万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金      更新招募讲解书       （2024 年第 1 号）    基金料理东谈主：万家基金料理有限公司    基金托管东谈主：上海银行股份有限公司        二零二四年十月 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金           更新招募讲解书（2024 年第 1 号）                     枢纽领导   万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2015年6月 奏效时刻为2016年11月25日。 流动性风险料理端正》（〔2017〕12号）的要求对基金合同的部天职容进行了修 订，更正后的法律文献自 2018 年 3 月 31 日起认真奏效。   基金料理东谈主保证招募讲解书的内容真实、准确、完满。   本招募讲解书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不 标明其对本基金的价值和收益作出内容性判断或保证，也不标明投资于本基金没 有风险。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等因素产生波动，投 资东谈主在投本钱基金前，应仔细阅读基金合同、本招募讲解书，全面相识本基金产 品的风险收益特征和产物性格，充分推敲自身的风险承受智商，感性判断阛阓， 对认购（或申购）本基金的意愿、时机、数目等投资步履作出颓唐、严慎决策。 投资东谈主根据所持有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。本基金 在投资运作过程中可能濒临各种风险，包括：因举座政事、经济、社会等环境因 素对质券价钱产生影响而形成的系统性风险，个别证券私有的非系统性风险，基 金料理东谈主在基金料理实施过程中产生的基金料理风险，本基金的特定风险等。本 基金是搀杂型基金，属于证券投资基金中的中高风险、中高预期收益品种。投资 东谈主应充分推敲自身的风险承受智商，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、 数目等投资步履作出颓唐决策。基金料理东谈主提醒投资东谈主基金的“买者骄傲”原 则，在投资东谈主作出投资决策后，基金运营景色与基金净值变化引致的投资风险， 由投资东谈主自行负责。本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市 场股票的基金所濒临的共同风险外，本基金还将濒临投资存托凭证的特殊风险。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，基金料理东谈主履行相应 步调后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募讲解书的估量章节。侧袋 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金          更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 机制实施时间，基金料理东谈主将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读相关内容并关心本基金启用侧袋机制时的特 定风险。   基金的过往事迹并不预示其畴昔贯通。基金料理东谈主所料理的其它基金的事迹 并不组成对本基金事迹贯通的保证。   基金料理东谈主承诺依照恪尽责守、淳厚信用、严慎勤劳的原则料理和运用基金 财产，但不保证投本钱基金一定盈利，也不保证最低收益。   本招募讲解书所载内容截止日为2024年10月11日，估量财务数据和净值贯通 数据截止日为2024年06月30日（财务数据未经审计）。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金                                                                   更新招募讲解书（2024 年第 1 号）                                                           目          录 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金                                                     更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金             更新招募讲解书（2024 年第 1 号）                     第一部分 引子   《万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金招募讲解书》（以下简称“本招募说 明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开 召募证券投资基金运作料理办法》(以下简称《运作办法》)、《公开召募证券投资 基金销售机构监督料理办法》(以下简称《销售办法》)、《公开召募证券投资基金 信息表现料理办法》(以下简称《信息表现办法》)、《公开召募灵通式证券投资基 金流动性风险料理端正》（以下简称“《流动性风险料理端正》”）等估量法律法 规以及《万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合 同”）编写。   本招募讲解书推崇了万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金的投资主见、策 略、风险、费率等与投资东谈主投资决策估量的全部必要事项，投资东谈主在作念出投资决策 前应仔细阅读本招募讲解书。   基金料理东谈主承诺本招募讲解书不存在职何乌有记录、误导性陈诉或者枢纽遗 漏，并对其真实性、准确性、完满性承担法律责任。本基金是根据本招募讲解书所 载明的贵寓恳求召募的。基金料理东谈主莫得寄托或授权任何其他东谈主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募讲解书作任何解释或者讲解。   本招募讲解书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基 金份额即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的步履本人即 标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他估量端正享 有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应在意查阅 基金合同。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金             更新招募讲解书（2024 年第 1 号）                     第二部分 释义   在本招募讲解书中，除非文意另有所指，下列词语具有如下含义： 合同》及对该基金合同的任何灵验更正和补充 置搀杂型证券投资基金托管左券》及对该托管左券的任何灵验更正和补充 其更新 发售公告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有阻抑力的决定、决议、文牍等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届寰球东谈主民代表大会常务委员会第30次会议 更正，自2013年6月1日起实施，并经2015 年4 月24 日第十二届寰球东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《寰球东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其频频作念出的更正 机关对其频频作念出的更正 机关对其频频作念出的更正 召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其频频作念出的更正 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金          更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 日起实施的《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险料理端正》及颁布机关对其 频频作念出的更正 的法律主体，包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经估量政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、干事法东谈主、社会团体 或其他组织 国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 办理基金份额的申购、赎回、调节、非交游过户、转托管及如期定额投资等业务。 端正的其他条件，取得基金代销业务阅历并与基金料理东谈主订立了基金销售服务代理 左券，代为办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、算帐和结算、 代理披发红利、建立并撑持基金份额持有东谈主名册和办理非交游过户等 公司或接受寄托代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过甚变动情况的账户 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金                 更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 基金料理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完了，并取得中国证监会书面阐发的日 期 算帐完了，算帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 得特等3个月 放日 基金料理东谈主所料理的灵通式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金料理东谈主和投 资东谈主共同遵照 购买基金份额的步履 基金份额兑换为现款的步履 定的条件，恳求将其持有基金料理东谈主料理的、某一基金的基金份额调节为基金料理 东谈主料理的其他基金基金份额的步履 基金份额销售机构的操作 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金          更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及基金申购恳求的一种投资方式 上基金调节中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金调节中转入恳求份 额总额后的余额)特等上一灵通日基金总份额的10% 进款利息、已收尾的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 购款过甚他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在10 个交游日以上的逆回购与银 行如期进款（含左券约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流畅受限的新 股及非公开刊行股票、资产支柱证券、因刊行东谈主债务讲错无法进行转让或交游的债 券等 联网网站（包括基金料理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子表现网 站）等媒介 贵寓纲领》过甚更新 户进行处置算帐，目的在于灵验进击并化解风险，确保投资者得到公正对待，属于 流动性风险料理器用。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金          更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 公允价值存在枢纽不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在枢纽不确定性的资产；（三）其他资产价值存在枢纽不确定性的 资产 金份额持有东谈主服务的用度 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金                     更新招募讲解书（2024 年第 1 号）                        第三部分 基金料理东谈主      （一） 基金料理东谈主概况      称呼：万家基金料理有限公司      住所、办公地址：中国（上海）目田贸易老成区浦电路360号8层（口头楼层9 层）      法定代表东谈主：方一天      成立日历：2002年8月23日      批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号      运筹帷幄范围：基金召募；基金销售；资产料理和中国证监会许可的其他业务      组织方式：有限责任公司      注册本钱：叁亿元东谈主民币      存续时间：持续运筹帷幄      估量东谈主：兰剑      电话：021-38909626     传真：021-38909627      股权结构： 中泰证券股份有限公司                    60% 山东省新动能基金料理有限公司                40%   （二） 主要东谈主员情况      董事长方一天先生，中共党员，大学学历，先后在上海财政证券公司、中国证 监会系统办事，2014年10月加入万家基金料理有限公司，现任公司党委文告、董事 长。      董事袁西存先生，中共党员，硕士学位，曾任莱钢集团财务部科长，副处长， 中泰证券运筹帷幄财务部总司理等职务。现任中泰证券股份有限公司党委常委、副总经 理。      董事曾祥龙先生，中共党员，学士本科，曾任山东龙信投资有限公司财务负责 东谈主、山东鲁华动力集团外派财务总监、山东国惠基金料理有限公司财务总监、山东 国惠投资有限公司财务部副部长、山东国惠小额贷款有限公司副总司理等职。现任 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金               更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 山东省新动能基金料理有限公司财务料理部部长。   董事张钊先生，中共党员，学士本科，先后任泛亚海外投资有限公司总裁助 理、投资专员，iGlobal Consultancy Pte. Ltd.（新加坡）高等参谋人、总裁助 理，深圳富坤创业投资有限公司阛阓营销投资者关系部司理，深圳富坤健硕投资有 限公司高等投资司理，山东海洋明石产业基金料理有限公司投资部副总裁，山东蓝 色经济产业基金料理有限公司投资部（济南）副总司理，山东高速北银（上海）投 良友理有限公司推行总裁、山东省新动能基金料理有限公司投资发展部部长等职， 现任山东省新动能投良友理有限公司董事长。   董事陈广益先生，中共党员，硕士研究生，曾任职兴证全球基金料理有限公司 运作保障部，2005年3月加入万家基金料理有限公司，曾任运作保障部副总监、基 金运营部总监、交游部总监、总司理助理，2019年6月起任公司首席信息官，2021 年3月起任公司董事、总司理。   颓唐董事武辉女士，农工党员，博士研究生，培植。曾任潍坊市第二职业中专 讲师。现任山东财经大学培植。   颓唐董事范洪义先生，硕士研究生，曾在山东潍坊盐化集团、山东海化集团进 出口有限公司任职，在山东求是讼师事务所、山东中强讼师事务所、山东普瑞德律 师事务所、上海虹桥正瀚讼师事务所、上海杰博讼师事务所担任讼师、合伙东谈主等 职。现任上海尚舜光电科技有限公司推行董事。   颓唐董事林彦先生，中共党员，博士研究生，培植。曾任上海交通大学教务处 副处长、凯原法学院副院长等职，现任上海交通大学凯原法学院培植。   监事会主席马文波先生，中共党员，学士本科，曾在中国电子收支口山东公 司、山东鲁信实业集团公司、山东省鲁信投资控股集团有限公司从事财务司帐工 作，在山东省海外信赖股份有限公司、山东省金融资产料理股份有限公司担任财务 总监等职。现任山东省新动能基金料理有限公司副总司理。   监事李滨先生，中共党员，博士研究生，先后任英国三和集团量化分析师、劳 埃德银行集团量化分析师、Zan Partners 对冲基金量化分析师、巴克莱本钱信用 风险分析师、德意志银行信用风险分析师、瑞士信贷阛阓风险分析师、中泰证券股 份有限公司风险料理部副总司理、红塔证券股份有限公司风险料理部总司理等职。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金          更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 现任中泰证券股份有限公司风险料理部总司理。      监事尹超先生，中共党员，学士本科，2007年7月起加入万家基金料理有限公 司，现任公司基金运营部总监。      监事姜楠女士，中共党员，学士本科，曾任职于淘宝（中国）软件有限公司。      监事路晓静女士，中共党员，硕士研究生，先后任职于旺旺集团、长江期货有 限公司。2015年5月起加入万家基金料理有限公司，现任公司合规风控部总监助 理。      董事长：方一天先生（简介请参见基金料理东谈主董事会成员）      总司理、首席信息官：陈广益先生（简介请参见基金料理东谈主董事会成员）      看管长：兰剑先生，中国民盟盟员，硕士研究生，讼师、注册司帐师，曾在江 苏知源讼师事务所、上海和华利盛讼师事务所从事讼师办事，2005年10月进入万家 基金料理有限公司办事，2015年4月起任公司看管长。      副总司理：戴晓云女士，学士本科，曾任海证期货有限公司副总司理、上海证 券有限责任公司运营中心副总司理、上投摩根基金料理有限公司数字化运营及拓展 部总监等职。2016年7月进入万家基金料理有限公司办事，先后担任万家基金料理 有限公司总司理助理、业务料理部总监、采集金融部总监，万家钞票基金销售（天 津）有限公司董事长。2021年7月起任公司副总司理。      副总司理：王静女士，中共党员，硕士研究生，曾任兴业银行济南分行公司业 务部科员，兴业银行济南分行天桥支行行长助理，浙商银行济南分行机构金融部总 司理助理，浙商银行济南分行公司银行部总司理助理、副总司理，浙商银行济南分 行小企业与个银评审部总司理等职务。2021年6月进入万家基金料理有限公司，      副总司理：莫海波先生，致公党党员，硕士研究生，曾任钞票证券有限责任公 司资产料理部分析师、中银海外证券有限责任公司证券投资部投资司理等职务。 理等职，2022年8月起任公司副总司理。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金             更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   董一平女士,复旦大学金融专科硕士,曾任鹏华基金料理有限公司自如收益投资 部研究员等职。2019年11月入职万家基金料理有限公司，现任固定收益部基金经 理，历任固定收益部研究员、基金司理助理。现任万家可转债债券型证券投资基 金、万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金、万家锦利债券型发起式证券投资基 金、万家集利债券型发起式证券投资基金的基金司理。   本基金历任基金司理：   高翰昆：本基金成立日至2018年8月15日   谷图画：2020年12月5日至2022年7月20日   苏谋东：2018年7月11日至2023年4月3日   （1）权益与组合投资决策委员会   主 任：陈广益   副主任：黄海   委 员：莫海波、乔亮、任峥、徐朝贞、高源、黄兴亮、孙远慧   陈广益先生，总司理、首席信息官。   黄海先生，投资总监、首席投资官、基金司理。   莫海波先生，副总司理、基金司理。   乔亮先生，首席量化投资官、基金司理。   任峥先生，总司理助理、基金司理。   徐朝贞先生，组合投资部总监、基金司理。   高源女士，基金司理。   黄兴亮先生，基金司理。   孙远慧先生，研究副总监。   （2）固定收益投资决策委员会   主 任：陈广益   委 员：苏谋东、周潜玮、郅元   陈广益先生，总司理、首席信息官。   苏谋东先生，总司理助理、基金司理。   周潜玮先生，固定收益部总监、债券投资部总监、基金司理。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金        更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   郅元先生，现款料理部副总监（左右办事）、基金司理。   （三） 基金料理东谈主的职责 理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 法律步履；   （四） 基金料理东谈主承诺 和中国证监会的估量端正，建立健全里面限度轨制，选用灵验措施，堤防违背现行 灵验的估量法律、法例、规章、基金合同和中国证监会估量端正的步履发生。 法》、《信息表现办法》及估量法律法例，建立健全里面限度轨制，选用灵验措施， 堤防下列步履的发生：   (1)将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   (2)不公正地对待其料理的不同基金财产；   (3)利用基金财产为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益； 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金          更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   (4)向基金份额持有东谈主违规承诺收益或者承担吃亏；   (5)依照法律法例估量端正，由中国证监会端正退却的其他步履。 家估量法律、法例及行业范例，淳厚信用、勤劳尽责，不从事以下行动：   (1)越权或违规运筹帷幄；   (2)违背基金合同或托管左券；   (3)专门损伤基金份额持有东谈主或其他基金相关机构的正当利益；   (4)在向中国证监会报送的贵寓中平心而论；   (5)断绝、干豫、曲折或严重影响中国证监会照章监管；   (6)轻佻职守、滥用权力；   (7)违背现行灵验的估量法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的估量规 定，泄漏在职职时间明察的估量证券、基金的买卖奥密，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资运筹帷幄等信息；   (8)违背证券交游风物业务王法，利用对敲、倒仓等技巧驾御阛阓价钱，防止 阛阓范例；   (9)贬损同行，以举高我方；   (10)以不正派技巧谋求业务发展；   (11)有悖社会公德，损伤证券投资基金东谈主员形象；   (12)在公开信息表现和告白中专门含有乌有、误导、诓骗要素；   （13）侵占、挪用基金财产；   （14）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、暗意他 东谈主从事相关的交游行动；   (15)其他法律、行政法例以及中国证监会退却的步履。   (1)依照估量法律法例和基金合同的端正，本着严慎的原则为基金份额持有东谈主 谋取最大利益；   (2)不利用职务之便为我方过甚代理东谈主、受雇东谈主或任何局外人谋取利益；   (3)不泄露在职职时间明察的估量证券、基金的买卖奥密，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资运筹帷幄等信息； 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金          更新招募讲解书（2024 年第 1 号）      (4)不以任何方式为其他组织或个东谈主进行证券交游。      （五） 基金料理东谈主的里面限度轨制      根据“正当合规、全面、审慎、应时”的要求，为确定明确的基金投资主见、 投资策略以及基金组织方式和运作方式，坚持基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的运筹帷幄理念，公司里面风险限度必须受命以下原则：      (1)健全性原则。里面风险限度必须浸透到公司的不同决策和料理档次，连合 于各项业务过程和各个操作要领，秘籍整个的部门、办事岗亭和风险点，不可存在 轨制上的盲点。      (2)灵验性原则。各种里面风险限度轨制必须相宜国度和监管部门的法律、法 规及规章，必须具有高度的泰斗性，成为全体职工严格遵照的行动指南；任何东谈主不 得领有超越轨制或违背规章的权力。公司的运筹帷幄运作要确切作念到有章必循，非法必 究。      (3)颓唐性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对颓唐，公司固有 财产、基金财产过甚他财产的运作应当分离。      (4)互相制约原则。各项轨制必须体现公司要津的业务部门之间和要津的办事 岗亭之间的互相制约、互相制衡的原则，监察稽核部门具有其颓唐性，必须与推行 部门分开，业务操作主谈主员与限度东谈主员必须适当分开，并向不同的料理东谈主员负责；在 存在料理东谈主员职责交叉的情况下，要为负责监控的东谈主员提供不错径直向最高料理层 陈诉的渠谈。      (5)多重风险监管原则。公司为了充分堤防各种风险，作念善事前风险限度，建 立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险限度的第一层级 的限度；由监察稽核部及风险限度委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险控 制。      (6)定性与定量相联接原则。形成一套比拟完备的轨制体系和量化方针体系， 使风险限度办事更具科学性和可操作性。      (1)保证公司运筹帷幄运作严格遵照国度估量法律法例和行业监管王法，自愿形成 称职运筹帷幄、范例运作的运筹帷幄念念想和运筹帷幄理念。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金        更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   (2)堤防和化解运筹帷幄风险，提高运筹帷幄料理效益，确保运筹帷幄业务的稳健运行和受 托资产的安全完满，收尾公司的持续、自如、健康发展。   (3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完满、实时。   为进行灵验的业务组织的风险限度，公司设立“权责统一、严实灵验、规章递 进”的四谈内控防地：   (1)建立一线岗亭的第通盘内控防地。属于单东谈主、单岗处理业务的，必须有相 应的后续监督机制，各岗亭应当职责明确，有在意的岗亭讲解书和业务过程，各岗 位东谈主员在上岗前均须明察并以书面方式承诺遵照，在授权范围内承担责任。   (2)建立相关部门、相关岗亭之间互相监督制约的办事步调动作第二谈内控防 线。建立枢纽业务处理凭据传递和信息相易轨制，明确业务文献署名的授权。   (3)成立颓唐的风险限度部门，从而形成第三谈内控防地。公司看管长和里面 监察稽核部门颓唐于其他部门，对公司里面限度轨制的总体推行情况，各职能部 门、岗亭的业务推行情况实施严格的检讨和反馈。   (4)公司合规限度委员会如期或不如期的对公司举座运营情况进行检讨，并提 出教导性的认识，形成第四谈内控防地。   (1)环境风险限度   (2)业务风险限度   (1)本公司承诺以上对于里面限度的表现真实、准确；   (2)本公司承诺根据阛阓变化和公司发展接续完善里面风险限度轨制。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金              更新招募讲解书（2024 年第 1 号）                     第四部分 基金托管东谈主   （一）基金托管情面况   称呼：上海银行股份有限公司（以下简称“上海银行”）   住所：中国（上海）目田贸易老成区银城中路 168 号   办公地址：中国（上海）目田贸易老成区银城中路 168 号   法定代表东谈主：金煜   成立时刻：1995 年 12 月 29 日   组织方式：股份有限公司（中外结伴、上市）   注册本钱：东谈主民币 142.065287 亿元   存续时间：持续运筹帷幄   基金托管业务批准文号：中国证监会 证监许可[2009]814 号   托管部门估量东谈主：周直毅   电话：021－68475608   传真：021－68476901   上海银行成立于 1995 年 12 月 29 日，总部位于上海，是上海证券交游所主板 上市公司，股票代码 601229。上海银行以“佳构银行”为战术愿景，秉持“精诚 至上，信义立行”的中枢价值不雅，围绕高质地可持续发展主见，将数字化动作更正 驱动、擢升能级的中枢力量，加速转型发展，努力收尾新的质变。   自成立以来，上海银行遵照金融企业初心职责，积极融入地方经济开采，助力 长三角一体化、京津冀协同、粤港澳大湾区、成渝双城经济圈等战术实施，服务上 海“五个中心”、“五个新城”、自贸区等更正发展，区域服务能级接续擢升；着 力支柱实体经济转型升级，在普惠、科创、绿色、民生等边界加大参预，打造“上 行惠相伴”、“绿树城银”等特色服务品牌，构建灵通相助的更正服务平台，推出 “上行 e 链”、“贤慧 e 疗”等专科服务体系，业务限度持续增长；接续服务东谈主民 好意思好生存追求，深刻开采“适老、为老、惠老”的待业金融服务模式、培育大钞票 料理专科智商、助力知足场景化败坏需求等，为客户提供不啻于金融的概括服务。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金             更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   面前，上海银行已在上海、宁波、南京、杭州、天津、成王人、深圳、北京、苏 州设立一级分行，在无锡、绍兴、南通、常州、盐城、温州、前海、深汕终点相助 区、泰州等设立二级分行，分支机构布局秘籍长三角、京津冀、粤港澳、成渝等国 家战术实施区域。陆续设立了上银香港过甚子公司上银海外、上银基金过甚子公司 上银瑞金、上银承诺，发起设立四家村镇银行，与携程共同设立尚诚败坏金融，跨 境和概括运筹帷幄布局完善。   连年来，上海银行概括实力接续增强、发展品性稳步擢升。面前，集团总资产 已超 3 万亿元，年营收超 500 亿元、盈利超 200 亿元，资产质地保持银行业较好水 平。上海银行是国内 20 家系统枢纽性银行之一，在英国《银大众》杂志全球银行   上海银行总行下设资产托管部，是从事资产托管业务的职能部门，内设托管产 品部、托管运作部（内设系统料理团队）、行管运作部、稽核监督部，100%职工拥 有大学本科及以上学历，业务岗亭东谈主员均具有基金从业阅历。   上海银行于 2009 年 8 月 18 日取得中国证监会、中国银监会核准开办证券投资 基金托管业务，批准文号：中国证监会证监许可[2009]814 号。   连年来，上海银行顺应阛阓发展趋势和监管导向，持续深化业务转型，把捏市 场热门，积极拓展公募基金、银行承诺、保障、资产证券化四梗概点细分阛阓，大 力擢升同行托管竞争力，保障托管限度冲破 1800 亿元，公募基金托管限度冲破 司、证券公司、信赖公司、买卖银行、保障公司、期货公司和私募投资机构等各种 机构提供资产托管服务，形成了托管产物及服务多元化发展的风物，资产托管限度 特等 2.89 万亿元，其中同行机构托管限度特等 1.85 万亿元。   限度 2024 年 6 月末，上海银行托管的公募证券投资基金已达 154 只，产物类 型涵盖了股票型、搀杂型、债券型、货币型、指数型、ETF 和 ETF 纠合、QDII 以及 FOF 基金等，基金资产净值限度所有这个词约 2816.8481 亿元。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金           更新招募讲解书（2024 年第 1 号）      （二）基金托管东谈主的里面限度轨制      严格遵照国度估量法律法例、行业监管规章和上海银行估量端正，称职运筹帷幄、 范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完满，确保估量 信息的真实、准确、完满、实时，保护基金份额持有东谈主的正当权益。      上海银行基金托管业务里面风险限度组织结构是由总行风险料理部门和资产托 管部共同组成。托管业务风险限度纳入全行的风险料理体系；资产托管部配备专职 东谈主员负责托管业务内控稽核办事，各业务部室在各自职责范围内实施具体的风险控 制措施。      （1）全面性原则：监督制约必须浸透到托管业务的全过程和各个操作要领， 秘籍到资产托管部整个的部室、岗亭和东谈主员。      （2）颓唐性原则：资产托管部内设颓唐的稽核监督团队，保持高度的颓唐性 和泰斗性，负责对托管业务风险限度办事进行教导和监督。      （3）互相制约原则：各业务部室在里面组织结构上形成互相制约，建立不同 岗亭之间的制衡体系。      （4）审慎性原则：内控与风险料理必须以堤防风险、审慎运筹帷幄为前提，保证 托管资产的安全与完满；托管业务运筹帷幄料理必须按照“内控优先”的原则，在新设 机构或新增业务时，作念到先期完成相关轨制开采。      （5）灵验性原则：里面限度体系应与所处的环境相稳当，以合理的成本收尾 内控主见，里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度政策、法律及运筹帷幄管 理的需要，应时进行相应修改和完善；里面限度应当具有高度的泰斗性，任何东谈主不 得领有不受里面限度阻抑的权力，里面限度存在的问题应当大略得到实时反馈和纠 正。      （1）建立明确的岗亭职责、科学的业务过程、在意的操作手册、严格的东谈主员 步履范例等一系列规章轨制。      （2）建立托管业务前后台分离，不同岗亭互相牵制的料理结构。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金        更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   （3）专门的稽核监督东谈主员组织各业务部室进行风险识别、评估，制定并实施 风险限度措施。   （4）托管业务操作间实施门禁料理和音像监控。   （5）如期开展业务与职业谈德培训，使职工诞生风险堤防与限度理念，并签 订承诺书。   （6）制定完备的济急预案，并组织职工如期演练；建立外乡灾备，保证业务 连气儿不中断。   （三）基金托管东谈主对基金料理东谈主运作基金进行监督的方法和步调   基金托管东谈主负有对基金料理东谈主的投资运作欺骗监督权的职责。根据《基金法》、 《运作办法》、基金合同过甚他估量端正，托管东谈主对基金的投资对象和范围、投资 组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金司帐核算、基金资产估值和基 金净值的规画、收益分派、申购赎回以过甚他估量基金投资和运作的事项，对基金 料理东谈主进行业务监督、核查。   基金托管东谈主发现基金料理东谈主有违背法律法例和基金合同的步履，应实时以书面 方式文牍基金料理东谈主限期纠正，基金料理东谈主收到文牍后应实时查对并以书面方式对 基金托管东谈主发出回函。在限期内，基金托管东谈主有权随时对文牍县项进行复查，督促 基金料理东谈主改正。基金料理东谈主对基金托管东谈主文牍的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管东谈主应陈诉中国证监会。   基金托管东谈主发现基金料理东谈主有枢纽违规步履，立即陈诉中国证监会，同期，通 知基金料理东谈主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。   基金托管东谈主发现基金料理东谈主的指示违背法律、行政法例和其他估量端正，或者 违背基金合同约定的，应当断绝推行，立即文牍基金料理东谈主，并实时向中国证监会 陈诉。   基金托管东谈主发现基金料理东谈主依据交游步调已经奏效的投资指示违背法律、行政 法例和其他估量端正，或者违背基金合同约定的，应当立即文牍基金料理东谈主，并及 时向中国证监会陈诉。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金                        更新招募讲解书（2024 年第 1 号）                      第五部分 相关服务机构      （一） 基金份额发售机构      本基金直销机构为基金料理东谈主直销中心及电子直销系统（网站、微交游、 APP）。      住所、办公地址：中国（上海）目田贸易老成区浦电路360号8层（口头楼层9 层）      法定代表东谈主：方一天      估量东谈主：亓翡      电话：（021）38909777      传真：（021）38909798      客户服务热线：400-888-0800      投资者不错通过基金料理东谈主电子直销系统（网站、微交游、APP）办理本基金 的开户、申购及赎回等业务，具体交游确定请参阅基金料理东谈主的网站公告。      网上交游网址：https://trade.wjasset.com/      微交游：万家基金微承诺（微信号：wjfund_e）      （1） 万家钞票基金销售（天津）有限公司      客服电话：010-59013825      网址：www.wanjiawealth.com      （2） 上海万得基金销售有限公司      客服电话：400-799-1888      网址：www.520fund.com.cn      （3） 上海中欧钞票基金销售有限公司      客服电话：400-700-9700      网址：www.zocaifu.com      （4） 上海利得基金销售有限公司 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金               更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   客服电话：95733   网址：www.leadfund.com.cn   （5） 上海基煜基金销售有限公司   客服电话：400-820-5369   网址：www.jiyufund.com.cn   （6） 上海天天基金销售有限公司   客服电话：400-181-8188   网址：www.1234567.com.cn   （7） 上海好买基金销售有限公司   客服电话：400-700-9665   网址：www.ehowbuy.com   （8） 上海挖财基金销售有限公司   客服电话：021-50810673   网址：www.wacaijijin.com   （9） 上海攀赢基金销售有限公司   客服电话：021-68889082   网址：www.pytz.cn   （10） 上海浦东发展银行股份有限公司   客服电话：95528   网址：www.spdb.com.cn   （11） 上海联泰基金销售有限公司   客服电话：400-046-6788   网址：www.66zichan.com   （12） 上海证券有限责任公司   客服电话：4008-918-918   网址：www.shzq.com   （13） 上海长量基金销售有限公司   客服电话：400-820-2899   网址：www.erichfund.com 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金                更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   （14） 上海陆享基金销售有限公司   客服电话：400-168-1235   网址：www.luxxfund.com   （15） 上海陆金所基金销售有限公司   客服电话：4008-219-031   网址：www.lufunds.com   （16） 东兴证券股份有限公司   客服电话：95309   网址：www.dxzq.net   （17） 东吴证券股份有限公司   客服电话：95330   网址：www.dwzq.com.cn   （18） 东方证券股份有限公司   客服电话：95503   网址：www.dfzq.com.cn   （19） 东方钞票证券股份有限公司   客服电话：95357   网址：www.18.cn   （20） 东海证券股份有限公司   客服电话：95531；400-8888-588   网址：www.longone.com.cn   （21） 东莞证券股份有限公司   客服电话：95328   网址：www.dgzq.com.cn   （22） 中信建投证券股份有限公司   客服电话：4008888108   网址：www.csc108.com   （23） 中信期货有限公司   客服电话：400-990-8826 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金                 更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   网址：www.citicsf.com   （24） 中信证券华南股份有限公司   客服电话：95548   网址：www.gzs.com.cn   （25） 中信证券山东   客服电话：95548   网址：http://sd.citics.com/   （26） 中信证券股份有限公司   客服电话：400-889-5548   网址：www.cs.ecitic.com   （27） 中国中金钞票证券有限公司（中金钞票）   客服电话：95532/4006008008   网址：www.ciccwm.com/ciccwmweb/   （28） 中国东谈主寿保障股份有限公司   客服电话：95519   网址：www.e-chinalife.com   （29） 中国农业银行股份有限公司   客服电话：95599   网址：www.abchina.com   （30） 中国民生银行股份有限公司   客服电话：95568   网址：www.cmbc.com.cn   （31） 中国星河证券有限责任公司   客服电话：4008-888-888或95551   网址：www.chinastock.com.cn   （32） 中天证券股份有限公司   客服电话：95346   网址：www.iztzq.com   （33） 中山证券有限责任公司 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金                 更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   客服电话：95329   网址：www.zszq.com   （34） 中泰证券股份有限公司   客服电话：95538   网址：www.zts.com.cn   （35） 京东肯特瑞基金销售有限公司   客服电话：400 098 8511   网址：kenterui.jd.com   （36） 光大证券股份有限公司   客服电话：95525   网址：www.ebscn.com   （37） 兴业银行股份有限公司   客服电话：95561   网址：www.cib.com.cn   （38） 北京创金启富基金销售有限公司   客服电话：010-66154828   网址：www.5irich.com   （39） 北京度小满基金销售有限公司   客服电话：95055-9   网址：www.duxiaomanfund.com   （40） 北京汇成基金销售有限公司   客服电话：400-619-9059   网址：www.hcfunds.com   （41） 北京雪球基金销售有限公司   客服电话：400-159-9288   网址：danjuanfunds.com   （42） 中原银行股份有限公司   客服电话：95577   网址：www.hxb.com.cn 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金                更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   （43） 华安证券股份有限公司   客服电话：95318   网址：www.hazq.com   （44） 华宝证券股份有限公司   客服电话：400-820-9898   网址：www.cnhbstock.com   （45） 华泰证券股份有限公司   客服电话：95597   网址：www.htsc.com.cn   （46） 华源证券股份有限公司   客服电话：95305   网址：http://www.jzsec.com   （47） 华福证券有限责任公司   客服电话：95547   网址：www.hfzq.com.cn   （48） 华西证券股份有限公司   客服电话：95584   网址：www.hx168.com.cn   （49） 南京苏宁基金销售有限公司   客服电话：025-66996699   网址：www.snjijin.com   （50） 南京证券股份有限公司   客服电话：95386   网址：www.njzq.com.cn   （51） 嘉实钞票料理有限公司   客服电话：400-021-8850   网址：www.harvestwm.cn   （52） 国信证券股份有限公司   客服电话：95536 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金                更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   网址：www.guosen.com.cn   （53） 国投证券股份有限公司   客服电话：95517   网址：www.essence.com.cn   （54） 国新证券股份有限公司   客服电话：95390   网址：www.crsec.com.cn   （55） 国金证券股份有限公司   客服电话：95310   网址：www.gjzq.com.cn   （56） 宁波银行股份有限公司   客服电话：95574   网址：www.nbcb.com.cn   （57） 宜信普泽（北京）基金销售有限公司   客服电话：4006099200   网址：www.yixinfund.com   （58） 吉祥证券股份有限公司   客服电话：95511-8   网址：www.stock.pingan.com   （59） 吉祥银行股份有限公司   客服电话：95511转3   网址：www.bank.pingan.com   （60） 广发证券股份有限公司   客服电话：95575   网址：www.gf.com.cn   （61） 德邦证券股份有限公司   客服电话：400-8888-128   网址：www.tebon.com.cn   （62） 招商证券股份有限公司 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金                       更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   客服电话：075582943666   网址：www.cmschina.com   （63） 招商银行股份有限公司   客服电话：95555   网址：www.cmbchina.com   （64） 日照银行股份有限公司   客服电话：0633-96588   网址：https://www.bankofrizhao.com.cn/   （65） 民生证券股份有限公司   客服电话：95372   网址：www.mszq.com   （66） 江苏汇林保大基金销售有限公司   客服电话：025-66046166   网址：www.huilinbd.com   （67） 江苏银行股份有限公司   客服电话：95319   网址：www.jsbchina.cn   （68） 泛华普益基金销售有限公司   客服电话：400 080 3388   网址：www.puyifund.com   （69） 泰信钞票基金销售有限公司   客服电话：400-004-8821   网址： www.taixincf.com   （70） 济安钞票(北京)基金销售有限公司   客服电话：400-673-7010   网址：www.jianfortune.com   （71） 浙江同花顺基金销售有限公司   客服电话：400-877-3772   网址：www.5ifund.com 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金                   更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   （72） 海通证券股份有限公司   客服电话：95553、4008888001、02195553   网址：www.htsec.com   （73） 深圳众禄基金销售股份有限公司   客服电话：400-6788-887   网址：www.zlfund.cn   （74） 渤海证券股份有限公司   客服电话：956066   网址：www.ewww.com.cn   （75） 湘财证券股份有限公司   客服电话：95351   网址：www.xcsc.com   （76） 玄元保障代理有限公司   客服电话：400-080-8208   网址：www.licaimofang.com   （77） 珠海盈米基金销售有限公司   客服电话：020-89629066   网址：www.yingmi.cn   （78） 申万宏源西部证券有限公司   客服电话：400-800-0562   网址：www.hysec.com   （79） 申万宏源证券有限公司   客服电话：95523或4008895523   网址：www.swhysc.com   （80） 第一创业证券股份有限公司   客服电话：95358   网址：www.firstcapital.com.cn   （81） 联储证券有限责任公司   客服电话：956006 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金                 更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   网址：www.lczq.com   （82） 腾安基金销售（深圳）有限公司   客服电话：95017   网址：www.tenganxinxi.com   （83） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司   客服电话：400-076-6123   网址：www.fund123.cn   （84） 西部证券股份有限公司   客服电话：95582   网址：www.west95582.com   （85） 诺亚正行基金销售有限公司   客服电话：400-821-5399   网址：www.noah-fund.com   （86） 阳光东谈主寿保障股份有限公司   客服电话：95510   网址：www.fund.sinosig.com   （87） 草创证券股份有限公司   客服电话：95381   网址：www.sczq.com.cn   （88） 鼎信汇金（北京）投良友理有限公司   客服电话：400-158-5050   网址：https://www.tl50.com/   （二） 基金登记机构   称呼：中国证券登记结算有限责任公司   住所：北京市西城区太平桥大街17号   办公地址：北京市西城区太平桥大街17号   法定代表东谈主：于文强   估量东谈主：苑泽田   电话：（010）50938697 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金          更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   传真：（010）50938907   （三） 出具法律认识书的讼师事务所   称呼：北京大成（上海）讼师事务所   住所：上海市银城中路501号上海中心15层、16层   负责东谈主：陈峰   承办讼师：华涛、夏火仙   电话：（021）3872 2416   估量东谈主：华涛   （四） 审计基金财产的司帐师事务所   称呼：立信司帐师事务所（特殊平凡合伙）   住所：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   办公地址：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   估量电话：021-63391166   传真：021-63392558   估量东谈主：徐冬   承办注册司帐师：王斌、徐冬 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金               更新招募讲解书（2024 年第 1 号）                   第六部分 基金的召募    本基金由基金料理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等估量法律、 法例及基金合同的估量端正召募。并经中国证监会2015年6月15日证监许可 [2015]1262号文注册召募，并于2016年10月13日获中国证监会机构部函[2016]2483 号文宽限召募备案的回函。基金自2016年11月21日驱动召募，原定认购截止日为 同奏效的备案条件，公司发布公告于11月22日收尾召募。    经安永华明司帐师事务所验资，本次召募的灵验净认购金额为200,029,447.17 元东谈主民币，本次召募灵验认购总户数242户。按照每份基金份额1.00元东谈主民币计 算，灵验认购款项连同灵验认购款项在基金验资阐发日之前产生的利息，所有这个词折算 为200,038,447.45份基金份额。    基金类别：搀杂型    基金运作方式：契约型、灵通式    基金存续期限：不如期 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金         更新招募讲解书（2024 年第 1 号）               第七部分 基金合同的奏效   一、基金合同奏效   根据估量法律法例端正，并经中国证监会阐发，本基金基金合同于2016年11月   二、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产限度   基金合同奏效后，基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 情形的，基金料理东谈主应当在如期陈诉中给予表现；连气儿 60 个办事日出现前述情形 的，基金料理东谈主应当向中国证监会陈诉并提倡治理决策，如调节运作方式、与其他 基金合并或者间隔基金合同等，并召开基金份额持有东谈主大会进行表决。   法律法例另有端正时，从其端正。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金        更新招募讲解书（2024 年第 1 号）            第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购、赎回的风物   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金申购和赎回风物为基金料理 东谈主的直销中心及基金代销机构的代销网点，具体代销机构（网点）名单将由基金管 理东谈主在招募讲解书或其他公告中列明。   基金料理东谈主可根据情况变更或增减代销机构。若基金料理东谈主或其指定的代销机 构通达电话、传真或网上等交游方式，投资东谈主不错通过上述方式进行申购与赎回， 具体办法由基金料理东谈主或者代销机构另行公告。   二、申购、赎回的灵通日实时刻   投资东谈主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券交游 所、深圳证券交游所的遍及交游日的交游时刻，但基金料理东谈主依据法律法例、中国 证监会的要求或基金合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券交游阛阓、证券交游所交游时刻变更或其他 特殊情况，基金料理东谈主将视情况对前述灵通日及灵通时刻进行相应的调治，并依据 《信息表现办法》的估量端正在指定媒介上公告。   本基金料理东谈主于2016年11月30日起驱动办理本基金的申购、赎回业务。   基金料理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎 回或者调节。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻提倡申购、赎回或者调节申 请的，且基金料理东谈主或者登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一 灵通日基金份额申购、赎回的价钱。   三、申购、赎回的原则 值为基准进行规画； 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金         更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 序赎回； 业务王法推行。若相关法律法例、中国证监会或中国证券登记结算有限责任公司对 申购、赎回业务等王法有新的端正，按新端正推行。      基金料理东谈主可根据基金运作的试验情况照章对上述原则进行调治。基金料理东谈主 必须在新王法驱动实施前依据《信息表现办法》的估量端正在指定媒介上公告。      四、申购、赎回的步调      投资东谈主必须根据销售机构端正的步调，在灵通日的具体业务办理时刻内提倡申 购或赎回的恳求。      投资东谈主在提交申购恳求时须按销售机构端正的方式全额托福申购款项，投资东谈主 在提交赎回恳求时须持有弥散的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回恳求无 效。      基金料理东谈主应以交游时刻收尾前受理申购和赎回恳求确今日动作申购或赎回申 请日（T日），在遍及情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交游的灵验性进行确 认。T日提交的灵验恳求，投资东谈主应在T+2日后（包括该日）到销售网点柜台或以销 售机构端正的其他方式实时查询恳求的阐发情况。若申购不胜利，则申购款项本金 退还给投资东谈主。      销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表该恳求一定胜利，而仅代表销售机 构照实接管到申购、赎回恳求，申购、赎回的阐发以登记机构的阐发结果为准。      投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福款项，申购成 立；本基金登记机构阐发基金份额时，申购奏效。若申购资金在端正时刻内未全额 到账则申购不成立，若申购不成立，申购款项将返璧投资东谈主账户，由此产生的利息 等吃亏由投资东谈主自行承担。      基金份额持有东谈主递交赎回恳求，赎回成立；本基金登记机构阐发赎回时，赎回 奏效。投资东谈主赎回恳求胜利后，基金料理东谈主将在T+7日（包括该日）内支付赎回款 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金           更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 项。遇证券交游所或交游阛阓数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故 障或其它非基金料理东谈主及基金托管东谈主所能限度的因素影响业务处理过程时，赎回款 项顺延至上述影响因素摈斥后的下一个办事日划出。在发售普遍赎回或本基金合同 载明的其他暂停赎回或蔓延支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同 估量条件办理。      基金料理东谈主不错在法律法例允许的范围内，对上述业务办理时刻进行调治，并 提前公告。      五、申购、赎回的数额限制      (1)投资东谈主申购时，即通过本基金的直销机构及代销机构申购时，原则上，每 笔申购本基金的最低金额为100元，试验操作中，各销售机构可根据我方的情况调 整申购金额限制；      自2022年3月23日起，投资者通过基金料理东谈主电子直销系统（网站、微交游、 APP）或非直销销售机构初度申购本基金的单笔最低申购金额为 1 元东谈主民币（含申 购费），追加申购本基金的每笔最低金额为 1 元东谈主民币（含申购费）。投资者通过 基金料理东谈主直销中心办理本基金业务时，初度申购和追加申购的最低金额不作念调 整。      投资者将当期分派的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。      在相宜法律法例端正的前提下，各销售机构对申购名额及交游级差有其他端正 的，以各销售机构的业务端正为准。      (2)投资东谈主可屡次申购，对单个投资东谈主累计持有基金份额不设上限限制。      (3)当接受申购恳求对存量基金份额持有东谈主利益组成潜在枢纽不利影响时，基 金料理东谈主应当选用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益，具体 端正请参见更新的招募讲解书或相关公告。      法律法例、中国证监会另有端正的除外。      本基金不设单笔最低赎回份额； 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金                      更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   基金份额持有东谈主赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额不及   在不抵触估量法律法例和基金合同端正的前提下，基金料理东谈主可根据阛阓情 况，调治上述第1至3项的数额限制。基金料理东谈主必须在调治前依照《信息表现办 法》的估量端正在指定媒介上公告并报中国证监会备案。   六、申购、赎回的费率   本基金A类基金份额的申购用度由投资东谈主承担，主要用于本基金的阛阓推行、 销售和注册登记等各项用度，不列入基金财产。C类基金份额不收取申购用度。   本基金对通过基金料理东谈主的直销中心申购的待业金客户与除此之外的其他投资 东谈主实施永别的申购费率。   待业金客户指寰球社会保障基金、不错投资基金的地方社会保障基金、企业年 金单曾运筹帷幄以及集结运筹帷幄、企业年金理事会寄托的特定客户资产料理运筹帷幄、企业年 金待业金产物、职业年金运筹帷幄、养老主见基金、个东谈主税收递延型买卖养老保障等产 品。如将来出现经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型，基金料理东谈主可在招 募讲解书更新时或发布临时公告将其纳入特定投资者群体范围。非待业金客户指除 待业金客户外的其他投资东谈主。   通过基金料理东谈主的直销中心申购本基金的待业金客户申购费率如下：   申购金额（含申购费）          A 类基金份额申购费率          C 类基金份额申购费率   其他投资东谈主的申购本基金的申购费率如下：   申购金额（含申购费）          A 类基金份额申购费率          C 类基金份额申购费率   投资东谈主在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别规画。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金                 更新招募讲解书（2024 年第 1 号）      赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回基金 份额时收取。其中宝石续持有期少于7日的投资者收取不低于1.50%的赎回费。针对 A类基金份额，宝石续持有期少于30日的投资东谈主收取的赎回费全额计入基金财产； 宝石续持有期就是或长于30日、少于3个月的投资东谈主收取的赎回费总额的75%计入基 金财产；宝石续持有期就是或长于3个月但少于6个月的投资东谈主收取的赎回费总额的 针对C类基金份额，宝石续持有期少于30日的投资东谈主收取的赎回费全额计入基金财 产；宝石续持有期为30天以上的投资东谈主不收取赎回费。      本基金A类份额的赎回费率具体如下：                持随机刻（N）               赎回费率 NN≥180 天                   0      本基金C类份额的赎回费率具体如下：                持随机刻（N）               赎回费率 NN≥30 天                    0 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息表现办法》的估量端正在指定媒介上公 告。 情况指定基金促销运筹帷幄，针对以特定交游方式（如网上交游、电话交游等）等进行 基金交游的投资东谈主如期或不如期地开展基金促销行动。在基金促销行动时间，按相 关监管部门要求履行必要手续后，基金料理东谈主不错适当调低基金申购费率、基金赎 回费率。      