中国国外经济生意仲裁委员会，仲裁委员会把柄该会届时有用的 仲裁功令进行仲裁，仲裁地方为北京市，仲裁裁决是终端性的并对各方当事东谈主具有贬抑力， 仲裁费和讼师费由败诉方承担。   基金家具府上选录信息发生紧要变更的，基金照管东谈主将在三个职责日内更新，其他信息 发生变更的，基金照管东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的施行情况可能存在一 定的滞后，如需实时、准确获取基金的干系信息，敬请同期暖和基金照管东谈主发布的干系临时 公告等。 五、其他府上查询面貌  以下府上详见基金照管东谈主网站 www.cmfchina.com 客服电话：400-887-9555  ● 《招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金基金合同》、  《招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金托管合同》、  《招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金招募表现书》  ● 按期解说，包括基金季度解说、中期解说和年度解说  ● 基金份额净值  ● 基金销售机构及研究面貌  ● 其他要紧府上 六、其他情况表现  无