七、申购份额、赎回金额的规画 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金                        更新招募讲解书（2024 年第 1 号）      （1）A类基金份额的申购      申购本基金A类份额的申购用度遴聘前端收费模式（即申购基金时缴纳申购 费），投资东谈主的申购金额包括申购用度和净申购金额。A类申购份额的规画方式如 下：      净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率）      （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购 用度金额）      申购用度=申购金额-净申购金额      （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）      申购份数=净申购金额/申购当日A类基金份额净值      申购份额规画结果按照四舍五入方法，保留到一丝点后两位，由此产生的纰缪 计入基金财产。      例：某投资东谈主（非待业金客户）投资50,000元申购本基金的A类基金份额，对 应申购费率为0.6%，假定申购当日基金份额净值为1.0500元，则可得到的申购份额 为：      净申购金额=50,000/(1+0.6%)=49,701.79元      申购用度=50,000-49,701.79=298.21元      申购份额=49,701.79/1.0500=47,335.04份      例：某投资东谈主（待业金客户）投资50,000元申购本基金，对应申购费率为      净申购金额=50,000/(1+0.06%)=49,970.02元      申购用度=50,000-49,970.02=29.98元      申购份额=49,970.02/1.0500=47,590.49份      （2）C类基金份额的申购      C类申购份额的规画方式如下：      申购份额＝净申购金额/申购当日C类基金份额净值      例二：某投资东谈主投资5万元申购本基金的C类基金份额，假定申购当日基金份额 净值为1.0500元，则可得到的申购份额为：      净申购金额=50000/（1+0%）=50000元 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金                    更新招募讲解书（2024 年第 1 号）      申购用度=50000-50000=0元      申购份额=50000/1.0500=47,619.05份      （1）A类基金份额的赎回      赎回金额的规画方法如下：      赎回总金额=赎回份额′赎回当日A类基金份额净值      赎回用度=赎回总金额′A类基金份额赎回费率      净赎回金额=赎回总金额-赎回用度      例：某基金份额持有东谈主在灵通日赎回本基金10,000份基金份额，持随机刻为10 天，对应的赎回费率为0.75%，假定赎回当日基金份额净值是1.0500元，则其可得 到的赎回金额为：      赎回总金额=10,000×1.05=10,500元      赎回用度=10,500×0.75%=78.75元      净赎回金额=10,500-78.75=10,421.25元      基金份额持有东谈主赎回10,000份基金份额，则其可得到的净赎回金额为      （2）C类基金份额的赎回      如果投资东谈主赎回C类基金份额，则赎回金额的规画方法如下：      赎回总金额=赎回份额′赎回当日C类基金份额净值      赎回用度=赎回总金额′C类基金份额赎回费率      净赎回金额=赎回总金额-赎回用度      例二：某投资东谈主赎回本基金10000份C类基金份额，假定持有期大于30天，则赎 回适用费率为0，假定赎回当日C类基金份额净值为1.1480元，则其可得净赎回金额 为：      赎回总金额＝10000×1.1480＝11480元      赎回用度＝11480×0%＝0元      净赎回金额＝11480－0＝11480.00元      即：投资东谈主赎回本基金10000份C类基金份额，假定赎回当日C类基金份额净值 为1.148元，持有期大于30天，则可得到的净赎回金额为11480.00元。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金        更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   本基金分为A类和C类基金份额，各种基金份额单独成就基金代码，分别规画和 公告基金份额净值。   A基金份额净值＝A类基金份额的基金资产净值总额/A类基金份额总额   C类基金份额净值＝C类基金份额的基金资产净值总额/C类基金份额总额   T日基金份额净值=T日基金资产净值 / T日刊行在外的基金份额总额   基金份额净值为规画日基金资产净值除以规画日刊行在外的基金份额总额，基 金份额净值单元为元，规画结果保留在一丝点后4位，一丝点后第5位四舍五入，由 此产生的收益或吃亏由基金财产承担。T日的基金份额净值在今日收市后规画，并 在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，不错适当蔓延规画或公告。 八、申购、赎回的登记 端正的时刻之前不错肃清。 权益并办理登记手续，投资东谈主自T+2日起有权赎回该部分基金份额。 权益并办理相应的登记手续。 但不得内容影响投资东谈主的正当权益，并依照《信息表现办法》的估量端正在指定媒 介上公告。   九、普遍赎回的认定及处理方式   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回恳求（赎回恳求份额总额加上基金转 换中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金调节中转入恳求份额总额后 的余额）特等上一灵通日的基金总份额的10%，即以为是发生了普遍赎回。   当基金出现普遍赎回时，基金料理东谈主不错根据基金那时的资产组合景色决定全 额赎回或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金料理东谈主以为有智商支付投资东谈主的全部赎回恳求时，按 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金        更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 遍及赎回步调推行。   （2）部分宽限赎回：当基金料理东谈主以为支付投资东谈主的赎回恳求有贫瘠或以为 因支付投资东谈主的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动 时，基金料理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额10%的前提下， 可对其余赎回恳求宽限办理。若进行上述宽限办理，对于单个基金份额持有东谈主当日 赎回恳求特等上一灵通日基金总份额50%以上的部分，基金料理东谈主有权进行宽限办 理。对于其余当日非自动宽限办理的赎回恳求，应当按单个账户非自动宽限办理的 赎回恳求量占非自动宽限办理的赎回恳求总量的比例，确定当日受理的赎回份额； 对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回恳求时不错取舍宽限赎回或取消赎回。取舍 取消赎回的，当日未获受理的部分赎回恳求将被肃清；取舍宽限赎回的，将自动转 入下一个灵通日络续赎回，直到全部赎回为止。宽限的赎回恳求与下一灵通日赎回 恳求一并处理，无优先权，并以下一灵通日的基金份额净值为基础规画赎回金额， 依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回恳求时未作明确取舍，投资东谈主 未能赎回部分作自动宽限赎回处理。   （3）暂停赎回：连气儿2日以上（含本数）发生普遍赎回，如基金料理东谈主以为有 必要，可暂停接受基金的赎回恳求；已经接受的赎回恳求不错减慢支付赎回款项， 但不得特等20个办事日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述宽限赎回并宽限办理时，基金料理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 讲解书端正的其他方式在3个交游日内文牍基金份额持有东谈主，讲解估量处理方法， 并依照《信息表现办法》的估量端正在指定媒介上刊登公告。   十、断绝或暂停申购的情形及处理方式   发生下列情况，基金料理东谈主不错断绝或暂停接受投资东谈主的申购恳求： 资东谈主的申购恳求。 当日基金资产净值。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金         更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 持有东谈主利益时。 对基金事迹产生负面影响，从而损伤现有基金份额持有东谈主利益的情形。 额数的比例达到或者特等基金份额总额的50%，或者有可能导致投资者变相回避前 述50%比例要求的情形时。 本基金总限度上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例特等基金料理东谈主端正 确当日申购金额或净申购比例上限时；或该投资者累计持有的份额特等单个投资者 累计持有的份额上限时；或该投资者当日申购金额特等单个投资者单日申购金额上 限时；或该投资者单笔申购金额特等单个投资者单笔申购金额上限时。 遴聘估值技艺仍导致公允价值存在枢纽不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后， 基金料理东谈主应当选用暂停接受基金申购恳求的措施。   发生上述第1、2、3、5、8、9项暂停申购情形时，基金料理东谈主应当根据估量规 定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购恳求被断绝，被断绝的申购 款项将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况摈斥时，基金料理东谈主应实时还原申购业务 的办理。   十一、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形及处理方式   发生下列情形时，基金料理东谈主不错暂停接受投资东谈主的赎回恳求或减慢支付赎回 款项： 资东谈主的赎回恳求或减慢支付赎回款项。 当日基金资产净值。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金         更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 遴聘估值技艺仍导致公允价值存在枢纽不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后， 基金料理东谈主应当选用暂停接受基金赎回恳求或减慢支付赎回款项的措施。   发生上述情形之一且基金料理东谈主决定暂停接受赎回恳求时，基金料理东谈主应在当 日报中国证监会备案，已阐发的赎回恳求，基金料理东谈主应足额支付；如暂时不可足 额支付，应将可支付部分按单个账户恳求量占恳求总量的比例分派给赎回恳求东谈主， 未支付部分可宽限支付，并以后续灵通日的基金份额净值为依据规画赎回金额。若 出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条件处理。基金份额持有东谈主在恳求赎 回时可预先取舍将当日可能未获受理部分给予肃清。在暂停赎回的情况摈斥时，基 金料理东谈主应实时还原赎回业务的办理并公告。   十二、基金调节   基金料理东谈主不错根据相关法律法例以及基金合同的端正决定开办本基金与基金 料理东谈主料理的其他基金之间的调节业务，基金调节不错收取一定的调节费，相关规 则由基金料理东谈主届时根据相关法律法例及基金合同的端正制定并公告，并提前奉告 基金托管东谈主与相关机构。   本基金已于2016年11月30日通达了与基金料理东谈主料理的部分其他基金之间的转 换业务（详情投资东谈主可登陆料理东谈主网站查阅相关公告）。   十二、如期定额投资运筹帷幄   基金料理东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资运筹帷幄，具体王法由基金料理东谈主在届 时发布公告或更新的招募讲解书中确定。投资东谈主在办理如期定额投资运筹帷幄时可自行 约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金料理东谈主在相关公告或更新的招募 讲解书中所端正的如期定额投资运筹帷幄最低申购金额。   十三、基金的非交游过户、转托管、冻结与解冻   （一）基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制推行等情形而 产生的非交游过户以及登记机构认同、相宜法律法例的其他非交游过户，或者按照 相关法律法例或国度有权机关要求的方式进行处理的步履。不管在上述何种情况 下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。   袭取是指基金份额持有东谈主物化，其持有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取；捐 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金           更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团 体；司法强制推行是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额持有东谈左右有的基金份 额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金登记机 构要求提供的相关贵寓，对于相宜条件的非交游过户恳求按基金登记机构的端正办 理，并按基金登记机构端正的步调收费。      （二）基金的转托管      基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照端正的步调收取转托管费。      （三）基金的冻结与解冻      基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、相宜法律法例的其他情况下的冻结与解冻。      十四、实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回      本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募讲解书或相关公 告。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金        更新招募讲解书（2024 年第 1 号）                 第九部分 基金的投资   （一） 投资主见   本基金投资于具有持续竞争上风的企业，共享其在中国经济持续成长布景下的 遥远优异事迹，为基金份额持有东谈主谋求遥远自如的投资陈诉。   （二） 投资范围   本基金的投资范围为具有细腻流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的   股票（包括中小板、创业板过甚他中国证监会核准上市的股票、存托凭证）、 债券（含中小企业私募债、证券公司短期公司债券）、货币阛阓器用、权证、股指 期货、资产支柱证券以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用(但 须相宜中国证监会相关端正)。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资范围。   股票投资占基金资产的0%-95%。其中，基金持有全部权证的市值不特等基金资 产净值的3%；本基金每个交游日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交游保证金后， 应当保持不低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中， 现款类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；股指期货、权证过甚 他金融器用的投资比例相宜法律法例和监管机构的端正。   （三） 投资策略   基金料理东谈主在充分研究宏不雅阛阓形势以及微不雅阛阓主体的基础上，选用积极主 动地的投良友理策略，通过定性与定量分析，对利率变化趋势、债券收益率弧线移 动主见、信用利差等影响固定收益投资品价钱的因素进行评估，对不同投资品种运 用不同的投资策略，并充分利用阛阓的非灵验性，把捏各种套利的契机。在信用风 险可控的前提下，寻求组合流动性与收益的最好配比，悉力持续取得达到或特等业 绩比拟基准的收益。   本基金主要投资具有较高成长性且估值有引诱力的公司股票。本基金从定性和 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金          更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 定量两个方面来把捏投资对象的特征：      （1）定性方面      具有细腻的公司治理结构，信息透明，隆重公众鼓励利益和投资东谈主关系；具有 优秀、较为自如的料理层，料理范例跨越，能稳当接续发展的公司限度；财务透 明、光显，资产质地及财务景色较好；在坐褥、技艺、阛阓、政策环境等运筹帷幄层面 具有一方面或几方面竞争上风；有光显的增长战术，并与其现有的竞争上风相契 合。      （2）定量方面      已具备历史成长性，历史每股主营业务收入、EPS等财务方针已具有增长性； 畴昔成长性持续，预期每股主营业务收入增长率和预期EPS增长率等方针高于行业 平均水平；      为达精选之目的，本基金联接定量分析和定性分析，构建过滤模子来动态建立 和贵重中枢股票库，从而精选出具有较高成长性且估值有引诱力的公司股票进行投 资布局；同期将风险料理刚烈连合于股票投资过程中，对投资标的进行持续严格的 追踪和评估。      （3）存托凭证投资策略      对于存托凭证的投资，本基金将根据投资主见，依照境内上市交游的股票投资 策略推行，并最大限定幸免由于存托凭证在交游王法、上市公司治理结构等方面的 相反而或有的负面影响。      本基金料理东谈主将以价值分析为基础，在遴聘权证订价模子分析其合理订价的基 础上，充分考量可投权证品种的收益率、流动性及风险收益特征，通过资产配置、 品种与类属取舍，悉力回避投资风险、追求自如的风险调治后收益。      在债券投资部分，本基金在债券组合平均久期、期限结构和类属配置的基础 上，对影响个别债券订价的主要因素，包括流动性、阛阓供求、信用风险、票息及 付息频率、税赋、含权等因素进行分析，取舍具有细腻投资价值的债券品种进行投 资。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金        更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   本基金将概括运用类别资产配置、久期料理、收益率弧线、个券取舍和利差定 价料理等策略，在严格遵照法律法例和基金合同基础上，进行中小企业私募债券的 投资。   本基金将终点隆重中小企业私募债券的信用风险和流动性料理，本着风险调治 后收益最大化的原则，确定中小企业私募债券类资产的合理配置比例，保证本金相 对安全和资产流动性，以期取得遥远自如收益。在投资决策过程中，将评估中小企 业私募债券的流动性对基金资产流动性的影响，散播投资，确保所投资的中小企业 私募债券具有适当的流动性；同期密切关心影响中小企业私募债券价值的因素，并 进行相应的投资操作。   本基金将对中小企业私募债券进行深刻研究，由债券研究员根据公司里面《信 用债券库料理办法》对中小企业私募债券的信用风险和投资价值进行分析并给予内 部信用评分和投资评级。本基金可投资于里面评级界定为可配置类的中小企业私募 债券；对于里面评级界定为风险回避类的中小企业私募债券，退却进行投资。   本基金投资资产支柱证券将概括运用久期料理、收益率弧线、个券取舍和把捏 阛阓交游契机等积极策略，在严格遵照法律法例和基金合同基础上，通过信用研究 和流动性料理，取舍经风险调治后相对价值较高的品种进行投资，以期取得遥远稳 定收益。   本基金在对质券公司短期公司债券特质和刊行债券公司基本面进行深刻分析研 究的基础上，通过覆按利率水平、票息率、付息频率、信用风险及流动性等因素判 断其债券价值；遴聘多种订价模子以及研究东谈主员对质券公司基本面等不同变量的研 究确定其投资价值。投资概括实力较强的证券公司刊行的短期公司债券，获取稳健 的投资陈诉。   在股指期货投资上，本基金以避险保值和灵验料理为主见，在限度风险的前提 下，严慎适当参与股指期货的投资。本基金在进行股指期货投资中，将分析股指期 货的收益性、流动性及风险特征，主要取舍流动性好、交游活跃的期货合约，通过 研究现货和期货阛阓的发展趋势，运用订价模子对其进行合理估值，严慎利用股指 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金           更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 期货，调治投资组合的风险浮现，实时调治投资组合仓位，以裁汰组合风险、提高 组合的运作后果。   （四） 投资限制   基金的投资组合应受命以下限制：   （1）本基金股票投资占基金资产的0%-95%；   （2）本基金每个交游日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交游保证金后，应 当保持不低于基金资产净值5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中， 现款类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不特等基金资产净值的10％；   （4）本基金料理东谈主料理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不特等该证券 的10％；   （5）本基金持有的全部权证，其市值不得特等基金资产净值的3％；   （6）本基金料理东谈主料理的全部基金持有的归并权证，不得特等该权证的   （7）本基金在职何交游日买入权证的总金额，不得特等上一交游日基金资产 净值的0.5％；   （8）本基金投资于归并原始权益东谈主的各种资产支柱证券的比例，不得特等基 金资产净值的10％；   （9）本基金持有的全部资产支柱证券，其市值不得特等基金资产净值的   （10）本基金持有的归并(指归并信用级别)资产支柱证券的比例，不得特等该 资产支柱证券限度的10％；   （11）本基金料理东谈主料理的全部基金投资于归并原始权益东谈主的各种资产支柱证 券，不得特等其各种资产支柱证券所有这个词限度的10％；   （12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支柱证券。基金 持有资产支柱证券时间，如果其信用品级下降、不再相宜投资步调，应在评级陈诉 发布之日起3个月内给予全部卖出；   （13）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不特等本基金的总资 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金         更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 产，本基金所申报的股票数目不特等拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （14）本基金进入寰球银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得特等基金 资产净值的40%，进入寰球银行间同行阛阓进行债券回购的最遥远限为1年，债券回 购到期后不得延期；   （15）本基金总资产不得特等基金净资产的140%；   （16）本基金若参与股指期货交游，应当相宜下列投资限制：   ①    在职何交游日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得特等基金资产净 值的10%；   ②    本基金在职何交游日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之 和，不得特等基金资产净值的95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在 一年以内的政府债券）、权证、资产支柱证券、买入返售金融资产（不含质押式回 购）等；   ③    本基金在职何交游日日终，持有的卖出期货合约价值不得特等基金持有的 股票总市值的20%；   ④    本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，所有这个词（轧差计 算）应当相宜基金合同对于股票投资比例的估量约定；   ⑤    本基金在职何交游日内交游（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不 得特等上一交游日基金资产净值的20%；   （17）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得特等本基金资产净值的   （18）本基金持有单只证券公司短期公司债券，其市值不得特等本基金资产净 值的10％；   （19）本基金料理东谈主料理的全部灵通式基金（包括灵通式基金以及处于灵通期 的如期灵通基金）持有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得特等该上市公司可流 通股票的15%；本基金料理东谈主料理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可流畅 股票，不得特等该上市公司可流畅股票的30%；   （20）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有这个词不得特等基金资产净值的 素甚而基金不相宜前述所端正比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金          更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 产的投资；   （21）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （22）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票推行，与境内 上市交游的股票合并规画；   （23）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（12）、（20）、（21）条之外，因证券阛阓波动、上市公司合 并、基金限度变动等基金料理东谈主之外的因素甚而基金投资比例不相宜上述端正投资 比例的，基金料理东谈主应当在10个交游日内进行调治，但中国证监会端正的特殊情形 除外。   基金料理东谈主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例相宜基 金合同的估量约定。在此时间，基金的投资范围和投资策略应该相宜基金合同的有 关约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自本基金合同奏效之日起驱动。   以上限制中，如为法律法例或监管部门的强制性要求，法律法例或监管部门取 消上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行适当步调后，则本基金投资不再 受相关限制。   为贵重基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违背端正向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而国务院证券监督料理部门另有端正的除外；   （5）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、驾御证券交游价钱过甚他不正派的证券交游行动；   （7）依照法律法例估量端正，由中国证监会端正退却的其他行动。   运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓励、试验限度东谈主或者与 其有枢纽锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他枢纽 关联交游的，应当相宜基金的投资主见和投资策略，受命持有东谈主利益优先原则，防 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金             更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 范利益冲突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公正合理价钱推行。相 关交游必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给予表现。枢纽关联交游应 提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的颓唐董事通过。基金料理东谈主董 事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。        法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行适当 步调后，则本基金投资不再受相关限制。        （五） 事迹比拟基准        本基金的事迹比拟基准为：沪深300指数收益率*50%＋中证全债指数收益率 *50%        沪深300指数是由上海和深圳证券阛阓中考中300只A股动作样本编制而成的成 份股指数，秘籍了沪深阛阓六成傍边的市值，具有细腻的阛阓代表性和阛阓流动 性。沪深300指数与阛阓举座贯通具有较高的相关性，且指数历史贯通强于阛阓平 均收益水平，具有细腻的投资价值。该指数由中证指数公司在引进海外指数编制和 料理训导的基础上编制和贵重，编制方法的透明度高，具有颓唐性。中证全债指数 是中证指数公司编制的概括反应银行间债券阛阓和沪深交游所债券阛阓的跨阛阓债 券指数，具有很高的代表性。概括推敲基金资产配置与阛阓指数代表性等因素。        本基金选用沪深300指数和中证全债指数加权动作本基金的投资事迹比拟基 准。如果今后法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为阛阓普遍接受的事迹比 较基准推出，或者是阛阓上出现愈加稳当用于本基金的事迹基准时，本基金料理东谈主 不错依据贵重投资东谈主正当权益的原则，在与基金托管东谈主协商一致并报中国证监会备 案后，适当调治事迹比拟基准并实时公告，而无需召开基金份额持有东谈主大会。        （六） 风险收益特征        本基金是搀杂型基金，风险高于货币阛阓基金和债券型基金但低于股票型基 金，属于中高风险、中高预期收益的证券投资基金。        （七） 侧袋机制的实施和投资运作安排        当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并磋议司帐师事务所 认识后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金                  更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施步调、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有枢纽影响的事项详见招募讲解书的端正或相关公告。   （八） 投资组合陈诉   基金料理东谈主的董事会及董事保证本陈诉所载贵寓不存在乌有记录、误导性陈诉 或枢纽遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完满性承担个别及连带责任。   基金托管东谈主上海银行股份有限公司根据本基金合同端正，于2024年07月17日复 核了本陈诉中的财务方针、净值贯通和投资组合陈诉等内容，保证复核内容不存在 乌有记录、误导性陈诉或者枢纽遗漏。   本投资组合陈诉所载数据限度财务日历2024年06月30日，本陈诉中所列财务数 据未经审计。                                                占基金总资产的比例     序号             名堂         金额（元）                                                   （%）             其中：股票               8,130,079.25          14.24             其中：债券              44,554,795.53          78.04             资产支柱证券                         -               -             其中：买断式回购的买                                            -               -             入返售金融资产             银行进款和结算备付金             所有这个词                                                占基金资产净值比例     代码           行业类别        公允价值（元）                                                   （%） 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金                      更新招募讲解书（2024 年第 1 号）        A      农、林、牧、渔业                        -                 -        B      采矿业                   1,365,622.00             2.55        C      制造业                   4,607,414.05             8.60               电力、热力、燃气及水        D                             610,212.00              1.14               坐褥和供应业        E      建筑业                             -                 -        F      批发和零卖业                          -                 -               交通运输、仓储和邮政        G                             113,077.00              0.21               业        H      住宿和餐饮业                          -                 -               信息传输、软件和信息        I                                      -                 -               技艺服务业        J      金融业                   1,433,754.20             2.68        K      房地产业                            -                 -        L      租借和商务服务业                        -                 -        M      科学研究和技艺服务业                      -                 -               水利、环境和大众设施        N                                      -                 -               料理业               住户服务、修理和其他        O                                      -                 -               服务业        P      培植                              -                 -        Q      卫生和社会办事                         -                 -        R      文化、体育和文娱业                       -                 -        S      概括                              -                 -               所有这个词                    8,130,079.25            15.18   本基金本陈诉期末未持有港股通投资股票投资组合。                                             公允价值         占基金资产净   序号       股票代码      股票称呼        数目（股）                                             （元）          值比例（%） 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金                             更新招募讲解书（2024 年第 1 号）                                                           占基金资产净值比例          序号            债券品种             公允价值（元）                                                              （%）                  其中：政策性金融债                            -                -                                                    公允价值         占基金资产净     序号        债券代码      债券称呼            数目（张）                                                    （元）          值比例（%） 投资明细     本基金本陈诉期末未持有资产支柱证券。 细     本基金本陈诉期末未持有贵金属。     本基金本陈诉期末未持有权证。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金           更新招募讲解书（2024 年第 1 号）      本基金本陈诉期末未持有股指期货。      在股指期货投资上，本基金以避险保值和灵验料理为主见，在限度风险的前提 下，严慎适当参与股指期货的投资。本基金在进行股指期货投资中，将分析股指期 货的收益性、流动性及风险特征，主要取舍流动性好、交游活跃的期货合约，通过 研究现货和期货阛阓的发展趋势，运用订价模子对其进行合理估值，严慎利用股指 期货，调治投资组合的风险浮现，实时调治投资组合仓位，以裁汰组合风险、提高 组合的运作后果。      本基金本陈诉期内未投资国债期货。      本基金本陈诉期末未持有国债期货。      本基金本陈诉期内未投资国债期货。 查，或在陈诉编制日前一年内受到公开训斥、处罚的情形      本基金投资的前十名证券的刊行主体中，四会富仕电子科技股份有限公司在报 告编制日前一年内曾受到四会市消防解救大队的处罚，江苏常熟农村买卖银行股份 有限公司在陈诉编制日前一年内曾受到国度金融监督料理总局苏州监管分局的处 罚，本基金对上述主体所刊行证券的投资决策步调相宜公司投资轨制的端正。        除上述主体外，基金料理东谈主未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体出 现本期被监管部门立案拜谒，或在陈诉编制日前一年内受到公开训斥、处罚的情 形。      本基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同端正备选股票库之外 的股票。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金                    更新招募讲解书（2024 年第 1 号）          序号                称呼                 金额（元）                                                     占基金资产净值比    序号         债券代码        债券称呼      公允价值（元）                                                       例（%） 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金              更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金           更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   本基金本陈诉期末前十名股票中不存在流畅受限情况。   本基金由于四舍五入的原因，分项之和与所有这个词项之间可能存在尾差。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金                          更新招募讲解书（2024 年第 1 号）                         第十部分 基金的事迹     基金事迹截止日为2024年06月30日。     基金料理东谈主依照恪尽责守、淳厚信用、严慎勤劳的原则料理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其畴昔表 现。投资有风险,投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募讲解书。     （一）基金份额净值增长率过甚与同期事迹比拟基准收益率的比拟                                 万家瑞富A                                 事迹比拟基               净值增长率 净值增长率 事迹比拟基    阶段                           准收益率标             ①-③      ②-④                 ①   步调差② 准收益率③                                  准差④  自基金合同   奏效起至   年 06 月 30       日  自基金合同   奏效起至                                 万家瑞富C                                 事迹比拟基               净值增长率 净值增长率 事迹比拟基    阶段                           准收益率标             ①-③      ②-④                 ①   步调差② 准收益率③                                  准差④  自基金合同   奏效起至 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金                          更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   年 06 月 30       日  自基金合同   奏效起至               -18.32%   0.39%   -8.16%   0.52%   -10.16%   -0.13%     注：万家瑞富C上述“自基金合同奏效起于今”试验为“自基金份额类别初度 阐发起于今”，下同。     （二）自基金合同奏效以来基金累计净值增长率变动过甚与同期事迹比拟基准 收益率变动的比拟 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金          更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   注：1、本基金于2016年11月25日成立，根据基金合同端正，基金合同奏效后 六个月内为建仓期。建仓期收尾时各项资产配置比例相宜法律法例和基金合同要 求。陈诉期末各项资产配置比例相宜法律法例和基金合同要求。 2、本基金自2021 年4月19日起增设C类份额，2021年4月20日起阐发有C类基金份额登记在册。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金        更新招募讲解书（2024 年第 1 号）                第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各种有价证券、银行进款本息、基金应收申购款 过甚他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据相关法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专科账户与基金料理东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相颓唐。   四、基金财产的撑持和责罚   本基金财产颓唐于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主撑持。基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律责任，其债权东谈主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和《基金合同》的端正责罚外，基金财产不得被责罚。   基金料理东谈主、基金托管东谈主因照章驱散、被照章肃清或者被照章宣告歇业等原因 进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金料理东谈主料理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金料理东谈主料理运作不同基金的基 金财产所产生的债券债务不得互相抵销。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金         更新招募讲解书（2024 年第 1 号）               第十二部分 基金资产的估值      一、估值目的      基金资产的估值目的是客不雅、准确地反应基金相关金融资产的公允价值，并为 基金份额提供计价依据。      二、估值日      本基金的估值日为本基金相关的证券交游风物的遍及交游日以及国度法律法例 端正需要对外表现基金净值的非交游日。      三、估值对象      基金所领有的股票、权证、股指期货、债券和银行进款本息、应收款项、其它 投资等资产及欠债。      四、估值步调 的余额数目规画，精准到0.0001元，一丝点后第五位四舍五入。国度另有端正的， 从其端正。      每个办事日规画基金资产净值及基金份额净值，并按端正公告。 基金合同的端正暂停估值时除外。基金料理东谈主每个办事日对基金资产估值后，将基 金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理东谈主对外公 布。      五、估值方法      （1）交游所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交游所 挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生重 大变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的枢纽事件的，以最近交游日的市价 （收盘价）估值；如最近交游日后经济环境发生了枢纽变化或证券刊行机构发生影 响证券价钱的枢纽事件的，可参考近似投资品种的现行市价及枢纽变化因素，调治 最近交游市价，确定公允价钱； 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金        更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   （2）交游所阛阓上市交游的固定收益品种（可调节债券、资产支柱证券和私 募债券除外），考中估值日第三方估值机构提供的相应品种的净价进行估值。   （3）交游所交游的可调节债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交游的，且最近交游日后经济环境未发 生枢纽变化，按最近交游日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到 的净价进行估值。如最近交游日后经济环境发生了枢纽变化的，可参考近似投资品 种的现行市价及枢纽变化因素，调治最近交游市价，确定公允价钱；   （4）交游所上市不存在活跃阛阓的有价证券，遴聘估值技艺确定公允价值。 交游所上市的资产支柱证券、私募债券，遴聘估值技艺确定公允价值，在估值技艺 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交游所挂牌的 归并股票的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开刊行未上市的股票、债券和权证，遴聘估值技艺确定公允价 值，在估值技艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）初度公开刊行有明确锁如期的股票，归并股票在交游所上市后，按交游 所上市的归并股票的估值方法估值；非公开刊行有明确锁如期的股票，按监管机构 或行业协会估量端正确定公允价值。 方估值机构提供的价钱数据估值。 价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值。收盘价就是或低于配股价，则估 值为零。 允价值的情况下，按成本估值。 境未发生枢纽变化，按最近交游日结算价估值。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金        更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 料理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 国度最新端正估值。   基金料理东谈主、基金托管东谈主按估值方法的第8项进行估值时，所形成的纰缪不作 为基金份额净值失实处理。   如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、步调 及相关法律法例的端正或者未能充分贵重基金份额持有东谈主利益时，应立即文牍对 方，共同查明原因，两边协商治理。   根据估量法律法例，基金资产净值规画和基金司帐核算的义务由基金料理东谈主承 担。本基金的基金司帐责任方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金估量的司帐问 题，如经相关各方在对等基础上充分斟酌后，仍无法达成一致的认识，按照基金管 理东谈主对基金资产净值的规画结果对外给予公布。   六、估值失实的阐发与处理   基金料理东谈主和基金托管东谈主将选用必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值一丝点后4位以内（含第4位）发生估值失实时， 视为基金份额净值失实。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金料理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的舛讹形成估值失实，导致其他当事东谈主际遇吃亏的，舛讹的责 任东谈主应当对由于该估值失实际遇损欠妥事东谈主（“受损方”）的径直吃亏按下述“估 值失实处理原则”给予补偿，承担补偿责任。   上述估值失实的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据 规画差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值失实已发生，但尚未给当事东谈主形成吃亏机，估值失实责任方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值失实发生的用度由估值失实责任方承担；由 于估值失实责任方未实时更正已产生的估值失实，给当事东谈主形成吃亏的，由估值错 误责任方对径直吃亏承担补偿责任；若估值失实责任方已经积极协调，而况有协助 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金           更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 义务确当事东谈主有弥散的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责任。估值 失实责任方搪塞更正的情况向估量当事东谈主进行阐发，确保估值失实已得到更正。      （2）估值失实的责任方对估量当事东谈主的径直吃亏负责，分歧盘曲吃亏负责， 而况仅对估值失实的估量径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。      （3）因估值失实而取得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值失实责任方仍搪塞估值失实负责。如果由于取得欠妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益吃亏（“受损方”），则估值失实责任方 应补偿受损方的吃亏，并在其支付的补偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东谈主享 有要求托福欠妥得利的权利；如果取得欠妥得利确当事东谈主已经将此部分欠妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其已经取得的补偿额加上已经取得的欠妥得利返还的 总和特等其试验吃亏的差额部分支付给估值失实责任方。      （4）估值失实调治遴聘尽量还原至假定未发生估值失实的正确情形的方式。      估值失实被发现后，估量确当事东谈主应当实时进行处理，处理的步调如下：      （1）查明估值失实发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值失实发生的 原因确定估值失实的责任方。      （2）根据估值失实处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值失实形成的吃亏进 行评估。      （3）根据估值失实处理原则或当事东谈主协商的方法由估值失实的责任方进行更 正和补偿吃亏。      （4）根据估值失实处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值失实的更正向估量当事东谈主进行阐发。      （1）基金份额净值规画出现失实时，基金料理东谈主应当立即给予纠正，通报基 金托管东谈主，并选用合理的措施堤防吃亏进一步扩大。      （2）失实偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金料理东谈主应当通报基金托管东谈主 并报中国证监会备案；失实偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金料理东谈主应当公 告。      （3）前述内容如法律法例或监管机关另有端正的，从其端正处理。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金        更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   七、暂停估值的情形 业时； 产价值时； 资东谈主的利益，决定蔓延估值； 或评估基金资产时； 认后，基金料理东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的阐发   用于基金信息表现的基金资产净值和基金份额净值由基金料理东谈主负责规画，基 金托管东谈主负责进行复核。基金料理东谈主应于每个灵通日交游收尾后规画当日的基金资 产净值和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值规画结果复核阐发 后发送给基金料理东谈主，由基金料理东谈主对基金净值给予公布。   九、实施侧袋机制时间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并表现 主袋账户的基金净值信息，暂停表现侧袋账户份额净值。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金           更新招募讲解书（2024 年第 1 号）                 第十三部分 基金的用度与税收      一、基金用度的种类 用。      二、基金用度计提方法、计提步和解支付方式      本基金的料理费按前一日基金资产净值的0.60%年费率计提。料理费的规画方 法如下：      H＝E×0.60%÷当年天数      H为逐日应计提的基金料理费      E为前一日的基金资产净值      基金料理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东谈主向基金 托管东谈主发送基金料理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前5个办事日内从基金 财产中一次性支付给基金料理东谈主。若遇法定节沐日、公放假等,支付日历顺延。      本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.15%的年费率计提。托管费的规画 方法如下： 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金           更新招募讲解书（2024 年第 1 号）      H＝E×0.15%÷当年天数      H为逐日应计提的基金托管费      E为前一日的基金资产净值      基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东谈主向基金 托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前5个办事日内从基金 财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等,支付日历顺延。      本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为 料理东谈主将在基金年度陈诉中对该项用度的列支情况作专项讲解。      销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.30%年费率计提。规画方 法如下：      H＝E×0.30%÷当年天数      H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费      E为C类基金份额前一日基金资产净值      基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东谈主向 基金托管东谈主发送基金销售服务费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前5个办事日 内从基金财产中一次性支付给基金料理东谈主，由基金料理东谈主根据相关左券支付给各销 售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。      上述“一、基金用度的种类中第4－11项用度”，根据估量法例及相应左券规 定，按用度试验开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。      三、不列入基金用度的名堂      下列用度不列入基金用度： 失； 目。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金           更新招募讲解书（2024 年第 1 号）      四、实施侧袋机制时间的基金用度      本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户估量的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，估量用度可酌情收取或减免，但不得收取料理 费，详见招募讲解书的端正或相关公告。      五、基金税收      本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金        更新招募讲解书（2024 年第 1 号）             第十四部分 基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关 用度后的余额；基金已收尾收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指限度收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分派原则   本基金收益分派应受命下列原则： 次，每次收益分派比例不得低于该次可供分派利润的90%，若《基金合同》奏效不 满3个月可不进行收益分派； 红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资，且基金份额持有东谈主可对A类、C类 基金份额分别取舍不同的分成方式；若投资东谈主不取舍，本基金默许的收益分派方式 是现款分成； 金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值；   四、收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时刻、分派份额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派决策真的定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息披 露办法》的估量端正在指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润规画截止日）的时刻不 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金        更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 得特等15个办事日。   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东谈主自行承担。当投资 东谈主的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的规画方法，依 照《业务王法》推行。   七、实施侧袋机制时间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募讲解书的端正或 相关公告。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金        更新招募讲解书（2024 年第 1 号）             第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 度按如下原则：如果《基金合同》奏效少于2个月，不错并入下一个司帐年度。 计核算，按照估量端正编制基金司帐报表。 以书面方式阐发。   二、基金的年度审计 关业务阅历的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 司帐师事务所需依照《信息表现办法》的估量端正在指定媒介公告。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金           更新招募讲解书（2024 年第 1 号）              第十六部分 基金的信息表现      一、本基金的信息表现应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息表现办法》、《基 金合同》过甚他估量端正。      二、信息表现义务东谈主      本基金信息表现义务东谈主包括基金料理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律法例和中国证监会端正的天然东谈主、法东谈主和犯警东谈主组织。      本基金信息表现义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法律法 规和中国证监会的端正表现基金信息，并保证所表现信息的真实性、准确性、完满 性、实时性、简明性和易得性。      本基金信息表现义务东谈主应当在中国证监会端正时刻内，将应予表现的基金信息 通过中国证监会指定的寰球性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站 （以下简称“指定网站”）等媒介表现，并保证基金投资者大略按照《基金合同》 约定的时刻和方式查阅或者复制公开表现的信息贵寓。      三、本基金信息表现义务东谈主承诺公开表现的基金信息，不得有下列步履：      四、本基金公开表现的信息应遴聘中语文本。如同期遴聘外文文本的，基金信 息表现义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本 为准。      本基金公开表现的信息遴聘阿拉伯数字；除终点讲解外，货币单元为东谈主民币 元。      五、公开表现的基金信息      公开表现的基金信息包括： 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金          更新招募讲解书（2024 年第 1 号）      （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基 金份额持有东谈主大会召开的王法及具体步调，讲解基金产物的性格等波及基金投资者 枢纽利益的事项的法律文献。      （2）基金招募讲解书应当最大限定地表现影响基金投资者决策的全部事项， 讲解基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物性格、风险揭示、信息表现 及基金份额持有东谈主服务等内容。      《基金合同》奏效后，基金招募讲解书的信息发生枢纽变更的，基金料理东谈主应 当在三个办事日内，更新基金招募讲解书并登载在指定网站上；基金招募讲解书其 他信息发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。基金间隔运作的，基金料理东谈主 不再更新基金招募讲解书。      （3）基金托管左券是界定基金托管东谈主和基金料理东谈主在基金财产撑持及基金运 作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。      （4）基金产物贵寓概如果基金招募讲解书的摘抄文献，用于向投资者提供简 明的基金纲领信息。《基金合同》奏效后，基金产物贵寓纲领的信息发生枢纽变更 的，基金料理东谈主应当在三个办事日内，更新基金产物贵寓纲领，并登载在指定网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金产物贵寓纲领其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金间隔运作的，基金料理东谈主不再更新基金产物贵寓概 要。      基金召募恳求经中国证监会注册后，基金料理东谈主在基金份额发售的3日前将基 金招募讲解书、《基金合同》摘抄登载在指定媒介上；基金料理东谈主、基金托管东谈主应 当将《基金合同》、基金托管左券登载在网站上。      基金料理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在表现 招募讲解书确当日登载于指定媒介上。      基金料理东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在指定媒介上登载《基金合 同》奏效公告。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金        更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   《基金合同》奏效后，在驱动办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东谈主应当 至少每周在指定网站表现一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在驱动办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东谈主应当在不晚于每个灵通日的 次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点表现灵通日的基金份额净值 和基金份额累计净值。   基金料理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站表现半年 度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金料理东谈主应当在《基金合同》、招募讲解书等信息表现文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的规画方式及估量申购、赎回费率，并保证投资东谈主大略在销售机构 网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   基金料理东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年度 陈诉登载于指定网站上，并将年度陈诉领导性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务司帐陈诉应当经过具有证券、期货相关业务阅历的司帐师事务所审计。   基金料理东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将中 期陈诉登载在指定网站上，并将中期陈诉领导性公告登载在指定报刊上。   基金料理东谈主应当在季度收尾之日起15个办事日内，编制完成基金季度陈诉，将 季度陈诉登载在指定网站上，并将季度陈诉领导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》奏效不及2个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季度陈诉、中期 陈诉或者年度陈诉。   如陈诉期内出现单一投资者持有基金份额达到或特等基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金料理东谈主至少应当在基金如期陈诉“影响投资者决策 的其他枢纽信息”项下表现该投资者的类别、陈诉期末持有份额及占比、陈诉期内 持有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金持续运作过程中，基金料理东谈主应当在基金年度陈诉和中期陈诉中表现基 金组结伴产情况过甚流动性风险分析等。   本基金发生枢纽事件，估量信息表现义务东谈主应当按照《信息表现办法》估量规 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金        更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 定编制临时陈诉书，并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称枢纽事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 枢纽影响的下列事件：   （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》间隔、基金算帐；   （3）调节基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事 务所；   （5）基金料理东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金料理东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金料理东谈主变更持有百分之五以上股权的鼓励、变更基金料理东谈主的试验 限度东谈主；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金料理东谈主高等料理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门负 责东谈主发生变动；   （10）基金料理东谈主的董事在最近12个月内变更特等百分之五十；   （11）基金料理东谈主、基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个 月内变动特等百分之三十；   （12）波及基金财产、基金料理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （13）基金料理东谈主或其高等料理东谈主员、基金司理因基金料理业务相关步履受到 枢纽行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业 务相关步履受到枢纽行政处罚、刑事处罚；   （14）基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓励、 试验限度东谈主或者与其有枢纽锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他枢纽关联交游事项，中国证监会另有端正的情形除外；   （15）基金收益分派事项；   （16）料理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提步调、计提 方式和费率发生变更； 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金          更新招募讲解书（2024 年第 1 号）      （17）基金份额净值计价失实达基金份额净值百分之零点五；      （18）本基金驱动办理申购、赎回；      （19）本基金发生普遍赎回并宽限办理；      （20）本基金连气儿发生普遍赎回并暂停接受赎回恳求或减慢支付赎回款项；      （21）本基金暂停接受申购、赎回恳求或再行接受申购、赎回恳求；      （22）发生波及本基金申购、赎回事项调治或潜在影响投资者赎回等枢纽事项 时；      （23）基金信息表现义务东谈主以为可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价 格产生枢纽影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。      在《基金合同》期限内，任何大众媒体中出现的或者在阛阓玄机传的音讯可能 对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持有东谈主 权益的，相关信息表现义务东谈主明察后应当立即对该音讯进行公开表示，并将估量情 况立即陈诉中国证监会。      基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报国务院证券监督料理机构备案， 并给予公告。      基金料理东谈主在本基金投资中小企业私募债券、证券公司短期公司债券后两个交 易日内，应在中国证监会指定媒介登载以上债券品种投资情况公告，表现所投资以 上债券品种的称呼、数目、期限、收益率等信息，并在季度陈诉、中期陈诉、年度 陈诉等如期陈诉和招募讲解书（更新）等文献中表现以上债券品种的投资情况。      基金料理东谈主应当在基金季度陈诉、基金中期陈诉、基金年度陈诉等如期陈诉和 招募讲解书（更新）等文献中表现股指期货、资产支柱证券交游情况，包括投资政 策、持仓情况、损益情况、风险方针等，并充分揭示股指期货交游对基金总体风险 的影响以及是否相宜既定的投资政策和投资主见等。      （12）算帐陈诉      《基金合同》间隔的，基金料理东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金        更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 进行算帐并作出算帐陈诉。基金财产算帐小组应当将算帐陈诉登载在指定网站上， 并将算帐陈诉领导性公告登载在指定报刊上。   （13）实施侧袋机制时间的信息表现   本基金实施侧袋机制的，相关信息表现义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和 招募讲解书的端正进行信息表现，详见招募讲解书的端正或相关公告。   （14）本基金投资存托凭证的信息表现依照境内上市交游的股票推行。   （15）中国证监会端正的其他信息。   六、信息表现事务料理   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表现料理轨制，指定专门部门及高 级料理东谈主员负责料理信息表现事务。   基金信息表现义务东谈主公开表现基金信息，应当相宜中国证监会相关基金信息披 露内容与样式准则等法例的端正。   基金托管东谈主应当按影相关法律法例、中国证监会的端正和《基金合同》的约 定，对基金料理东谈主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购赎回价 格、基金如期陈诉、更新的招募讲解书、基金产物贵寓纲领、基金算帐陈诉等公开 表现的相关基金信息进行复核、审查，并向基金料理东谈主进行书面或电子阐发。   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中取舍一家报刊表现本基金的信息。 基金料理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表现网站报送拟表现的基金信 息，并保证相关报送信息的真实、准确、完满、实时。   基金料理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上表现信息外，还不错根据需要在 其他大众媒介表现信息，然而其他大众媒介不得早于指定媒介表现信息，而况在不 同媒介上表现归并信息的内容应当一致。   基金料理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求表现信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主擢升信息表现服务的质地。具体要求应当相宜中国证监 会及自律王法的相关端正。前述自主表现如产生信息表现用度，该用度不得从基金 财产中列支。   为基金信息表现义务东谈主公开表现的基金信息出具审计陈诉、法律认识书的专科 机构，应当制作办事底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》间隔后10年。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金        更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   七、信息表现文献的存放与查阅   照章必须表现的信息发布后，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当按影相关法律法例 端正将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、本基金信息表现事项以法律法例端正及本章从简定的内容为准。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金           更新招募讲解书（2024 年第 1 号）                 第十七部分 侧袋机制      一、侧袋机制的实施条件和步调      当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并磋议司帐师事务所 认识后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会。      基金料理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时遴聘于侧袋机制 启用日发表认识的司帐师事务所针对侧袋机制启用日基金持有的特定资产情况出具 专项审计认识。      二、实施侧袋机制时间基金份额的申购与赎回 多情面况为基础，阐发侧袋账户持有东谈主名册和份额；当日收到的申购恳求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回恳求，仅办理主袋账户份额的 赎回恳求。基金料理东谈主应照章向投资者进行充分表现。 换；同期，基金料理东谈主按照基金合同和招募讲解书约定的政策办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况确定申购政策。实施侧袋机制时间，本招募讲解书 “基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回端正适用于主袋账户份额。      三、实施侧袋机制时间的基金投资      基金料理东谈主规画各项投资运作方针和基金事迹方针时应当以主袋账户资产为基 准。      基金料理东谈主原则上应当在侧袋机制启动后20个交游日内完成对主袋账户投资组 合的调治，因资产流动性受限等中国证监会端正的情形除外。      基金料理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。      四、实施侧袋机制时间基金的用度      侧袋机制实施时间，侧袋账户资产不收取料理费。如法律法例对于侧袋账户资 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金          更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 产托管费的收取另有端正的，以法律法例最新要求为准。因启用侧袋机制产生的咨 询、审计用度等由基金料理东谈主承担。      基金料理东谈主不错将与侧袋账户估量的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定 资产变现后方可列支。      五、实施侧袋机制时间基金的收益分派      侧袋机制实施时间，在主袋账户份额知足基金合同收益分派条件的情形下，基 金料理东谈主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。      六、侧袋机制的信息表现      在启用侧袋机制、处置特定资产、间隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生枢纽影响的事项后，基金料理东谈主应实时发布临时公告。      基金料理东谈主应按照招募讲解书“基金的信息表现”部分端正的基金净值信息披 露方式和频率表现主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制时间本基金暂停表现侧 袋账户份额净值。      侧袋机制实施时间，基金料理东谈主应当在基金如期陈诉中表现陈诉期内特定资产 处置进展情况，表现陈诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期注明不作 为特定资产最终变现价钱的承诺。      七、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付      特定资产还原流动性后，基金料理东谈主应当按照基金份额持有东谈主利益最大化原 则，选用将特定资产给予处置变现等方式，实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应款 项。      侧袋账户资产全部完成变现后，基金料理东谈主应实时遴聘相宜《中华东谈主民共和国 证券法》端正的司帐师事务所进行审计并表现专项审计认识。      八、本部分对于侧袋机制的相关端正，但凡径直援用法律法例或监管王法的部 分，如将来法律法例或监管王法修改导致相关内容被取消或变更的，或将来法律法 规或监管王法针对侧袋机制的内容有进一步端正的，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协 商一致并履行适当步调后，在对基金份额持有东谈主利益无内容性不利影响的前提下， 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金        更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 可径直对本部天职容进行修改、调治或补充，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金        更新招募讲解书（2024 年第 1 号）                 第十八部分 风险揭示   一、投资于本基金的主要风险   证券阛阓价钱因受到宏不雅和微不雅经济因素、国度政策、阛阓变动、行业和个股 事迹变化、投资东谈主风险收益偏好和交游轨制等各种因素的影响而引起波动，将对基 金的收益水平产生潜在风险，主要包括：   （1）经济周期风险   跟着经济运行的周期性变化，国度宏不雅经济、微不雅经济、行业及上市公司的盈 利水平也可能呈周期性变化，从而影响证券阛阓及行业的走势。   （2）政策风险   因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）和证 券阛阓监管政策的变化，导致证券阛阓价钱波动而产生的风险。   （3）利率风险   由于金融阛阓利率发生变化和波动而使得证券价钱和证券利息发生波动，从而 影响到基金的事迹。   （4）信用风险   当证券刊行东谈主不大略收尾刊行时所作念出的承诺，不可按时足额还本付息的时候 就会产生信用风险。信用风险主要来自于刊行东谈主和担保东谈主。一般情况下，咱们以为 国债的信用风险为零，其他债券的信用风险可根据专科机构的信用评级确定。当证 券的信用品级发生变化时，可产生证券的价钱变动，从而影响基金资产。   （5）再投资风险   再投资时的收益取决于再投资时阛阓利率水和蔼再投资的策略，而畴昔阛阓利 率的变化可能引起再投资收益的不确定性并可能影响到基金投资策略的奏凯实施。   （6）购买力风险   基金投资的目的是基金资产的保值升值，如果发生通货蔓延，基金投资于证券 所取得的收益可能被通货蔓延对消，从而使得基金的试验收益率下降，影响基金资 产的保值升值。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金        更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   （7）上市公司运筹帷幄风险。上市公司的运筹帷幄景色受多种因素影响，如料理能 力、财务景色、阛阓远景、行业竞争、东谈主员教训等，这些王人会导致企业的盈利发生 变化。如果基金所投资的上市公司运筹帷幄不善，其股票价钱可能着落，或者大略用于 分派的利润减少，使基金投资收益下降。天然基金不错通过投资各种化来散播这种 非系统风险，但不可透顶回避。   基金料理东谈主的常识、训导、判断、决策、技能等径直影响其对经济形势走势、 证券价钱波动判断，进而影响基金收益水平。因此，基金的收益水平与基金料理东谈主 的料理水平、料理技巧和料理技艺等相关性较大，基金存在由于基金料理东谈主料理不 善而导致收益欠安的风险。   （1）流动性风险评估   本基金为搀杂型基金，可投资的资产包括股票、债券、货币阛阓器用等，一般 情况下，这些资产阛阓流动性较好。   但本基金投资于上述资产时，仍存在以卑劣动性风险：一是基金料理东谈主建仓而 进行组合调治时，可能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱将债 券或其他资产买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，基金被动以不适当的价钱卖 出债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。   （2）普遍赎回情形下的流动性风险料理措施   当基金出现普遍赎回时，基金料理东谈主不错根据基金那时的资产组合景色决定全 额赎回、部分宽限赎回或暂停赎回；如出现连气儿两个或两个以上灵通日发生普遍赎 回，可暂停接受基金的赎回恳求，对已经接受的赎回恳求不错减慢支付赎回款项； 当本基金发生普遍赎回且单个基金份额持有东谈主的赎回恳求特等上一灵通日基金总份 额50%的，基金料理东谈主有权对该单个基金份额持有东谈主超出该比例的赎回恳求实施延 期办理。具体情形、步调见招募讲解书“基金份额的申购与赎回”之“普遍赎回的 认定及处理方式”。   发生上述情形时，投资者濒临无法全部赎回或无法实时取得赎回资金的风险。 在本基金暂停或宽限办理投资者赎回恳求的情况下，投资者未能赎回的基金份额还 将濒临净值波动的风险。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金        更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   （3）除普遍赎回情形外实施备用的流动性风险料理器用的情形、步调及对投 资者的潜在影响   除普遍赎回情形外，本基金备用流动性风险料理器用包括但不限于暂停接受赎 回恳求、减慢支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值以及证监会认定的其 他措施。   暂停接受赎回恳求、减慢支付赎回款项等器用的情形、步调见招募讲解书“基 金份额的申购与赎回”之“暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形及处理方式”的相 关端正。若本基金暂停赎回恳求，投资者在暂停赎回时间将无法赎回其持有的基金 份额。若本基金减慢支付赎回款项，赎回款支付时刻将后延，可能对投资者的资金 安排带来不利影响。   短期赎回费适用于持续持有期少于7日的投资者，费率不低于1.5%。短期赎回 费由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回基金份额时收 取，并全额计入基金财产。短期赎回费的收取将使得投资者在持续持有期限少于7 日时会承担较高的赎回费。   暂停基金估值的情形、步调见招募讲解书“基金资产的估值”之 “暂停估值 的情形”的相关端正。若本基金暂停基金估值，一方面投资者将无法清醒本基金的 基金份额净值，另一方面基金将暂停接受申购赎回恳求，将导致投资者无法申购或 赎回本基金。   侧袋机制是一种流动性风险料理器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在于灵验隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手表现份额净值，并不 得办理申购、赎回和调节，仅主袋账户份额遍及灵通赎回，因此启用侧袋机制时持 有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期领有主袋账户份额和侧袋账户份额， 侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变当前刻具有不确定性，最终变现价钱 也具有不确定性而况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额 持有东谈主可能因此濒临吃亏。   实施侧袋机制时间，基金料理东谈主规画各项投资运作方针和基金事迹方针时以主 袋账户资产为基准，不反应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金           更新招募讲解书（2024 年第 1 号）      基金不表现侧袋账户份额净值，即便基金料理东谈主在基金如期陈诉中表现陈诉期 末特定资产可变现净值或净值区间的，也不动作特定资产最终变现价钱的承诺，对 于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金料理东谈主不承担任何保证和承诺的责 任。      基金料理东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。      （1）本基金为无邪配置搀杂型基金，本基金股票资产占基金资产的0%—95%， 通过定量分析与定性分析相联接，无邪配置股票、债券资产比例。在试验操作过程 中，本基金资产配置中股票投资比例可能与股票阛阓贯通有在相反，在牛市中股票 投资比例较低或者在熊市中股票投资比例较高，从而可能使本基金收益率过期基金 事迹比拟基准。      （2）本基金投资范围包括股指期货等金融繁衍品，股指期货等金融繁衍品投 资可能给本基金带来额外风险，包括杠杆风险、期货价钱与基金投资品种价钱的相 关度裁汰带来的风险等，由此可能增多本基金净值的波动性。      （3）本基金的投资范围包括证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司 债券非公开刊行和交游，且限制投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。若发 行主体信用质地恶化或投资者多量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可 能无法卖出所持有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来不利影响或 吃亏。      （4）本基金的投资范围包括中小企业私募债，由于该类债券选用非公开方式 刊行和交游，并不公开各种材料（包括招募讲解书、审计陈诉等），外部评级机构 一般分歧这类债券进行外部评级，可能会裁汰阛阓对这类债券的认同度，从而影响 这类债券的阛阓流动性。另一方面，由于中小企业私募债的债券刊行主体资产限度 较小、运筹帷幄的波动性较大，且各种材料不公开发布，也大大提高了分析并追踪发债 主体信用基本面的难度。由此可能给基金净值带来不利影响或吃亏。      （5）存托凭证投资风险      基金投资存托凭证在承担境内上市交游股票投资的共同风险外，还将承担与存 托凭证、更正企业刊行、境外刊行东谈主以及交游机制相关的私有风险，具体包括但不 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金          更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 限于以下风险：      ①存托凭证是新证券品种，由存托东谈主签发、以境外证券为基础在中国境内发 行，代表境外基础证券权益。存托凭证持有东谈主试验享有的权益与境外基础证券持有 东谈主的权益天然基本相配，但并不可等同于径直持有境外基础证券。      ②基金买入或者持有红筹公司境内刊行的存托凭证，即被视为自动加入存托协 议，成为存托左券确当事东谈主。存托左券可能通过红筹公司和存托东谈主商议等方式进行 修改，基金无法单独要求红筹公司或者存托东谈主对存托左券作出额外修改。      ③基金持有红筹公司存托凭证，不是红筹公司登记在册的鼓励，不不错鼓励身 份径直欺骗鼓励权利；基金仅能根据存托左券的约定，通过存托东谈主享有并欺骗分 红、投票等权利。      ④存托凭证存续时间，存托凭证名堂内容可能发生枢纽、内容变化，包括但不 限于存托凭证与基础证券调节比例发生调治、红筹公司和存托东谈主可能对存托左券作 出修改，更换存托东谈主、更换托管东谈主、存托凭证主动退市等。部分变化可能仅以预先 文牍的方式，即对基金奏效。基金可能无法对此欺骗表决权。      ⑤存托凭证存续时间，对应的基础证券等财产可能出现被质押、挪用、司法冻 结、强制推行等情形，基金可能存在失去应有权利的风险。      ⑥存托东谈主可能向存托凭证持有东谈主收取存托凭证相关用度。      ⑦存托凭证退市的，基金可能濒临存托东谈主无法根据存托左券的约定卖出基础证 券，基金持有的存托凭证无法转到境内其他阛阓进行公开交游或者转让，存托东谈主无 法络续按照存托左券的约定为基金提供相应服务等风险。      更正企业证券初度公开刊行的价钱可能高于公司每股净资产账面值，或者高于 公司在境外其他阛阓公开刊行的股票或者存托凭证的刊行价钱或者二级阛阓交游价 格。      ①红筹公司在境外注册设立，其股权结构、公司治理、运行范例等事项适用境 外注册地公司法等法律法例的端正；已经在境外上市的，还需要遵照境外上市地相 关王法。投资者权利过甚欺骗可能与境内阛阓存在一定相反。此外，境内鼓励和境 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金        更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 内存托凭证持有东谈主享有的权益还可能受境外法律变化影响。   ②红筹公司可能仅在境内阛阓刊行并上市较小限度的股票或者存托凭证，公司 大部分或者绝大部分的表决权由境外鼓励等持有，境内投资者可能无法试验参与公 司枢纽事务的决策。   ③红筹公司存托凭证的境内投资者不错依据境内《证券法》拿起证券诉讼，但 境内投资者无法径直动作红筹公司境外注册地或者境外上市地的投资者，依据当地 法律轨制拿起证券诉讼。   ①境表里阛阓证券停复牌轨制存在相反，红筹公司境表里上市的股票或者存托 凭证可能出当今一个阛阓遍及交游而在另一个阛阓实施停牌等寂静。   ②红筹公司在境外上市股票或存托凭证的价钱可能因基本面变化、第三方研究 陈诉不雅点、境表里交游机制相反、很是交游情形、作念空机制等出现较大波动，可能 对境内证券价钱产生影响。   ③在境内法律及监管政策允许的情况下，红筹公司当今及将来境外刊行的股票 可能滚动至境内阛阓上市交游，或者公司实施配股、非公开刊行、回购等步履，从 而增多或者减少境内阛阓的股票或者存托凭证流畅数目，可能引起交游价钱波动。   ④基金持有的红筹公司境内刊行的证券，暂不允许调节为公司在境外刊行的相 同类别的股票或者存托凭证；基金持有境内刊行的存托凭证，暂不允许调节为境外 基础证券。   （1）因技艺因素而产生的风险,如电脑系统不可靠产生的风险；   （2）因东谈主为因素而产生的风险、如内幕交游、诓骗步履等产生的风险；   （3）对主要业务东谈主员如基金司理的依赖而可能产生的风险；   （4）斗争、天然灾害等不可抗力可能导致基金财产的吃亏,影响基金收益水平, 从而带来风险。   二、声明 须自行承担投资风险。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金        更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 是，本基金并不是代销机构的进款或欠债，也莫得经代销机构担保或者背书，代销 机构并不可保证其收益或本金安全。   基金料理东谈主承诺以淳厚信用、勤劳尽责的原则料理和运用基金资产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹过甚净值高下并不预示其 畴昔事迹贯通。基金料理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者骄傲”原则，在作念出投资 决策后，基金运营景色与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行责任。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金         更新招募讲解书（2024 年第 1 号）     第十九部分 基金合同的变更、间隔与基金财产的算帐   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额持 有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中 国证监会备案。 议奏效后依照《信息表现办法》的估量端正在指定媒介公告。   二、《基金合同》的间隔事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当间隔： 托管东谈主相接的。 同，无需召开持有东谈主大会，届时基金料理东谈主将发布相关公告；   三、基金财产的算帐   自出现《基金合同》间隔事由之日起30个办事日内成立算帐小组，基金料理东谈主 组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。   基金财产算帐小组成员由基金料理东谈主、基金托管东谈主、具有从事证券、期货相关 业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组 不错聘用必要的办当事人谈主员。   基金财产算帐小组负责基金财产的撑持、清理、估价、变现和分派。基金财产 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金         更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》间隔情形出当前，由基金财产算帐小组统一收受基金。   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发。   （3）对基金财产进行估值和变现。   （4）制作算帐陈诉。   （5）遴聘司帐师事务所对算帐陈诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐报 告出具法律认识书。   （6）将算帐陈诉报中国证监会备案并公告。   （7）对基金财产进行分派。   本基金财产算帐的期限为6个月。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈左右有的基金份额 比例进行分派。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的估量枢纽事项须实时公告；基金财产算帐陈诉经具有证券、期货 相关业务阅历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报中国证监会 备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐陈诉报中国证监会备案后5个办事 日内由基金财产算帐小组进行公告。基金财产算帐小组应当将算帐陈诉登载在指定 网站上，并将算帐陈诉领导性公告登载在指定报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及估量文献由基金托管东谈主保存15年以上。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金         更新招募讲解书（2024 年第 1 号）            第二十部分 基金合同的内容摘抄   一、基金份额持有东谈主、基金料理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   基金投资东谈左右有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资东谈主自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主动作《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   归并类别的每份基金份额具有同等的正当权益。   （1）根据《基金法》、《运作办法》过甚他估量端正，基金份额持有东谈主的权利 包括但不限于： 事项欺骗表决权； 告状讼或仲裁；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过甚他估量端正，基金份额持有东谈主的义务 包括但不限于： 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金           更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 用； 责任；      （1）根据《基金法》、《运作办法》过甚他估量端正，基金料理东谈主的权利包括 但不限于： 理基金财产； 其他用度； 反了《基金合同》及国度估量法律端正，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采 取必要措施保护基金投资东谈主的利益； 得《基金合同》端正的用度； 使因基金财产投资于证券所产生的权利； 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金        更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 其他法律步履； 务的外部机构； 回、调节和非交游过户的业务王法；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过甚他估量端正，基金料理东谈主的义务包括 但不限于： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 财产； 营方式料理和运作基金财产； 所料理的基金财产和基金料理东谈主的财产互相颓唐,对所料理的不同基金分别料理， 分别记账，进行证券投资； 金份额持有东谈主之外的东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产； 相宜《基金合同》等法律文献的端正，按估量端正规画并公告基金净值信息，确定 基金份额申购、赎回的价钱； 义务； 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金         更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 《基金合同》过甚他估量端正另有端正外，在基金信息公开表现前应予守密，不向 他东谈主泄露； 配基金收益； 东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 料15年以上； 投资东谈主大略按照《基金合同》端正的时刻和方式，随时查阅到与基金估量的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到估量贵寓的复印件； 和分派； 知基金托管东谈主； 时，应当承担补偿责任，其补偿责任不因其退任而免除； 管东谈主违背《基金合同》形成基金财产吃亏机，基金料理东谈主应为基金份额持有东谈主利益 向基金托管东谈主追偿； 务的步履承担责任； 律步履； 效，基金料理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息在基金 召募期收尾后30日内退还基金认购东谈主； 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金            更新招募讲解书（2024 年第 1 号）      （1）根据《基金法》、《运作办法》过甚他估量端正，基金托管东谈主的权利包括 但不限于： 基金财产； 其他用度； 同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成枢纽吃亏的情形， 应呈报中国证监会，并选用必要措施保护基金投资东谈主的利益； 算。      （2）根据《基金法》、《运作办法》过甚他估量端正，基金托管东谈主的义务包括 但不限于： 试验限度之外的账户和财产承担责任； 的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托干事宜； 基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财 产互相颓唐；对所托管的不同的基金分别成就账户，颓唐核算，分账料理，保证不 同基金之间在账户成就、资金划拨、账册记录等方面互相颓唐； 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金             更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 基金份额持有东谈主之外的东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产； 据基金料理东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜； 外，在基金信息公开表现前给予守密，不得向他东谈主泄露； 购、赎回价钱； 金料理东谈主在各枢纽方面的运作是否严格按照《基金合同》的端正进行；如果基金管 理东谈主有未推行《基金合同》端正的步履，还应当讲解基金托管东谈主是否选用了适当的 措施； 或配合基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 配； 行监管机构，并文牍基金料理东谈主； 不因其退任而免除； 基金料理东谈主因违背《基金合同》形成基金财产吃亏机，应为基金份额持有东谈主利益向 基金料理东谈主追偿； 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金         更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   二、基金份额持有东谈主大会   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈左右有的每一基金份额拥 有对等的投票权。本基金基金份额持有东谈主大会不设日常机构。   （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会： 东谈主（以基金料理东谈主收到提议当日的基金份额规画，下同）就归并事项书面要求召开 基金份额持有东谈主大会； 东谈主大会的事项。   （2）在不抵触法律法例和基金合同约定，以及对份额持有东谈主利益无内容性不 利影响的情况下，以下情况可由基金料理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基 金份额持有东谈主大会： 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金         更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 利益的前提下调治本基金全部或部分份额类别的申购费率、赎回费率或销售服务费 率，或变更收费方式； 波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生变化； 金份额分类办法及王法； 其他情形。   （1）除法律法例端正或《基金合同》另有约定外，基金份额持有东谈主大会由基 金料理东谈主召集；   （2）基金料理东谈主未按端正召集或不可召集时，由基金托管东谈主召集；   （3）基金托管东谈主以为有必要召开基金份额持有东谈主大会的，应当向基金料理东谈主 提倡书面提议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书 面奉告基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金料理东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主 自行召集。   （4）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主就归并事项书面要求 召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金料理东谈主提倡书面提议。基金料理东谈主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面奉告提倡提议的基金份额持有东谈主代 表和基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金料理东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主仍 以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提倡书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面 提议之日起10日内决定是否召集，并书面奉告提倡提议的基金份额持有东谈主代表和基 金料理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开。   （5）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主就归并事项要求召开 基金份额持有东谈主大会，而基金料理东谈主、基金托管东谈主王人不召集的，单独或所有这个词代表基 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金         更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中国 证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金料理东谈主、 基金托管东谈主应当配合，不得曲折、干豫。   （6）基金份额持有东谈主会议的召集东谈主负责取舍确定开会时刻、地点、方式和权 益登记日。   （1）召开基金份额持有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前30日，在指定媒介公 告。基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容： 效期限等）、投递时刻和地点；   （2）选用通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议文牍 中讲解本次基金份额持有东谈主大会所选用的具体通信方式、寄托的公证机关过甚估量 方式和估量东谈主、书面表决认识寄交的截止时刻和收取方式。   （3）如召集东谈主为基金料理东谈主，还应另行书面文牍基金托管东谈主到指定地点对表 决认识的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文牍基金料理东谈主到 指定地点对表决认识的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面 文牍基金料理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决认识的计票进行监督。基金料理东谈主 或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决认识的计票进行监督的，不影响表决认识的计 票效劳。   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例及监管机 关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。   （1）现场开会。由基金份额持有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权寄托讲解注解寄托 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金         更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 代表出席，现场开会时基金料理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有 东谈主大会，基金料理东谈主或托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效劳。现场开会同期符 合以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程： 基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托讲解注解相宜法律法例、《基金合同》和 会议文牍的端正，而况持有基金份额的凭证与基金料理东谈左右有的登记贵寓相符； 的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的1/2（含1/2）。若到会者在权 益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的1/2，召集 东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6个月以内，就原定 审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会到会者在 权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的1/3 （含1/3）。      （2）通信开会。通信开会系指基金份额持有东谈主将其对表决事项的投票以书面 方式在表决限度日曩昔投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表 决。      在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为灵验： 相关领导性公告。 基金料理东谈主）到指定地点对书面表决认识的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管 东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金料理东谈主）和公证机关的监督下按照会议通 知端正的方式收取基金份额持有东谈主的书面表决认识；基金托管东谈主或基金料理东谈主经通 知不参加收取书面表决认识的，不影响表决效劳。 所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的1/2（含1/2）；若到会者在权 益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的1/2，召集 东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6个月以内，就原定 审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会到会者在 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金         更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的1/3 （含1/3）。 面认识的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面认识的代理东谈主出 具的寄托东谈左右有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托讲解注解相宜法律法例、 《基金合同》和会议文牍的端正，并与基金登记注册机构记录相符。   （3）在法律法例或监管机构允许的情况下，经会议文牍载明，基金份额持有 东谈主也不错遴聘采集、电话或其他方式进行表决，或者遴聘采集、电话或其他方式授 权他东谈主代为出席会议并表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文牍中列明。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的枢纽事项，如《基金合同》的枢纽修 改、决定间隔《基金合同》、更换基金料理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》端正的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额 持有东谈主大会斟酌的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集结议的文牍后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （2）议事步调   在现场开会的方式下，率先由大会左右东谈主按照下列第七条端正步调确定和公布 监票东谈主，然后由大会左右东谈主宣读提案，经斟酌后进行表决，并形成大会决议。大会 左右东谈主为基金料理东谈主授权出席会议的代表，在基金料理东谈主授权代表未能左右大会的 情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表左右；如果基金料理东谈主授权代表和基 金托管东谈主授权代表均未能左右大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持 表决权的50%以上（含50%）选举产生别称基金份额持有东谈主动作该次基金份额持有东谈主 大会的左右东谈主。基金料理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或左右基金份额持有东谈主大会，不 影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效劳。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金         更新招募讲解书（2024 年第 1 号） （或单元称呼）、身份讲解注解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主姓 名（或单元称呼）和估量方式等事项。   在通信开会的情况下，率先由召集东谈主提前30日公布提案，在所文牍的表决截止 日历后2个办事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机关监 督下形成决议。   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和终点决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所端正的须以特 别决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）终点决议，终点决议应当经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调节基金运作方式、更换基 金料理东谈主或者基金托管东谈主、间隔《基金合同》、与其他基金合并以终点决议通过方 为灵验。   基金份额持有东谈主大会选用记名方式进行投票表决。   选用通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背笔据讲解注解，不然提交符 合会议文牍中端正的阐发投资东谈主身份文献的表决视为灵验出席的投资东谈主，口头相宜 会议文牍端正的书面表决认识视为灵验表决，表决认识恶浊不清或互相矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面认识的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或归并项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   （1）现场开会 当在会议驱动后告示在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持 有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有 东谈主自行召集或大会天然由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金料理东谈主或基金托 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金         更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的左右东谈主应当在会议驱动后告示在出席会 议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金料理东谈主或基 金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效劳。 布计票结果。 不错在告示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行再行清 点，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会左右东谈主应当就地公布再行盘货结果。 的，不影响计票的效劳。      （2）通信开会      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金料理东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书 面表决认识的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。      基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。      基金份额持有东谈主大会的决议自完成备案之日起奏效。      基金份额持有东谈主大会决议自奏效之日起依照《信息表现办法》的估量端正在指 定媒介上公告。如果遴聘通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时， 必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。      基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当推行奏效的基金份额持有东谈主大 会的决议。奏效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金料理东谈主、 基金托管东谈主均有阻抑力。      若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若相关基金 份额持有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈左右有或 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金         更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 代表的基金份额或表决权相宜该等比例：   （1）基金份额持有东谈主欺骗提议权、召集权、提名权所需单独或所有这个词代表相关 基金份额10%以上（含10%）；   （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登 记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；   （3）通信开会的径直出具表决认识或授权他东谈主代表出具表决认识的基金份额 持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之 一）；   （4）当参与基金份额持有东谈主大会投票的基金份额持有东谈主所持有的基金份额小 于在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会 召开时刻的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东谈主大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参 与基金份额持有东谈主大会投票；   （5）现场开会由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的50%以上 （含50%）选举产生别称基金份额持有东谈主动作该次基金份额持有东谈主大会的左右东谈主；   （6）一般决议须经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的二分 之一以上（含二分之一）通过；   （7）终点决议应当经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的三 分之二以上（含三分之二）通过。   归并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。 件等端正，但凡径直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致相关内容被取 消或变更的，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直对本部分 内容进行修改和调治，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金收益分派原则、推行方式   （1）在相宜估量基金分成条件的前提下，本基金每年收益分派次数最多为12 次，每次收益分派比例不得低于该次可供分派利润的90%，若《基金合同》奏效不 满3个月可不进行收益分派； 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金         更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   （2）本基金收益分派方式分两种：现款分成与红利再投资，投资东谈主可取舍现 金红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资，且基金份额持有东谈主可对A类、C 类基金份额分别取舍不同的分成方式；若投资东谈主不取舍，本基金默许的收益分派方 式是现款分成；   （3）基金收益分派后基金份额净值不可低于面值，即基金收益分派基准日的 基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值；   （4）本基金归并类别的每一基金份额享有同均分派权；   （5）法律法例或监管机关另有端正的，从其端正。   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时刻、分派数额及比例、分派方式等内容。   本基金收益分派决策由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息披 露办法》的估量端正在指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润规画截止日）的时刻不 得特等15个办事日。   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东谈主自行承担。当投资 东谈主的现款红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的规画方法，依 照《业务王法》推行。   四、基金用度   （1）基金料理东谈主的料理费；   （2）基金托管东谈主的托管费；   （3）C类基金份额计提的销售服务费；   （4）《基金合同》奏效后与基金相关的信息表现用度；   （5）《基金合同》奏效后与基金相关的司帐师费、讼师费、仲裁费和诉讼费；   （6）基金份额持有东谈主大会用度； 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金         更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   （7）基金的证券交游用度；   （8）基金的银行汇划用度；   （9）基金的开户用度、账户贵重用度；   （10）算帐用度；   （11）按照国度估量端正和《基金合同》约定，不错在基金财产中列支的其他 用度。   （1）基金料理东谈主的料理费   本基金的料理费按前一日基金资产净值的0.60%年费率计提。料理费的规画方 法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H为逐日应计提的基金料理费   E为前一日的基金资产净值   基金料理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东谈主向基金 托管东谈主发送基金料理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前5个办事日内从基金 财产中一次性支付给基金料理东谈主。若遇法定节沐日、公放假等,支付日历顺延。   （2）基金托管东谈主的托管费   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.15%的年费率计提。托管费的规画 方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东谈主向基金 托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前5个办事日内从基金 财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等,支付日历顺延。   （3）基金销售服务费   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为 料理东谈主将在基金年度陈诉中对该项用度的列支情况作专项讲解。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金           更新招募讲解书（2024 年第 1 号）      销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.30%年费率计提。规画方 法如下：      H＝E×0.30%÷当年天数      H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费      E为C类基金份额前一日基金资产净值      基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东谈主向 基金托管东谈主发送基金销售服务费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前5个办事日 内从基金财产中一次性支付给基金料理东谈主，由基金料理东谈主根据相关左券支付给各销 售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。      上述“1、基金用度的种类中第（4）－（11）项用度”，根据估量法例及相应 左券端正，按用度试验开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。      （3）不列入基金用度的名堂      下列用度不列入基金用度： 金财产的吃亏；      （4）实施侧袋机制时间的基金用度      本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户估量的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，估量用度可酌情收取或减免，但不得收取料理 费，详见招募讲解书的端正或相关公告。      （5）基金税收      本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。      五、基金财产的投资主见和投资限制      本基金投资于具有持续竞争上风的企业，共享其在中国经济持续成长布景下的 遥远优异事迹，为基金份额持有东谈主谋求遥远自如的投资陈诉。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金           更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   本基金的投资范围为具有细腻流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的股 票（包括中小板、创业板过甚他中国证监会核准上市的股票、存托凭证）、债券 （含中小企业私募债、证券公司短期公司债券）、货币阛阓器用、权证、股指期 货、资产支柱证券以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用(但须 相宜中国证监会相关端正)。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资范围。   股票投资占基金资产的0%-95%。其中，基金持有全部权证的市值不特等基金资 产净值的3%；本基金每个交游日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交游保证金后， 应当保持不低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中， 现款类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；股指期货、权证过甚 他金融器用的投资比例相宜法律法例和监管机构的端正。   （1）组合限制   基金的投资组合应受命以下限制：   （1）本基金股票投资占基金资产的0%-95%；   （2）本基金每个交游日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交游保证金后，应 当保持不低于基金资产净值5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中， 现款类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不特等基金资产净值的10％；   （4）本基金料理东谈主料理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不特等该证券 的10％；   （5）本基金持有的全部权证，其市值不得特等基金资产净值的3％；   （6）本基金料理东谈主料理的全部基金持有的归并权证，不得特等该权证的   （7）本基金在职何交游日买入权证的总金额，不得特等上一交游日基金资产 净值的0.5％；   （8）本基金投资于归并原始权益东谈主的各种资产支柱证券的比例，不得特等基 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金          更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 金资产净值的10％；   （9）本基金持有的全部资产支柱证券，其市值不得特等基金资产净值的   （10）本基金持有的归并(指归并信用级别)资产支柱证券的比例，不得特等该 资产支柱证券限度的10％；   （11）本基金料理东谈主料理的全部基金投资于归并原始权益东谈主的各种资产支柱证 券，不得特等其各种资产支柱证券所有这个词限度的10％；   （12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支柱证券。基金 持有资产支柱证券时间，如果其信用品级下降、不再相宜投资步调，应在评级陈诉 发布之日起3个月内给予全部卖出；   （13）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不特等本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不特等拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （14）本基金进入寰球银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得特等基金 资产净值的40%，进入寰球银行间同行阛阓进行债券回购的最遥远限为1年，债券回 购到期后不得延期；   （15）本基金总资产不得特等基金净资产的140%；   （16）本基金若参与股指期货交游，应当相宜下列投资限制：   ①    在职何交游日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得特等基金资产净 值的10%；   ②    本基金在职何交游日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之 和，不得特等基金资产净值的95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在 一年以内的政府债券）、权证、资产支柱证券、买入返售金融资产（不含质押式回 购）等；   ③    本基金在职何交游日日终，持有的卖出期货合约价值不得特等基金持有的 股票总市值的20%；   ④    本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，所有这个词（轧差计 算）应当相宜基金合同对于股票投资比例的估量约定；   ⑤    本基金在职何交游日内交游（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不 得特等上一交游日基金资产净值的20%； 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金          更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   （17）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得特等本基金资产净值的   （18）本基金持有单只证券公司短期公司债券，其市值不得特等本基金资产净 值的10％；   （19）本基金料理东谈主料理的全部灵通式基金（包括灵通式基金以及处于灵通期 的如期灵通基金）持有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得特等该上市公司可流 通股票的15%；本基金料理东谈主料理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可流畅 股票，不得特等该上市公司可流畅股票的30%；   （20）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有这个词不得特等基金资产净值的 素甚而基金不相宜前述所端正比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资 产的投资；   （21）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （22）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票推行，与境内 上市交游的股票合并规画；   （23）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（12）、（20）、（21）条之外，因证券阛阓波动、上市公司合 并、基金限度变动等基金料理东谈主之外的因素甚而基金投资比例不相宜上述端正投资 比例的，基金料理东谈主应当在10个交游日内进行调治，但中国证监会端正的特殊情形 除外。   基金料理东谈主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例相宜基 金合同的估量约定。在此时间，基金的投资范围和投资策略应该相宜基金合同的有 关约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自本基金合同奏效之日起驱动。   以上限制中，如为法律法例或监管部门的强制性要求，法律法例或监管部门取 消上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行适当步调后，则本基金投资不再 受相关限制。   （2）退却步履 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金         更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   为贵重基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓励、试验限度东谈主或者与 其有枢纽锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他枢纽 关联交游的，应当相宜基金的投资主见和投资策略，受命持有东谈主利益优先原则，防 范利益冲突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公正合理价钱推行。相 关交游必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给予表现。枢纽关联交游应 提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的颓唐董事通过。基金料理东谈主董 事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相 关限制。   六、基金资产净值、基金份额净值的规画方法和公告方式 的余额数目规画，精准到0.0001元，一丝点后第5位四舍五入。国度另有端正的， 从其端正。 当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。   在驱动办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东谈主应当在每个灵通日的次日， 通过网站、基金份额发售网点以过甚他媒介，表现灵通日的基金份额净值和基金份 额累计净值。   基金料理东谈主应当公告半年度和年度终末一个阛阓交游日基金资产净值和基金份 额净值。基金料理东谈主应当在前款端正的阛阓交游日的次日，将基金资产净值、基金 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金         更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。   七、基金合同铲除和间隔的事由、步调以及基金财产的算帐方式   有下列情形之一的，经履行相关步调后，《基金合同》应当间隔：   （1）基金份额持有东谈主大会决定间隔的；   （2）基金料理东谈主、基金托管东谈主职责间隔，在6个月内莫得新基金料理东谈主、新基 金托管东谈主相接的；   （3）基金资产净值连气儿5个办事日低于1亿元，基金料理东谈主有权决定间隔基金 合同，无需召开持有东谈主大会，届时基金料理东谈主将发布相关公告；   （4）《基金合同》约定的其他情形；   （5）相关法律法例和中国证监会端正的其他情况。   （1）基金财产算帐小组：自出现《基金合同》间隔事由之日起30个办事日内 成立算帐小组，基金料理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基 金算帐。   （2）基金财产算帐小组组成：基金财产算帐小组成员由基金料理东谈主、基金托 管东谈主、具有从事证券、期货相关业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。   （3）基金财产算帐小组职责：基金财产算帐小组负责基金财产的撑持、清 理、估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （4）基金财产算帐步调: 出具法律认识书； 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金         更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   （5）基金财产算帐的期限为6个月。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈左右有的基金份额 比例进行分派。   算帐过程中的估量枢纽事项须实时公告；基金财产算帐陈诉经具有证券、期货 相关业务阅历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报中国证监会 备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐陈诉报中国证监会备案后5个办事 日内由基金财产算帐小组进行公告。基金财产算帐小组应当将算帐陈诉登载在指定 网站上，并将算帐陈诉领导性公告登载在指定报刊上。   基金财产算帐账册及估量文献由基金托管东谈主保存15年以上。   八、争议的处理   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》估量的一切争 议，如经友好协商未能治理的，则任何一方有权将争议提交上海海外经济贸易仲裁 委员会，按照上海海外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁王法进行仲裁。仲裁地 点为上海市。仲裁裁决是终端的，对仲裁各方当事东谈主均具有阻抑力，除仲裁裁决另 有端正外，仲裁费由败诉方承担。   争议处理时间，基金合同当事东谈主应遵照各自的职责，络续诚挚、勤劳、尽责地 履行基金合同端正的义务，贵重基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统帅。   投资东谈主在基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公风物和营业风物查阅。   九、基金合同存放地和投资东谈主取得合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资东谈主在基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公风物和营业风物查阅。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金              更新招募讲解书（2024 年第 1 号）          第二十一部分 基金托管左券的内容摘抄   一、托管左券当事东谈主   （一）基金料理东谈主   称呼：万家基金料理有限公司   注册地址：中国（上海）目田贸易老成区浦电路360号8层（口头楼层9层）   办公地址：中国（上海）目田贸易老成区浦电路360号9层   邮政编码：200122   法定代表东谈主：方一天   成立日历：2002年8月23日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   组织方式：有限责任公司   注册本钱：叁亿元   存续时间：持续运筹帷幄   运筹帷幄范围：基金召募、基金销售、资产料理和中国证监会许可的的其他业务。   （二）基金托管东谈主   称呼：上海银行股份有限公司（以下简称“上海银行”）)   住所：中国（上海）目田贸易老成区银城中路168号   办公地址：中国（上海）目田贸易老成区银城中路168号   邮政编码：200120   法定代表东谈主：金煜   成立日历：1995年12月29日   批准设立机关和批准设立文号：中国东谈主民银行 银复[1995]469 号《对于上海 城市相助银行开业的批复》，中国东谈主民银行 银复[1998]215 号《对于上海城市相助 银行更转业名的批复》   组织方式：股份有限公司（中外结伴、上市）   注册本钱：东谈主民币142.065287亿元   存续时间：持续运筹帷幄 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金          更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可[2009]814号   运筹帷幄范围： 东谈主民币存贷款等   二、基金托管东谈主对基金料理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据估量法律法例的端正及《基金合同》的约定，对基金投 资范围、投资比例进行监督。《基金合同》明确约定基金投资作风或证券取舍步调 的，基金料理东谈主应按照基金托管东谈主要求的样式提供投资品种池，以便基金托管东谈主运 用相关技艺系统，对基金试验投资是否相宜《基金合同》对于证券取舍步调的约定 进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围为具有细腻流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的股 票（含中小板、创业板过甚他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证）、债券 （含中小企业私募债券、证券公司短期公司债券）、货币阛阓器用、股指期货、权 证、资产支柱证券以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用(但须 相宜中国证监会相关端正)。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：股票投资占基金资产的0%-95%。其中，基金持有全部 权证的市值不特等基金资产净值的3%；本基金每个交游日日终在扣除股指期货合约 需缴纳的交游保证金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年 以内的政府债券，其中，现款类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 等；股指期货、权证过甚他金融器用的投资比例相宜法律法例和监管机构的端正。   （二）基金托管东谈主根据估量法律法例的端正及《基金合同》的约定，对基金投 资、融资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和调治期限进行监督： 低于基金资产净值5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款类资 产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金            更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 的0.5％； 产净值的10％； 产支柱证券限度的10％； 券，不得特等其各种资产支柱证券所有这个词限度的10％； 有资产支柱证券时间，如果其信用品级下降、不再相宜投资步调，应在评级陈诉讦 布之日起3个月内给予全部卖出； 产，本基金所申报的股票数目不特等拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 产净值的40％，本基金进入寰球银行间同行阛阓进行债券回购的最遥远限为1年,债 券回购到期后不得延期；   （1）本基金在职何交游日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得特等基 金资产净值的10%。   （2）本基金在职何交游日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之 和,不得特等基金资产净值的95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一 年以内的政府债券）、权证、资产支柱证券、买入返售金融资产（不含质押式回 购）等。   （3）本基金在职何交游日日终，持有的卖出期货合约价值不得特等基金持有 的股票总市值的20%。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金           更新招募讲解书（2024 年第 1 号）      （4）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，所有这个词（轧差 规画）应当相宜《基金合同》对于股票投资比例的估量约定。      （5）本基金在职何交游日内交游（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额 不得特等上一交游日基金资产净值的20%。 的10％； 如期灵通基金）持有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得特等该上市公司可流畅 股票的15%；本基金料理东谈主料理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可流畅股 票，不得特等该上市公司可流畅股票的30%； 素甚而基金不相宜前述所端正比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资 产的投资； 展逆回购交游的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保持一 致； 市交游的股票合并规画；      除上述第2、12、20、21项外，因证券阛阓波动、上市公司合并、基金限度变 动等基金料理东谈主之外的因素甚而基金投资比例不相宜上述端正投资比例的，基金管 理东谈主应当在10个交游日内进行调治，但中国证监会端正的特殊情形除外。      基金料理东谈主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例相宜基 金合同的估量约定。在此时间，基金的投资范围和投资策略应该相宜基金合同的有 关约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自本基金合同奏效之日起驱动。      以上限制中，如为法律法例或监管部门的强制性要求，法律法例或监管部门取 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金         更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 消上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行适当步调后，则本基金投资不再 受相关限制。   （三）基金托管东谈主根据估量法律法例的端正及《基金合同》的约定，对本托管 左券第十五条第九款基金投资退却步履进行监督。   运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓励、试验限度东谈主或者与 其有枢纽锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他枢纽 关联交游的，应当相宜基金的投资主见和投资策略，受命持有东谈主利益优先原则，防 范利益冲突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公正合理价钱推行。相 关交游必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给予表现。枢纽关联交游应 提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的颓唐董事通过。基金料理东谈主董 事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行适当 步调后，则本基金投资不再受相关限制。   （四）基金托管东谈主根据估量法律法例的端正及《基金合同》的约定，对基金管 理东谈主参与银行间债券阛阓进行监督。基金料理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管 东谈主提供相宜法律法例及行业步调的、经肃肃取舍的、本基金适用的银行间债券阛阓 交游敌手名单，并约定各交游敌手所适用的交游结算方式。基金料理东谈主应严格按照 交游敌手名单的范围在银行间债券阛阓取舍交游敌手。基金托管东谈主监督基金料理东谈主 是否按事前提供的银行间债券阛阓交游敌手名单进行交游。基金料理东谈主不错每半年 对银行间债券阛阓交游敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除 的交游敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照左券进行结算。如基金料理东谈主根据 阛阓情况需要临时调治银行间债券阛阓交游敌手名单及结算方式的，应向基金托管 东谈主讲解事理，并在与交游敌手发生交游前3个办事日内与基金托管东谈主协商治理。   基金料理东谈主负责对交游敌手的资信限度，按银行间债券阛阓的交游王法进行交 易，并负责治理因交游敌手不履行合同而形成的纠纷及吃亏，基金托管东谈主不承担由 此形成的任何法律责任及吃亏。若未践约的交游敌手在基金托管东谈主与基金料理东谈主确 定的时刻前仍未承担讲错责任过甚他相关法律责任的，基金料理东谈主不错对相应吃亏 先行给予承担，然后再向相关交游敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券阛阓成 交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金料理东谈主莫得按照预先约 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金         更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 定的交游敌手或交游方式进行交游时，基金托管东谈主应实时提醒基金料理      （五）基金托管东谈主根据估量法律法例的端正及《基金合同》的约定，对基金资 产净值规画、基金份额净值规画、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金 收益分派、相关信息表现、基金宣传推介材料中登载基金事迹贯通数据等进行监督 和核查。      （六）基金托管东谈主发现基金料理东谈主的上述事项及投资指示或试验投资运作违背 法律法例、《基金合同》和本托管左券的端正，应实时以电话提醒或书面领导等方 式文牍基金料理东谈主限期纠正。基金料理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核 查。基金料理东谈主收到书面文牍后应鄙人一办事日前实时查对并以书面方式给基金托 管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，讲解违规原因及纠正期限， 并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东谈主有权随时对文牍县 项进行复查，督促基金料理东谈主改正。基金料理东谈主对基金托管东谈主文牍的违规事项未能 在限期内纠正的，基金托管东谈主应陈诉中国证监会。      （七）基金料理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、《基金合同》 和本托管左券对基金业务推行核查。对基金托管东谈主发出的书面领导，基金料理东谈主应 在端正时刻内回应并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主 按照法律法例、《基金合同》和本托管左券的要求需向中国证监会报送基金监督报 告的事项，基金料理东谈主应积极配合提供相关数据贵寓和轨制等。      （八）若基金托管东谈主发现基金料理东谈主依据交游步调已经奏效的指示违背法律、 行政法例和其他估量端正，或者违背《基金合同》约定的，应当立即文牍基金料理 东谈主。      （九）基金托管东谈主发现基金料理东谈主有枢纽违规步履，应实时陈诉中国证监会， 同期文牍基金料理东谈主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金料理东谈主无正派 事理，断绝、曲折对方根据本托管左券端正欺骗监督权，或选用拖延、诓骗等技巧 妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主提倡告诫仍不改正的，基金托管 东谈主应陈诉中国证监会。      （十）当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限定保护 基金份额持有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并磋议司帐师 事务所认识后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金         更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 份额持有东谈主大会审议。   基金托管东谈主依影相关法律法例的端正和基金合同的约定，对侧袋机制启用、特 定资产处置和信息表现等方面进行复核和监督。侧袋机制实施时间的具体王法依照 相关法律法例的端正和基金合同的约定推行。   三、基金料理东谈主对基金托管东谈主的业务检讨   （一）基金料理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东谈主安全撑持基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户和期货账户等投 资所需账户、复核基金料理东谈主规画的基金资产净值和基金份额净值、根据基金料理 东谈主指示办理算帐交收、相关信息表现和监督基金投资运作等步履。   （二）基金料理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 料理、未推行或无故蔓延推行基金料理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背 《基金法》、《基金合同》、本左券过甚他估量端正时，应实时以书面方式文牍基金 托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文牍后应实时查对并以书面方式给基金料理东谈主发 出回函，讲解违规原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期 限内，基金料理东谈主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管 东谈主应积极配合基金料理东谈主的核查步履，包括但不限于：提交相关贵寓以供基金料理 东谈主核查托管财产的完满性和真实性，在端正时刻内回应基金料理东谈主并改正。   （三）基金料理东谈主发现基金托管东谈主有枢纽违规步履，应实时陈诉中国证监会， 同期文牍基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金托管东谈主无正派 事理，断绝、曲折对方根据本左券端正欺骗监督权，或选用拖延、诓骗等技巧妨碍 对方进行灵验监督，情节严重或经基金料理东谈主提倡告诫仍不改正的，基金料理东谈主应 陈诉中国证监会。   四、基金财产的撑持   （一）基金财产撑持的原则 产承担责任。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金         更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 颓唐。 两边可另行协商治理。 到账日历并文牍基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应 实时文牍基金料理东谈主选用措施进行催收。由此给基金财产形成吃亏的，基金料理东谈主 应负责向估量当事东谈主追偿基金财产的吃亏，基金托管东谈主对此不承担任何责任。 基金财产。   （二）基金召募时间及召募资金的验资 “基金召募专户”。该账户由基金料理东谈主开立并料理。 金份额持有东谈主东谈主数相宜《基金法》、《运作办法》等估量端正后，基金料理东谈主应将属 于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户，同期在端正时刻内， 遴聘具有从事证券、期货相关业务阅历的司帐师事务所进行验资，出具验资陈诉。 出具的验资陈诉由参加验资的2名或2名以上中国注册司帐师署名方为灵验。 端正办理退款等事宜。   （三）基金银行账户的开立和料理 “万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金”（具体以试验开立称呼为准）。本基金 的一切货币收支行动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申 购款，均需通过基金托管专户进行。本基金的银行预留印鉴至少包含一枚基金托管 东谈主指定东谈主名章，由基金托管东谈主撑持和使用。托管东谈主为本基金的托管专户通达网上银 行，网银平凡操作员密钥及网银主办操作员密钥均由托管东谈主负责撑持。为便捷查询 托管账户资金情况，料理东谈主可恳求网银查询密钥。 和基金料理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金         更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 何账户进行本基金业务之外的行动。 的其他估量端正。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和料理 金开立证券账户。 东谈主和基金料理东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的行动。 理和运用由基金料理东谈主负责。 备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法 东谈主算帐办事，基金料理东谈主应给予积极协助。结算备付金、交收价差资金等的收取按 照中国证券登记结算有限责任公司的端正推行。 资品种的投资业务，波及相关账户的开立、使用的，若无相关端正，则基金托管东谈主 比照上述对于账户开立、使用的端正推行。   （五）银行间债券托管专户的开设和料理   基金合同奏效后，基金料理东谈主负责以基金的口头恳求并取得进入寰球银行间同 业拆借阛阓的交游阅历，并代表基金进行交游；基金托管东谈主负责以本基金的口头在 中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券阛阓债券托管账户，并代表基金进 行银行间阛阓债券的结算。基金料理东谈主和基金托管东谈主共同代表基金订立寰球银行间 债券阛阓债券回购主左券，基金托管东谈主撑持左券原本，基金料理东谈主保存左券副本。   （六）其他账户的开立和料理   在本托管左券订立日之后，本基金被允许从事相宜法律法例端正和《基金合 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果波及相关账户的开设和使用，由基金 料理东谈主协助基金托管东谈主根据估量法律法例的端正和《基金合同》的约定，开立估量 账户。该账户按估量王法使用并料理。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金         更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   （七）基金财产投资的估量有价凭证等的撑持   基金财产投资的估量什物证券等有价凭证由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的保 司库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司 上海分公司/深圳分公司或单据营业中心的代撑持库，撑持凭证由基金托管东谈左右 有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金料理东谈主和基金托管东谈主共同办理。基 金托管东谈主对由基金托管东谈主及基金托管东谈主寄托撑持的机构之外机构试验灵验限度的证 券不承担撑持责任。   （八）与基金财产估量的枢纽合同的撑持   与基金财产估量的枢纽合同的签署，由基金料理东谈主负责。由基金料理东谈主代表基 金签署的、与基金财产估量的枢纽合同的原件分别由基金料理东谈主、基金托管东谈主保 管。除本左券另有端正外，基金料理东谈主代表基金签署的与基金财产估量的枢纽合同 包括但不限于基金年度审计合同、基金信息表现左券及基金投资业务中产生的枢纽 合同，基金料理东谈主应保证基金料理东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份原本的原件。基 金料理东谈主应在枢纽合同签署后实时将枢纽合同传真给基金托管东谈主，并在30个办事日 内将原本投递基金托管东谈主处。枢纽合同的撑持期限为基金合同间隔后15年。   五、基金资产净值规画与复核   （一）基金资产净值的规画、复核与完成的时刻及步调 个交游日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数目规画，精准到0.0001 元，一丝点后第五位四舍五入。国度另有端正的，从其端正。本基金A类基金份额 和C类基金份额将分别规画基金份额净值。   基金料理东谈主每个办事日规画基金资产净值及基金份额净值，经基金托管东谈主复 核，按端正公告。 金合同》的端正暂停估值时除外。   基金料理东谈主每个交游日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发送基金托管 东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理东谈主对外公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金         更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   基金所领有的股票、权证、股指期货、债券和银行进款本息、应收款项、其它 投资等资产及欠债。   (1)证券交游所上市的有价证券的估值 牌的市价（收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生枢纽 变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的枢纽事件的，以最近交游日的市价（收 盘价）估值；如最近交游日后经济环境发生了枢纽变化或证券刊行机构发生影响证 券价钱的枢纽事件的，可参考近似投资品种的现行市价及枢纽变化因素，调治最近 交游市价，确定公允价钱； 券除外），考中估值日第三方估值机构提供的相应品种的净价进行估值。 利息得到的净价进行估值；估值日莫得交游的，且最近交游日后经济环境未发生重 大变化，按最近交游日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净 价进行估值。如最近交游日后经济环境发生了枢纽变化的，可参考近似投资品种的 现行市价及枢纽变化因素，调治最近交游市价，确定公允价钱； 所上市的资产支柱证券、私募债券，遴聘估值技艺确定公允价值，在估值技艺难以 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   (2)处于未上市时间的有价证券应分离如下情况处理： 股票的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 估值技艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 市的归并股票的估值方法估值；非公开刊行有明确锁如期的股票，按监管机构或行 业协会估量端正确定公允价值。   (3)寰球银行间债券阛阓交游的债券、资产支柱证券等固定收益品种，以第三 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金         更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 方估值机构提供的价钱数据估值。   (4)因持有股票而享有的配股权，从配股除权日起到配股阐发日止，如果收盘 价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值。收盘价就是或低于配股价，则估 值为零。   (5)中小企业私募债遴聘估值技艺确定公允价值，在估值技艺难以可靠计量公 允价值的情况下，按成本估值。   (6) 股指期货合约按照结算价估值，如估值日无结算价且最近交游日后经济环 境未发生枢纽变化，按最近交游日结算价估值。   (7) 本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交游的股票推行。   (8)如有可信笔据标明按上述方法进行估值不可客不雅反应其公允价值的，基金 料理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   (9) 相关法律法例以及监管部门有强制端正的，从其端正。如有新增事项，按 国度最新端正估值。   基金料理东谈主、基金托管东谈主按估值方法的第8项进行估值时，所形成的纰缪不作 为基金份额净值失实处理。   (10)实施侧袋机制时间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并表现 主袋账户的基金净值信息，暂停表现侧袋账户份额净值。   如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背《基金合同》订明的估值方法、 步调及相关法律法例的端正或者未能充分贵重基金份额持有东谈主利益时，应立即文牍 对方，共同查明原因，两边协商治理。   根据估量法律法例，基金资产净值规画和基金司帐核算的义务由基金料理东谈主承 担。本基金的基金司帐责任方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金估量的司帐问 题，如经相关各方在对等基础上充分斟酌后，仍无法达成一问候见的，基金料理东谈主 向基金托管东谈主出具加盖公章的书面说后光，按照基金料理东谈主对基金资产净值的规画 结果对外给予公布。   （三）基金份额净值失实的处理方式 失实；基金份额净值出现失实时，基金料理东谈主应当立即给予纠正，通报基金托管 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金         更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 东谈主，并选用合理的措施堤防吃亏进一步扩大；失实偏差达到基金份额净值的0.25% 时，基金料理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；失实偏差达到基金份额 净值的0.5%时，基金料理东谈主应当公告；当发生净值规画失实时，由基金料理东谈主负责 处理，由此给基金份额持有东谈主和基金形成吃亏的，应由基金料理东谈主先行赔付，基金 料理东谈主按差错情形，有权向其他当事东谈主追偿。 时，基金料理东谈主和基金托管东谈主应根据试验情况界定两边承担的责任，经阐发后按以 下条件进行补偿：   (1)本基金的基金司帐责任方由基金料理东谈主担任，与本基金估量的司帐问题， 如经两边在对等基础上充分斟酌后，尚不可达成一致时，按基金料理东谈主的建议执 行，由此给基金份额持有东谈主和基金财产形成的吃亏，由基金料理东谈主负责赔付。   (2)若基金料理东谈主规画的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐发后公告，而且 基金托管东谈主未对规画过程提倡疑义或要求基金料理东谈主书面讲解，基金份额净值出错 且形成基金份额持有东谈主吃亏的，应根据法律法例的端正对投资者或基金支付补偿 金，就试验向投资者或基金支付的补偿金额，基金料理东谈主与基金托管东谈主按照拂理费 和托管费的比例各自承担相应的责任。   (3)如基金料理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的规画结果，天然屡次再行计 算和查对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金 料理东谈主的规画结果对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金形成的吃亏，由基金管 理东谈主负责赔付。   (4)由于基金料理东谈主提供的信息失实（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值规画失实而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的吃亏，由基 金料理东谈主负责赔付。 其他不可抗力原因，基金料理东谈主和基金托管东谈主天然已经选用必要、适当、合理的措 施进行检讨，然而未能发现该失实而形成的基金份额净值规画失实，基金料理东谈主、 基金托管东谈主免除补偿责任。但基金料理东谈主、基金托管东谈主应积极选用必要的措施摈斥 由此形成的影响。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金             更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 基金料理东谈主规画结果为准。 行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协商。      （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 时； 东谈主的利益，已决定蔓延估值；如果出现基金料理东谈主以为属于遑急事故的任何情况， 导致基金料理东谈主不可出售或评估基金资产时； 或评估基金资产时； 认后，基金料理东谈主应当暂停估值；      （五）基金司帐轨制      按国度估量部门端正的司帐轨制推行。      （六）基金账册的建立      基金料理东谈主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈诉。基金料理东谈主独迅速设 置、记录和撑持本基金的全套账册。若基金料理东谈主和基金托管东谈主对司帐处理方法存 在分歧，应以基金料理东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账 的原因而影响到基金资产净值的规画和公告的，以基金料理东谈主的账册为准。      （七）基金财务报表与陈诉的编制和复核      基金财务报表由基金料理东谈主编制，基金托管东谈主复核。      基金托管东谈主在收到基金料理东谈主编制的基金财务报表后，进行颓唐的复核。查对 不符时，应实时文牍基金料理东谈主共同查出原因，进行调治，直至两边数据透顶一 致。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金          更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   (1)报表的编制   基金料理东谈主应当在每月收尾后5个办事日内完成月度报表的编制；在每个季度 收尾之日起15个办事日内完成基金季度陈诉的编制；在上半年收尾之日起2个月内 完成基金中期陈诉的编制；在每年收尾之日起3个月内完成基金年度陈诉的编制。 基金年度陈诉的财务司帐陈诉应当经过审计。《基金合同》奏效不及两个月的，基 金料理东谈主不错不编制当期季度陈诉、中期陈诉或者年度陈诉。   (2)报表的复核   基金料理东谈主应实时完成报表编制，将估量报表提供基金托管东谈主复核；基金托管 东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金料理东谈主和基金托管东谈主应共同查 明原因，进行调治，调治以国度估量端正为准。   基金料理东谈主应留足充分的时刻，便于基金托管东谈主复核相关报表及陈诉。   六、基金份额持有东谈主名册的撑持   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。基 金份额持有东谈主名册由基金注册登记机构根据基金料理东谈主的指示编制和撑持，基金托 管东谈主有权要求基金料理东谈主提供恣意一个交游日或全部交游日的基金份额持有东谈主名 册，基金料理东谈主应实时提供，不得拖延或断绝提供。基金料理东谈主和基金托管东谈主应按 相关王法分别撑持基金份额持有东谈主名册，若基金料理东谈主或基金托管东谈主由于自身原因 无法妥善撑持基金份额持有东谈主名册，应按估量法例端正各自承担相应的责任。撑持 方式不错遴聘电子或书面档案的方式，保存期为15年。   基金托管东谈主因编制基金如期陈诉等合理原因要求基金料理东谈主提供相关贵寓时， 基金料理东谈主应将估量贵寓送交基金托管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并保证其的 真实性、准确性和完满性。基金托管东谈主不得将所撑持的基金份额持有东谈主名册用于基 金托管业务之外的其他用途，并应遵照守密义务。   七、争议治理方式   因本左券产生或与之相关的争议，两边当事东谈主应通过协商、融合治理，协商、 融合不可治理的，任何一方均有权将争议提交上海海外经济贸易仲裁委员会，仲裁 地点为上海市，按照上海海外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁王法进行仲裁。 仲裁裁决是终端的，对当事东谈主均有阻抑力，仲裁用度由败诉方承担。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金            更新招募讲解书（2024 年第 1 号）      争议处理时间，两边当事东谈主应遵照基金料理东谈主和基金托管东谈主职责，各自络续忠 实、勤劳、尽责地履行《基金合同》和本托管左券端正的义务，贵重基金份额持有 东谈主的正当权益。      本左券受中国法律统帅。      八、托管左券的变更、间隔与基金财产的算帐      （一）托管左券的变更步调      本左券两边当事东谈主经协商一致，不错对左券进行修改。修改后的新左券，其内 容不得与《基金合同》的端正有任何冲突。基金托管左券的变更应报中国证监会备 案。      （二）基金托管左券间隔出现的情形      （三）基金财产的算帐      （1）自出现《基金合同》间隔事由之日起30个办事日内成立算帐组，基金管 理东谈主组织基金财产算帐组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。      （2）基金财产算帐组成员由基金料理东谈主、基金托管东谈主、具有从事证券、期货 相关业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产算帐 小组不错聘用必要的办当事人谈主员。      （3）在基金财产算帐过程中，基金料理东谈主和基金托管东谈主应各自履行职责，继 续诚挚、勤劳、尽责地履行基金合同和本托管左券端正的义务，贵重基金份额持有 东谈主的正当权益。      （4）基金财产算帐组负责基金财产的撑持、清理、估价、变现和分派。基金 财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。      (1)《基金合同》间隔情形出当前，由基金财产算帐小组统一收受基金；      (2)对基金财产和债权债务进行清理和阐发； 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金          更新招募讲解书（2024 年第 1 号）   (3)对基金财产进行估值和变现；   (4)制作算帐陈诉；   (5)遴聘司帐师事务所对算帐陈诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐陈诉 出具法律认识书；   (6)将算帐结果报中国证监会备案并公告；   (7)对基金财产进行分派。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （1）支付算帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）反璧基金债务；   （4）按基金份额持有东谈左右有的基金份额比例进行分派。   基金财产未按前款（1）－（3）项端正反璧前，不分派给基金份额持有东谈主。5. 基金财产算帐的公告   算帐过程中的估量枢纽事项须实时公告；基金财产算帐陈诉经具有证券、期货 相关业务阅历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报中国证监会 备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐陈诉报中国证监会备案后5个办事 日内由基金财产算帐小组进行公告。基金财产算帐小组应当将算帐陈诉登载在指定 网站上，并将算帐陈诉领导性公告登载在指定报刊上。   基金财产算帐账册及估量文献由基金托管东谈主保存15年以上。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金              更新招募讲解书（2024 年第 1 号）             第二十二部分 基金份额持有东谈主的服务      对本基金份额持有东谈主的服务主要由基金料理东谈主和代销机构提供。      基金料理东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金料理东谈主将根据基金 份额持有东谈主的需要和阛阓的变化，增多或变更服务名堂。主要服务内容如下：      一、基金份额持有东谈主投资交游阐发服务      登记机构保留基金份额持有东谈主名册上列明的整个基金份额持有东谈主的基金投资记 录。      基金料理东谈主直销中心应根据在基金料理东谈主直销中心（不包含直销网上交游投资 者）进行交游的投资东谈主的要求提交开户及交游阐发单。      基金代销机构应根据在其网点进行交游的投资东谈主的要求提交开户及交游阐发 单。      二、基金份额持有东谈主交纪行录查询服务      基金份额持有东谈主可通过基金料理东谈主网站、客户服务中心查询历史交纪行录。      三、基金份额持有东谈主交游对账单寄送服务      基金份额持有东谈主交游对账单包括季度对账单与月度对账单，向订制客户寄送。 万家基金料理有限公司已全面通达了电子账单服务，主要有电子邮件账单（季度） 和短信账单（月度）两类，均向订制客户免费发送。      四、信息订制服务      投资东谈主不错通过本基金料理东谈主网站（www.wjasset.com）、客户服务中心提交信 息订制恳求，基金料理东谈主通过电子邮件或手机短信如期发送所订制的信息。可订制 的内容如下： 值、持有基金周末净值、诞辰道贺等。      五、资讯服务      投资东谈主拨打客户服务电话可通过自动语音或东谈主工座次取得基金信息磋议、账户 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金                更新招募讲解书（2024 年第 1 号） 信息查询、定制资讯、建议投诉等全面的服务。   客户服务电话：400-888-0800   客户服务传真：021－38909778   基金料理东谈主的互联网地址：www.wjasset.com   基金料理东谈主的电子信箱：callcenter@wjasset.com   投资东谈主也可登录基金料理东谈主网站,在“客服”—“服务中心”—“留言磋议” 栏目中,径直提倡估量本基金的问题和建议。   投资东谈主还不错径直登录基金料理东谈主的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募 讲解书。   基金料理东谈主网站为投资东谈主提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务栏 目，力图为投资东谈主提供全场地的专科服务。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金                    更新招募讲解书（2024 年第 1 号）                第二十三部分 其他应表现事项  序号                  公告事项                        表现日历       对于调治万家基金料理有限公司旗下部分基金在国投证券定       投源头的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金参加江苏银行股份       有限公司费率优惠行动的公告       万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金基金产物贵寓纲领       （更新）       万家基金料理有限公司对于旗下公开召募证券投资基金更新       基金产物贵寓纲领的领导性公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在西部证券通达申       购、调节、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在渤海证券通达申       购、调节、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在创金启富基金开       通申购、调节、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在光大证券通达申       购、调节、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在东海证券通达申       购、调节、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在星河证券通达申       购、调节、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在中金钞票通达申       购、调节、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在东莞证券通达申       购、调节、定投业务及参与其费率优惠行动的公告_       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在华西证券通达申       购、调节、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金料理有限公司对于旗下基金在国新证券通达申购、       调节、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在华福证券通达申       购、调节、定投业务及参与其费率优惠行动的公告 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金                    更新招募讲解书（2024 年第 1 号）       万家基金料理有限公司对于调治旗下部分基金在上海浦东发       展银行股份有限公司定投源头的公告 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金           更新招募讲解书（2024 年第 1 号）        第二十四部分 招募讲解书的存放及查阅方式   招募讲解书存放在基金料理东谈主、基金托管东谈主的办公风物，投资东谈主可在办公时刻 查阅；投资东谈主在支付工本费后,可在合理时刻内取得上述文献复制件或复印件。对 投资东谈主按此种方式所取得的文献过甚复印件,基金料理东谈主和基金托管东谈主保证文本的 内容与所公告的内容透顶一致。   投资东谈主还不错径直登录基金料理东谈主的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募 讲解书。 万家瑞富无邪配置搀杂型证券投资基金         更新招募讲解书（2024 年第 1 号）                第二十五部分 备查文献   二、存放地点   备查文献存放于基金料理东谈主和/或基金托管东谈主处。   三、查阅方式   投资东谈主可在营业时刻免费查阅备查文献。在支付工本费后，可在合理时刻内取 得备查文献的复制件或复印件。                                万家基金料理有限公司